Prípady použitia DeFi

Krypto projekty, ktoré kolektívne tvoria decentralizované financie (DeFi), sprístupnili finančné produkty a služby, ktoré boli nedostupné pre všetkých okrem malej časti svetovej populácie. Teraz sú dostupné komukoľvek na svete s prístupom k internetu. DeFi náhrady za tradičné finančné produkty a služby budú natoľko konkurencieschopné, že nakoniec budú súperiť s popularitou svojich tradičných obdob. Poďme sa pozrieť na niektoré pravdepodobné prípady použitia.

Použite aplikáciu multichain Bitcoin.com Wallet, ktorú dôverujú milióny ľudí, aby ste bezpečne a jednoducho posielali, prijímali, kupovali, predávali, obchodovali a spravovali Bitcoin a najpopulárnejšie kryptomeny. Aplikáciu môžete tiež použiť na bezpečné pripojenie a používanie tisícok decentralizovaných aplikácií (DApps), ktoré umožňujú DeFi použitia opísané v tomto článku.

Obsah

Správa aktív

V najzákladnejšom zmysle sa správa aktív týka toho, ako osoba drží a investuje svoje aktíva. V tradičných financiách sa správa aktív najčastejšie používa na opis tretích strán, ktoré spravujú aktíva v mene iných. Správa krypto aktív zahŕňa osobné držby, ako aj tretie strany, ktoré držia a investujú vo vašom mene.

S krypto správou aktív môžete byť "vlastnou bankou". Aj keď je to technicky možné v tradičných financiách, môžete držať svoje fiat peniaze a drahé kovy pod posteľou alebo v trezore, v praktickom zmysle to nie je možné. Po prvé, nie je to veľmi bezpečné. Po druhé, prídete o prístup k väčšine finančných služieb a produktov, ako sú elektronické platby, obchodovanie s akciami, požičiavanie a pôžičky.

To v kryptomenách neplatí. Môžete si ponechať plnú kontrolu nad svojimi aktívami bez toho, aby ste sa vzdali akýchkoľvek výhod alebo finančných služieb a produktov. Peňaženky s vlastnou správou, ako napríklad Bitcoin.com Wallet, to robia jednoduchým a bezpečným. Nemusíte si svoje kryptomeny spravovať sami, ak nechcete, ale fakt, že táto možnosť je vždy dostupná, znamená, že sprostredkovatelia nebudú mať neférovú výhodu strážcov, ktorú si užívajú na tradičných trhoch.

Čítajte viac: Čo je správa krypto aktív?

DEX

Decentralizované burzy, alebo DEXy, sú decentralizované verzie centralizovaných búrz (CEXy). Burzy sú základným produktom pre akýkoľvek finančný trh. Ponúkajú spôsob, ako sa kupujúci a predávajúci môžu stretnúť a vytvoriť trh na obchodovanie medzi aktívami.

V mnohých ohľadoch sú CEXy dokonalými príkladmi problémov sprostredkovateľov. Sú mocnými strážcami, rozhodujúc o tom, ktoré aktíva môžu byť obchodované, kedy môžu byť obchodované a kto môže obchodovať. To im dáva neuveriteľnú moc ovplyvňovať výsledky pre aktíva, kupujúcich a predávajúcich. V tradičných trhoch nie sú CEXy jediným sprostredkovateľom, ale skôr sa skladajú až z piatich alebo viacerých sprostredkovateľov (mobilná aplikácia, PFOF, zúčtovanie akcií, zúčtovanie dolárov, dark pool, burza atď.). Každý sprostredkovateľ odoberá hodnotu od kupujúceho a predávajúceho.

DEXy môžu zredukovať počet sprostredkovateľov na jedného – samotný DEX. Dôležité je, že DEX je nestranným sprostredkovateľom; program definovaný inteligentnými zmluvami viditeľnými pre všetkých na blockchaine. DEXy umožňujú komukoľvek vytvoriť trh - obchodovateľný kedykoľvek, kýmkoľvek, kdekoľvek na svete. Toto radikálne vyrovnanie podmienok odstraňuje mnohé zo zakorenených výhod, ktoré si užívajú zasvätené osoby v CEXoch.

