Hogyan lehet kölcsönözni a DeFi-ben?

Bárki kölcsönözhet kriptovalutát, ha letétbe helyez biztosítékot a DeFi hitelezési protokollokba. A kölcsönvevőknek biztosítaniuk kell, hogy kölcsöneik megfelelően biztosítottak maradjanak, különben kockáztatják a felszámolást. Ez a cikk a kriptoeszközök kölcsönzéséről szól, lépésről lépésre bemutató utasításokkal az Aave-hez, egy vezető hitelezési DApp, amely a Bitcoin.com Wallet-et használja.

Használja a multichain Bitcoin.com Walletet, amely több mint 37 millió önálló letétkezelésű pénztárcát tartalmaz, hogy biztonságosan és egyszerűen kölcsönözhessen a DeFi-ben. A Bitcoin.com Walleten keresztül vásárolhat, eladhat, kereskedhet, kereshet, használhat és tanulhat kriptovalutákról. Csatlakozzon több ezer decentralizált alkalmazáshoz (DApps) a WalletConnect segítségével.

A DeFi kölcsönzés alapjai

A DeFi lehetővé teszi az emberek számára, hogy kriptoeszközöket kölcsönözzenek egy hitelezői poolból. A hitelezők hozamot kapnak a kölcsönvevők által fizetett kamatokból. Ha új vagy a DeFi hitelezési vagy kölcsönzési világában, kérlek olvasd el a következő cikket: Mi az a kriptohitelezés?

A kölcsönvételhez először be kell fizetned pénzeszközöket a protokollba. Ezek a pénzeszközök szolgálnak a kölcsönöd fedezeteként. Ha még nem fizettél be semmilyen kriptoeszközt, nézd meg ezt a támogatási cikket arról, hogyan lehet kölcsönözni DeFi-ben.

Ha a fedezet értéke egy bizonyos összeg alá esik, a protokoll automatikusan likvidálja a fedezetet. Mielőtt bármit is kölcsönöznél, kérlek olvasd el a Kölcsön-érték arány és az Egészségügyi tényező alábbi részeit.

Kölcsönzési felhasználási esetek

A DeFi kölcsönzés jelenlegi elsődleges felhasználási esete a kriptoeszközök kitettségének növelése. Íme néhány példa arra, hogyan használják gyakran az emberek a kölcsöneiket:

Piaci kitettség növelése: Ez lehetővé teszi, hogy tarts egy kriptoeszközt, amiben erős meggyőződésed van, és azt fedezetként használva további piaci részvételben vegyél részt. Például, helyezz el $1000 értékű ETH-t → kölcsönözz $500 értékű DAI-t → vegyél $500 értékű ABC tokent DAI-val.

Tőkeáttételes long: Ez lehetővé teszi, hogy több kriptoeszközt tarts, mint amennyit egyébként tudnál. Például, helyezz el $1000 értékű ETH-t → kölcsönözz $500 értékű DAI-t → vegyél $500 értékű ETH-t DAI-val. Ezzel a stratégiával 50%-kal több ETH-d lesz, mint amennyit másként tudnál. Másképp megfogalmazva, 50%-kal emelted az ETH pozíciódat.

Időérzékeny hozam keresése: Számos DeFi protokoll kínál vonzó időszakos hozamokat kölcsönzési platformokon, mint az Aave, hogy vonzza a likviditást és a figyelmet. A fejlettebb felhasználók kihasználják a hozamokat mind a kölcsönzési, mind a hitelezési oldalon ezekben a korlátozott időablakokban. Például, az új ABC token 15% APY-t kínál Aave-n az ABC betétekre és 7% APY-t a kölcsönökre. Helyezz el $1000 értékű ETH-t → kölcsönözz $500 értékű ABC-t (A kölcsönre fizetett 2% azt jelenti, hogy összesen 5%-ot keresel) → helyezz el $500 értékű ABC-t (keress 15%-ot).

Mire van szükséged a DeFi kölcsönzéshez

Három dologra lesz szükséged, hogy kriptoeszközöket kölcsönözhess egy hitelezési platformon:

1. Digitális pénztárca
2. Kriptovaluta
3. Hitelezési platform weboldala

Digitális pénztárca: Ezek a pénztárcák, amelyeket kriptopénztárcáknak vagy web3 pénztárcáknak is neveznek, kriptovalutákat és más digitális eszközöket tartanak. A legjobb pénztárcák önrendelkezők, mint a Bitcoin.com Wallet. Az önrendelkezés azt jelenti, hogy teljes irányításod van a pénztárca tartalma felett, míg a letétkezelő pénztárcákban egy harmadik fél rendelkezik végső irányítással. Tudj meg többet az önrendelkezésről és annak fontosságáról itt.

