Como funciona a troca de bitcoin?

A troca de bitcoin por outros ativos pode ser realizada através de várias plataformas e métodos, como exchanges de criptomoedas, peer-to-peer, e por bens e serviços. O Bitcoin é projetado para permitir a troca de valor assim como o dinheiro, mas no reino digital. Isso significa que você pode trocar bitcoin por muitos outros ativos, e pode fazê-lo sem usar intermediários como bancos ou aplicativos de pagamento. Embora existam várias maneiras de trocar bitcoin por outros ativos, de longe a forma mais comum é através de uma exchange de bitcoin. As exchanges de bitcoin são plataformas construídas especificamente para facilitar a troca fácil, rápida e eficiente de bitcoin por outros ativos.

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Índice

O que é uma exchange de bitcoin?

Uma exchange de bitcoin é um mercado digital onde indivíduos podem comprar, vender ou trocar Bitcoin por outras criptomoedas ou moedas fiduciárias. Essas exchanges de criptomoedas funcionam de maneira semelhante a uma bolsa de valores, mas em vez de negociar ações, os usuários negociam criptomoedas e outros ativos digitais.

Quando a maioria das pessoas fala sobre exchanges de bitcoin, elas se referem a plataformas centralizadas 'custodiais'. No entanto, ao falar mais amplamente sobre criptomoedas e ativos digitais, as exchanges podem ser divididas em duas categorias: exchanges centralizadas (CEXs) e exchanges descentralizadas (DEXs).

Uma CEX como a Gemini é uma plataforma online que facilita a compra, venda e negociação de criptomoedas. Ela funciona como um intermediário entre compradores e vendedores, semelhante a uma bolsa de valores tradicional, mas para criptomoedas em vez de ações.

Enquanto as exchanges centralizadas como a Gemini são atualmente o meio mais popular para indivíduos comprarem e negociarem bitcoin e outros criptoativos, é importante lembrar que, como você não tem controle sobre as chaves privadas ao usar uma CEX, está confiando na exchange para proteger seus fundos.

Como funcionam as exchanges centralizadas?

Do ponto de vista do usuário, usar uma CEX é um pouco semelhante a usar uma corretora online tradicional ou conta bancária. Veja como geralmente funciona:

Criar uma Conta: Escolha uma exchange centralizada para usar e crie uma conta. Isso geralmente envolve fornecer seu endereço de e-mail, criar uma senha e, às vezes, fornecer informações adicionais para fins de verificação.
Completar a Verificação: As exchanges centralizadas são empresas regulamentadas. Tais empresas devem cumprir regulamentações de Conheça Seu Cliente (KYC) e Anti-Lavagem de Dinheiro (AML). Essas regulamentações exigem a coleta e armazenamento de informações dos clientes, incluindo documentos de identidade e, às vezes, comprovante de endereço.
Depositar Fundos: Após sua conta ser verificada, você pode depositar fundos em sua conta na exchange. Você pode frequentemente depositar criptomoedas, como BTC, ou moedas fiduciárias, como USD ou EUR, dependendo da exchange. Algumas exchanges permitem que você vincule sua conta bancária ou use um cartão de crédito para esse propósito.
Fazer uma Negociação: Escolha a criptomoeda que deseja comprar ou vender. Você pode fazer diferentes tipos de ordens, como ordens de mercado (comprar/vender imediatamente ao preço de mercado atual) ou ordens limitadas (comprar/vender a um preço específico). Insira o valor que deseja negociar e confirme os detalhes da transação.

É essencial lembrar que quando seu bitcoin e outros ativos digitais estão na exchange, você está confiando na exchange para mantê-los seguros, em vez de mantê-los em sua própria carteira de custódia própria.

Como funcionam as exchanges descentralizadas?

O Bitcoin não pode ser trocado diretamente nas DEXs. No entanto, existem produtos derivados de bitcoin, como WBTC, que podem.

Do ponto de vista do usuário, usar uma DEX pode ser ao mesmo tempo empoderador e um pouco mais técnico do que usar uma CEX. Veja como geralmente funciona:

Obter uma Carteira: Antes de poder usar uma DEX, você precisa ter uma carteira de criptomoedas compatível com a DEX. Essas carteiras armazenarão seu bitcoin e outras criptomoedas e permitirão que você interaja com a DEX. Uma carteira de custódia própria, como o aplicativo multichain Bitcoin.com Wallet, é recomendada para manter controle total sobre seus ativos.
Financiar sua Carteira: Em seguida, você precisa enviar algumas criptomoedas para sua carteira. Se você já possui criptomoedas em outra carteira ou em uma exchange centralizada, pode transferi-las para sua carteira.
Conectar-se à DEX: Vá para o site da DEX que deseja usar, como a Verse DEX. Lá, você verá uma opção para conectar uma carteira. Escolha o tipo de carteira que está usando e aprove a solicitação de conexão em seu aplicativo de carteira. Isso vincula sua carteira à DEX e permite que você comece a negociar.
Fazer uma negociação: Uma vez que sua carteira esteja conectada, você verá uma interface que permite selecionar qual criptomoeda deseja trocar e o que deseja receber em troca. Por exemplo, você pode querer trocar Ether (ETH) por VERSE.

O que é uma exchange bancarizada?

