از چندزنجیره استفاده کنید اپلیکیشن کیف پول Bitcoin.com برای خرید ایمن و آسان محبوبترین ارزهای دیجیتال و داراییهای دیجیتال مانند بیتکوین، اتریوم و آیهبرای یادآوری میانگین قیمت دلاری ثبتنام کنید. اینجا.
میانگینگیری دلاری یک استراتژی سرمایهگذاری ساده اما قدرتمند است که شامل سرمایهگذاری مبلغ ثابتی پول در فواصل زمانی منظم، بدون توجه به نوسانات بازار میشود. ایده پشت این استراتژی این است که سرمایهگذاریهای خود را در طول زمان پخش کنید تا نگران زمانبندی بازار یا تصمیمگیری بر اساس نوسانات کوتاهمدت قیمت نباشید.
متوسطگیری دلاری چیست؟
میانگینگیری دلاری یک استراتژی سرمایهگذاری است که برای محافظت از سبد سرمایهگذاری شما در برابر نوسانات بازار (تغییرات قیمت) طراحی شده است. این روش به این صورت عمل میکند: به جای انجام یک خرید بزرگ بهصورت یکجا، شما چندین خرید کوچکتر را در طول زمان انجام میدهید.
نوسان در ارزهای دیجیتال
نوسان در یک بازار به میزان بالا و پایین شدن قیمت داراییهایی مانند سهام، اوراق قرضه یا ارزهای دیجیتال گفته میشود. وقتی نوسان زیاد باشد، قیمتها میتوانند بهسرعت و بهطور غیرقابلپیشبینی تغییر کنند. وقتی نوسان کم باشد، قیمتها پایدارتر هستند و تغییر چندانی ندارند.
عوامل مختلفی میتوانند باعث نوسان شوند، مانند اخبار، رویدادهای اقتصادی یا احساس مردم نسبت به بازار. نوسان مهم است زیرا بر میزان پولی که افراد هنگام سرمایهگذاری میتوانند به دست آورند یا از دست بدهند تأثیر میگذارد.
ارزهای دیجیتال عموماً نسبت به بسیاری از سایر طبقات دارایی سنتی مانند سهام، اوراق قرضه یا کالاها نوسانپذیرتر در نظر گرفته میشوند. دو دلیل اصلی برای نوسانپذیری بالاتر در ارزهای دیجیتال عبارتند از:
- بلوغ بازارارزهای دیجیتال، بهعنوان یک کلاس دارایی نسبتاً جدید، هنوز به سطح بلوغ بازارهای مالی سنتی نرسیدهاند. بازار رمزارزها هنوز در حال رشد و تحول با سرعتی بسیار بیشتر از داراییهای سنتی است. علاوه بر این، رمزارزها و سایر داراییهای دیجیتال آنقدر جدید هستند که فعالان بازار دادههای تاریخی کافی یا داراییهای مشابه برای مقایسه قیمت ندارند و این امر کشف قیمت را نامطمئن میکند.
- اندازه بازار و نقدینگیبازار ارزهای دیجیتال از نظر حجم نسبت به سایر بازارهای سنتی کوچکتر است. این بدان معناست که وقتی معاملات نسبتاً کوچکی که در بازارهای مالی سنتی رخ میدهند در بازارهای ارز دیجیتال اتفاق میافتند، میتوانند تأثیر قابلتوجهی بر قیمتها داشته باشند و به نوسانات قیمتی بزرگتری منجر شوند.
مزایای میانگینگیری دلاری
مزایای میانگینگیری دلاری عبارتند از:
- کاهش نوسانبا تقسیم سرمایهگذاریهایتان در طول زمان، اثرات نوسانات شدید قیمت را کاهش میدهید. برای مثال، تصور کنید مبلغ زیادی پول را در زمان نامناسب، مانند درست قبل از سقوط بازار، سرمایهگذاری کنید.
- سادگیپیروی از آن آسان است و برای استفاده از این استراتژی نیازی به دانش مالی تخصصی ندارید. زمانبندی بازار حتی برای معاملهگران حرفهای دشوار است. وقتی سعی میکنید بازار را زمانبندی کنید، در واقع تلاش میکنید یک سرمایهگذاری را در پایینترین قیمت بخرید و در بالاترین قیمت بفروشید.
