كيفية الاقتراض في التمويل اللامركزي

يمكن لأي شخص اقتراض العملات المشفرة عن طريق إيداع ضمانات في بروتوكولات الإقراض اللامركزي. يجب على المقترضين التأكد من بقاء قروضهم مضمونة بشكل جيد لتجنب التصفية. تغطي هذه المقالة عملية اقتراض الأصول المشفرة مع روابط لتعليمات خطوة بخطوة لـ Aave، وهي DApp رائدة في الإقراض باستخدام Bitcoin.com Wallet.

استخدم محفظة Bitcoin.com المتعددة السلاسل، والتي تشمل أكثر من 37 مليون محفظة ذاتية الحفظ، للاقتراض بأمان وسهولة في التمويل اللامركزي (DeFi). من خلال محفظة Bitcoin.com، يمكنك أيضًا شراء وبيع وتداول وكسب واستخدام وتعلم العملات الرقمية. اتصل بآلاف التطبيقات اللامركزية (DApps) من خلال WalletConnect.

جدول المحتويات

أساسيات الاقتراض في التمويل اللامركزي (DeFi)

يسمح التمويل اللامركزي للأشخاص باقتراض أصول التشفير من مجموعة من المقرضين. يحصل المقرضون على عائد من الفائدة التي يدفعها المقترضون. إذا كنت جديدًا على فكرة الإقراض أو الاقتراض في التمويل اللامركزي، يرجى قراءة المقال التالي: ما هو الإقراض بالتشفير؟

لكي تقترض، ستحتاج أولاً إلى إيداع أموال في البروتوكول. ستعمل هذه الأموال كضمان لقرضك. إذا لم تقم بإيداع أي أصول تشفير حتى الآن، تحقق من هذه المقالة الداعمة حول كيفية الإقراض في التمويل اللامركزي.

إذا انخفضت قيمة الضمان إلى ما دون مبلغ معين، سيتم تصفية ضمانك تلقائيًا من قبل البروتوكول. قبل الاقتراض، يرجى قراءة قسم نسبة القرض إلى القيمة (LTV) والعامل الصحي أدناه.

حالات استخدام الاقتراض

حالة الاستخدام الأساسية الحالية للاقتراض في التمويل اللامركزي هي زيادة التعرض لأصول التشفير. إليك بعض الأمثلة على كيفية استخدام الأشخاص لقروضهم:

زيادة التعرض للأسواق: يتيح لك ذلك الاحتفاظ بأصل تشفير لديك قناعة قوية به واستخدامه كضمان للمشاركة بشكل أكبر في الأسواق. على سبيل المثال، إيداع 1000 دولار في ETH → اقتراض 500 دولار في DAI → شراء 500 دولار في رمز ABC باستخدام DAI.

الرافعة المالية الطويلة: يتيح لك ذلك الاحتفاظ بمزيد من أصول التشفير مما يمكنك عادةً. على سبيل المثال، إيداع 1000 دولار في ETH → اقتراض 500 دولار في DAI → شراء 500 دولار في ETH باستخدام DAI. باستخدام هذه الاستراتيجية، سيكون لديك 50% أكثر من ETH مما يمكنك الحصول عليه. بمعنى آخر، ستزيد من مركز ETH الخاص بك بنسبة 50%.

كسب عائد حساس للوقت: تقدم العديد من بروتوكولات التمويل اللامركزي عوائد جذابة عابرة على منصات الاقتراض مثل Aave لجذب السيولة والانتباه. يستفيد المستخدمون الأكثر تقدمًا من العوائد المقدمة على جانبي الاقتراض والإقراض خلال هذه الفترات المحدودة. على سبيل المثال، يقدم الرمز الجديد ABC عائد سنوي بنسبة 15% على Aave لودائع ABC و7% على الاقتراضات. إيداع 1000 دولار في ETH → اقتراض 500 دولار في ABC (دفع 2% على القرض يعني أنك ستحقق 5% بشكل إجمالي) → إيداع 500 دولار ABC (تحقيق 15%).

ما تحتاجه للاقتراض في التمويل اللامركزي

ستحتاج إلى ثلاثة أشياء لاقتراض أصول التشفير على منصة الإقراض:

محفظة رقمية
عملة مشفرة
موقع منصة الإقراض

المحفظة الرقمية: تحتفظ هذه المحافظ، التي تُعرف أيضًا باسم محافظ التشفير أو محافظ الويب 3، بالعملات المشفرة والأصول الرقمية الأخرى. أفضل المحافظ هي تلك التي تتسم بالحراسة الذاتية مثل محفظة Bitcoin.com. تعني الحراسة الذاتية أن لديك سيطرة كاملة على محتويات المحفظة، في حين أن المحافظ ذات الحراسة تُسيطر عليها جهة خارجية في النهاية. تعرف على المزيد حول الحراسة الذاتية وأهميتها هنا.

العملة المشفرة: ستحتاج المحفظة إلى احتواء عملة مشفرة لدفع رسوم المعاملات وكذلك للمبادلة. تُستخدم رسوم المعاملات لدفع تكاليف الإجراءات التي تُحدث تغييرات في سلسلة الكتل. سيتم دفعها بعملة السلسلة الأصلية. على سبيل المثال، يتم استخدام ETH لدفع رسوم المعاملات على سلسلة Ethereum. للاقتراض على منصة إقراض لامركزية، ستحتاج أولاً إلى تقديم ضمان للاقتراض ضده. نظرًا لأن هذا يُعد من الناحية الوظيفية بمثابة إقراض المنصة لأصولك المشفرة، انظر هذه المقالة الداعمة حول كيفية تزويد أصولك.

