Sinuman ay maaaring mangutang ng crypto sa pamamagitan ng pagdeposito ng kolateral sa DeFi lending.
Gamitin ang multichain
Ang mga pangunahing kaalaman ng pag-utang sa DeFi
Pinapayagan ng DeFi ang mga tao na mangutang ng mga cryptoasset mula sa isang pool ng mga nagpapautang. Nakakatanggap ang mga nagpapautang ng kita mula sa interes na binabayaran ng mga nangungutang. Kung bago ka sa ideya ng pagpapautang o pangungutang sa DeFi, mangyaring basahin ang sumusunod na artikulo: Ano ang crypto lending?
Upang mangutang, kailangan mo munang magdeposito ng pondo sa protocol. Ang mga pondong ito ang magsisilbing kolateral para sa iyong pautang. Kung hindi ka pa nakapagdeposito ng anumang cryptoasset, tingnan ito Artikulong sumusuporta tungkol sa kung paano magpautang sa DeFi.
Kung ang halaga ng kolateral ay bumaba sa isang tiyak na halaga, awtomatikong ililikuidate ng protocol ang iyong kolateral. Bago manghiram ng anumang bagay, mangyaring basahin muna ang mga seksyon ng Loan-To-Value at Health factor sa ibaba.
Paghihiram ng mga kaso ng paggamit
Ang kasalukuyang pangunahing kaso ng paggamit para sa panghihiram sa DeFi ay upang madagdagan ang exposure sa mga cryptoasset. Narito ang ilang halimbawa kung paano kadalasang ginagamit ng mga tao ang kanilang mga utang:
Pataasin ang exposure sa mga merkado: Pinapayagan ka nitong magmay-ari ng cryptoasset na matibay ang iyong paniniwala at gamitin ito bilang kolateral upang higit pang makilahok sa mga merkado. Halimbawa, magdeposito ng $1000 sa ETH → mangutang ng $500 na DAI → bumili ng $500 na ABC token gamit ang DAI.
Leveraged long: Pinapayagan ka nitong magmay-ari ng mas maraming cryptoasset kaysa sa karaniwan mong kaya. Halimbawa, magdeposito ng $1000 sa ETH → mangutang ng $500 sa DAI → bumili ng $500 na ETH gamit ang DAI. Sa estratehiyang ito, magkakaroon ka ng 50% na mas maraming ETH kaysa sa dati mong magagawa. Sa madaling salita, pinalakas mo ang iyong posisyon sa ETH ng 50%.
Kumita ng panandaliang kita: Maraming DeFi protocol ang nag-aalok ng pansamantalang kaakit-akit na kita sa mga platform ng panghihiram tulad ng Aave upang makaakit ng liquidity at pansin. Mas sinasamantala ng mga mas advanced na gumagamit ang mga kita na inaalok sa parehong panig ng paghiram at pagpapahiram sa loob ng mga limitadong pagkakataong ito. Halimbawa, ang bagong token na ABC ay nag-aalok ng 15% APY sa Aave para sa mga deposito ng ABC at 7% APY para sa paghiram. Magdeposito ng $1000 na ETH → mangutang ng $500 na ABC (Ang pagbabayad ng 2% sa utang ay nangangahulugang kikita ka ng 5% sa kabuuan) → magdeposito ng $500 na ABC (kita ng 15%).
Ano ang kailangan mo para makautang sa DeFi
Kakailanganin mo ang tatlong bagay para makautang ng mga cryptoasset sa isang lending platform:
- Digital na pitaka
- Krypto-pera
- Site ng plataporma ng pagpapautang
Digital na pitaka: Ang mga pitaka na ito, na tinatawag ding mga pitaka ng crypto o ang mga web3 wallet ay nag-iimbak ng mga cryptocurrency at iba pang digital na asset. Ang pinakamahusay na mga wallet ay self-custodial tulad ng Bitcoin.com WalletAng self-custody ay nangangahulugang mayroon kang buong kontrol sa mga nilalaman ng pitaka, samantalang sa mga custodial na pitaka ay may ikatlong partido na may pinakahuling kontrol. Alamin pa ang tungkol sa self-custody at ang kahalagahan nito. dito.
