Jak si půjčit v DeFi

Kdokoli si může půjčit kryptoměny tím, že vloží zástavu do DeFi úvěrových protokolů. Dlužníci musí zajistit, aby jejich půjčky zůstaly dobře zajištěné, jinak riskují likvidaci.

Tento článek se zabývá půjčováním kryptoaktiv s odkazy na podrobné instrukce pro Aave, přední úvěrovou DApp využívající Bitcoin.com Wallet.

Použijte multichain Bitcoin.com Wallet, která zahrnuje více než 37 milionů peněženek s vlastním úložištěm, k bezpečnému a snadnému půjčování v DeFi. Prostřednictvím Bitcoin.com Wallet můžete také nakupovat, prodávat, obchodovat, vydělávat, používat a učit se o kryptoměnách. Připojte se k tisícům decentralizovaných aplikací (DApps) pomocí WalletConnect.

Obsah

Základy půjčování v DeFi

DeFi umožňuje lidem půjčovat si kryptoaktiva z fondu věřitelů. Věřitelé získávají výnos z úroků, které platí dlužníci. Pokud jste noví v oblasti půjčování nebo vypůjčování v DeFi, přečtěte si následující článek: Co je to krypto půjčování?

Pro vypůjčení budete nejprve muset vložit prostředky do protokolu. Tyto prostředky budou sloužit jako zajištění vaší půjčky. Pokud jste dosud nevložili žádná kryptoaktiva, podívejte se na tento podpůrný článek o tom, jak půjčovat v DeFi.

Pokud hodnota zajištění klesne pod určitou částku, vaše zajištění bude automaticky zlikvidováno protokolem. Předtím, než si něco půjčíte, prosím přečtěte sekce Loan-To-Value a Health factor níže.

Případy použití půjčování

Aktuálním hlavním případem použití půjčování v DeFi je zvýšení expozice vůči kryptoaktivům. Zde jsou některé příklady, jak lidé často využívají své půjčky:

Zvýšení expozice na trzích: To vám umožňuje držet kryptoaktivum, o kterém máte silné přesvědčení, a použít ho jako zajištění pro další účast na trzích. Například, vložte $1000 v ETH → půjčte si $500 v DAI → kupte $500 v ABC tokenu pomocí DAI.

Leverage long: To vám umožňuje držet více kryptoaktiv, než byste jinak mohli. Například, vložte $1000 v ETH → půjčte si $500 v DAI → kupte $500 v ETH pomocí DAI. S touto strategií budete mít o 50% více ETH, než byste mohli mít. Jinými slovy, zvětšili jste svou pozici v ETH o 50%.

Získání časově citlivého výnosu: Mnoho DeFi protokolů nabízí dočasně atraktivní výnosy na půjčovacích platformách jako Aave, aby přilákaly likviditu a pozornost. Pokročilejší uživatelé využívají výnosy nabízené na obou stranách půjček a úvěrů během těchto omezených období. Například nový token ABC nabízí 15% APY na Aave pro ABC vklady a 7% APY pro půjčky. Vložte $1000 v ETH → půjčte si $500 v ABC (placení 2% na půjčce znamená, že vyděláte celkově 5%) → vložte $500 ABC (vydělejte 15%).

Co potřebujete k půjčování v DeFi

K půjčování kryptoaktiv na půjčovací platformě budete potřebovat tři věci:

Digitální peněženku
Kryptoměnu
Web půjčovací platformy

Digitální peněženka: Tyto peněženky, také nazývané krypto peněženky nebo web3 peněženky, drží kryptoměny a další digitální aktiva. Nejlepší peněženky jsou samo-kustodické, jako je Bitcoin.com Wallet. Samo-kustodie znamená, že máte plnou kontrolu nad obsahem peněženky, zatímco v kustodických peněženkách má konečnou kontrolu třetí strana. Více o samo-kustodii a jejím významu se dozvíte zde.

Kryptoměna: Peněženka bude muset obsahovat kryptoměnu k zaplacení transakčních poplatků a k výměně. Transakční poplatky se používají k placení za akce, které provádějí změny na blockchainu. Budou placeny v nativní měně blockchainu. Například ETH se používá k placení transakčních poplatků na Ethereum blockchainu. Abyste si mohli půjčit na decentralizované půjčovací platformě, budete nejprve muset poskytnout zajištění, proti kterému si můžete půjčit. Protože to funkčně odpovídá půjčování platformě vašich kryptoaktiv, podívejte se na tento podpůrný článek o tom, jak poskytnout svá aktiva.

