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Comment fonctionne l'échange de bitcoin ?

L'échange de bitcoin contre d'autres actifs peut être réalisé par divers moyens et plateformes, tels que les échanges de cryptomonnaies, le peer-to-peer et pour des biens et services. Le bitcoin est conçu pour permettre l'échange de valeur tout comme l'argent liquide, mais dans le domaine numérique. Cela signifie que vous pouvez échanger des bitcoins contre de nombreux autres actifs, et vous pouvez le faire sans utiliser d'intermédiaires comme les banques ou les applications de paiement. Bien qu'il existe plusieurs façons d'échanger des bitcoins contre d'autres actifs, la méthode de loin la plus courante est par le biais d'un échange de bitcoins. Les échanges de bitcoins sont des plateformes spécialement conçues pour faciliter l'échange de bitcoins avec d'autres actifs de manière simple, rapide et efficace.

Utilisez l'application Bitcoin.com Wallet multichaîne, approuvée par des millions d'utilisateurs pour envoyer, recevoir, acheter, vendre, échanger et gérer en toute sécurité et facilité Bitcoin et les cryptomonnaies les plus populaires.

Qu’est-ce qu’un échange de bitcoin ?

Un échange de bitcoin est un marché numérique où les individus peuvent acheter, vendre ou échanger du Bitcoin contre d'autres cryptomonnaies ou monnaies fiduciaires. Ces échanges crypto fonctionnent quelque peu comme une bourse, mais au lieu d'échanger des actions, les utilisateurs échangent des cryptomonnaies et d'autres actifs numériques.

Quand la plupart des gens parlent d'échanges de bitcoin, ils font référence à des plateformes centralisées dites 'de garde'. Cependant, en parlant plus largement des cryptomonnaies et des actifs numériques, les échanges crypto peuvent être divisés en deux catégories : les échanges centralisés (CEX) et les échanges décentralisés (DEX).

Un CEX est une plateforme en ligne qui facilite l'achat, la vente et l'échange de cryptomonnaies. Il fonctionne comme un intermédiaire entre acheteurs et vendeurs, à l'image d'une bourse traditionnelle, mais pour les cryptomonnaies au lieu des actions.

Bien que les échanges centralisés soient actuellement le moyen le plus populaire pour les individus d'acheter et d'échanger du bitcoin et d'autres cryptoactifs, il est important de se rappeler que comme vous n'avez pas le contrôle sur les clés privées lorsque vous utilisez un CEX, vous faites confiance à l'échange pour sécuriser vos fonds.

Lire plus : Qu'est-ce qu'un CEX ?

Un DEX est une plateforme qui permet aux individus d'échanger directement des cryptomonnaies entre eux sans besoin d'un intermédiaire ou d'une tierce partie comme dans les CEX. Plus important encore, les individus ne perdent jamais le contrôle de leurs actifs. Les DEX sont une partie intégrante de l'écosystème de la finance décentralisée (DeFi).

Lire plus : Qu'est-ce qu'un DEX ?

Comment fonctionnent les échanges centralisés ?

Du point de vue de l'utilisateur, utiliser un CEX est quelque peu similaire à utiliser une courtière en ligne traditionnelle ou un compte bancaire. Voici comment cela fonctionne généralement :

1. Créer un compte : Choisissez un échange centralisé à utiliser et créez un compte. Cela implique généralement de fournir votre adresse e-mail, de créer un mot de passe et parfois de fournir des informations supplémentaires à des fins de vérification.
2. Compléter la vérification : Les échanges centralisés sont des entreprises réglementées. Ces entreprises doivent se conformer aux règlements Connaître Votre Client (KYC) et Anti-Blanchiment d'Argent (AML). Ces règlements exigent la collecte et le stockage des informations des clients, y compris les documents d'identité et parfois la preuve d'adresse.
3. Déposer des fonds : Une fois votre compte vérifié, vous pouvez déposer des fonds sur votre compte d'échange. Vous pouvez souvent déposer soit des cryptomonnaies, comme le BTC, soit des monnaies fiduciaires, telles que l'USD ou l'EUR, selon l'échange. Certains échanges vous permettent de lier votre compte bancaire ou d'utiliser une carte de crédit à cette fin.
4. Passer une transaction : Choisissez la cryptomonnaie que vous souhaitez acheter ou vendre. Vous pouvez passer différents types d'ordres, tels que des ordres au marché (acheter/vendre immédiatement au prix du marché actuel) ou des ordres limités (acheter/vendre à un prix spécifique). Entrez le montant que vous souhaitez échanger et confirmez les détails de la transaction.