Exchanges de criptomoedas que permitem transferir moeda local para e delas são conhecidas como 'exchanges bancarizadas'. Algumas exchanges permitem que você transfira moeda local para começar a comprar (geralmente na forma de cartão de crédito ou aplicativo de pagamento como PayPal), mas não permitem que você retire moeda local de volta para seu cartão de crédito ou aplicativo de pagamento. Essas são conhecidas como exchanges 'parcialmente bancarizadas'. Uma exchange totalmente bancarizada permitirá que você financie sua conta via transferência bancária e envie moeda local de volta para sua conta bancária.

O que são makers e takers?

De modo geral, quanto mais usuários uma exchange tem, maior é a 'profundidade de mercado' que ela é capaz de oferecer. Profundidade de mercado refere-se ao tamanho dos livros de ordens da exchange. Pessoas que colocam ordens de compra e venda nas exchanges são conhecidas como formadores de mercado. Quanto mais ordens houver no livro, mais fácil é para as pessoas comprarem e venderem grandes quantidades de bitcoin mais próximas da taxa de mercado global. Nos mercados, tomadores são aqueles que reduzem a liquidez aceitando ordens que já estão nos livros. Quando você faz uma ordem de mercado, você é um tomador. Você também pode ser um tomador quando coloca uma ordem limitada se sua ordem coincidir com a ordem de outra pessoa que já está nos livros.

Como as exchanges de bitcoin centralizadas ganham dinheiro?

Em uma palavra: taxas. Isso pode incluir alguns ou todos os seguintes:

Taxas de retirada

A maioria das exchanges cobra uma taxa para retirar bitcoin, outras criptomoedas e moedas locais. Na maioria dos casos, a taxa é por retirada (não uma porcentagem do valor da retirada). As taxas de retirada cobradas pelas exchanges tendem a mudar frequentemente, muitas vezes sem aviso prévio.
Taxas de negociação

Essas são tipicamente calculadas como uma porcentagem do valor da negociação e muitas vezes dependem de você ser o formador ou o tomador (veja acima para uma explicação de formadores e tomadores). Na maioria dos casos, os formadores pagam taxas mais baixas do que os tomadores. A lógica para a discrepância é que os formadores fornecem liquidez (e, portanto, devem receber um desconto), enquanto os tomadores removem liquidez (e, portanto, devem ser cobrados a mais).
Taxas de juros/empréstimo/liquidação

Algumas exchanges oferecem negociação de margem. Isso é quando você empresta para aumentar sua posição, criando o que é conhecido como alavancagem. Exchanges que oferecem negociação de margem geralmente cobram taxas adicionais com base no valor emprestado e em uma taxa de juros determinada pela oferta total de fundos disponível para todos os traders. Você provavelmente também será cobrado uma taxa adicional se sua posição for liquidada.

Por que preciso verificar minha identidade para usar uma exchange de bitcoin centralizada?

Assumir a custódia dos bitcoins e outras criptomoedas dos clientes, como as exchanges centralizadas devem fazer, tem implicações legais. Especificamente, tais exchanges estão sujeitas às leis de transmissores de dinheiro na jurisdição em que estão legalmente registradas.

Por essa razão, a maioria das exchanges de criptomoedas centralizadas exige que você complete um processo de registro no qual deve verificar sua identidade antes de poder usar a plataforma. Os reguladores impõem esse requisito às exchanges ostensivamente para prevenir lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e evasão fiscal. Os reguladores também normalmente exigem que as exchanges relatem informações dos clientes (incluindo histórico de negociações) mediante solicitação.

Em muitos casos, você poderá começar a usar a exchange apenas verificando seu e-mail. É importante notar que essa 'verificação leve' geralmente vem com restrições consideráveis, incluindo limites de compra, limites de retirada e, em alguns casos, nenhuma retirada. Antes de financiar uma exchange de criptomoedas com bitcoin ou qualquer outra criptomoeda, certifique-se de verificar se você poderá retirar.

O próximo nível de verificação geralmente envolve o upload de identificação emitida nacionalmente, como passaporte ou carteira de motorista. Em alguns casos, você será solicitado a carregar uma foto sua segurando seu documento de identidade ao lado de um pedaço de papel no qual você escreveu, por exemplo, a data atual e uma mensagem específica conforme solicitado pela exchange.

Note que muitas exchanges excluem certas nacionalidades de usar a exchange por completo.

Como funciona a troca de bitcoin peer-to-peer?

Várias plataformas de matchmaking, como a Peach Bitcoin, surgiram para (1) ajudar compradores e vendedores de bitcoin a se encontrarem, e (2) facilitar negociações (tipicamente com o uso de escrow) sem realmente assumir a custódia do bitcoin dos negociadores. Estas são conhecidas como plataformas de troca de bitcoin peer-to-peer.

Plataformas de troca de bitcoin peer-to-peer podem ser uma maneira eficaz de comprar e vender bitcoin, mas como você deve negociar individualmente as negociações, elas carregam um certo nível de inconveniência. Para os compradores, pode ser difícil obter rapidamente a quantidade exata de bitcoin que gostariam de comprar e obtê-lo a taxas de mercado competitivas. Os vendedores, por sua vez, podem enfrentar implicações legais dependendo de sua jurisdição e do volume de bitcoin envolvido. Esses fatores combinam para tornar a maioria das plataformas de troca de bitcoin peer-to-peer consideravelmente menos líquidas do que a maioria das exchanges de criptomoedas centralizadas (custodiais).

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