Jak pożyczać w DeFi

Każdy może pożyczać kryptowaluty, deponując zabezpieczenie w protokołach pożyczkowych DeFi. Pożyczkobiorcy muszą upewnić się, że ich pożyczki są dobrze zabezpieczone, aby uniknąć likwidacji.

Ten artykuł obejmuje pożyczanie kryptoaktywów z linkami do instrukcji krok po kroku dla Aave, wiodącej platformy pożyczkowej DApp używającej Bitcoin.com Wallet.

Użyj wielołańcuchowego Portfela Bitcoin.com, który obejmuje ponad 37 milionów portfeli samoobsługowych, aby bezpiecznie i łatwo pożyczać w DeFi. Poprzez Portfel Bitcoin.com możesz także kupować, sprzedawać, handlować, zarabiać, używać i uczyć się o kryptowalutach. Połącz się z tysiącami zdecentralizowanych aplikacji (DApps) poprzez WalletConnect.

Spis treści

Podstawy pożyczania w DeFi

DeFi pozwala ludziom pożyczać kryptoaktywa z puli pożyczkodawców. Pożyczkodawcy otrzymują zysk z odsetek, które płacą pożyczkobiorcy. Jeśli jesteś nowy w idei pożyczania lub udzielania pożyczek w DeFi, przeczytaj poniższy artykuł: Co to jest pożyczanie kryptowalut?

Aby pożyczyć, musisz najpierw zdeponować środki w protokole. Te środki będą działać jako zabezpieczenie dla twojej pożyczki. Jeśli jeszcze nie zdeponowałeś żadnych kryptoaktywów, zapoznaj się z tym artykułem wsparcia o tym, jak udzielać pożyczek w DeFi.

Jeśli wartość zabezpieczenia spadnie poniżej określonej kwoty, twoje zabezpieczenie zostanie automatycznie zlikwidowane przez protokół. Przed pożyczeniem czegokolwiek, przeczytaj sekcje Loan-To-Value i Health factor poniżej.

Przypadki użycia pożyczania

Obecnym głównym przypadkiem użycia pożyczania w DeFi jest zwiększenie ekspozycji na kryptoaktywa. Oto kilka przykładów, jak ludzie często używają swoich pożyczek:

Zwiększenie ekspozycji na rynki: To pozwala ci trzymać kryptoaktywa, co do których masz silne przekonanie, i używać ich jako zabezpieczenia, aby dalej uczestniczyć w rynkach. Na przykład, zdeponuj $1000 w ETH → pożycz $500 w DAI → kup $500 w tokenie ABC używając DAI.

Dźwignia długa: To pozwala ci trzymać więcej kryptoaktywa niż mogłoby być to możliwe w innym przypadku. Na przykład, zdeponuj $1000 w ETH → pożycz $500 w DAI → kup $500 w ETH używając DAI. Dzięki tej strategii będziesz mieć o 50% więcej ETH niż mógłbyś mieć. Inny sposób, aby to ująć, to że zwiększyłeś swoją pozycję w ETH o 50%.

Zarobki z czasowo czułego zysku: Wiele protokołów DeFi oferuje przejściowe atrakcyjne zyski na platformach pożyczkowych jak Aave, aby przyciągnąć płynność i uwagę. Bardziej zaawansowani użytkownicy korzystają z zysków oferowanych zarówno po stronie pożyczkowej, jak i pożyczającej w tych ograniczonych oknach czasowych. Na przykład, nowy token ABC oferuje 15% APY na Aave dla depozytów ABC i 7% APY dla pożyczek. Zdeponuj $1000 w ETH → pożycz $500 w ABC (płacąc 2% na pożyczce, co oznacza, że zarobisz 5% w sumie) → zdeponuj $500 ABC (zarób 15%).

Co potrzebujesz do pożyczania w DeFi

Będziesz potrzebować trzech rzeczy, aby pożyczać kryptoaktywa na platformie pożyczkowej:

Portfel cyfrowy
Kryptowaluta
Strona platformy pożyczkowej

Portfel cyfrowy: Te portfele, zwane również portfelami krypto lub portfelami web3, przechowują kryptowaluty i inne cyfrowe aktywa. Najlepsze portfele są samoobsługowe, jak Bitcoin.com Wallet. Samoobsługowość oznacza, że masz pełną kontrolę nad zawartością portfela, podczas gdy w portfelach powierniczych trzecia strona ma ostateczną kontrolę. Dowiedz się więcej o samoobsługowości i jej znaczeniu tutaj.

Kryptowaluta: Portfel będzie musiał zawierać kryptowalutę do opłacania opłat transakcyjnych oraz do wymiany. Opłaty transakcyjne są używane do opłacania działań, które wprowadzają zmiany w blockchainie. Będą opłacane w rodzimym walucie blockchaina. Na przykład, ETH jest używane do opłacania opłat transakcyjnych na blockchainie Ethereum. Aby pożyczać na zdecentralizowanej platformie pożyczkowej, najpierw musisz umieścić zabezpieczenie, aby pożyczać przeciwko niemu. Ponieważ jest to funkcjonalnie to samo, co udzielanie platformie twoich kryptoaktywów, zobacz ten artykuł wsparcia o tym, jak dostarczać swoje aktywa.

