هر کسی میتواند با سپردهگذاری وثیقه در وامدهی دیفای، رمزارز قرض بگیرد.
از چندزنجیره استفاده کنید
مبانی قرضگیری در دیفای
DeFi به افراد امکان میدهد تا از یک مجموعه از وامدهندگان، داراییهای کریپتو را قرض بگیرند. وامدهندگان از بازدهی حاصل از بهرهای که وامگیرندگان میپردازند، سود میبرند. اگر با مفهوم وامدهی یا وامگیری در DeFi آشنایی ندارید، لطفاً مقاله زیر را بخوانید: وامدهی رمزارزی چیست؟
برای قرض گرفتن، ابتدا باید وجوهی را در پروتکل سپردهگذاری کنید. این وجوه بهعنوان وثیقه برای وام شما عمل خواهند کرد. اگر هنوز هیچ دارایی رمزنگاریشدهای سپردهگذاری نکردهاید، بررسی کنید این مقاله راهنما در مورد نحوه وامدهی در دیفای.
اگر ارزش وثیقه به زیر مقدار معینی کاهش یابد، وثیقه شما بهطور خودکار توسط پروتکل تصفیه خواهد شد. قبل از هرگونه قرضگیری، لطفاً بخشهای نسبت وام به ارزش و عامل سلامت را در زیر مطالعه کنید.
موارد استفادهٔ قرضی
مورد استفاده اصلی فعلی برای وامگیری در دیفای، افزایش قرار گرفتن در معرض داراییهای رمزنگاریشده است. در اینجا چند مثال از نحوه استفاده افراد از وامهای خود آورده شده است:
افزایش حضور در بازارها: این امکان را به شما میدهد که یک دارایی دیجیتال را که به آن باور قوی دارید نگه دارید و از آن بهعنوان وثیقه برای مشارکت بیشتر در بازارها استفاده کنید. برای مثال، ۱۰۰۰ دلار اتر (ETH) سپرده کنید ← ۵۰۰ دلار DAI قرض بگیرید ← با استفاده از DAI، ۵۰۰ دلار توکن ABC بخرید.
موقعیت لانگ اهرمدار: این به شما امکان میدهد که بیش از آنچه در غیر این صورت قادر به نگهداری آن بودید، یک دارایی دیجیتال را در اختیار داشته باشید. برای مثال، ۱۰۰۰ دلار ETH سپرده کنید ← ۵۰۰ دلار DAI قرض بگیرید ← با استفاده از DAI، ۵۰۰ دلار ETH بخرید. با این استراتژی، شما ۵۰٪ ETH بیشتری نسبت به حالت عادی خواهید داشت. به عبارت دیگر، شما موقعیت ETH خود را ۵۰٪ اهرم کردهاید.
کسب بازده حساس به زمان: بسیاری از پروتکلهای دیفای برای جذب نقدینگی و سهم ذهن، بازدههای جذاب موقتی را در پلتفرمهای وامگیری مانند آوه ارائه میدهند. کاربران پیشرفتهتر در این پنجرههای زمانی محدود از بازدههای ارائهشده در هر دو سمت وامگیری و وامدهی بهرهمند میشوند. بهعنوان مثال، توکن جدید ABC، ۱۵٪ APY برای سپردههای ABC در Aave و ۷٪ APY برای وامگیری ارائه میدهد. ۱۰۰۰ دلار ETH سپرده کنید ← ۵۰۰ دلار ABC قرض بگیرید (پرداخت ۲٪ بهره روی وام به این معنی است که در مجموع ۵٪ سود خواهید کرد) ← ۵۰۰ دلار ABC سپرده کنید (۱۵٪ سود کسب کنید).
آنچه برای وامگیری در دیفای نیاز دارید
برای قرض گرفتن داراییهای کریپتو در یک پلتفرم وامدهی به سه چیز نیاز دارید:
- کیف پول دیجیتال
- ارز دیجیتال
- وبسایت پلتفرم وامدهی
کیف پول دیجیتال: این کیفها، که همچنین به نام کیفپولهای رمزنگاریشده یا کیفپولهای وب۳، ارزهای دیجیتال و سایر داراییهای دیجیتال را نگهداری میکنند. بهترین کیفپولها خودنگهدارندهاند مانند کیف پول Bitcoin.com. خودنگهداری به این معناست که شما کنترل کامل بر محتوای کیفپول خود دارید، در حالی که در کیفپولهای نگهبانی شخص ثالث کنترل نهایی را در اختیار دارد. دربارهٔ خودنگهداری و اهمیت آن بیشتر بیاموزید اینجا.
