Co to jest odporność na cenzurę?

W kryptowalutach odporność na cenzurę odnosi się do wolności transakcji, wolności od konfiskaty oraz niezmienności transakcji. Odporność na cenzurę istnieje na spektrum, przy czym Bitcoin prawdopodobnie jest najbardziej odporną na cenzurę kryptowalutą lub aktywem cyfrowym. Bardziej scentralizowane łańcuchy bloków, takie jak Solana, znajdują się na drugim końcu spektrum. W tym artykule przyjrzymy się bliżej, czym jest odporność na cenzurę, dlaczego jest tak ważna oraz spektrum odporności na cenzurę wśród kryptowalut.

Aplikacja Bitcoin.com Wallet obsługuje szeroką gamę aktywów kryptowalutowych odpornych na cenzurę, takich jak Bitcoin, Ethereum, Avalanche i Polygon. Zacznij korzystać z portfela kryptowalutowego, któremu ufa miliony.

Czym jest odporność na cenzurę?

Przed zdefiniowaniem odporności na cenzurę, ważne jest zrozumienie, czym jest cenzura w kontekście finansowym. Cenzura finansowa to tłumienie aktywności finansowych, takich jak uniemożliwienie wydawania pieniędzy na coś, anulowanie transakcji z inną stroną czy zamrażanie aktywów finansowych.

Tradycyjnie to rządy są głównymi cenzorami, choć inne pośrednictwa finansowe, takie jak banki, firmy obsługujące karty kredytowe i platformy web2, coraz częściej tłumią aktywności finansowe. Odporność na cenzurę to zatem zdolność do realizacji działań finansowych pomimo woli jakiejkolwiek trzeciej strony.

Jak wspomniano powyżej, trzy filary odporności na cenzurę w kryptowalutach to:

1. Wolność transakcji: Trzecie strony nie mogą uniemożliwić Ci wysyłania lub odbierania aktywów.
2. Wolność od konfiskaty: Trzecie strony nie mogą odebrać ani zamrozić Twoich aktywów.
3. Niezmienność transakcji: Jest prawie niemożliwe, aby trzecie strony zmieniły transakcje po fakcie.

W tradycyjnych finansach złoto jest odporne na cenzurę, podczas gdy prawie wszystkie waluty fiducjarne wydawane przez rządy są mocno cenzurowane. Gotówka jest bardziej odporna na cenzurę, ale stanowi mniejszość wśród walut fiducjarnych. Na przykład, waluta USD w obiegu stanowi około 10% całkowitej podaży pieniądza USD, nie uwzględniając nawet rynku Eurodolarów.

Stopnie odporności na cenzurę

Odporność na cenzurę istnieje na spektrum, z niektórymi aktywami bardziej odpornymi na cenzurę niż inne.

Gotówka (fizyczne banknoty) w Twoim portfelu ma dość wysoki stopień odporności na cenzurę. Możesz ją przekazać komukolwiek chcesz, a kiedy ją przekazujesz, trudno jest komuś innemu przyjść i cofnąć transakcję. Gotówka jest jednak podatna na konfiskatę, dlatego może nie być najlepszą formą pieniędzy dla uchodźców uciekających z kraju. Z oczywistych względów nie zaleca się również trzymania wszystkich oszczędności w gotówce pod materacem.

W porównaniu do gotówki, większość aktywów we współczesnych finansach jest mocno cenzurowana. W przypadku pieniędzy na Twoim koncie bankowym, na przykład, wszystkie trzy filary odporności na cenzurę są łatwo naruszane: Mogą zostać skonfiskowane, możesz zostać odcięty od możliwości dokonywania transakcji, a Twoje transakcje mogą zostać cofnięte.

Jeśli nie wierzysz w to, rozważ następujące przykłady:

• Operation Choke Point, inicjatywa Departamentu Sprawiedliwości Stanów Zjednoczonych, która trwała od 2013 do 2017 roku, polegała na naciskach rządu USA na banki, by odmówiły obsługi osobom zaangażowanym w różne (legalne) branże, które uznał za "moralnie skorumpowane".

• W 2021 roku, na polecenie rządu Kanady, banki i przetwórcy płatności uniemożliwili kanadyjskim obywatelom wysyłanie darowizn do określonych stron, które uznał za politycznie niepożądane. Rząd również zamroził lub zawiesił konta bankowe kanadyjskich obywateli. Zrobiono to bez dowodów ani nakazów sądowych.