Strona platformy pożyczkowej: Ważne jest, aby używać renomowanej platformy pożyczkowej, która akceptuje dużą liczbę jakościowych kryptoaktywów i oferuje konkurencyjne zyski. Następna sekcja wprowadza właśnie taką platformę.

Wprowadzenie do Aave

Aave, wiodąca DApp DeFi, działa na wielu łańcuchach, w tym Ethereum i Avalanche. Bitcoin.com Wallet obsługuje DApps na obu łańcuchach przez WalletConnect.

Możesz przeczytać więcej o WalletConnect tutaj.

Oto przewodnik po jak używać WalletConnect.

Znaczenie Loan-To-Value

Stosunek między pożyczką a zabezpieczeniem nazywany jest Loan-To-Value, w skrócie LTV. Wskaźnik LTV definiuje maksymalną ilość aktywów, które można pożyczyć z określonym zabezpieczeniem. Na przykład, wyobraź sobie, że zdeponujesz ETH jako zabezpieczenie. LTV może się zmieniać w czasie, ale wyobraźmy sobie, że ma LTV=75%. Oznacza to, że na każde 1 ETH wartości zabezpieczenia, będziesz w stanie pożyczyć 0.75 ETH wartości odpowiadającego aktywa, takiego jak DAI lub USDC.

Kryptoaktywa o dużej zmienności, takie jak Wrapped Bitcoin, Ethereum, a w szczególności inne mniej znane monety, mogą szybko tracić na wartości. Jeśli używasz tych aktywów jako zabezpieczenia i ich wartość szybko się deprecjonuje, możesz zostać zlikwidowany, zanim zdążysz dodać więcej zabezpieczenia. Stablecoiny są znacznie mniej zmienne i z tego powodu są preferowanym zabezpieczeniem.

W Aave ważne jest monitorowanie Health factor twoich pożyczek. Ten artykuł nauczy o Health factor Aave.

Jak pożyczać

Aby rozpocząć pożyczanie na platformie DeFi, najpierw przejdź do renomowanego protokołu pożyczkowego, takiego jak Aave. Połącz swój portfel web3 z DApp. Zanim będziesz mógł pożyczać, musisz najpierw zdeponować jakieś kryptoaktywa, które mogą zostać użyte jako zabezpieczenie. Proszę zobaczyć ten przewodnik o tym, jak udzielać pożyczek.

Gdy już zdeponujesz zabezpieczenie, przejdź do sekcji „pożyczki” w DApp. Platformy pożyczkowe będą miały listę kryptoaktywów, które możesz pożyczyć. Każde kryptoaktywum będzie miało różną stopę procentową, którą będziesz musiał zapłacić. Wybierz kryptoaktywum, które chcesz pożyczyć, i określ, ile chcesz pożyczyć. Maksymalna kwota, jaką DApp pozwoli ci pożyczyć, zależy od tego, ile masz dostępnego zabezpieczenia. Rozsądnie jest pożyczać mniej niż maksymalną kwotę, ponieważ to ochroni cię przed likwidacją, jeśli twoje zabezpieczenie spadnie na wartości.

Dla instrukcji krok po kroku, jak pożyczać na Aave z Bitcoin.com Wallet, użyj tego artykułu wsparcia.

Odkryj najlepsze platformy do kupowania, sprzedawania i handlu kryptowalutami.

Handel algorytmiczny

Automatyczny handel

Boty arbitrażowe

Kopiowanie transakcji

Dzień handlu

Konta demo do handlu

Pochodne

Handel kontraktami terminowymi

Handel z dźwignią

Handel z depozytem zabezpieczającym

Handel opcjami

Sprzedaż krótka

Anonimowe wymiany

Scentralizowany

Brokerzy kryptowalut

Wymiana kryptowalut na fiat

Zdecentralizowany

Dla początkujących

Hybryda

Platformy pożyczkowe

Najniższe opłaty

Giełdy kryptowalut P2P

Wpłata PayPal

Najbezpieczniejszy

Konta oszczędnościowe

Zamień platformy

Najlepsza kryptowaluta do kupienia teraz

Najlepsze przedsprzedaże kryptowalut

Nowe projekty kryptowalutowe

Opcje binarne

Odkryj najlepsze platformy do kupowania, sprzedawania i handlu kryptowalutami.

Opcje binarne

Odkryj platformy krypto

Szukasz głębszego zanurzenia w zdecentralizowane i scentralizowane giełdy, automatyczne narzędzia do handlu, lub platformy przyjazne dla początkujących? Odkryj te wyselekcjonowane przewodniki platform od Bitcoin.com:

Zdecentralizowane giełdy i narzędzia DEX

Scentralizowane i hybrydowe giełdy

Automatyczny, kopiowanie i algorytmiczny handel

Futures, margin i derywaty

Dochód pasywny i oszczędności

Platformy dla początkujących i specjalnego użytku

Powiązane przewodniki

Zacznij stąd →

Co to jest DEX?

