Будь-хто може позичати криптовалюту, вносячи заставу в протоколи кредитування DeFi. Позичальники повинні впевнитися, що їхні позики залишаються добре забезпеченими заставою, інакше існує ризик ліквідації.
Ця стаття охоплює позичання криптоактивів з посиланнями на покрокові інструкції для Aave, провідної кредитної DApp, що використовує Bitcoin.com Wallet.
Використовуйте мультимережевий гаманець Bitcoin.com, який включає понад 37 мільйонів гаманців з самостійним зберіганням, щоб безпечно та легко позичати в DeFi. Через гаманець Bitcoin.com ви також можете купувати, продавати, торгувати, заробляти, використовувати та вивчати криптовалюту. Підключайтеся до тисяч децентралізованих додатків (DApps) через WalletConnect.
Основи позики в DeFi
DeFi дозволяє людям позичати криптоактиви з пулу кредиторів. Кредитори отримують дохід від відсотків, які платять позичальники. Якщо ви новачок у сфері кредитування чи позик у DeFi, будь ласка, прочитайте наступну статтю: Що таке криптокредитування?
Щоб позичити, спочатку потрібно внести кошти в протокол. Ці кошти будуть виступати як застава для вашої позики. Якщо ви ще не внесли жодних криптоактивів, ознайомтеся з цією статтею підтримки про те, як кредитувати в DeFi.
Якщо вартість застави впаде нижче певного рівня, ваша застава буде автоматично ліквідована протоколом. Перед тим як позичати будь-що, будь ласка, прочитайте розділи про Коефіцієнт позики до застави та Фактор здоров’я нижче.
Випадки використання позик
Основний поточний випадок використання позик у DeFi — це збільшення експозиції до криптоактивів. Ось кілька прикладів, як люди часто використовують свої позики:
Збільшення експозиції до ринків: Це дозволяє вам утримувати криптоактив, в який ви вірите, і використовувати його як заставу для подальшої участі на ринках. Наприклад, внесіть $1000 в ETH → позичте $500 в DAI → купіть $500 в токені ABC, використовуючи DAI.
Левериджна довга позиція: Це дозволяє утримувати більше криптоактиву, ніж ви могли б інакше. Наприклад, внесіть $1000 в ETH → позичте $500 в DAI → купіть $500 в ETH, використовуючи DAI. З цією стратегією ви матимете на 50% більше ETH, ніж могли б мати. Іншими словами, ви збільшите свою позицію в ETH на 50%.
Заробіток на обмежений час: Багато DeFi протоколів пропонують тимчасово привабливі доходи на платформах позик, таких як Aave, щоб залучити ліквідність і увагу. Більш досвідчені користувачі використовують дохід як на стороні позик, так і на стороні кредитування під час цих обмежених вікон. Наприклад, новий токен ABC пропонує 15% річних на Aave для депозитів ABC і 7% річних для позик. Внесіть $1000 в ETH → позичте $500 в ABC (сплачуючи 2% за позику, ви заробите 5% загалом) → внесіть $500 ABC (заробіть 15%).
Що вам потрібно для позики в DeFi
Вам знадобляться три речі, щоб позичати криптоактиви на платформі кредитування:
- Цифровий гаманець
- Криптовалюта
- Сайт платформи кредитування
Цифровий гаманець: Ці гаманці, також називаються криптогаманці або web3 гаманці, зберігають криптовалюти та інші цифрові активи. Найкращі гаманці є самостійними, як Bitcoin.com Wallet. Самостійність означає, що ви маєте повний контроль над вмістом гаманця, тоді як у кастодіальних гаманцях кінцевий контроль має третя сторона. Дізнайтеся більше про самостійність і її важливість тут.
Криптовалюта: Гаманець повинен містити криптовалюту для оплати комісій за транзакції та обміни. Комісії за транзакції використовуються для оплати дій, які вносять зміни до блокчейну. Вони будуть сплачуватися в рідній валюті блокчейну. Наприклад, ETH використовується для оплати комісій за транзакції на блокчейні Ethereum. Щоб позичити на децентралізованій платформі кредитування, спочатку потрібно буде внести заставу для позики. Оскільки це функціонально те саме, що й кредитування платформи вашими криптоактивами, дивіться цю статтю підтримки про те, як надати ваші активи.
Сайт платформи кредитування: Важливо використовувати авторитетну платформу кредитування, яка приймає велику кількість якісних криптоактивів і має конкурентоспроможні доходи. Наступний розділ представляє таку платформу.
Вступ до Aave
Aave, провідний DeFi DApp, існує на декількох ланцюгах, включаючи Ethereum та Avalanche. Bitcoin.com Wallet підтримує DApps на обох ланцюгах через WalletConnect.
Ви можете прочитати більше про WalletConnect тут.
Ось керівництво про як використовувати WalletConnect.
Важливість Коефіцієнта позики до застави
Відношення між позикою та заставою називається Коефіцієнтом позики до застави, або LTV скорочено. Коефіцієнт LTV визначає максимальну кількість активів, які можна позичити за певною заставою. Наприклад, уявіть, що ви вносите ETH як заставу. Коефіцієнт LTV може змінюватися з часом, але уявімо, що він має LTV=75%. Це означає, що за кожну 1 ETH вартості застави ви зможете позичити 0,75 ETH вартості відповідного активу, наприклад DAI або USDC.
Криптоактиви з високою волатильністю, такі як Wrapped Bitcoin, Ethereum, і особливо інші менш відомі монети, можуть швидко знижуватися в ціні. Якщо ви використовуєте ці активи як заставу і їх вартість швидко знецінюється, вас можуть ліквідувати, перш ніж ви зможете додати більше застави. Стейблкоїни значно менш волатильні і є переважною заставою з цієї причини.
У Aave важливо стежити за Фактором здоров’я ваших позик. Ця стаття навчить про Фактор здоров’я Aave.
Як позичати
Щоб розпочати позичання на платформі DeFi, спочатку перейдіть на авторитетний протокол кредитування, такий як Aave. Підключіть свій web3 гаманець до DApp. Перш ніж ви зможете позичити, вам спочатку потрібно буде внести деякі криптоактиви, які ви можете використовувати як заставу. Будь ласка, перегляньте це керівництво про те, як кредитувати.
Після того, як ви внесли заставу, перейдіть до розділу "позичити" в DApp. Платформи кредитування матимуть список криптоактивів, які ви можете позичити. Кожен криптоактив матиме різну відсоткову ставку, яку вам доведеться сплатити. Виберіть криптоактив, який ви хочете позичити, і вкажіть, скільки ви хочете позичити. Максимальна сума, яку дозволить вам позичити DApp, базується на тому, скільки застави у вас є. Розумно позичати менше максимальної суми, оскільки це захистить вас від ліквідації, якщо ваша застава знизиться в ціні.
Для покрокової інструкції про те, як позичати на Aave з Bitcoin.com Wallet, використовуйте цю статтю підтримки.