• Paypal wzbudził międzynarodowe zainteresowanie w 2022 roku, kiedy opublikował zaktualizowaną politykę pozwalającą na karanie użytkowników grzywną w wysokości 2 500 dolarów za rozpowszechnianie "dezinformacji". Paypal szybko wycofał tę politykę publicznie, choć wiele fragmentów pozostało. Obejmuje to grzywny w wysokości 2 500 dolarów istniejące od września 2021 roku za bardzo niejasne "promowanie nienawiści, przemocy, rasizmu lub innych form nietolerancji, które są dyskryminujące…"

Niektóre kryptowaluty są uważane za wysoce odporne na cenzurę, z Bitcoinem prawdopodobnie jako głównym przykładem. Techniczne powody wysokiego stopnia odporności na cenzurę, jakie umożliwiają kryptowaluty ogólnie i Bitcoin w szczególności, są skomplikowane - i zachęcamy Cię do głębszego zgłębienia tego tematu przez nasze Centrum Nauki - ale wystarczy powiedzieć, że technologia pozwala na utrzymanie wszystkich trzech filarów odporności na cenzurę w dużym stopniu. Dopóki "samodzielnie przechowujesz" swoje zasoby za pomocą narzędzia takiego jak Bitcoin.com Wallet i przestrzegasz najlepszych praktyk zarządzania hasłami i bezpieczeństwa, nikt nie może zabrać Ci pieniędzy i nikt nie może uniemożliwić Ci dokonywania transakcji. Wszelkie transakcje, które zrealizujesz, nie mogą zostać cofnięte.

Dlaczego odporność na cenzurę jest ważna?

Odporność na cenzurę w kontekście finansowym to potężne narzędzie do walki z ingerencją silnych podmiotów publicznych i prywatnych. Produkty finansowe odporne na cenzurę utrudniają rządom przejmowanie wolności swoich obywateli, zarówno ekonomicznych, jak i innych. Stanowią także kontrolę dla instytucji finansowych i firm, oferując klientom realną alternatywę.

Przyjrzyjmy się kilku rzeczywistym przykładom, aby zilustrować znaczenie odporności na cenzurę:

Kontrola kapitału

Kontrola kapitału odnosi się do formy represji finansowej, w której rządy ograniczają zdolność obywateli do przenoszenia swoich pieniędzy na zagraniczne aktywa, takie jak dolary, złoto czy akcje. Obywatele są w efekcie zmuszeni do posiadania jedynie zatwierdzonych instrumentów finansowych reżimu. Celem kontroli kapitału jest często sztuczne wspieranie lokalnej waluty, zwłaszcza tam, gdzie inflacja jest wysoka. W wielu przypadkach rządy celowo zwiększają inflację krajowej waluty, jednocześnie utrzymując kontrolę kapitałową. Poprzez uniemożliwienie obywatelom konwersji swojego majątku na zagraniczne aktywa w środowisku wysokiej inflacji, kontrola kapitału w rzeczywistości odbiera majątek obywatelom i przekazuje go państwu.

Wysoka inflacja to obecnie globalne zjawisko, z wzrostem w 37 z 44 zaawansowanych gospodarek między 2020 a 2022 rokiem. Średnia globalna wynosi 7,4%, a obecnie miliardy ludzi żyją w krajach, gdzie inflacja jest dwucyfrowa. Prawie każdy kraj ma jakąś formę kontroli kapitału, ale wraz z rosnącą inflacją wzrasta również wprowadzenie bardziej rygorystycznych kontroli kapitału, które mają większy potencjał do ograniczania wolności ekonomicznej.

Kryptowaluty, dzięki swojemu wysokiemu stopniowi odporności na cenzurę, pozwalają ludziom omijać kontrolę kapitału, unikając ich najbardziej szkodliwych skutków. Ponadto, jeśli wystarczająca liczba osób w kraju ma dostęp do aktywów odpornych na kontrolę kapitału, reżim ma trudności z egzekwowaniem takich kontroli. Może to zachęcić reżim do bardziej odpowiedzialnego zarządzania gospodarką.

Bank run

Pieniądze na Twoim koncie bankowym nie są prawnie Twoje. Kiedy wpłacasz pieniądze, pożyczasz je bankowi, dlatego możesz otrzymać odsetki od depozytu. Kiedy wypłacasz, w rzeczywistości wycofujesz pożyczkę. Jednakże, ponieważ banki nie trzymają 100% depozytów w płynnej gotówce, nie mogą w krótkim czasie honorować 100% wypłat (wycofanych pożyczek). Bank run to nazwa na pechową sytuację, gdy krytyczna masa deponentów decyduje się nagle wypłacić swoje pieniądze, wyczerpując bank z jego płynnych zasobów gotówkowych i zostawiając wszystkich innych deponentów bez możliwości wypłaty.

Jeśli bank run zdarzy się na małą skalę w regulowanym rynku, deponenci prawdopodobnie zostaną ostatecznie spłaceni do ustalonej kwoty (250 tysięcy dolarów przez FDIC w USA, 85 tys. funtów przez FSCS w Wielkiej Brytanii, itd.). Prawdziwe niebezpieczeństwo pojawia się, gdy bank run występuje na poziomie krajowym lub w nieregulowanych rynkach.

W przypadku ogólnokrajowym, odpowiedzią na bank run jest zazwyczaj wprowadzenie przez rząd ograniczeń w wypłatach. Na przykład, w Grecji w 2015 roku ludzie byli ograniczeni do wypłat 50 euro dziennie. Ograniczenia nie zostały zniesione do 2018 roku. W Libanie, po latach, kiedy banki wprowadzały drakońskie kontrole depozytów w celu powstrzymania rosnącej inflacji, zdesperowani deponenci w 2022 roku zaczęli napadać na banki w próbie odzyskania własnych pieniędzy.

