Jeder kann Krypto leihen, indem er Sicherheiten in DeFi-Kreditprotokolle einzahlt. Kreditnehmer müssen sicherstellen, dass ihre Darlehen gut besichert bleiben, um das Risiko einer Liquidation zu vermeiden.
Dieser Artikel behandelt das Leihen von Kryptoassets mit Links zu Schritt-für-Schritt-Anleitungen für Aave, eine führende Kredit-DApp, die die Bitcoin.com Wallet verwendet.
Verwenden Sie die Multichain Bitcoin.com Wallet, die über 37 Millionen selbstverwaltete Wallets umfasst, um sicher und einfach in DeFi zu leihen. Über die Bitcoin.com Wallet können Sie auch Krypto kaufen, verkaufen, handeln, verdienen, verwenden und lernen. Verbinden Sie sich mit Tausenden von dezentralen Anwendungen (DApps) über WalletConnect.
Die Grundlagen des Leihens in DeFi
DeFi ermöglicht es Menschen, Krypto-Assets aus einem Pool von Kreditgebern zu leihen. Die Kreditgeber erhalten Renditen aus den Zinsen, die die Kreditnehmer zahlen. Wenn Sie neu in der Idee des Verleihens oder Leihens in DeFi sind, lesen Sie bitte den folgenden Artikel: Was ist Krypto-Verleihen?
Um zu leihen, müssen Sie zunächst Mittel in das Protokoll einzahlen. Diese Mittel dienen als Sicherheiten für Ihr Darlehen. Wenn Sie noch keine Krypto-Assets eingezahlt haben, lesen Sie diesen Artikel darüber, wie man in DeFi verleiht.
Wenn der Wert der Sicherheiten unter einen bestimmten Betrag fällt, wird Ihre Sicherheit automatisch vom Protokoll liquidiert. Bevor Sie etwas leihen, lesen Sie bitte die Abschnitte Loan-To-Value und Gesundheitsfaktor unten.
Anwendungsfälle für das Leihen
Derzeit ist der primäre Anwendungsfall für das Leihen in DeFi die Erhöhung der Exposition gegenüber Krypto-Assets. Hier sind einige Beispiele, wie Menschen häufig ihre Darlehen nutzen:
Erhöhung der Marktexposition: Dies ermöglicht es Ihnen, ein Krypto-Asset zu halten, an das Sie stark glauben, und es als Sicherheit zu nutzen, um weiter an den Märkten teilzunehmen. Zum Beispiel, $1000 in ETH einzahlen → $500 in DAI leihen → $500 in ABC-Token mit DAI kaufen.
Hebelwirkung Long: Dies ermöglicht es Ihnen, mehr von einem Krypto-Asset zu halten, als Sie es sonst könnten. Zum Beispiel, $1000 in ETH einzahlen → $500 in DAI leihen → $500 in ETH mit DAI kaufen. Mit dieser Strategie haben Sie 50% mehr ETH, als Sie es könnten. Anders ausgedrückt, Sie haben Ihre ETH-Position um 50% gehebelt.
Erzielung zeitabhängiger Rendite: Viele DeFi-Protokolle bieten vorübergehend attraktive Renditen auf Kreditplattformen wie Aave an, um Liquidität und Bekanntheit zu gewinnen. Fortgeschrittene Nutzer nutzen die auf beiden Seiten – Kreditnehmer und Kreditgeber – angebotenen Renditen während dieser begrenzten Zeitfenster aus. Zum Beispiel bietet das neue Token ABC 15% APY auf Aave für ABC-Einlagen und 7% APY für Darlehen. $1000 in ETH einzahlen → $500 in ABC leihen (2% Zinsen auf das Darlehen bedeutet, dass Sie insgesamt 5% verdienen) → $500 ABC einzahlen (15% verdienen).
Was Sie benötigen, um in DeFi zu leihen
Sie benötigen drei Dinge, um Krypto-Assets auf einer Kreditplattform zu leihen:
- Digitale Geldbörse
- Kryptowährung
- Kreditplattform-Website
Digitale Geldbörse: Diese Geldbörsen, auch Krypto-Geldbörsen oder web3-Geldbörsen genannt, enthalten Kryptowährungen und andere digitale Vermögenswerte. Die besten Geldbörsen sind selbstverwahrend wie die Bitcoin.com Wallet. Selbstverwahrung bedeutet, dass Sie die volle Kontrolle über den Inhalt der Geldbörse haben, während bei verwahrten Geldbörsen eine dritte Partei die letztendliche Kontrolle hat. Erfahren Sie mehr über Selbstverwahrung und ihre Bedeutung hier.
