استیبل‌کوین‌ها: USDT، USDC، USDE، DAI، BUSD، USDD، PYUSD، TUSD، RLUSD، UST و FRAX

استیبل‌کوین‌ها ارزهای دیجیتالی هستند که برای حفظ ارزش پایدار طراحی شده‌اند و معمولاً به یک ارز فیات مانند دلار آمریکا متصل می‌شوند. آنها نقش حیاتی در اکوسیستم ارزهای دیجیتال و امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) ایفا می‌کنند و با ارائه ثبات به تسهیل برنامه‌های مختلف کمک می‌کنند. این مقاله به دنیای استیبل‌کوین‌ها می‌پردازد و به بررسی نمونه‌های برجسته‌ای مانند USDT، USDC، USDE، DAI، BUSD، USDD، PYUSD، TUSD، RLUSD، UST و FRAX می‌پردازد و مکانیزم‌ها، ریسک‌ها و تأثیر کلی آنها بر بازار کریپتو را بررسی می‌کند.

با اپلیکیشن کیف پول Bitcoin.com، بیت‌کوین و ارزهای دیجیتال خود را به‌صورت امن مدیریت کنید.

استیبل‌کوین‌ها: بررسی عمیق در اکوسیستم رمزنگاری و DeFi

استیبل‌کوین‌ها، ارزهای دیجیتالی هستند که برای حفظ ارزش پایدار طراحی شده‌اند و معمولاً به یک ارز فیات مانند دلار آمریکا متصل می‌شوند. آنها جزء حیاتی از اکوسیستم گسترده‌تر ارزهای دیجیتال و فضای تخصصی‌تر DeFi هستند. این مقاله به بررسی کلی استیبل‌کوین‌ها با تمرکز بر نمونه‌های برجسته، بررسی مکانیزم‌ها، ریسک‌ها، موارد استفاده و تأثیر آنها می‌پردازد.

درک مکانیزم‌های استیبل‌کوین

استیبل‌کوین‌ها پایداری قیمت را از طریق مکانیزم‌های مختلفی به دست می‌آورند:

1. پشتیبانی فیات: با ذخایر ارز فیات (مثلاً دلار آمریکا) در حساب‌های بانکی پشتیبانی می‌شود. مثال‌ها: USDT، USDC، BUSD، TUSD، USDD. این نوع رایج‌ترین است.

2. پشتیبانی ارز دیجیتال: با سایر ارزهای دیجیتال به عنوان وثیقه پشتیبانی می‌شود و اغلب برای کاهش نوسانات بیش از حد وثیقه‌گذاری شده است. مثال: DAI.

3. الگوریتمی: با استفاده از الگوریتم‌هایی که بر اساس شرایط بازار عرضه را کنترل می‌کنند، ثبات را حفظ می‌کنند. این‌ها معمولاً پیچیده‌تر هستند و ریسک‌های بالاتری دارند. مثال: UST (شکست خورده)، FRAX.

بررسی استیبل‌کوین‌های برجسته

• تتر (USDT): بزرگ‌ترین استیبل‌کوین با سرمایه بازار، متصل به دلار آمریکا. به طور گسترده‌ای در بازار رمزنگاری برای معاملات، حواله‌ها و به عنوان پناهگاهی در برابر نوسانات استفاده می‌شود. توسط Tether Limited صادر شده و در چندین بلاک‌چین از جمله اتریوم، ترون و سولانا فعالیت می‌کند.

• کوین دلار آمریکا (USDC): یک استیبل‌کوین تحت نظارت که 1:1 به دلار آمریکا متصل است و برای تراکنش‌های دیجیتال سریع و امن طراحی شده است. توسط Circle صادر شده و با ذخایر نقدی و اوراق قرضه کوتاه‌مدت دولت آمریکا پشتیبانی می‌شود.

• DAI: یک استیبل‌کوین غیرمتمرکز و پشتیبانی‌شده با ارز دیجیتال که توسط MakerDAO مدیریت می‌شود.

• بایننس دلار آمریکا (BUSD): یک استیبل‌کوین تحت نظارت که 1:1 به دلار آمریکا متصل است و توسط Paxos در همکاری با Binance صادر شده است.