Web půjčovací platformy: Je důležité používat renomovanou půjčovací platformu, která přijímá dobrý počet kvalitních kryptoaktiv a má konkurenční výnosy. Další sekce představuje právě takovou platformu.

Úvod do Aave

Aave, přední DeFi DApp, existuje na více řetězcích, včetně Ethereum a Avalanche. Bitcoin.com Wallet podporuje DApps na obou řetězcích prostřednictvím WalletConnect.

Více o WalletConnect si můžete přečíst zde.

Zde je průvodce pro jak používat WalletConnect.

Důležitost Loan-To-Value

Poměr mezi půjčkou a zajištěním se nazývá Loan-To-Value, nebo zkráceně LTV. Poměr LTV definuje maximální množství aktiv, které lze půjčit s konkrétním zajištěním. Například si představte, že vložíte ETH jako zajištění. LTV se může v průběhu času měnit, ale představme si, že má LTV=75%. To znamená, že za každé 1 ETH v hodnotě zajištění budete moci půjčit 0,75 ETH hodnoty odpovídajícího aktiva, jako je DAI nebo USDC.

Vysoce volatilní kryptoaktiva jako Wrapped Bitcoin, Ethereum a zejména jiné méně známé mince mohou rychle ztratit hodnotu. Pokud použijete tato aktiva jako zajištění a jejich hodnota rychle klesne, můžete být zlikvidováni, než budete schopni přidat další zajištění. Stabilní coiny jsou mnohem méně volatilní a jsou preferovaným zajištěním z tohoto důvodu.

V Aave je důležité sledovat Health faktor vašich půjček. Tento článek vás naučí o Health faktoru v Aave.

Jak si půjčit

Chcete-li začít s půjčováním na DeFi platformě, nejprve přejděte na renomovaný půjčovací protokol, jako je Aave. Připojte svou web3 peněženku k DApp. Předtím, než si budete moci půjčit, budete muset nejprve vložit nějaká kryptoaktiva, která můžete použít jako zajištění. Podívejte se prosím na tento průvodce o tom, jak půjčovat.

Jakmile jste vložili zajištění, přejděte do sekce "borrow" v DApp. Půjčovací platformy budou mít seznam kryptoaktiv, která si můžete půjčit. Každé kryptoaktivum bude mít jinou úrokovou sazbu, kterou budete muset zaplatit. Vyberte kryptoaktivum, které si přejete půjčit, a určete, kolik si chcete půjčit. Maximální částka, kterou vám DApp umožní půjčit, je založena na tom, kolik zajištění máte k dispozici. Je rozumné půjčit si méně než maximální částku, protože to vás ochrání před likvidací, pokud vaše zajištění sníží hodnotu.

Pro podrobné pokyny, jak půjčovat na Aave s Bitcoin.com Wallet, použijte tento podpůrný článek.

Objevte nejlepší platformy pro nákup, prodej a obchodování s kryptoměnami.

Algoritmické obchodování

Automatizované obchodování

Arbitrážní boti

Kopírování obchodování

Denní obchodování

Demo obchodní účty

Deriváty

Obchodování s futures

Obchodování s pákovým efektem

Obchodování s marží

Obchodování s opcemi

Shortování

Anonymní výměny

Centralizovaný

Brokeři kryptoměn

Směnárny kryptoměn na fiat měny

Decentralizovaný

Pro začátečníky

Hybridní

Půjčovací platformy

Nejnižší poplatky

P2P krypto burzy

Vklad na PayPal

Nejbezpečnější

Spořicí účty

Výměnné platformy

Nejlepší kryptoměny ke koupi nyní

Nejlepší předprodeje kryptoměn

Nové kryptoprojekty

Binární opce

Objevte nejlepší platformy pro nákup, prodej a obchodování s kryptoměnami.

Binární opce

Související průvodce

Začněte zde →

Co je DEX?