Kriptovaluta: A pénztárcának kriptovalutát kell tartalmaznia, hogy fizethess tranzakciós díjakat, valamint cserélhess. A tranzakciós díjakat a blockchain-en végrehajtott változtatásokért fizetik. Ezeket a blockchain natív valutájában fizetik. Például, az ETH-t használják a tranzakciós díjak fizetésére az Ethereum blockchain-en. Ahhoz, hogy kölcsönözhess egy decentralizált hitelezési platformon, először fedezetet kell elhelyezned, amire kölcsönözhetsz. Mivel ez funkcionálisan megegyezik azzal, hogy a platformnak kölcsönadod a kriptoeszközeidet, nézd meg ezt a támogatási cikket arról, hogyan biztosíthatod az eszközeidet.

Hitelezési platform weboldala: Fontos, hogy egy megbízható hitelezési platformot használj, amely jó számú minőségi kriptoeszközt fogad el, és versenyképes hozamokat kínál. A következő szakasz bemutat egy ilyen platformot.

Bevezetés az Aave-be

Az Aave, egy vezető DeFi DApp, több láncon működik, beleértve az Ethereum és az Avalanche láncokat. A Bitcoin.com Wallet támogatja a DApp-eket mindkét láncon a WalletConnect segítségével.

További információ a WalletConnect-ról itt olvasható.

Íme egy útmutató, hogyan használd a WalletConnectet.

A Kölcsön-érték arány fontossága

A kölcsön és a fedezet közötti arányt Kölcsön-érték aránynak, vagy röviden LTV-nek hívják. Az LTV arány határozza meg, hogy mennyi eszközt lehet kölcsönözni egy adott fedezettel. Például, képzeld el, hogy ETH-t helyezel el fedezetként. Az LTV idővel változhat, de tegyük fel, hogy LTV=75%. Ez azt jelenti, hogy minden 1 ETH értékű fedezetért 0,75 ETH értékű megfelelő eszközt vehetsz fel kölcsön, például DAI-t vagy USDC-t.

A magas volatilitású kriptoeszközök, mint a Wrapped Bitcoin, az Ethereum, és különösen más kevésbé ismert érmék gyors értékcsökkenést tapasztalhatnak. Ha ezeket az eszközöket használod fedezetként, és azok értéke gyorsan csökken, akkor likvidálhatnak, mielőtt további fedezetet adhatsz hozzá. A stabilcoinok sokkal kevésbé volatilisek, és ezért ők a preferált fedezetek.

Az Aave-n fontos figyelni a hiteleid Egészségügyi tényezőjét. Ez a cikk az Aave Egészségügyi tényezőjéről tanít.

Hogyan lehet kölcsönözni

A DeFi platformon történő kölcsönzés megkezdéséhez először egy megbízható hitelezési protokollhoz kell menned, mint például az Aave. Csatlakoztasd web3 pénztárcádat a DApp-hoz. Mielőtt kölcsönözhetnél, először be kell fizetned valamilyen kriptoeszközt, amit fedezetként használhatsz. Kérlek, nézd meg ezt az útmutatót arról, hogyan lehet hitelezni.

Miután befizetted a fedezetet, menj a DApp „kölcsönzés” szakaszába. A hitelezési platformok listát fognak mutatni a kölcsönözhető kriptoeszközökről. Minden kriptoeszköznek más kamatlába lesz, amit fizetned kell. Válassz egy kriptoeszközt, amit kölcsönözni szeretnél, és add meg, mennyit szeretnél kölcsönözni. A DApp által engedélyezett maximális kölcsönözhető összeg az elérhető fedezeted alapján kerül meghatározásra. Ésszerű kevesebbet kölcsönözni a maximális összegnél, mivel ez megvédhet a likvidálástól, ha a fedezeted értéke csökken.

Az Aave és a Bitcoin.com Wallet használatával történő kölcsönzés lépésről-lépésre történő útmutatóját ebben a támogatási cikkben találod.