Bárki kölcsönözhet kriptót azáltal, hogy fedezetet helyez el a DeFi hitelnyújtási protokollokban. A kölcsönfelvevőknek gondoskodniuk kell arról, hogy kölcsöneik jól fedezettek maradjanak, különben felszámolás kockázatával nézhetnek szembe.
Ez a cikk a kriptoeszközök kölcsönzését tárgyalja, lépésről lépésre szóló útmutatásokkal, amelyek a Aave-hez kapcsolódnak, egy vezető hitelnyújtó DApp, amely a Bitcoin.com Tárcát használja.
Használja a multichain Bitcoin.com Walletet, amely több mint 37 millió önálló letétkezelésű pénztárcát tartalmaz, hogy biztonságosan és egyszerűen kölcsönözhessen a DeFi-ben. A Bitcoin.com Walleten keresztül vásárolhat, eladhat, kereskedhet, kereshet, használhat és tanulhat kriptovalutákról. Csatlakozzon több ezer decentralizált alkalmazáshoz (DApps) a WalletConnect segítségével.
A DeFi kölcsönzés alapjai
A DeFi lehetővé teszi, hogy az emberek kriptoeszközöket kölcsönözzenek egy hitelezői medencéből. A hitelezők kamatból származó hozamot kapnak a kölcsönvevők által fizetett kamatok alapján. Ha új vagy a DeFi hitelezés vagy kölcsönzés koncepciójában, kérlek olvasd el a következő cikket: Mi a kriptohitelezés?
A kölcsönzéshez először pénzeszközöket kell befizetned a protokollba. Ezek a pénzeszközök fedezetként szolgálnak a hiteledhez. Ha még nem fizettél be kriptoeszközöket, nézd meg ezt a támogató cikket a DeFi hitelezésről.
Ha a fedezet értéke egy bizonyos összeg alá esik, a protokoll automatikusan felszámolja a fedezetedet. Mielőtt bármit kölcsönvennél, kérlek olvasd el az alábbi Loan-To-Value és Health faktor részeket.
Kölcsönzési felhasználási esetek
A DeFi-ben való kölcsönzés jelenlegi elsődleges felhasználási esete a kriptoeszközök kitettségének növelése. Íme néhány példa arra, hogyan használják az emberek gyakran a kölcsöneiket:
Kitettség növelése a piacok felé: Ez lehetővé teszi, hogy tarts egy kriptoeszközt, amiben erős meggyőződésed van, és fedezetként használd a piacokon való további részvételhez. Például, fizess be 1000 dollárt ETH-ban → vegyél kölcsön 500 dollárt DAI-ban → vásárolj 500 dollárt ABC tokenből DAI-val.
Tőkeáttételes long: Ez lehetővé teszi, hogy több kriptoeszközt tarts, mint amennyit egyébként tudnál. Például, fizess be 1000 dollárt ETH-ban → vegyél kölcsön 500 dollárt DAI-ban → vásárolj 500 dollárt ETH-ban DAI-val. Ezzel a stratégiával 50%-kal több ETH-d lesz, mint amennyit egyébként tudnál. Másképp fogalmazva, 50%-kal növelted az ETH pozíciódat.
Időérzékeny hozam keresése: Számos DeFi protokoll átmeneti vonzó hozamokat kínál a kölcsönzési platformokon, mint például az Aave, hogy likviditást és figyelmet vonzzanak. A fejlettebb felhasználók kihasználják a kölcsönzési és hitelezési oldalon kínált hozamokat ezekben a korlátozott időablakokban. Például, az új ABC token 15% éves hozamot (APY) kínál az Aave-n az ABC betétekre és 7% APY-t a kölcsönökre. Fizess be 1000 dollárt ETH-ban → vegyél kölcsön 500 dollárt ABC-ben (a kölcsön 2%-os fizetése azt jelenti, hogy összesen 5%-ot keresel) → fizess be 500 dollárt ABC-ben (keress 15%-ot).