Zdecentralizowana giełda (DEX) to rodzaj giełdy, która specjalizuje się w transakcjach peer-to-peer kryptowalut i aktywów cyfrowych. W przeciwieństwie do scentralizowanych giełd (CEX), DEX nie wymagają zaufanej trzeciej strony ani pośrednika do ułatwienia wymiany aktywów kryptograficznych.

Przeczytaj ten artykuł →

Co to jest DEX?

Czym jest DeFi?

Dowiedz się, co sprawia, że aplikacje finansów zdecentralizowanych (DeFi) działają i jak porównują się z tradycyjnymi produktami finansowymi.

Przeczytaj ten artykuł →

Czym jest DeFi?

Dowiedz się, co sprawia, że aplikacje finansów zdecentralizowanych (DeFi) działają i jak porównują się z tradycyjnymi produktami finansowymi.

Przypadki użycia DeFi

Zdecentralizowane finanse (DeFi) zapewniają dostęp do produktów finansowych dla każdego. W tym artykule przyglądamy się niektórym znaczącym przypadkom użycia.

Przeczytaj ten artykuł →

Przypadki użycia DeFi

Zdecentralizowane finanse (DeFi) zapewniają dostęp do produktów finansowych dla każdego. W tym artykule przyglądamy się niektórym znaczącym przypadkom użycia.

Żargon DEX

Od AMM do yield farmingu, poznaj kluczowe słownictwo, z którym spotkasz się podczas handlu na DEX.

Przeczytaj ten artykuł →

Żargon DEX

Od AMM do yield farmingu, poznaj kluczowe słownictwo, z którym spotkasz się podczas handlu na DEX.

Czym są instrumenty pochodne kryptowalut?

Instrumenty pochodne, takie jak wieczyste kontrakty terminowe i opcje, są szeroko stosowane w kryptowalutach. Dowiedz się wszystkiego na ich temat.

Przeczytaj ten artykuł →

Czym są instrumenty pochodne kryptowalut?

Instrumenty pochodne, takie jak wieczyste kontrakty terminowe i opcje, są szeroko stosowane w kryptowalutach. Dowiedz się wszystkiego na ich temat.

Czym są rynki prognoz?

Dowiedz się o rynkach predykcyjnych, w tym jak działają i do czego są wykorzystywane.

Przeczytaj ten artykuł →

Czym są rynki prognoz?

Dowiedz się o rynkach predykcyjnych, w tym jak działają i do czego są wykorzystywane.

Uśrednianie kosztów zakupu

Dowiedz się, jak chronić się przed dużymi stratami dzięki tej prostej, ale skutecznej strategii inwestycyjnej.

Przeczytaj ten artykuł →

Uśrednianie kosztów zakupu

Dowiedz się, jak chronić się przed dużymi stratami dzięki tej prostej, ale skutecznej strategii inwestycyjnej.

Co to jest APY?

APY oznacza roczną stopę procentową. Jest to sposób obliczania odsetek zarobionych na inwestycji, który uwzględnia efekty procentu składanego.

Przeczytaj ten artykuł →

Co to jest APY?

APY oznacza roczną stopę procentową. Jest to sposób obliczania odsetek zarobionych na inwestycji, który uwzględnia efekty procentu składanego.

Co to jest płynność?

Płynność ma kilka nieco odmiennych, ale powiązanych znaczeń. Dla celów kryptowalutowych płynność najczęściej odnosi się do płynności finansowej i płynności rynkowej.

Przeczytaj ten artykuł →

Co to jest płynność?

Płynność ma kilka nieco odmiennych, ale powiązanych znaczeń. Dla celów kryptowalutowych płynność najczęściej odnosi się do płynności finansowej i płynności rynkowej.

Co to jest sprzedaż tokenów?

Sprzedaż tokenów jest ważną częścią ekosystemu kryptowalut. Poznaj ich tajniki.

Przeczytaj ten artykuł →

Co to jest sprzedaż tokenów?

Sprzedaż tokenów jest ważną częścią ekosystemu kryptowalut. Poznaj ich tajniki.

Najlepsze platformy kasynowe

Typy wymiany

Najlepsze platformy handlowe

Najlepsze platformy bukmacherskie

Najlepsze portfele

Najlepsze karty kryptowalutowe

Strony wyróżnione

Najlepsze gry kasynowe

Sieć Venture Crypto

Zarządzanie majątkiem

Portfele według Crypto

Inne karty

Przewodniki kasynowe

Kasyna przez Crypto

Więcej miejsc

Handel zautomatyzowany

Przewodniki handlowe

Zakłady tenisowe

Handel instrumentami pochodnymi

Zakłady na esporty

Więcej gier

Inne giełdy

Inne portfele

Hazard

Bukmacherzy

Jak pożyczać w DeFi

Spis treści

Podstawy pożyczania w DeFi

Przypadki użycia pożyczania

Co potrzebujesz do pożyczania w DeFi

Wprowadzenie do Aave

Znaczenie Loan-To-Value

Jak pożyczać

Funkcje handlowe

Kryptowaluty

Typy wymiany

Regiony geograficzne