Krypto-peraKailangang may laman ang wallet ng cryptocurrency para mabayaran ang mga bayad sa transaksyon pati na rin para sa pag-swap. Ang mga bayad sa transaksyon ay ginagamit para bayaran ang mga aksyon na nagbabago sa blockchain. Babayaran ito sa katutubong pera ng blockchain. Halimbawa, ginagamit ang ETH para bayaran ang mga bayad sa transaksyon sa Ethereum blockchain. Upang makautang sa isang desentralisadong plataporma ng pagpapautang, kailangan mo munang maglagay ng kolateral para makautang. Dahil ito ay functional na katulad ng pagpapautang ng iyong mga cryptoasset sa plataporma, tingnan ito artikulong sumusuporta kung paano mag-supply ng iyong mga asset.
Site ng plataporma ng pagpapautangMahalagang gumamit ng isang kagalang-galang na plataporma sa pagpapahiram na tumatanggap ng maraming de-kalidad na cryptoasset at may mapagkumpitensyang kita. Ipinakikilala ng susunod na seksyon ang ganitong plataporma.
Panimula sa Aave
Aave, isang nangungunang DeFi Desentralisadong Aplikasyon, umiiral sa maraming kadena, kabilang ang Ethereum at Avalanche. Ang Bitcoin.com Wallet Sinusuportahan ang mga DApp sa parehong chain sa pamamagitan ng WalletConnect.
Maaari kang magbasa pa tungkol sa WalletConnect. dito.
Narito ang isang gabay para sa Paano gamitin ang WalletConnect.
Ang kahalagahan ng Loan-To-Value
Ang ratio sa pagitan ng utang at kolateral ay tinatawag na Loan-To-Value, o LTV para sa madaling sabi. Tinutukoy ng LTV ratio ang pinakamataas na halagang pondo na maaaring hiramin gamit ang isang partikular na kolateral. Halimbawa, isipin na nagdeposito ka ng ETH bilang kolateral. Maaaring magbago ang LTV sa paglipas ng panahon, ngunit ipagpalagay natin na ito ay may LTV na 75%. Ibig sabihin, para sa bawat 1 ETH na halaga ng kolateral, maaari kang humiram ng 0.75 ETH na halaga ng katugmang asset, tulad ng DAI o USDC.
Ang mga cryptoasset na may mataas na volatility tulad ng Wrapped Bitcoin, Ethereum, at lalo na ang iba pang hindi gaanong kilalang coins ay maaaring mabilis na bumaba ang halaga. Kung gagamitin mo ang mga asset na ito bilang kolateral at mabilis na bumaba ang halaga ng mga ito, maaari kang ma-liquidate bago ka pa makapagdagdag ng karagdagang kolateral. Mas mababa ang volatility ng mga stablecoin, kaya ito ang mas pinipiling kolateral.
Sa Aave, mahalagang bantayan ang Health factor ng iyong mga pautang. Ito Ituturo ng artikulong ito ang tungkol sa Health factor ng Aave.
Paano manghiram
Para makapagsimula sa pag-utang sa isang DeFi platform, una, pumunta sa isang kagalang-galang na protocol ng pautang tulad ng Aave. Ikonekta ang iyong web3 wallet sa DApp. Bago ka makahiram, kailangan mo munang magdeposito ng ilang cryptoasset na maaari mong gamitin bilang kolateral. Mangyaring tingnan ito gabay dito kung paano mangutang.
Kapag naideposito mo na ang kolateral, pumunta sa seksyong "borrow" ng DApp. Magkakaroon ang mga lending platform ng listahan ng mga cryptoasset na maaari mong hiramin. Bawat cryptoasset ay may iba't ibang interest rate na kailangan mong bayaran. Pumili ng cryptoasset na nais mong hiramin, at tukuyin kung magkano ang nais mong hiramin. Ang pinakamataas na halagang papahiram sa iyo ng DApp ay nakabatay sa halaga ng collateral na mayroon ka. Matalino na humiram ng mas mababa kaysa sa pinakamataas na halaga, dahil mapoprotektahan ka nito laban sa liquidation kung bumaba ang halaga ng iyong collateral.
Para sa hakbang-hakbang na mga tagubilin kung paano manghiram sa Aave kasama ang Bitcoin.com Wallet, gamitin ito artikulo ng suporta