V súčasnosti sa DEXy používajú takmer výhradne na obchodovanie medzi digitálnymi natívnymi aktívami ako Bitcoin (prostredníctvom Wrapped Bitcoin) alebo Ethereum, ale ako sa svet čoraz viac tokenizuje, DEXy budú môcť uľahčiť obchodovanie takmer s čímkoľvek – akciami, nehnuteľnosťami, komoditami a ďalším.

Čítajte viac: Čo je DEX?

Pôžičky

DeFi požičiavanie umožňuje ľuďom požičiavať si prostriedky z poolu veriteľov. Veritelia získavajú výnos z úrokov, ktoré platia dlžníci. Decentralizované požičiavanie a pôžičky otvárajú túto činnosť, ktorá je väčšinou dostupná z finančných inštitúcií ako banky v rozvinutých krajinách, ľuďom po celom svete, najmä v rozvojových krajinách.

DeFi požičiavanie a pôžičky inovujú na problémy v tradičných financiách. Ponúkajú viac efektivity, prístupu a transparentnosti. Platformy DeFi požičiavania a pôžičiek umožňujú komukoľvek na svete s prístupom na internet, schopnosť požičiavať si a požičiavať. Suma pôžičiek v DeFi môže byť oveľa detailnejšia ako aj mikrofinančné pôžičky, ktoré majú minimum 50 až 100 USD. Protokoly DeFi majú výrazne nižšie minimálne poplatky ako ich tradiční konkurenti, čo je obzvlášť dôležité, keď je suma pôžičky relatívne malá. DeFi požičiavanie je veľmi veľkým zlepšením pre rozvojové krajiny, pretože jednoducho nie je dostupné, pokiaľ nemáte prístup k banke a minimálne množstvo peňazí na požičiavanie. Nakoniec, ponechanie plnej správy nad vašimi prostriedkami znižuje riziko, že tretia strana, ktorá vaše prostriedky drží, nesprávne spravuje vaše aktíva, prakticky na nulu.

Čítajte viac: Čo je krypto požičiavanie?

DAO

DAO znamená Decentralizovaná Autonómna Organizácia. DAOs sú nový spôsob štruktúrovania organizácií online, kde sú pravidlá zakódované a vykonávané inteligentnými zmluvami. Okrem toho môžu DAOs mať hierarchiu akejkoľvek inej organizácie, či už je to úplne plochá bez centrálneho vedenia, alebo vysoko stratifikovaná ako vo veľkej spoločnosti.

Rozumný analogický spôsob, ako uvažovať o DAO, je ako o spoločnosti. Spoločnosti sa skladajú z ľudí, ktorí dodržiavajú pravidlá. Tieto pravidlá sú nakoniec vynucované právom v jurisdikcii spoločnosti. Pravidlá DAO sú vynucované nie právom, ale kódom v inteligentných zmluvách.

DAOs prinášajú výhody kryptomeny do organizačných štruktúr: bezdôverné, transparentné, kompozitné, decentralizované.

V čoraz viac internetovo orientovanom svete môžu byť DAOs efektívnejším spôsobom vytvárania organizácií, najmä organizácií rozšírených po celom svete a s veľkými pokladnicami. Existovalo mnoho úspešných internetových organizácií, ale keď sa do toho zapojí peniaze, najmä veľké sumy, tieto organizácie zriedka môžu zostať internetovo orientované. Musia sa niekde inkorporovať.

Čítajte viac: Čo je DAO?

Deriváty

Krypto derivát, ako napríklad „perpetual futures“, je finančný nástroj, ktorý „odvodzuje“ svoju hodnotu z podkladovej kryptomeny alebo digitálneho aktíva. Napríklad existuje mnoho perpetual futures kontraktov založených na Bitcoine. Deriváty sú zmluvy medzi dvoma alebo viacerými stranami. Najbežnejším typom derivátov na krypto trhoch sú vyššie uvedené perpetual futures, s tradičnými futures a opciami ako vzdialeným druhým a tretím miestom.

V krátkej histórii krypta bolo najobľúbenejším miestom na obchodovanie derivátov centralizované burzy. Tieto burzy poskytovali likviditu a pohotové obchodné prostredie, čo sú obe dôležité pre obchodovanie derivátov v kratších časových rámcoch. Hlavnou nevýhodou bolo mnoho obvinení, že centralizované burzy zneužívali svoje privilegované miesto s informáciami na aktívne obchodovanie proti svojim zákazníkom. Tiež počas veľkých trhových udalostí mali centralizované burzy tendenciu ísť offline, čo spôsobilo, že zákazníci s otvorenými pozíciami boli zlikvidovaní.

Toto sa pomaly mení, ako DeFi dospieva. Teraz existuje niekoľko životaschopných decentralizovaných platforiem na obchodovanie s derivátmi. Stále im chýba hĺbka likvidity a pohotovosť centralizovaných búrz, ale tieto rozdiely sa pravdepodobne časom zmenšia.

Čítajte viac: Čo sú krypto deriváty?

Predikčné trhy

Predikčné trhy sú trhoviská, kde ľudia obchodujú o výsledkoch budúcich udalostí. Ceny na trhu môžu indikovať, aká je pravdepodobnosť udalosti podľa názoru trhu. Väčšina predikčných trhov je binárnym trhom opcií (napr. „áno“ alebo „nie“), kde dve možnosti vypršia pri cene 0% alebo 100%. Pred vypršaním obchodujú dve aktíva medzi 0% a 100%, čo naznačuje, aké sú podľa trhu šance. Predikčné trhy sa ukázali byť relatívne aktívne v predpovedaní budúcich udalostí.

Existuje mnoho centralizovaných predikčných trhov regulovaných tradičnými finančnými inštitúciami ako SEC. Najdôležitejšími problémami týchto centralizovaných trhov je, že majú nízke limity na to, koľko môže každý človek staviť, a vysoké poplatky (napr. 5% poplatok za výber na PredictIt). Prvý problém obmedzuje prediktívnu silu predikčných trhov, pretože aj keď má človek veľmi silnú dôveru v určitý výsledok a prostriedky na jeho podporu, sú obmedzení na limity pod 1 000 USD. Druhý problém je endemický v tradičných financiách, ale chýba v DeFi.

Čítajte viac: Čo sú predikčné trhy?

Stablecoiny

Stablecoiny nie sú exkluzívnym prípadom použitia DeFi, ale obe sú veľmi synergické. Stablecoiny robia DeFi viac použiteľným, a naopak, DeFi zvyšuje objem používania stablecoinov. Stablecoiny sú druh tokenizovanej verzie fiat meny. Väčšina stablecoinov sú tokenizované digitálne doláre. Stablecoiny sa stali najobľúbenejším obchodným párom pre krypto aktíva, pretože ľuďom poskytujú cenovú stabilitu v kryptomenách, čo je veľmi volatilná nová trieda aktív. Na DEXoch alebo platformách na požičiavanie a pôžičky sú stablecoiny najpoužívanejším kryptoaktívom.

V častiach sveta sa stablecoiny začínajú používať na každodenný obchod. Napríklad v juhovýchodnej Ázii sa USDT používa na P2P platby a je dokonca akceptovaný v niektorých oblastiach v 7-Eleven. Stablecoiny sa používajú na cezhraničné platby, najmä v krajinách, ktoré potrebujú americké doláre; pochopiteľný vývoj, keďže americké doláre tvoria približne 70% svetového obchodu.

Investori a podniky nie sú jediní, ktorí si uvedomili hodnotu stablecoinov. Vlády po celom svete implicitne uznali základný prípad použitia stablecoinov tým, že sa masovo zaviazali k digitálnym menám centrálnych bánk (CDBC), ktoré sú v podstate stablecoiny podporované národnými štátmi.

Čítajte viac: Čo sú stablecoiny?

Metaverse

Metaverse je ďalšou etapou vo vývoji internetu. Metaverse je internet sprostredkovaný graficky bohatými 3D priestormi so zvyšujúcim sa zameraním na virtuálnu a rozšírenú realitu.

Krypto prinieslo myšlienku digitálnej vzácnosti, ktorá umožňuje digitálne vlastníctvo. Mnoho komponentov kryptomeny bude hrať kľúčové úlohy v metaverse. DeFi primitívy, ako sú uvedené v tomto zozname prípadov použitia, budú stavebnými blokmi, ktoré metaverse potrebuje na fungovanie.

Metaverse je ťažké opísať ako jednu vec, podobne ako internet. Pozrite si článok nižšie pre lepšie pochopenie toho, čo je metaverse a aký má potenciál.

Čítajte viac: Čo je metaverse?

Poistenie

Poistenie je nevyhnutné pre úspešnú ekonomiku. Celosvetovo vygenerovalo v roku 2020 príjmy z poistného vo výške 5,8 bilióna USD. Napriek tomu je veľká časť procesu náročná na pracovnú silu, papierová a redundantná. Poisťovne majú tiež rozsiahly problém s koordináciou.

Mnohé tradičné a krypto spoločnosti skúmajú, ako použiť blockchain na riešenie neefektívnosti v poisťovníctve. Napríklad tradičné poisťovne ako State Farm a USAA už používajú systém založený na blockchaine. Anthem, druhá najväčšia zdravotná poisťovňa v USA, začala používať blockchain na bezpečný prístup a zdieľanie svojich lekárskych údajov.

Krypto-natívne spoločnosti ako Nexus Mutual vytvárajú decentralizované poistenie na blockchaine pre krypto projekty, ako je poistenie inteligentných zmlúv a DEX poistenie. Ako DeFi rastie, potreba decentralizovaného poistenia bude rásť rovnakým tempom. Iné DeFi poisťovne začínajú prenikať na tradičné poisťovacie trhy, ako je poistenie oneskorenia letu. S efektivitou, ktorá prichádza z DeFi, je reálny potenciál narušiť trh s poistením v hodnote niekoľkých biliónov dolárov.

Identita

Keď je vaša identita na blockchaine, ľudia získajú prístup k mnohým efektívnejším službám. To zahŕňa bankovníctvo, nehnuteľnosti a vládne služby. Vlády tiež ťažia z výhod efektívnejších služieb. McKinsey uvádza, že „zlepšenie registrácie zákazníkov by mohlo znížiť náklady na onboarding až o 90 percent a zníženie podvodov s mzdami by mohlo ušetriť až 1,6 bilióna USD celosvetovo.“ Kvalitná identifikácia je dôležitá pre zabezpečenie prístupu k veľkému počtu základných služieb. Od zdravotnej starostlivosti po finančné služby až po vzdelávanie.

Záver

Hoci DeFi rýchlo napreduje, stále iba začína dotýkať sa povrchu toho, čo je možné. V nasledujúcich rokoch je pravdepodobné, že sa objavia nové prípady použitia DeFi, ktoré neboli možné v tradičnom systéme.

Pripravení začať svoju DeFi cestu? Získajte multichain Bitcoin.com Wallet, kde sa môžete pripojiť k DApps, ktoré umožňujú použitia DeFi.