Kryptowährung: Die Geldbörse muss Kryptowährung enthalten, um Transaktionsgebühren zu bezahlen und für den Austausch. Transaktionsgebühren werden verwendet, um Handlungen zu bezahlen, die Änderungen an einer Blockchain vornehmen. Sie werden in der nativen Währung der Blockchain bezahlt. Zum Beispiel wird ETH verwendet, um Transaktionsgebühren auf der Ethereum-Blockchain zu bezahlen. Um auf einer dezentralen Kreditplattform zu leihen, müssen Sie zuerst Sicherheiten hinterlegen, gegen die Sie leihen können. Da dies funktional dem Verleihen Ihrer Krypto-Assets an die Plattform entspricht, siehe diesen Unterstützungsartikel darüber, wie Sie Ihre Vermögenswerte bereitstellen.
Kreditplattform-Website: Es ist wichtig, eine seriöse Kreditplattform zu nutzen, die eine gute Anzahl von Qualitäts-Krypto-Assets akzeptiert und wettbewerbsfähige Renditen bietet. Der nächste Abschnitt stellt eine solche Plattform vor.
Einführung in Aave
Aave, eine führende DeFi-DApp, existiert auf mehreren Chains, einschließlich Ethereum und Avalanche. Die Bitcoin.com Wallet unterstützt DApps auf beiden Chains über WalletConnect.
Sie können mehr über WalletConnect hier lesen.
Hier ist eine Anleitung, wie man WalletConnect verwendet.
Die Bedeutung von Loan-To-Value
Das Verhältnis zwischen einem Darlehen und Sicherheiten wird als Loan-To-Value oder kurz LTV bezeichnet. Das LTV-Verhältnis definiert den maximalen Betrag an Vermögenswerten, der mit einer bestimmten Sicherheit geliehen werden kann. Zum Beispiel, stellen Sie sich vor, Sie hinterlegen ETH als Sicherheit. Das LTV kann sich im Laufe der Zeit ändern, aber stellen Sie sich vor, es hat ein LTV=75%. Das bedeutet, dass Sie für jeden 1 ETH an Sicherheiten 0,75 ETH des entsprechenden Vermögenswertes, wie DAI oder USDC, leihen können.
Hochvolatilen Krypto-Assets wie Wrapped Bitcoin, Ethereum und insbesondere anderen weniger bekannten Coins können schnelle Wertverluste erleben. Wenn Sie diese Vermögenswerte als Sicherheiten verwenden und deren Wert schnell abnimmt, können Sie liquidiert werden, bevor Sie mehr Sicherheiten hinzufügen können. Stablecoins sind viel weniger volatil und sind aus diesem Grund die bevorzugten Sicherheiten.
In Aave ist es wichtig, den Gesundheitsfaktor Ihrer Darlehen zu beobachten. Dieser Artikel wird über den Gesundheitsfaktor von Aave informieren.
Wie man leiht
Um mit dem Leihen auf einer DeFi-Plattform zu beginnen, gehen Sie zuerst zu einem seriösen Kreditprotokoll wie Aave. Verbinden Sie Ihre web3-Geldbörse mit der DApp. Bevor Sie leihen können, müssen Sie zuerst einige Krypto-Assets einzahlen, die Sie als Sicherheiten verwenden können. Bitte sehen Sie sich diese Anleitung an, wie man verleiht.
Sobald Sie Sicherheiten hinterlegt haben, gehen Sie zum Abschnitt „Leihen“ der DApp. Kreditplattformen haben eine Liste von Krypto-Assets, die Sie leihen können. Jedes Krypto-Asset hat einen anderen Zinssatz, den Sie zahlen müssen. Wählen Sie ein Krypto-Asset, das Sie leihen möchten, und geben Sie an, wie viel Sie leihen möchten. Der maximale Betrag, den die DApp Sie leihen lässt, basiert darauf, wie viele Sicherheiten Sie verfügbar haben. Es ist klug, weniger als den maximalen Betrag zu leihen, da dies Sie vor einer Liquidation schützt, wenn Ihre Sicherheiten im Wert sinken.
Für Schritt-für-Schritt-Anweisungen, wie man auf Aave mit der Bitcoin.com Wallet leiht, verwenden Sie diesen Unterstützungsartikel.