• اتینا USDe (USDe): یک استیبل‌کوین نسل جدید که قابلیت اطمینان وثیقه رمزنگاری را با تنظیمات الگوریتمی برای پایداری ترکیب می‌کند.

• دلار غیرمتمرکز (USDD): یک استیبل‌کوین الگوریتمی که توسط ترون DAO در سال 2022 راه‌اندازی شده است.

• ریپل دلار آمریکا (RLUSD): یک استیبل‌کوین پشتیبانی‌شده با دلار آمریکا که توسط Ripple در دسامبر 2024 راه‌اندازی شده است.

• ترویو‌اس‌دی (TUSD): یک استیبل‌کوین متصل به دلار آمریکا که توسط Archblock (قبلاً TrustToken) صادر شده و با ذخایر فیات کاملاً پشتیبانی می‌شود.

• فراکس (FRAX): یک استیبل‌کوین نیمه‌وثیقه‌ای و نیمه‌الگوریتمی که به دلار آمریکا متصل است.

• پِی‌پَل دلار آمریکا (PYUSD): یک استیبل‌کوین که توسط PayPal صادر شده و به دلار آمریکا متصل است.

• تراUSD (UST): یک استیبل‌کوین الگوریتمی شکست‌خورده.

• یورو استاسیس (EURS): یک استیبل‌کوین پشتیبانی‌شده با یورو که برای انتقال ثبات قیمت یورو به تراکنش‌های بلاک‌چین طراحی شده است.

ریسک‌ها و ملاحظات

• ریسک طرف مقابل (برای پشتیبانی فیات): وابستگی به نهادهای متمرکز که ذخایر را نگه می‌دارند، ریسک طرف مقابل را ایجاد می‌کند.

• عدم قطعیت مقرراتی: چشم‌انداز مقرراتی برای استیبل‌کوین‌ها در حال تکامل است و عدم قطعیت ایجاد می‌کند.

• ریسک قرارداد هوشمند (برای پشتیبانی ارز دیجیتال): آسیب‌پذیری‌های قرارداد هوشمند می‌تواند بهره‌برداری شود.

• ریسک از دست دادن پیوند (برای الگوریتمی): استیبل‌کوین‌های الگوریتمی ممکن است پیوند خود را از دست بدهند.

موارد استفاده از استیبل‌کوین

• معاملات: به عنوان یک جفت معاملاتی پایدار در صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز استفاده می‌شود.

• DeFi: استیبل‌کوین‌ها در امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) ضروری هستند.

• پرداخت‌ها و حواله‌ها: برای پرداخت‌های مرزی سریع و کم‌هزینه و تراکنش‌های روزمره استفاده می‌شود.

انتخاب یک استیبل‌کوین

عواملی مانند ثبات، شفافیت، غیرمتمرکز بودن، امنیت، نقدینگی و کارمزدها را هنگام انتخاب یک استیبل‌کوین در نظر بگیرید.

نتیجه‌گیری

استیبل‌کوین‌ها نقش حیاتی در اکوسیستم رمزنگاری و DeFi ایفا می‌کنند و ثبات، نقدینگی و دسترسی را برای معامله‌گران، سرمایه‌گذاران و کاربران فراهم می‌کنند. اما اثربخشی آنها به مکانیزم‌ها، مدل‌های وثیقه‌گذاری و چشم‌انداز مقرراتی بستگی دارد.

مبادلاتقمارکیف پول‌هاکارت‌هاکنفرانس‌ها

پلتفرم‌های برتر برای خرید، فروش و معامله ارزهای دیجیتال را کشف کنید.

ویژگی‌های معاملاتی

ابزارهای پیشرفته تجارت و استراتژی‌های خودکار برای معامله‌گران حرفه‌ای

ارزهای دیجیتال

خرید، فروش و معامله ارزهای دیجیتال محبوب و آلت‌کوین‌ها

انواع تبادل

انواع مختلف مبادلات بر اساس نیازهای معاملاتی شما

مناطق جغرافیایی

صرافی‌های موجود در کشور یا منطقه خود را پیدا کنید.