- انضباطاین امر سرمایهگذاری منظم و انضباطشده را تشویق میکند که میتواند به مرور زمان به ایجاد ثروت کمک کند. انباشت ثروت در بلندمدت مستلزم سرمایهگذاری مداوم در طول زمان و بهرهگیری از قدرت بهرهٔ مرکب است که به سرمایهگذاریهای شما امکان رشد نمایی میدهد هر بار که بازده خود را مجدداً سرمایهگذاری میکنید. این میتواند در درازمدت به انباشت قابلتوجه ثروت منجر شود.
- گزینه را حفظ کنیدبا حفظ انعطافپذیری، از تعهد بیش از حد به یک مسیر اقدام واحد جلوگیری میکنید که به شما امکان میدهد خود را با شرایط متغیر بازار یا فرصتهای جدید وفق دهید و به آنها پاسخ دهید. به جای تخصیص بخش عمدهای از سرمایه در یک خرید واحد، میانگینگیری دلاری با اختصاص هر بار تنها بخشی از سرمایه، انعطافپذیری را حفظ کرده و گزینههای مختلف را باز نگه میدارد.
معایب میانگینگیری دلاری
در حالی که میانگینگیری دلاری مزایای متعددی دارد، معایبی نیز وجود دارد که باید در نظر گرفت:
- بازده کمتر در بازارهای همواره صعودیدر بازاری که بهطور مداوم در طول زمان روند صعودی دارد، میانگینگیری دلاری ممکن است نسبت به سرمایهگذاری یکجا در ابتدا بازده کمتری داشته باشد. با تقسیم سرمایهگذاریهایتان، ممکن است نتوانید از رشد بازار بهطور کامل بهرهمند شوید.
- کشیدن نقدبا میانگینگیری دلاری، ممکن است مقداری پول نقد در اختیار داشته باشید تا در فواصل زمانی منظم سرمایهگذاری کنید. این پول نقد ممکن است در حسابهای سودآور سرمایهگذاری نشود و در نتیجه بازده شما نسبت به حالتی که کل مبلغ در بازار سرمایهگذاری شده باشد، کمتر خواهد بود.
- هزینههای تراکنشسرمایهگذاریهای منظم ممکن است به هزینههای معاملاتی بالاتر مانند کارمزدها یا کمیسیونها منجر شود که میتواند بازده کلی شما را کاهش دهد. این موضوع بهویژه زمانی اهمیت دارد که در سهام فردی سرمایهگذاری میکنید یا پلتفرم سرمایهگذاری شما برای هر معامله کارمزد دریافت میکند.
استراتژیهای میانگینگیری دلاری
رایجترین استراتژیهای میانگینگیری دلاری، استراتژیهای خرید غیرفعال مبتنی بر بازه زمانی هستند، برای مثال خرید روزانه، هفتگی یا ماهانه. استراتژیهای پیشرفتهتری نیز وجود دارند که عناصر مبتنی بر قواعد یا مدیریت فعال را معرفی میکنند. برای مثال، افزودن قاعدهای به یک استراتژی ماهانه که مقرر میدارد خریدها بالاتر از میانگین متحرک نمایی ۳۴ روزه (EMA)، یک شاخص فنی، باید ۵۰٪ کاهش یابند. همانطور که میبینید، حتی افزودن یک قاعده میتواند استراتژیهای میانگینگیری دلاری را بسیار پیچیدهتر کند.
انتخاب بازه «بهینه» یا افزودن قواعدی بر روی استراتژیهای سادهی میانگینگیری دلاری میتواند چند واحد درصد به دست آورد، اما برای اکثر افراد، استفاده از یک استراتژی ساده مبتنی بر بازه زمانی با تناوب یک بار در ماه بهترین است.دلایل متعددی برای این موضوع وجود دارد:
- استراتژیهای پیشرفته در اصل درباره زمانبندی بازار هستند، یعنی شما سعی میکنید حرکات قیمت را پیشبینی کنید تا از خرید در قیمتهای بالا اجتناب کنید. در واقع، شما باید یک معاملهگر باشید.
- در حالی که انتخاب بازههای زمانی کوتاهتر برخی مزایا دارد، اما تفاوت کمتر از آن چیزی است که فکر میکنید. اکثر مردم به صورت ماهانه عادت دارند. پرداختهامانند اجاره/وام مسکن، قبوض خدمات عمومی و غیره… ایجاد یکی دیگر باید آسان باشد.
اکثر مردم همین حالا هم به اندازه کافی مشغول هستند. از کارهای اضافی، استرس زیاد و ریسک اجتناب کنید. با یک استراتژی ساده میانگینگیری دلاری هوشمندانه در ارزهای دیجیتال سرمایهگذاری کنید. در بخش بعدی خواهیم دید که میانگینگیری دلاری در دو وضعیت افراطی بازار چگونه عمل میکند: «خرید در اوج» و «دستیابی به کف».
