כל אחד יכול ללוות קריפטו על ידי הפקדת בטחונות בפרוטוקולי הלוואות DeFi. על הלוים לוודא שההלוואות שלהם נשארות מאובטחות היטב או להסתכן בחיסול. מאמר זה מכסה הלוואת נכסי קריפטו עם קישורים להוראות מפורטות עבור Aave, אחת ה-DApp המובילות בהלוואות המשתמשת ב-Bitcoin.com Wallet.
השתמש בארנק Bitcoin.com הרב-שרשרת, הכולל מעל 37 מיליון ארנקי שמירה עצמית, כדי ללוות בבטחה ובקלות ב-DeFi. דרך ארנק Bitcoin.com, תוכל גם לקנות, למכור, לסחור, להרוויח, להשתמש וללמוד על קריפטו. התחבר לאלפי יישומים מבוזרים (DApps) דרך WalletConnect.
היסודות של הלוואות ב-DeFi
DeFi מאפשר לאנשים ללוות נכסי קריפטו ממאגר של מלווים. המלווים מקבלים תשואה מהריבית שמשלמים הלוים. אם אתה חדש ברעיון של הלוואה או לווייה ב-DeFi, אנא קרא את המאמר הבא: מהי הלוואת קריפטו?
כדי ללוות, תחילה תצטרך להפקיד כספים בפרוטוקול. כספים אלו ישמשו כבטוחה להלוואה שלך. אם טרם הפקדת נכסי קריפטו, עיין במאמר התמיכה הזה על איך להלוות ב-DeFi.
אם ערך הבטוחה יורד מתחת לסף מסוים, הבטוחה שלך תחוסל אוטומטית על ידי הפרוטוקול. לפני שלוקחים הלוואה, אנא קרא את החלקים על יחס הלוואה לערך ומקדם בריאות למטה.
מקרים לשימוש בהלוואה
המקרה העיקרי הנוכחי לשימוש בהלוואות ב-DeFi הוא להגדיל את החשיפה לנכסי קריפטו. הנה כמה דוגמאות לאופן שבו אנשים משתמשים בהלוואות שלהם:
הגדלת חשיפה לשווקים: זה מאפשר לך להחזיק בנכס קריפטו שאתה מאמין בו חזק ולהשתמש בו כבטוחה כדי להשתתף בשווקים נוספים. לדוגמה, הפקד $1000 ב-ETH → לוה $500 ב-DAI → קנה $500 בטוקן ABC באמצעות DAI.
לונג ממונף: זה מאפשר לך להחזיק ביותר מנכס קריפטו ממה שהיית יכול אחרת. לדוגמה, הפקד $1000 ב-ETH → לוה $500 ב-DAI → קנה $500 ב-ETH באמצעות DAI. עם האסטרטגיה הזו, יהיה לך 50% יותר ETH ממה שיכולת. דרך נוספת לומר זאת היא שהגדלת את עמדת ה-ETH שלך ב-50%.
הפקת תשואה תלויה בזמן: פרוטוקולים רבים ב-DeFi מציעים תשואות אטרקטיביות זמניות על פלטפורמות הלוואה כמו Aave כדי למשוך נזילות ותודעה. משתמשים מתקדמים יותר מנצלים את התשואות המוצעות גם בצד ההלוואות וגם בצד ההשאלות במהלך חלונות זמן מוגבלים אלו. לדוגמה, טוקן חדש ABC מציע 15% APY ב-Aave להפקדות ABC ו-7% APY להלוואות. הפקד $1000 ב-ETH → לוה $500 ב-ABC (תשלום 2% על ההלוואה אומר שתרוויח 5% בסך הכל) → הפקד $500 ABC (תרוויח 15%).
מה שאתה צריך כדי ללוות ב-DeFi
כדי ללוות נכסי קריפטו בפלטפורמת הלוואות תצטרך שלושה דברים:
- ארנק דיגיטלי
- מטבע קריפטו
- אתר פלטפורמת הלוואות
ארנק דיגיטלי: ארנקים אלו, הנקראים גם ארנקי קריפטו או ארנקי web3, מחזיקים במטבעות קריפטו ונכסים דיגיטליים אחרים. הארנקים הטובים ביותר הם ארנקים בשמירה עצמית כמו ארנק Bitcoin.com. שמירה עצמית פירושה שיש לך שליטה מלאה על תוכן הארנק, בעוד שבארנקים בשמירה צד שלישי יש שליטה סופית. למד עוד על שמירה עצמית וחשיבותה כאן.