Mire van szükséged a DeFi-ben való kölcsönzéshez
Három dologra lesz szükséged, hogy kriptoeszközöket kölcsönözhess egy hitelezési platformon:
- Digitális pénztárca
- Kriptovaluta
- Hitelezési platform weboldala
Digitális pénztárca: Ezeket a pénztárcákat, más néven kripto pénztárcákat vagy web3 pénztárcákat, kriptovaluták és más digitális eszközök tárolására használják. A legjobb pénztárcák önkiszolgálóak, mint például a Bitcoin.com Wallet. Az önkiszolgálás azt jelenti, hogy teljes mértékben te irányítod a pénztárca tartalmát, míg a letétkezelő pénztárcákban egy harmadik fél rendelkezik a végső irányítással. Tudj meg többet az önkiszolgálás fontosságáról itt.
Kriptovaluta: A pénztárcának kriptovalutát kell tartalmaznia a tranzakciós díjak fizetéséhez és a cseréhez. A tranzakciós díjakat a blokklánc módosításait végző műveletek fizetésére használják. A blokklánc natív pénznemében kell fizetni őket. Például, az ETH-t használják tranzakciós díjak fizetésére az Ethereum blokkláncon. Ahhoz, hogy kölcsönözhess egy decentralizált hitelezési platformon, először fedezetet kell felajánlanod, hogy kölcsönözhesd. Mivel ez funkcionálisan azonos azzal, hogy a platformhoz kölcsönözöd a kriptoeszközeidet, nézd meg ezt a támogató cikket az eszközeid biztosításáról.
Hitelezési platform weboldala: Fontos, hogy egy megbízható hitelezési platformot használj, amely jó számú minőségi kriptoeszközt fogad el, és versenyképes hozamokat kínál. A következő rész bemutat egy ilyen platformot.
Bevezetés az Aave-be
Az Aave, egy vezető DeFi DApp, több láncon is létezik, beleértve az Ethereumot és az Avalanche-t. A Bitcoin.com Wallet támogatja a DApp-ek használatát mindkét láncon a WalletConnect-en keresztül.
Itt olvashatsz többet a WalletConnect-ről itt.
Itt található egy útmutató arról, hogyan használd a WalletConnect-et.
A Loan-To-Value fontossága
A kölcsön és a fedezet közötti arányt Loan-To-Value-nak, vagy röviden LTV-nek hívják. Az LTV arány meghatározza a maximális eszközmennyiséget, amely egy adott fedezettel kölcsönözhető. Például képzeld el, hogy ETH-t fizetsz be fedezetként. Az LTV idővel változhat, de képzeljük el, hogy LTV=75%. Ez azt jelenti, hogy minden 1 ETH értékű fedezetért 0,75 ETH értékű megfelelő eszközt, például DAI-t vagy USDC-t kölcsönözhetsz.
A magas volatilitású kriptoeszközök, mint a Wrapped Bitcoin, az Ethereum, és különösen más kevésbé ismert érmék gyors értékcsökkenést mutathatnak. Ha ezeket az eszközöket használod fedezetként, és ezek értéke gyorsan lecsökken, felszámolhatnak, mielőtt további fedezetet tudnál hozzáadni. A stabilcoinok sokkal kevésbé volatilisek, ezért ezek a preferált fedezetek.
Az Aave-ben fontos figyelni a hiteleid Health faktorát. Ez a cikk megtanít az Aave Health faktoráról.
Hogyan kölcsönözz
Ahhoz, hogy elkezdj kölcsönözni egy DeFi platformon, először menj egy megbízható hitelezési protokollhoz, mint például az Aave. Csatlakoztasd a web3 pénztárcádat a DApp-hoz. Mielőtt kölcsönözhetnél, először be kell fizetned néhány kriptoeszközt, amelyet fedezetként használhatsz. Kérlek, nézd meg ezt az útmutatót a hitelezésről.
Miután befizetted a fedezetet, menj a DApp „kölcsön” szakaszába. A hitelezési platformokon lesz egy lista a kölcsönözhető kriptoeszközökről. Minden kriptoeszköznek más kamatlába lesz, amit fizetned kell. Válassz egy kriptoeszközt, amelyet kölcsönözni szeretnél, és add meg, mennyit szeretnél kölcsönözni. Az a maximális összeg, amelyet a DApp enged kölcsönözni, azon alapul, hogy mennyi fedezet áll rendelkezésre. Érdemes kevesebbet kölcsönözni a maximális összegnél, mivel ez megvédhet a felszámolástól, ha a fedezeted értéke csökken.
Lépésről lépésre útmutatót az Aave és a Bitcoin.com Wallet használatához ezt a támogató cikket használhatod.