موقع منصة الإقراض: من المهم استخدام منصة إقراض موثوقة تقبل عددًا جيدًا من الأصول المشفرة ذات الجودة العالية وتقدم عوائد تنافسية. يعرض القسم التالي مثل هذه المنصة.

مقدمة إلى Aave

Aave، أحد تطبيقات التمويل اللامركزي الرائدة DApp، موجود على سلاسل متعددة، بما في ذلك Ethereum وAvalanche. تدعم محفظة Bitcoin.com تطبيقات DApps على كلا السلسلتين من خلال WalletConnect.

يمكنك قراءة المزيد عن WalletConnect هنا.

إليك دليل حول كيفية استخدام WalletConnect.

أهمية نسبة القرض إلى القيمة

النسبة بين القرض والضمان تُسمى نسبة القرض إلى القيمة، أو LTV اختصارًا. تحدد نسبة LTV الحد الأقصى لكمية الأصول التي يمكن اقتراضها باستخدام ضمان معين. على سبيل المثال، تخيل أنك تودع ETH كضمان. يمكن أن تتغير نسبة LTV بمرور الوقت، لكن لنفترض أنها تساوي 75%. هذا يعني أنه مقابل كل 1 ETH من الضمان، ستتمكن من اقتراض ما يعادل 0.75 ETH من الأصول المقابلة، مثل DAI أو USDC.

يمكن أن تشهد الأصول المشفرة عالية التقلب مثل Wrapped Bitcoin وEthereum، ولا سيما العملات الأخرى الأقل شهرة، انخفاضات سريعة في القيمة. إذا استخدمت هذه الأصول كضمان وانخفضت قيمتها بسرعة، فقد يتم تصفيتك قبل أن تتمكن من إضافة المزيد من الضمانات. تعتبر العملات المستقرة أقل تقلبًا بكثير، وهي الضمان المفضل لهذا السبب.

في Aave، من المهم متابعة العامل الصحي لقروضك. هذه المقالة ستعلمك عن العامل الصحي لـ Aave.

كيفية الاقتراض

لبدء الاقتراض على منصة التمويل اللامركزي، اذهب أولاً إلى بروتوكول الإقراض الموثوق مثل Aave. اربط محفظة الويب 3 الخاصة بك بتطبيق DApp. قبل أن تتمكن من الاقتراض، ستحتاج أولاً إلى إيداع بعض الأصول المشفرة التي يمكنك استخدامها كضمان. يرجى الاطلاع على هذا الدليل هنا حول كيفية الإقراض.

بمجرد إيداع الضمان، اذهب إلى قسم "الاقتراض" في تطبيق DApp. ستحتوي منصات الإقراض على قائمة بالأصول المشفرة التي يمكنك اقتراضها. سيكون لكل أصل مشفر معدل فائدة مختلف ستحتاج إلى دفعه. اختر الأصل المشفر الذي ترغب في اقتراضه وحدد المبلغ الذي تريد اقتراضه. يعتمد الحد الأقصى الذي ستسمح لك تطبيق DApp باقتراضه على كمية الضمان التي لديك. من الحكمة الاقتراض بمقدار أقل من الحد الأقصى، حيث ستحمي نفسك بذلك من التصفية إذا انخفضت قيمة الضمان الخاص بك.

للحصول على تعليمات خطوة بخطوة حول كيفية الاقتراض على Aave باستخدام محفظة Bitcoin.com، استخدم هذه المقالة الداعمة.

اكتشف أفضل المنصات لشراء وبيع وتداول العملات الرقمية

التداول الخوارزمي

التداول الآلي

روبوتات التحكيم

تداول النسخ

التداول اليومي

حسابات تداول تجريبية

المشتقات

تداول العقود الآجلة

تداول الرافعة المالية

التداول بالهامش

تداول الخيارات

البيع على المكشوف

تبادلات مجهولة

مركزي

وسطاء العملات المشفرة

تبادل العملات المشفرة إلى العملات الورقية

لامركزي

للمبتدئين

هجين

منصات الإقراض

أقل الرسوم

تبادلات العملات المشفرة من نظير إلى نظير

إيداع باي بال

الأكثر أماناً

حسابات التوفير

منصات التبادل

أفضل العملات الرقمية للشراء الآن

أفضل مبيعات العملات المشفرة المسبقة

مشاريع التشفير الجديدة

الخيارات الثنائية

اكتشف أفضل المنصات لشراء وبيع وتداول العملات الرقمية

الخيارات الثنائية

أدلة ذات صلة

ابدأ من هنا →

ما هو DEX؟

التبادل اللامركزي (DEX) هو نوع من التبادل الذي يتخصص في المعاملات من نظير إلى نظير للعملات الرقمية والأصول الرقمية. على عكس التبادلات المركزية (CEXs)، لا تتطلب التبادلات اللامركزية طرفًا ثالثًا موثوقًا به أو وسيطًا لتسهيل تبادل الأصول الرقمية.

اقرأ هذا المقال →