Il est essentiel de se rappeler que lorsque votre bitcoin et d'autres actifs numériques sont sur l'échange, vous faites confiance à l'échange pour les garder en sécurité, contrairement à les conserver dans votre propre portefeuille de garde personnelle.

Comment fonctionnent les échanges décentralisés ?

Bitcoin ne peut pas être échangé directement sur les DEX. Il existe cependant des produits dérivés de bitcoin tels que le WBTC qui peuvent l'être.

Du point de vue de l'utilisateur, utiliser un DEX peut être à la fois valorisant et légèrement plus technique que d'utiliser un CEX. Voici comment cela fonctionne généralement :

1. Obtenir un portefeuille : Avant de pouvoir utiliser un DEX, vous devez avoir un portefeuille de cryptomonnaie compatible avec le DEX. Ces portefeuilles stockeront votre bitcoin et d'autres cryptomonnaies et vous permettront d'interagir avec le DEX. Un portefeuille de garde personnelle, comme l'application multichaîne Bitcoin.com Wallet, est recommandé afin de conserver le contrôle total de vos actifs.
2. Alimenter votre portefeuille : Ensuite, vous devez envoyer des cryptomonnaies à votre portefeuille. Si vous avez déjà des cryptomonnaies dans un autre portefeuille ou sur un échange centralisé, vous pouvez les transférer vers votre portefeuille.
3. Connecter au DEX : Rendez-vous sur le site du DEX que vous souhaitez utiliser, tel que Verse DEX. Là, vous verrez une option pour connecter un portefeuille. Choisissez le type de portefeuille que vous utilisez et approuvez la demande de connexion dans votre application de portefeuille. Cela lie votre portefeuille au DEX et vous permet de commencer à échanger.
4. Passer une transaction : Une fois votre portefeuille connecté, vous verrez une interface qui vous permet de sélectionner quelle cryptomonnaie vous souhaitez échanger et ce que vous souhaitez recevoir en échange. Par exemple, vous pourriez vouloir échanger Ethereum (ETH) contre VERSE.

Qu'est-ce qu'un échange bancaire ?

Les échanges de cryptomonnaie qui vous permettent de transférer la monnaie locale vers et depuis eux sont connus sous le nom d'échanges 'bancarisés'. Certains échanges vous permettent de transférer la monnaie locale pour commencer à acheter (généralement sous la forme de carte de crédit ou d'application de paiement comme PayPal), mais ne vous permettent pas de retirer la monnaie locale vers votre carte de crédit ou application de paiement. Ceux-ci sont connus sous le nom d'échanges 'partiellement bancarisés'. Un échange entièrement bancarisé vous permettra de financer votre compte via un virement bancaire et d'envoyer la monnaie locale de retour vers votre compte bancaire.

Qu'est-ce que les makers et les takers ?

En général, plus un échange a d'utilisateurs, plus il est capable de fournir une 'profondeur de marché'. La profondeur de marché fait référence à la taille des carnets d'ordres de l'échange. Les personnes qui passent des ordres d'achat et de vente sur les échanges sont connues sous le nom de market makers. Plus il y a d'ordres dans le carnet, plus il est facile pour les gens d'acheter et de vendre de grandes quantités de bitcoin à un prix proche du taux du marché mondial. Sur les marchés, les takers sont ceux qui réduisent la liquidité en prenant des ordres qui sont déjà sur les carnets. Lorsque vous passez un ordre au marché, vous êtes un taker. Vous pouvez aussi être un taker lorsque vous passez un ordre limité si votre ordre se trouve correspondre à celui d'une autre personne qui est déjà sur les carnets.

Comment les échanges centralisés de bitcoin gagnent-ils de l'argent ?