گزینه‌های سرمایه‌گذاری

کشف فرصت‌های جدید سرمایه‌گذاری و پیش‌فروش‌ها

گزینه‌های باینری

پلتفرم‌ها و ابزارهای معاملات گزینه‌های باینری

معامله الگوریتمی

معامله خودکار

ربات‌های آربیتراژ

کپی تریدینگ

معامله روزانه

حساب‌های معاملاتی آزمایشی

مشتقات

معاملات آتی

معاملات اهرمی

معاملات مارجین

معامله گزینه‌ها

کوتاه کردن

آوه

آلت‌کوین‌ها

آپتوس

آربیتروم

هوش مصنوعی فوق‌العاده

بهمن

بایننس کوین

بیت‌کوین کش

بیت تنسور

کاردانو

چین لینک

کیهان

کرونوس

دای

دوج‌کوین

اتریوم کلاسیک

فایل‌کوین

هدرا

تغییرناپذیر

یک‌به‌یک

کاسپا

لایت‌کوین

سازنده

گوشته

مونرو

نیر پروتکل

نئو

اوکب

خوش‌بینی

پپه

پولکادوت

چندضلعی

ارائه کردن

ریپل

شیبا اینو

سولانا

استیبل‌کوین‌ها

پشته‌ها

ستاره‌ای

سویی

تزوس

تون‌کوین

ترون

یونی‌سواپ

مبادلات ناشناس

متمرکز

کارگزاران ارز دیجیتال

مبادلات ارز دیجیتال به فیات

غیرمتمرکز

برای مبتدیان

هیبرید

سکوهای وام‌دهی

کمترین هزینه‌ها

صرافی‌های رمز ارز همتا به همتا

واریز پی‌پال

ایمن‌ترین

حساب‌های پس‌انداز

پلتفرم‌های مبادله

الجزایر

آرژانتین

آسیا

استرالیا

بحرین

برزیل

کانادا

چین

کلمبیا

کنگو

مصر

اروپا

فرانسه

آلمان

غنا

هنگ کنگ

هند

اندونزی

ایرلند

ایتالیا

ژاپن

کنیا

کره

مالزی

مکزیک

مراکش

هلند

نیوزیلند

نیجریه

نروژ

پاکستان

فیلیپین

روسیه

سنگاپور

آفریقای جنوبی

سوئیس

تانزانیا

تایلند

ترکیه

اوگاندا

امارات متحده عربی

بهترین ارز دیجیتال برای خرید الآن

بهترین پیش‌فروش‌های رمز ارز

پروژه‌های جدید رمزنگاری

گزینه‌های باینری

مبادلات

پلتفرم‌های برتر برای خرید، فروش و معامله ارزهای دیجیتال را کشف کنید.

ویژگی‌های معاملاتی

ابزارهای پیشرفته تجارت و استراتژی‌های خودکار برای معامله‌گران حرفه‌ای

ارزهای دیجیتال

خرید، فروش و معامله ارزهای دیجیتال محبوب و آلت‌کوین‌ها

انواع تبادل

انواع مختلف مبادلات بر اساس نیازهای معاملاتی شما

مناطق جغرافیایی

صرافی‌های موجود در کشور یا منطقه خود را پیدا کنید.