Czegoś podobnego do bank run może również dojść na scentralizowanych giełdach kryptowalutowych, przy czym uznaje się, że takie giełdy nie są technicznie bankami. Stało się to dramatycznie w 2022 roku wraz z upadkiem Celsius, Voyager, FTX i Blockfi między innymi. Nieodpowiedzialne, a czasem przestępcze zarządzanie depozytami klientów doprowadziło do utraty zaufania, co wywołało panikę do wyjścia. Ponieważ giełdy nie miały aktywów potrzebnych do honorowania depozytów, zawiesiły wypłaty. Każdy, kto miał depozyty na giełdzie, prawdopodobnie nigdy nie zobaczy swoich pieniędzy, a jeśli już, to po latach batalii prawnych, będzie to ułamek tego, co wpłacił.

Kryptowaluty przechowywane w samodzielnej opiece są odporne na bank run. Dzieje się tak, ponieważ to Ty jesteś bankiem. Zamiast mieć jedynie roszczenie do swoich pieniędzy, jak w przypadku tradycyjnego banku lub scentralizowanej giełdy kryptowalutowej, zachowujesz pieczę nad swoimi pieniędzmi, bardziej jak gotówkę w Twojej kieszeni.

Ważne jest zauważenie, że użycie kryptowalut nie wyklucza zaangażowania w działania finansowe generujące zyski, takie jak pożyczanie i udzielanie pożyczek. Zdecentralizowane finanse, czyli DeFi, używają inteligentnych kontraktów do automatyzacji produktów finansowych bez konieczności użytkowników do rezygnacji z pieczy nad swoimi aktywami.

Wolność słowa

Pięćdziesiąt cztery procent populacji światowej żyje w reżimie autorytarnym, jak definiuje to Fundacja Praw Człowieka. Ograniczenia wolności słowa to jedna z głównych autokratycznych cech reżimów autorytarnych, które używają takich ograniczeń do tłumienia opozycji.

Gdy ludzie organizują się, aby przeciwstawić się autorytaryzmowi, nieuchronnie potrzebne są pieniądze, więc to pieniądze często służą jako łatwy dźwignia, którą reżimy wykorzystują do stłumienia. Dysydenci i grupy opozycyjne rutynowo mają zamrażane konta bankowe i konfiskowane aktywa.

Istnieje wiele przykładów dysydentów zwracających się do kryptowalut, aby walczyć z tyranią, jak na przykład ponad 2 miliony dolarów w Bitcoinie zebrane na finansowanie opozycji białoruskiego dyktatora Aleksandra Łukaszenki w 2020 roku. Odporne na cenzurę pieniądze mogą zatem posłużyć jako ważna siła przeciwdziałająca autorytaryzmowi.

Sankcje

Sankcje gospodarcze są używane do wywierania presji ekonomicznej, zmuszając reżimy do przestrzegania międzynarodowych przepisów.

Chociaż sankcje są ważnym narzędziem, często używanym w obiektywnie dobrych celach, ich wpływ na jednostki może być druzgocący. Celem jest wywarcie zmiany na nieprzestrzegającym przepisów reżimie, ale często to zwykli obywatele są najbardziej dotknięci. To sprawia, że argument moralny za użyciem sankcji, przynajmniej tych stosowanych na skalę krajową, jest nieco niejasny. Czy to sprawiedliwe, że wszyscy obywatele Rosji, na przykład, powinni cierpieć z powodu działań garstki?

Z kryptowalutami, takimi jak Bitcoin, jednostki w krajach objętych sankcjami mogą zachować dostęp do globalnych rynków, umożliwiając im na przykład otrzymywanie przekazów pieniężnych od przyjaciół i rodziny za granicą. Ważne jednak, że duże podmioty, takie jak rządy czy duże firmy, nie mogą skutecznie używać kryptowalut do unikania sankcji. Jak zauważył Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), wynika to z braku płynności na rynkach kryptowalut.

Spektrum odporności na cenzurę w kryptowalutach

Odporność na cenzurę jest osiągana poprzez architekturę sieci blockchain. Wybory, które blockchain dokonuje w zakresie szybkości i kosztów transakcji, wpływają na poziom odporności na cenzurę. Generalnie, im szybsza i tańsza jest sieć blockchain, tym mniej odporna na cenzurę. W miarę jak oprogramowanie blockchain nadal się rozwija, te kompromisy powinny się zmniejszać, choć prawdopodobnie nigdy nie znikną całkowicie.

Bitcoin jest prawdopodobnie nie tylko najbardziej odpornym na cenzurę aktywem kryptograficznym, ale także najbardziej odporną na cenzurę siecią na świecie. Osiąga to dzięki procesowi zwanemu Proof-of-Work (PoW), w którym bitcoin jest wydobywany. Możesz przeczytać bardziej szczegółowy artykuł o kopaniu bitcoinów, ale wystarczy powiedzieć, że przyczynia się to do odporności na cenzurę. Innym czynnikiem jest