En un mot : les frais. Ceux-ci peuvent inclure certains ou tous les éléments suivants :

• Frais de retrait

  La plupart des échanges facturent des frais pour retirer du bitcoin, d'autres cryptomonnaies et des monnaies locales. Dans la plupart des cas, les frais sont facturés par retrait (pas un pourcentage du montant retiré). Les frais de retrait facturés par les échanges ont tendance à changer fréquemment, souvent sans préavis.

• Frais de transaction

  Ceux-ci sont généralement calculés en pourcentage de la valeur de la transaction et dépendent souvent de si vous êtes le maker ou le taker (voir ci-dessus pour une explication des makers et des takers). Dans la plupart des cas, les makers paient des frais inférieurs à ceux des takers. La raison de la différence est que les makers fournissent de la liquidité (et devraient donc recevoir une remise), tandis que les takers enlèvent de la liquidité (et devraient donc être facturés en supplément).

• Frais d'intérêt/prêt/liquidation

  Certains échanges offrent le trading sur marge. C'est là que vous empruntez pour augmenter votre position, créant ce qu'on appelle un effet de levier. Les échanges qui offrent le trading sur marge facturent généralement des frais supplémentaires basés sur le montant emprunté et un taux d'intérêt déterminé par l'offre totale de fonds disponible pour tous les traders. Vous serez également probablement facturé un frais supplémentaire si votre position est liquidée.

Pourquoi dois-je vérifier mon identité pour utiliser un échange centralisé de bitcoin ?

Prendre la garde des bitcoins et d'autres cryptomonnaies des clients, comme les échanges centralisés doivent le faire, a des implications légales. Plus précisément, ces échanges sont soumis aux lois sur les transmetteurs d'argent dans la juridiction où ils sont légalement enregistrés.

Pour cette raison, la plupart des échanges de cryptomonnaie centralisés vous obligent à compléter un processus d'enregistrement dans lequel vous devez vérifier votre identité avant de pouvoir utiliser la plateforme. Les régulateurs imposent cette exigence aux échanges ostensiblement pour prévenir le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et l'évasion fiscale. Les régulateurs exigent également généralement que les échanges signalent les informations des clients (y compris l'historique des transactions) sur demande.

Dans de nombreux cas, il vous sera permis de commencer à utiliser l'échange en vérifiant uniquement votre email. Il est important de noter que cette 'vérification légère' vient généralement avec des restrictions considérables, y compris des montants d'achat limités, des retraits limités, et dans certains cas, aucun retrait du tout. Avant de financer un échange de cryptomonnaie avec du bitcoin ou toute autre cryptomonnaie, assurez-vous de vérifier que vous pourrez retirer.

Le niveau suivant de vérification implique généralement de télécharger une pièce d'identité émise au niveau national comme un passeport ou un permis de conduire. Dans certains cas, on vous demandera de télécharger une photo de vous-même tenant votre pièce d'identité à côté d'un morceau de papier sur lequel vous avez écrit, par exemple, la date actuelle et un message spécifique tel que demandé par l'échange.

Notez que de nombreux échanges excluent certaines nationalités d'utiliser l'échange complètement.

Comment fonctionne l'échange de bitcoin peer-to-peer ?

Un certain nombre de plateformes de mise en relation telles que Peach Bitcoin ont vu le jour pour (1) aider les acheteurs et les vendeurs de bitcoin à se trouver, et (2) faciliter les échanges (généralement avec l'utilisation d'un séquestre) sans réellement prendre la garde des bitcoins des traders. Ceux-ci sont connus sous le nom de plateformes d'échange de bitcoin peer-to-peer.

Les plateformes d'échange de bitcoin peer-to-peer peuvent être un moyen efficace d'acheter et de vendre du bitcoin, mais comme vous devez négocier individuellement les transactions, elles comportent un certain niveau d'inconvénient. Pour les acheteurs, il peut être difficile d'obtenir rapidement le montant exact de bitcoin qu'ils souhaitent acheter et de l'obtenir à des taux de marché compétitifs. Les vendeurs, quant à eux, peuvent faire face à des implications légales en fonction de leur juridiction et du volume de bitcoin impliqué. Ces facteurs se combinent pour rendre la plupart des plateformes d'échange de bitcoin peer-to-peer considérablement moins liquides que la plupart des échanges de cryptomonnaie centralisés (de garde).