Bitcoin là loại tiền điện tử hoặc tài sản kỹ thuật số được biết đến rộng rãi nhất trên thế giới, nhưng do giao thức Bitcoin không hỗ trợ sẵn các hợp đồng thông minh nói chung, nên không có cách nào đơn giản để sử dụng nó trong lĩnh vực tài chính phi tập trung (DeFi). WBTC là một trong những giải pháp cho vấn đề này. Trong bài viết này, chúng ta sẽ đi sâu tìm hiểu chi tiết hơn về WBTC là gì và tại sao lại cần đến nó.
Giao dịch WBTC và các dạng Bitcoin được bọc khác như tBTC trên nền tảng đa chuỗi của Bitcoin.com Verse DEX. Tận hưởng quyền truy cập giao dịch DeFi không cần xin phép và không cần bên thứ ba quản lý tài sản, đặc biệt dành cho người mới bắt đầu. Hoán đổi tiền điện tử một cách an toàn và bảo mật với mức phí thấp, bao gồm cả giao dịch xuyên chuỗi giữa BTC, BCH, ETH và nhiều loại tiền điện tử khác. Bất kỳ ai cũng có thể kiếm lợi nhuận bằng cách cung cấp thanh khoản thông qua Verse DEX Hồ bơi, cùng với các phần thưởng bổ sung thông qua Verse Các trang trại.
WBTC là gì?
WBTC là một Token ERC-20 trên Ethereum và những thứ khác các chuỗi khối được bảo đảm theo tỷ lệ 1:1 với Bitcoin (BTC). Đó là hình thức đầu tiên được áp dụng rộng rãi của Bitcoin được đóng gói trên Ethereum. Trước khi có WBTC, cách duy nhất để sử dụng Bitcoin như một công cụ phái sinh tài chính là thông qua các tổ chức tập trung, chẳng hạn như sàn giao dịch tập trung (CEX). WBTC được ra mắt vào tháng 1 năm 2019 nhằm mục đích mang lại các ứng dụng phi tập trung (DApps) trên Ethereum để tiếp cận Bitcoin. Hiện nay, WBTC thường xuyên được hoán đổi trên sàn giao dịch phi tập trung (DEX) và được sử dụng làm tài sản thế chấp cho các nền tảng cho vay và nền tảng giao dịch các sản phẩm phái sinh.
Tìm hiểu thêm về các loại Bitcoin được đóng gói khác nhau.
Tại sao lại cần WBTC?
Việc Bitcoin thiếu tính bản địa hợp đồng thông minh Hạn chế về chức năng khiến nó khó được sử dụng trực tiếp trong lĩnh vực DeFi. WBTC là một trong những dự án đầu tiên giải quyết vấn đề này bằng cách tạo ra một phiên bản token hóa của Bitcoin trên Ethereum và các blockchain khác. Điều này mang lại một số lợi thế:
- Khả năng tiếp cận DeFi: WBTC đã khai phá giá trị của Bitcoin cho lĩnh vực DeFi, mở rộng tính ứng dụng của nó vượt ra ngoài vai trò là phương tiện lưu trữ giá trị. Khám phá thế giới tài chính phi tập trung: DeFi là gì?.
- Tăng cường thanh khoản: WBTC đã đưa giá trị của Bitcoin vào lĩnh vực DeFi, từ đó tăng cường thanh khoản và tạo điều kiện cho các giao dịch diễn ra hiệu quả. Điều này có ý nghĩa then chốt đối với sự phát triển và sự ổn định của thị trường DeFi. Hiểu rõ tầm quan trọng của thanh khoản: Thanh khoản là gì?.
- Giao dịch nhanh hơn: Các giao dịch WBTC trên Ethereum có thời gian xác nhận khối nhanh hơn so với các giao dịch Bitcoin gốc, điều này rất quan trọng để tận dụng các cơ hội thị trường. Tìm hiểu về tốc độ giao dịch của Bitcoin: Các giao dịch Bitcoin hoạt động như thế nào?.