مثال ۱ از میانگینگیری دلاری
خرید بهترین
«خرید در اوج» به عمل خرید یک دارایی در بالاترین نقطهٔ آن پیش از تجربهٔ کاهش قابلتوجه در ارزش اشاره دارد. در حالی که همه میخواهند ارزان بخرند و گران بفروشند، مشکل این است که در هر لحظه تشخیص اینکه آیا در اوج هستید یا در حضیض، میتواند بسیار دشوار باشد. بیایید به موقعیتی نگاه کنیم که در آن شما در بالاترین نقطه خرید میکنید:
ما با یک خرید اولیه در تاریخ ۱ ژانویه ۲۰۱۸ شروع میکنیم و یک بازه زمانی دو ساله را در نظر میگیریم. قیمت بیتکوین در زمان خرید: ۱۳٬۶۵۷ دلار قیمت بیتکوین پس از دو سال: ۷٬۲۰۰ دلار مجموع سرمایهگذاری: ۲۱۰۰ دلار
سناریوی الف: خرید یکجا در ۱ ژانویه ۲۰۱۸
مقدار بیتکوین خریداریشده: ۰.۱۴۶۵ بیتکوین ارزش سرمایهگذاری پس از دو سال: ۱,۰۵۵ دلار سود/زیان: -۵۰٪
سناریوی ب: میانگینگیری دلاری
مبلغ و تناوب خرید: ۲۰ دلار در هفته به مدت ۱۰۵ هفته، از ۱ ژانویه ۲۰۱۸ مبلغ بیتکوین انباشتشده: ۰.۳۲ بیتکوین ارزش سرمایهگذاری پس از دو سال: ۲,۳۲۷ دلار سود/زیان: ۱۱٪
خلاصه
میتوانیم ببینیم که میانگینگیری دلاری منجر به سود اندک میشود، نه زیان قابلتوجه.
مثال ۲ از میانگینگیری دلاری
رسیدن به کف
«کفگیری» به عمل تلاش برای خرید یک دارایی در پایینترین قیمت ممکن در دوران رکود یا اصلاح بازار گفته میشود. این استراتژی اگر بهدرستی اجرا شود میتواند بسیار سودآور باشد، اما پرخطر است زیرا پیشبینی دقیق زمان رسیدن دارایی به پایینترین نقطه دشوار است. بیایید نگاهی بیندازیم به موقعیتی که شما موفق میشوید کف را بگیرید:
در اینجا با یک خرید اولیه در تاریخ ۱ ژانویه ۲۰۱۹ شروع میکنیم و مجدداً یک بازه زمانی دو ساله را در نظر میگیریم. قیمت بیتکوین در زمان خرید: ۳۸۴۴ دلار قیمت بیتکوین پس از دو سال: ۲۹۳۷۴ دلار مجموع سرمایهگذاری: ۲۱۰۰ دلار
سناریوی الف: خرید یکجا در ۱ ژانویه ۲۰۱۹
مقدار بیتکوین خریداریشده: ۰.۵۲ بیتکوین ارزش سرمایهگذاری پس از دو سال: ۱۵,۲۷۴ دلار سود/زیان: ۴۰۰٪
سناریوی ب: میانگینگیری دلاری
مبلغ و تناوب خرید: ۲۰ دلار در هفته به مدت ۱۰۵ هفته مقدار بیتکوین انباشتشده: ۰.۲۵۸۴ ارزش سرمایهگذاری پس از دو سال: ۷,۵۹۱ دلار سود/زیان: ۲۶۰٪
خلاصه
میتوانیم ببینیم که میانگینگیری دلاری، اگرچه سود کمتری نسبت به خرید یکجا دارد، با این حال به سودهای قابلتوجهی منجر شده است.
آیا میانگینگیری دلاری همیشه منجر به سود میشود؟
پاسخ کوتاه این است که نه. اگر داراییای که در آن سرمایهگذاری میکنید هرگز ارزشش افزایش نیابد، شما به سادگی نمیتوانید از آن سود ببرید. بنابراین، شما تنها در صورتی باید از استراتژی میانگینگیری دلاری استفاده کنید که به اصول بنیادی بلندمدت یک دارایی باور داشته باشید. با این حال، برای بیتکوین، میانگینگیری دلاری همواره یک استراتژی برنده بوده است، همانطور که نمودار زیر نشان میدهد:
