Ktokoľvek si môže požičať kryptomenu tak, že vloží kolaterál do DeFi úverového systému
Použite Multichain
Základy požičiavania v DeFi
DeFi umožňuje ľuďom požičiavať si kryptoaktíva zo skupiny veriteľov. Veritelia získavajú výnos z úrokov, ktoré platia dlžníci. Ak ste v oblasti poskytovania alebo prijímania pôžičiek v rámci DeFi nováčikom, prečítajte si prosím nasledujúci článok: Čo je to kryptomenové požičiavanie?
Ak si chcete požičať, najskôr budete musieť vložiť prostriedky do protokolu. Tieto prostriedky budú slúžiť ako záruka za vašu pôžičku. Ak ste zatiaľ nevložili žiadne kryptoaktíva, pozrite si toto návod o tom, ako poskytovať úvery v DeFi.
Ak hodnota kolaterálu klesne pod určitú sumu, protokol váš kolaterál automaticky zlikviduje. Než si niečo požičiate, prečítajte si, prosím, nižšie uvedené časti o pomere výšky úveru k hodnote (Loan-To-Value) a zdravotnom faktore.
Príklady využitia úverov
V súčasnosti je hlavným dôvodom čerpania pôžičiek v rámci DeFi zvýšenie angažovanosti voči kryptoaktívam. Tu je niekoľko príkladov toho, ako ľudia často využívajú svoje pôžičky:
Zvýšenie expozície na trhoch: To vám umožňuje držať kryptoaktívum, o ktorom ste pevne presvedčení, a použiť ho ako záruku na ďalšiu účasť na trhoch. Napríklad: vložte 1 000 $ v ETH → požičajte si 500 $ v DAI → kúpte za 500 $ token ABC pomocou DAI.
Pákový nákup: Táto stratégia vám umožňuje držať väčšie množstvo kryptoaktíva, než by ste mohli inak. Napríklad: vložíte 1 000 $ v ETH → požičiate si 500 $ v DAI → za DAI kúpite ETH v hodnote 500 $. Vďaka tejto stratégii budete mať o 50 % viac ETH, než by ste mohli mať. Inými slovami, svoju pozíciu v ETH ste zvýšili o 50 % pomocou pákového efektu.
Získajte výnosy s časovo obmedzenou platnosťou: Mnohé protokoly DeFi ponúkajú na platformách na požičiavanie, ako je Aave, dočasne atraktívne výnosy s cieľom prilákať likviditu a upútať pozornosť. Pokročilejší používatelia využívajú výnosy ponúkané počas týchto obmedzených období tak na strane požičiavania, ako aj na strane vypožičiavania. Napríklad nový token ABC ponúka na platforme Aave 15 % APY na vklady v ABC a 7 % APY na úvery. Vložte 1 000 $ v ETH → požičajte si 500 $ v ABC (ak za úver zaplatíte 2 %, znamená to, že celkovo zarobíte 5 %) → vložte 500 $ v ABC (zarobíte 15 %).
Čo potrebujete na to, aby ste si mohli požičať v DeFi
Na to, aby ste si mohli požičať kryptoaktíva na úverovej platforme, budete potrebovať tri veci:
- Digitálna peňaženka
- Kryptomena
- Webová stránka úverovej platformy
Digitálna peňaženka: Tieto peňaženky, nazývané tiež krypto peňaženky alebo peňaženky typu web3, v ktorých je možné uchovávať kryptomeny a iné digitálne aktíva. Najlepšie peňaženky sú tie, pri ktorých si užívateľ sám spravuje svoje aktíva, ako napríklad Peňaženka Bitcoin.com. Samostatná správa znamená, že máte plnú kontrolu nad obsahom peňaženky, zatiaľ čo v prípade peňaženiek so správou treťou stranou má konečnú kontrolu táto tretia strana. Zistite viac o samostatnej správe a jej dôležitosti tu.
Kryptomena: Peňaženka musí obsahovať kryptomenu, ktorá poslúži na úhradu transakčných poplatkov aj na výmenu. Transakčné poplatky slúžia na úhradu operácií, ktoré spôsobujú zmeny v blockchainu. Uhrádzajú sa v natívnej mene daného blockchainu. Napríklad na blockchainu Ethereum sa na úhradu transakčných poplatkov používa ETH. Ak si chcete požičať na decentralizovanej úverovej platforme, najskôr budete musieť zložiť kolaterál, proti ktorému si budete môcť požičať. Keďže ide funkčne o to isté, ako keby ste platforme požičali svoje kryptoaktíva, pozrite si toto návod, ako nahrať svoje súbory.
Webová stránka úverovej platformy: Je dôležité využívať renomovanú úverovú platformu, ktorá akceptuje širokú škálu kvalitných kryptoaktív a ponúka konkurencieschopné výnosy. V nasledujúcej časti vám predstavíme práve takúto platformu.
Úvod do Aave
Aave, popredná platforma v oblasti DeFi DApp, existuje vo viacerých reťazcoch, vrátane Ethereum a Lavína. The Peňaženka Bitcoin.com prostredníctvom WalletConnect podporuje DApps v oboch reťazcoch.
Viac informácií o službe WalletConnect nájdete tu tu.
Tu je návod na Ako používať WalletConnect.
Význam pomeru úveru k hodnote nehnuteľnosti (Loan-To-Value)
Pomer medzi úverom a kolaterálom sa nazýva Loan-To-Value, skrátene LTV. Pomer LTV určuje maximálnu výšku prostriedkov, ktoré je možné si požičať proti konkrétnemu kolaterálu. Predstavte si napríklad, že ako kolaterál vložíte ETH. Pomer LTV sa môže v priebehu času meniť, ale predpokladajme, že je LTV = 75 %. To znamená, že za každý 1 ETH záruky si budete môcť požičať 0,75 ETH príslušného aktíva, napríklad DAI alebo USDC.
Kryptoaktíva s vysokou volatilitou, ako sú Wrapped Bitcoin, Ethereum a najmä iné menej známe kryptomeny, môžu zaznamenať rýchly pokles hodnoty. Ak tieto aktíva použijete ako kolaterál a ich hodnota sa rýchlo zníži, môže dôjsť k vašej likvidácii skôr, než stihnete pridať ďalší kolaterál. Stablecoiny sú oveľa menej volatilné, a práve z tohto dôvodu sú preferovaným kolaterálom.
V systéme Aave je dôležité sledovať ukazovateľ „Health“ vašich pôžičiek. Toto V tomto článku sa dozviete o ukazovateli Health v systéme Aave.
Ako si požičať
Ak chcete začať s požičiavaním na platforme DeFi, najskôr prejdite na renomovaný protokol na poskytovanie pôžičiek, napríklad Aave. Pripojte svoju peňaženku web3 k DApp. Predtým, ako si budete môcť požičať, budete musieť najskôr vložiť určité kryptoaktíva, ktoré môžete použiť ako záruku. Pozrite si prosím toto Návod na poskytovanie pôžičiek nájdete tu.
Po vložení kolaterálu prejdite do sekcie „vypožičať si“ v DApp. Pôžičkové platformy obsahujú zoznam kryptoaktív, ktoré si môžete vypožičať. Každé kryptoaktívum má inú úrokovú sadzbu, ktorú budete musieť zaplatiť. Vyberte si kryptoaktívum, ktoré si chcete požičať, a uveďte, koľko si chcete požičať. Maximálna suma, ktorú vám DApp umožní požičať, závisí od výšky vášho dostupného kolaterálu. Je rozumné požičať si menej ako maximálnu sumu, pretože vás to ochráni pred likvidáciou v prípade, že hodnota vášho kolaterálu klesne.
Podrobný návod, ako si požičať na Aave s Peňaženka Bitcoin.com, použite toto článok s návodom.