- Tính năng mở rộng: WBTC cho phép những người nắm giữ Bitcoin tham gia vào các hoạt động DeFi như cho vay, vay mượn và canh tác lợi nhuận. Khám phá các trường hợp ứng dụng của DeFi: Các trường hợp ứng dụng DeFi.
WBTC được tạo ra như thế nào?
Quá trình tạo WBTC được gọi là “đúc”. Để đúc WBTC, bạn cần gửi yêu cầu kèm theo khoản thanh toán đến một nhà cung cấp dịch vụ WBTC. Khoản thanh toán này sẽ bao gồm số lượng WBTC bạn muốn nhận cộng với phí đúc. Nhà cung cấp dịch vụ sẽ thực hiện các thủ tục chống rửa tiền (AML) và Hiểu rõ khách hàng (KYC) từ người gửi. Nếu mọi thông tin đều chính xác, nhà bán hàng sẽ chuyển BTC cho bên lưu ký, người này sẽ phát hành lượng WBTC tương ứng. Quá trình phát hành này diễn ra tại các địa chỉ đã biết mà bất kỳ ai cũng có thể theo dõi. Bên lưu ký sẽ gửi BTC vào các địa chỉ dự trữ đã được công bố. Bên lưu ký sẽ chuyển WBTC mới được phát hành cho nhà bán hàng. Sau khi nhận được WBTC, nhà bán hàng sẽ chuyển số WBTC đó cho người gửi yêu cầu.
Để lấy lại BTC, bạn chỉ cần thực hiện ngược lại quy trình này. Thanh toán phí và gửi WBTC cho nhà cung cấp dịch vụ. Nhà cung cấp dịch vụ sẽ chuyển WBTC cho đơn vị lưu ký; đơn vị này sẽ hủy WBTC và gửi lại số lượng BTC tương ứng từ địa chỉ dự trữ. Sau đó, nhà cung cấp dịch vụ sẽ chuyển BTC cho người gửi.
Những rủi ro khi sử dụng WBTC
- Rủi ro liên quan đến hợp đồng thông minh: WBTC dựa trên các hợp đồng thông minh, vốn có thể chứa các lỗ hổng bảo mật. Tìm hiểu về các rủi ro thường gặp của dApp tại đây.
- Rủi ro liên quan đến người giám sát: Người ta đặt niềm tin vào các đơn vị quản lý đang nắm giữ Bitcoin dự trữ. Tìm hiểu về sự khác biệt giữa các giải pháp lưu ký và tự lưu ký tại đây.
- Rủi ro thị trường: Giá trị của WBTC gắn liền với mức giá biến động của Bitcoin. Tìm hiểu thêm về sự biến động trên thị trường tiền điện tử tại đây.
Ngoài WBTC ra, còn có các loại Bitcoin được đóng gói nào khác không?
Bên cạnh WBTC, đã xuất hiện một số loại token Bitcoin được đóng gói, mỗi loại đều có cách tiếp cận riêng về bảo mật, lưu ký và các trường hợp sử dụng. Tìm hiểu thêm về các loại Bitcoin được đóng gói khác nhau tại đây.
Kết luận
WBTC là cầu nối quan trọng giữa Bitcoin và hệ sinh thái DeFi của Ethereum. Nó cho phép những người nắm giữ Bitcoin tham gia vào DeFi, từ đó nâng cao tính thanh khoản và mở rộng tính ứng dụng của Bitcoin. Mặc dù vẫn tồn tại những rủi ro, nhưng tính minh bạch và các biện pháp bảo mật của WBTC khiến nó trở thành một công cụ hữu ích để khám phá lĩnh vực DeFi. Khi cả Bitcoin và Ethereum đều không ngừng phát triển, vai trò của WBTC có thể sẽ thích ứng với môi trường DeFi đang thay đổi.