Objavte najlepšie platformy na nákup, predaj a obchodovanie s kryptomenami

Algoritmické obchodovanie

Automatizované obchodovanie

Arbitrážne boty

Kopírovanie obchodovania

Denné obchodovanie

Ukážkové obchodné účty

Deriváty

Obchodovanie s futures

Obchodovanie s pákovým efektom

Obchodovanie na maržu

Obchodovanie s opciami

Shortovanie

Anonymné výmeny

Centralizovaný

Kryptomenoví makléri

Krypto na fiat burzy

Decentralizovaný

Pre začiatočníkov

Hybridný

Pôžičkové platformy

Najnižšie poplatky

P2P Krypto Burzy

Vklad cez Paypal

Najbezpečnejší

Účty sporenia

Vymeniť platformy

Najlepšia kryptomena na kúpu teraz

Najlepšie krypto predpredaje

Nové kryptoprojekty

Binárne opcie

Objavte najlepšie platformy na nákup, predaj a obchodovanie s kryptomenami

Binárne opcie

Súvisiace príručky

Začnite tu →

Čo je DeFi?

Zistite, čo spôsobuje, že aplikácie decentralizovaného financovania (DeFi) fungujú a ako sa porovnávajú s tradičnými finančnými produktmi.

Prečítajte si tento článok →

Čo je DeFi?

Zistite, čo spôsobuje, že aplikácie decentralizovaného financovania (DeFi) fungujú a ako sa porovnávajú s tradičnými finančnými produktmi.

Čo je DEX?

Decentralizovaná burza (DEX) je typ burzy, ktorá sa špecializuje na transakcie peer-to-peer kryptomien a digitálnych aktív. Na rozdiel od centralizovaných búrz (CEX), DEX nevyžadujú dôveryhodnú tretiu stranu alebo sprostredkovateľa na uľahčenie výmeny kryptoaktív.

Prečítajte si tento článok →

Čo je DEX?

Čo sú tokeny ERC-20?

Naučte sa základy štandardu tokenov Ethereum, na čo sa používajú tokeny ERC-20 a ako fungujú.

Prečítajte si tento článok →

Čo sú tokeny ERC-20?

Naučte sa základy štandardu tokenov Ethereum, na čo sa používajú tokeny ERC-20 a ako fungujú.

Čo je inteligentná zmluva?

Získajte základy o "softvéri", ktorý beží na decentralizovaných sieťach.

Prečítajte si tento článok →

Čo je inteligentná zmluva?

Získajte základy o "softvéri", ktorý beží na decentralizovaných sieťach.

Čo sú stablecoiny?

Zistite viac o kľúčových kryptomenách 'stablecoins' viazaných na americký dolár, ako si udržiavajú stabilitu, na čo sa používajú, spôsoby, ako na nich zarábať úroky, a kde ich získať.

Prečítajte si tento článok →

Čo sú stablecoiny?

Čo sú NFT?

Zistite sa o NFT, ako fungujú, príklady významných NFT a oveľa viac.

Prečítajte si tento článok →

Čo sú NFT?

Zistite sa o NFT, ako fungujú, príklady významných NFT a oveľa viac.

DÔVEROVANÉ VIAC AKO 5 MILIÓNMI UŽÍVATEĽOV KRYPTO MENY PO CELOM SVETE

BUĎTE V KROKU S KRYPTOMENAMI

DORUČOVANÉ TÝŽDENNE

Zostaňte vpredu v kryptomenách s naším týždenným newsletterom, ktorý prináša najdôležitejšie poznatky.

Týždenné krypto novinky, vybrané pre vás.

Akčné poznatky a vzdelávacie tipy

Aktualizácie produktov podporujúcich ekonomickú slobodu

Zaregistrujte sa

Žiadny spam. Odhlásiť sa môžete kedykoľvek.

Začnite bezpečne investovať s peňaženkou Bitcoin.com Wallet.

Začnite bezpečne investovať s peňaženkou Bitcoin.com Wallet.

Viac ako vytvorených peňaženiek doteraz

Všetko, čo potrebujete na bezpečný nákup, predaj, obchodovanie a investovanie vašich Bitcoinov a kryptomien.

Download App

Prípady použitia DeFi

Obsah

Správa aktív

DEX

Pôžičky

DAO

Deriváty

Predikčné trhy

Stablecoiny

Metaverse

Poistenie

Identita

Záver

Obchodné funkcie

Kryptomeny

Typy výmeny

Geografické regióny