Decentralizovaná burza (DEX) je typ burzy, která se specializuje na peer-to-peer transakce kryptoměn a digitálních aktiv. Na rozdíl od centralizovaných burz (CEX) DEX nevyžadují důvěryhodnou třetí stranu nebo zprostředkovatele k usnadnění výměny kryptoměn.

Přečíst si tento článek →

Co je DEX?

Co je to DeFi?

Zjistěte, co činí aplikace pro decentralizované finance (DeFi) funkčními a jak se porovnávají s tradičními finančními produkty.

Přečíst si tento článek →

Co je to DeFi?

Zjistěte, co činí aplikace pro decentralizované finance (DeFi) funkčními a jak se porovnávají s tradičními finančními produkty.

Použití DeFi

Decentralizované finance (DeFi) přinášejí přístup k finančním produktům všem. V tomto článku zkoumáme některé významné případy použití.

Přečíst si tento článek →

Použití DeFi

Decentralizované finance (DeFi) přinášejí přístup k finančním produktům všem. V tomto článku zkoumáme některé významné případy použití.

DEX žargon

Od AMM po yield farming, naučte se klíčovou slovní zásobu, se kterou se setkáte při obchodování na DEX.

Přečíst si tento článek →

DEX žargon

Od AMM po yield farming, naučte se klíčovou slovní zásobu, se kterou se setkáte při obchodování na DEX.

Co jsou kryptoměnové deriváty?

Deriváty jako věčné futures a opce jsou v krypto světě široce používány. Zjistěte o nich vše.

Přečíst si tento článek →

Co jsou kryptoměnové deriváty?

Deriváty jako věčné futures a opce jsou v krypto světě široce používány. Zjistěte o nich vše.

Co jsou predikční trhy?

Zjistěte více o predikčních trzích, včetně toho, jak fungují a k čemu jsou používány.

Přečíst si tento článek →

Co jsou predikční trhy?

Zjistěte více o predikčních trzích, včetně toho, jak fungují a k čemu jsou používány.

Průměrování nákladů na dolar

Naučte se chránit před velkými ztrátami pomocí této jednoduché, ale účinné investiční strategie.

Přečíst si tento článek →

Průměrování nákladů na dolar

Naučte se chránit před velkými ztrátami pomocí této jednoduché, ale účinné investiční strategie.

Co je APY?

APY znamená roční procentní výnos. Je to způsob výpočtu úroků z investice, který zahrnuje účinky složeného úročení.

Přečíst si tento článek →

Co je APY?

APY znamená roční procentní výnos. Je to způsob výpočtu úroků z investice, který zahrnuje účinky složeného úročení.

Co je to likvidita?

Likvidita má několik mírně odlišných, ale vzájemně propojených významů. Pro účely kryptoměn se likvidita nejčastěji vztahuje k finanční likviditě a tržní likviditě.

Přečíst si tento článek →

Co je to likvidita?

Likvidita má několik mírně odlišných, ale vzájemně propojených významů. Pro účely kryptoměn se likvidita nejčastěji vztahuje k finanční likviditě a tržní likviditě.

Co je to prodej tokenů?

Prodej tokenů je důležitou součástí krypto ekosystému. Naučte se jejich podrobnosti a fungování.

Přečíst si tento článek →

Co je to prodej tokenů?

Prodej tokenů je důležitou součástí krypto ekosystému. Naučte se jejich podrobnosti a fungování.

Nejlepší kasinové platformy

Typy výměn

Nejlepší obchodní platformy

Nejlepší sázkové platformy

Nejlepší peněženky

Nejlepší krypto karty

Doporučené stránky

Nejlepší kasinové hry

Krypto Venture Network

Správa majetku

Peněženky od Crypto

Ostatní karty

Průvodci kasinem

Kasina podle Crypto

Více slotů

Automatizované obchodování

Obchodní průvodce

Sázení na tenis

Obchodování s deriváty

Sázení na esporty

Více her

Další burzy

Ostatní peněženky

Hazardování

Sázkové kanceláře

Jak si půjčit v DeFi

Obsah

Základy půjčování v DeFi

Případy použití půjčování

Co potřebujete k půjčování v DeFi

Úvod do Aave

Důležitost Loan-To-Value

Jak si půjčit

Obchodní funkce

Kryptoměny

Typy směny

Geografické oblasti