Le Bitcoin est la cryptomonnaie ou l'actif numérique le plus connu au monde, mais comme le protocole Bitcoin ne prend pas en charge nativement les contrats intelligents en général, il n'existe pas de moyen simple de l'utiliser dans la finance décentralisée (DeFi). Le WBTC est l'une des solutions à ce problème. Dans cet article, nous expliquons plus en détail ce qu'est exactement le WBTC et pourquoi il est nécessaire.
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Qu'est-ce que le WBTC ?
Le WBTC est un jeton ERC-20 sur le Ethereum et autres chaînes de blocs qui est adossé, à parité, à Bitcoin (BTC). Il s'agissait de la première forme largement adoptée de Bitcoin « wrapped » sur Ethereum. Avant le WBTC, la seule façon d'utiliser le Bitcoin comme produit dérivé financier passait par des entités centralisées, telles que bourses centralisées (CEX). Le WBTC a été lancé en janvier 2019 afin de permettre applications décentralisées (DApps) sur Ethereum pour accéder au Bitcoin. Aujourd’hui, le WBTC est régulièrement échangé sur les bourses décentralisées (DEX) et utilisé comme garantie pour plateformes de prêt et plateformes de produits dérivés.
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Pourquoi a-t-on besoin du WBTC ?
L'absence de natif chez Bitcoin contrat intelligent Cette limitation fonctionnelle restreint son utilisation directe dans la DeFi. Le WBTC a été l’un des premiers à résoudre ce problème en créant une représentation tokenisée du Bitcoin sur Ethereum et d’autres blockchains. Cela a offert plusieurs avantages :
- Accessibilité à la DeFi : Le WBTC a permis de libérer la valeur du Bitcoin au profit de la DeFi, élargissant ainsi son utilité au-delà de sa fonction de réserve de valeur. Découvrez l'univers de la finance décentralisée : Qu'est-ce que la DeFi ?.
- Renforcement de la liquidité : Le WBTC a injecté la valeur du Bitcoin dans la DeFi, renforçant ainsi la liquidité et facilitant l'efficacité des transactions. Cela revêt une importance cruciale pour la croissance et la stabilité du marché de la DeFi. Comprendre l'importance de la liquidité : Qu'est-ce que la liquidité ?.
- Des transactions plus rapides : Les transactions WBTC sur Ethereum bénéficient de temps de confirmation plus courts que les transactions Bitcoin natives, ce qui est essentiel pour tirer parti des opportunités du marché. Découvrez la vitesse des transactions Bitcoin : Comment fonctionnent les transactions en bitcoins ?.
- Fonctionnalités étendues : Le WBTC a permis aux détenteurs de bitcoins de participer à des activités DeFi telles que les prêts, les emprunts et le « yield farming ». Découvrez les cas d'utilisation de la DeFi : Cas d'utilisation de la DeFi.
Comment le WBTC est-il créé ?
La création de WBTC s'appelle la « frappe ». Pour frapper des WBTC, vous devez envoyer une demande à un prestataire WBTC accompagnée d'un paiement. Le montant du paiement correspondra à la quantité de WBTC souhaitée, majorée des frais de frappe. Le prestataire procédera alors aux vérifications anti-blanchiment (AML) et Connaître son client (KYC) à l'initiateur. Si tout est en ordre, le commerçant envoie des BTC au dépositaire, qui émet alors le montant équivalent en WBTC. Cette émission s'effectue à des adresses connues que tout le monde peut suivre. Le dépositaire dépose les BTC sur des adresses de réserve connues. Il envoie ensuite les WBTC nouvellement émis au commerçant. Dès réception des WBTC, le commerçant les transmettra à l’initiateur de la transaction.
Pour récupérer des BTC, il suffit d'inverser la procédure. Vous devez payer des frais et envoyer des WBTC à un commerçant. Ce dernier transmettra les WBTC au dépositaire, qui les détruira et renverra le montant correspondant en BTC depuis l'adresse de réserve. Le commerçant transmettra ensuite les BTC à l'expéditeur.
Risques liés à l'utilisation du WBTC
- Risques liés aux contrats intelligents : Le WBTC repose sur des contrats intelligents, qui peuvent présenter des failles de sécurité. Découvrez ici les risques courants liés aux dApps.
- Risque lié au dépositaire : La confiance est accordée aux dépositaires qui détiennent la réserve de bitcoins. Découvrez ici la différence entre les solutions de garde et les solutions d'autogarde.
- Risque de marché : La valeur du WBTC est liée au cours volatil du Bitcoin. Pour en savoir plus sur la volatilité des marchés des cryptomonnaies, cliquez ici.
Existe-t-il d'autres types de bitcoins « wrapped » en dehors du WBTC ?
Outre le WBTC, plusieurs types de jetons Bitcoin « wrapped » ont fait leur apparition, chacun avec sa propre approche en matière de sécurité, de conservation et de cas d'utilisation. Pour en savoir plus sur les différents types de Bitcoin « wrapped », cliquez ici.
Conclusion
Le WBTC constitue un pont essentiel entre le Bitcoin et l'écosystème DeFi d'Ethereum. Il permet aux détenteurs de Bitcoin de participer à la DeFi, ce qui renforce la liquidité et élargit les possibilités d'utilisation du Bitcoin. Bien qu'il existe des risques, la transparence et les mesures de sécurité du WBTC en font un outil précieux pour évoluer dans l'univers de la DeFi. À mesure que le Bitcoin et l’Ethereum évoluent, le rôle du WBTC s’adaptera probablement à l’environnement DeFi en constante mutation.