گزینه‌های سرمایه‌گذاری

کشف فرصت‌های جدید سرمایه‌گذاری و پیش‌فروش‌ها

گزینه‌های باینری

پلتفرم‌ها و ابزارهای معاملات گزینه‌های باینری

معامله الگوریتمی

معامله خودکار

ربات‌های آربیتراژ

کپی تریدینگ

معامله روزانه

حساب‌های معاملاتی آزمایشی

مشتقات

معاملات آتی

معاملات اهرمی

معاملات مارجین

معامله گزینه‌ها

کوتاه کردن

آوه

آلت‌کوین‌ها

آپتوس

آربیتروم

هوش مصنوعی فوق‌العاده

بهمن

بایننس کوین

بیت‌کوین کش

بیت تنسور

کاردانو

چین لینک

کیهان

کرونوس

دای

دوج‌کوین

اتریوم کلاسیک

فایل‌کوین

هدرا

تغییرناپذیر

یک‌به‌یک

کاسپا

لایت‌کوین

سازنده

گوشته

مونرو

نیر پروتکل

نئو

اوکب

خوش‌بینی

پپه

پولکادوت

چندضلعی

ارائه کردن

ریپل

شیبا اینو

سولانا

استیبل‌کوین‌ها

پشته‌ها

ستاره‌ای

سویی

تزوس

تون‌کوین

ترون

یونی‌سواپ

مبادلات ناشناس

متمرکز

کارگزاران ارز دیجیتال

مبادلات ارز دیجیتال به فیات

غیرمتمرکز

برای مبتدیان

هیبرید

سکوهای وام‌دهی

کمترین هزینه‌ها

صرافی‌های رمز ارز همتا به همتا

واریز پی‌پال

ایمن‌ترین

حساب‌های پس‌انداز

پلتفرم‌های مبادله

الجزایر

آرژانتین

آسیا

استرالیا

بحرین

برزیل

کانادا

چین

کلمبیا

کنگو

مصر

اروپا

فرانسه

آلمان

غنا

هنگ کنگ

هند

اندونزی

ایرلند

ایتالیا

ژاپن

کنیا

کره

مالزی

مکزیک

مراکش

هلند

نیوزیلند

نیجریه

نروژ

پاکستان

فیلیپین

روسیه

سنگاپور

آفریقای جنوبی

سوئیس

تانزانیا

تایلند

ترکیه

اوگاندا

امارات متحده عربی

بهترین ارز دیجیتال برای خرید الآن

بهترین پیش‌فروش‌های رمز ارز

پروژه‌های جدید رمزنگاری

گزینه‌های باینری

ویژگی‌های معاملاتی

معامله الگوریتمیمعامله خودکارربات‌های آربیتراژکپی تریدینگمعامله روزانهحساب‌های معاملاتی آزمایشیمشتقاتمعاملات آتیمعاملات اهرمیمعاملات مارجینمعامله گزینه‌هاکوتاه کردن

ارزهای دیجیتال

آوهآلت‌کوین‌هاآپتوسآربیترومهوش مصنوعی فوق‌العادهبهمنبایننس کوینبیت‌کوین کشبیت تنسورکاردانوچین لینککیهانکرونوسدایدوج‌کویناتریوم کلاسیکفایل‌کوینهدراتغییرناپذیریک‌به‌یککاسپالایت‌کوینسازندهگوشتهمونرونیر پروتکلنئواوکبخوش‌بینیپپهپولکادوتچندضلعیارائه کردنریپلشیبا اینوسولانااستیبل‌کوین‌هاپشته‌هاستاره‌ایسوییتزوستون‌کوینترونیونی‌سواپ

انواع تبادل

مبادلات ناشناسمتمرکزکارگزاران ارز دیجیتالمبادلات ارز دیجیتال به فیاتغیرمتمرکزبرای مبتدیانهیبریدسکوهای وام‌دهیکمترین هزینه‌هاصرافی‌های رمز ارز همتا به همتاواریز پی‌پالایمن‌ترینحساب‌های پس‌اندازپلتفرم‌های مبادله

مناطق جغرافیایی

الجزایرآرژانتینآسیااسترالیابحرینبرزیلکاناداچینکلمبیاکنگومصراروپافرانسهآلمانغناهنگ کنگهنداندونزیایرلندایتالیاژاپنکنیاکرهمالزیمکزیکمراکشهلندنیوزیلندنیجریهنروژپاکستانفیلیپینروسیهسنگاپورآفریقای جنوبیسوئیستانزانیاتایلندترکیهاوگانداامارات متحده عربی

گزینه‌های سرمایه‌گذاری

بهترین ارز دیجیتال برای خرید الآنبهترین پیش‌فروش‌های رمز ارزپروژه‌های جدید رمزنگاری

گزینه‌های باینری

گزینه‌های باینری

قمار

کیف پول‌ها

کارت‌ها

کنفرانس‌ها