ارز دیجیتال: کیف پول باید حاوی ارز دیجیتال باشد تا هم هزینههای تراکنش را پرداخت کند و هم برای سوآپ. هزینههای تراکنش برای پرداخت اقداماتی استفاده میشوند که تغییرات را در یک بلاکچین ایجاد میکنند. این هزینهها به ارز بومی بلاکچین پرداخت میشوند. برای مثال، ETH برای پرداخت کارمزد تراکنشها در بلاکچین اتریوم استفاده میشود. برای قرضگیری در یک پلتفرم وامدهی غیرمتمرکز، ابتدا باید وثیقهای را برای قرضگیری ارائه دهید. از آنجا که این از نظر عملکردی مشابه وام دادن داراییهای کریپتویی شما به پلتفرم است، ببینید این مقاله راهنما در مورد نحوه تأمین داراییهای شما.
وبسایت پلتفرم وامدهیمهم است از یک پلتفرم وامدهی معتبر استفاده کنید که تعداد زیادی از داراییهای رمزنگاری باکیفیت را بپذیرد و بازدههای رقابتی ارائه دهد. بخش بعدی چنین پلتفرمی را معرفی میکند.
مقدمهای بر آوه
آوه، یک پیشرو در دیفای اپلیکیشن غیرمتمرکز، روی چندین زنجیره موجود است، از جمله اتریوم و کوچهراهی. آن کیف پول Bitcoin.com از DAppها در هر دو زنجیره از طریق WalletConnect پشتیبانی میکند.
میتوانید دربارهٔ WalletConnect بیشتر بخوانید. اینجا.
در اینجا راهنمایی برای نحوه استفاده از WalletConnect.
اهمیت نسبت وام به ارزش
نسبت بین وام و وثیقه را Loan-To-Value یا بهاختصار LTV مینامند. نسبت LTV حداکثر مبلغ دارایی را که میتوان با یک وثیقه مشخص وام گرفت، تعیین میکند. برای مثال، تصور کنید شما ETH را بهعنوان وثیقه سپردهگذاری میکنید. نسبت LTV میتواند در طول زمان تغییر کند، اما بیایید فرض کنیم که LTV برابر با ۷۵٪ است. این بدان معناست که برای هر ۱ ETH وثیقه، شما قادر خواهید بود معادل ۰.۷۵ ETH از دارایی مربوطه، مانند DAI یا USDC، قرض بگیرید.
داراییهای رمزنگاریشده با نوسان بالا مانند بیتکوین پیچیده (Wrapped Bitcoin)، اتریوم و بهویژه سایر سکههای کمتر شناختهشده میتوانند کاهش سریع ارزش را تجربه کنند. اگر از این داراییها بهعنوان وثیقه استفاده کنید و ارزش آنها بهسرعت کاهش یابد، ممکن است قبل از اینکه بتوانید وثیقه بیشتری اضافه کنید، مایعسازی (liquidation) شوید. استیبلکوینها نوسان بسیار کمتری دارند و به همین دلیل وثیقه ترجیحی محسوب میشوند.
در Aave، مهم است که عامل سلامت وامهای خود را زیر نظر داشته باشید. این این مقاله درباره فاکتور سلامت Aave خواهد بود.
چگونه قرض بگیریم
برای شروع وامگیری در یک پلتفرم دیفای، ابتدا به یک پروتکل وامدهی معتبر مانند آوه. کیفپول وب۳ خود را به DApp متصل کنید. قبل از اینکه بتوانید وام بگیرید، ابتدا باید مقداری داراییهای رمزنگاریشده را بهعنوان وثیقه سپردهگذاری کنید. لطفاً ببینید این راهنمای نحوه قرض دادن
پس از سپردهگذاری وثیقه، به بخش «قرضگیری» DApp بروید. پلتفرمهای وامدهی فهرستی از داراییهای کریپتویی را که میتوانید قرض بگیرید در اختیار شما قرار میدهند. هر دارایی کریپتویی نرخ بهره متفاوتی خواهد داشت که باید پرداخت کنید. یک رمزارز را که میخواهید قرض بگیرید انتخاب کنید و مبلغ مورد نظر خود را مشخص نمایید. حداکثر مبلغی که DApp به شما اجازه میدهد قرض بگیرید بر اساس میزان وثیقهای که در اختیار دارید تعیین میشود. عاقلانه است که کمتر از حداکثر مبلغ را قرض بگیرید، زیرا این کار در صورتی که ارزش وثیقه شما کاهش یابد، از شما در برابر تصفیه محافظت میکند.
برای دستورالعملهای گامبهگام در مورد نحوه قرض گرفتن در آوه با کیف پول Bitcoin.com، استفاده کنید این مقالهٔ راهنما