מטבע קריפטו: הארנק יצטרך להכיל מטבע קריפטו לתשלום עמלות עסקה וגם להחלפה. עמלות עסקה משמשות לתשלום עבור פעולות שמבצעות שינויים בבלוקצ'יין. הם ישולמו במטבע המקומי של הבלוקצ'יין. לדוגמה, ETH משמש לתשלום עמלות עסקה על רשת הבלוקצ'יין של את'ריום. כדי ללוות בפלטפורמת הלוואות מבוזרת, תחילה תצטרך להפקיד בטוחה כדי ללוות נגדה. מכיוון שזה זהה פונקציונלית להלוואת הפלטפורמה את נכסי הקריפטו שלך, ראה מאמר תמיכה הזה על איך לספק את הנכסים שלך.
אתר פלטפורמת הלוואות: חשוב להשתמש בפלטפורמת הלוואות מכובדת שמקבלת מספר טוב של נכסי קריפטו איכותיים, ויש לה תשואות תחרותיות. הסעיף הבא מציג פלטפורמה כזו בדיוק.
הקדמה ל-Aave
Aave, DApp DeFi מובילה, קיימת על מספר שרשרות, כולל את'ריום ו-Avalanche. ארנק Bitcoin.com תומך ב-DApps על שתי השרשרות באמצעות WalletConnect.
אתה יכול לקרוא עוד על WalletConnect כאן.
הנה מדריך ל-איך להשתמש ב-WalletConnect.
החשיבות של יחס הלוואה לערך
היחס בין הלוואה לבטוחה נקרא יחס הלוואה לערך, או בקיצור LTV. יחס ה-LTV מגדיר את כמות הנכסים המקסימלית שניתן ללוות עם בטוחה ספציפית. לדוגמה, דמיין שאתה מפקיד ETH כבטוחה. ה-LTV יכול להשתנות עם הזמן, אך נניח שהוא LTV=75%. זה אומר שבכל 1 ETH של בטוחה, תוכל ללוות נכס שווה ערך ל-0.75 ETH, כמו DAI או USDC.
נכסי קריפטו בעלי תנודתיות גבוהה כמו ביטקוין עטוף, את'ריום, ובמיוחד מטבעות פחות מוכרים אחרים יכולים לחוות ירידות מהירות בערך. אם אתה משתמש בנכסים אלה כבטוחה והערך שלהם יורד במהירות, אתה עלול להיות מחוסל לפני שתוכל להוסיף עוד בטוחה. מטבעות יציבים הם הרבה פחות תנודתיים, ומועדפים כבטוחה מסיבה זו.
ב-Aave, חשוב לעקוב אחרי מקדם הבריאות של ההלוואות שלך. מאמר זה ילמד על מקדם הבריאות של Aave.
איך ללוות
כדי להתחיל ללוות על פלטפורמת DeFi, ראשית גש לפרוטוקול הלוואות מכובד כמו Aave. התחבר לארנק web3 שלך ל-DApp. לפני שתוכל ללוות, תחילה תצטרך להפקיד נכסי קריפטו שתוכל להשתמש בהם כבטוחה. אנא עיין במדריך זה על איך להלוות.
לאחר שהפקדת בטוחה, עבור לסעיף "הלוואות" של ה-DApp. פלטפורמות הלוואות יציגו רשימה של נכסי קריפטו שתוכל ללוות. לכל נכס קריפטו תהיה ריבית שונה שתצטרך לשלם. בחר נכס קריפטו שאתה רוצה ללוות, וציין כמה אתה רוצה ללוות. הכמות המקסימלית שה-DApp יאפשר לך ללוות מבוססת על כמות הבטוחה שיש לך זמינה. זה נבון ללוות פחות מהכמות המקסימלית, כי זה יגן עליך מפני חיסול אם הבטוחה שלך תקטן בערכה.
לקבלת הוראות שלב אחר שלב על איך ללוות ב-Aave עם ארנק Bitcoin.com, השתמש במאמר תמיכה הזה.
