• Home
• Get Started
• What Is Inflation

تورم چیست؟

تورم به معنای افزایش قیمت‌ها در یک بازه زمانی مشخص است. همان‌طور که سطح عمومی قیمت‌ها افزایش می‌یابد، قدرت خرید هر واحد پول کاهش می‌یابد و در طول زمان کالاها و خدمات کمتری می‌خرد. معیار رایج تورم، نرخ تورم است. برخی از دارایی‌ها به‌طور متفاوتی تحت تأثیر تورم قرار می‌گیرند، مانند طلا. ارزهای دیجیتال و دارایی‌های دیجیتال مانند بیت‌کوین نیز به‌عنوان محافظی در برابر تورم معرفی می‌شوند. در این مقاله، به بررسی همه این موارد و بیشتر خواهیم پرداخت.

تورم قدرت خرید را کاهش می‌دهد

قدرت خرید مقدار کالاها و خدماتی است که می‌توان با یک واحد ارز خریداری کرد. به عنوان مثال، اگر 20 سال پیش با یک دلار می‌توانستید یک گالن شیر بخرید اما اکنون برای یک گالن شیر نیاز به دو دلار دارید، بنابراین قدرت خرید دلار به نصف کاهش یافته است.

امروزه بیشتر اقتصاددانان به یک نرخ تورم کم و پایدار تمایل دارند، اما عموم مردم اینگونه نیستند. به راحتی می‌توان فهمید چرا مردم از تورم بیزارند، زیرا قدرت خرید را کاهش می‌دهد. نمودارهای زیر نشان می‌دهند که حتی "قوی‌ترین" ارزهای فیات چقدر قدرت خرید خود را در طول زمان از دست داده‌اند.

دلار:

یورو:

پوند: تصویر از DollarDaze

البته همیشه ترسی وجود دارد که قدرت خرید به تقریباً هیچ کاهش یابد. این وضعیت به نام ابر تورم شناخته می‌شود. در طول تاریخ مثال‌های زیادی از ابر تورم وجود دارد که جامعه را بی‌ثبات کرده است. در سال 1923 آلمان ابر تورم را تجربه کرد.

کودکان بسته‌های مارک آلمانی را به عنوان بلوک‌های ساختمانی استفاده می‌کنند.

مهم است که هنگام حفظ ثروت خود تورم را در نظر بگیرید. صرفاً پس‌انداز پول در حساب بانکی کافی نیست تا از اثرات مخرب قدرت خرید تورم فرار کنید. شما باید یک پوشش محافظتی در برابر تورم پیدا کنید. در ادامه این مقاله، تورم و نحوه اندازه‌گیری آن و چگونگی محافظت از خود در برابر آن را با جزئیات بیشتری توضیح خواهیم داد.

انواع تورم

تورم می‌تواند در مکان‌های مختلف اقتصاد ظاهر شود و به روش‌های مختلفی بیان شود. در این بخش به برخی از مکان‌های رایج که تورم بر آن‌ها متمرکز است، می‌پردازیم.

قیمت مصرف‌کننده: سخت است افزایش قیمت کالاها و خدماتی که مردم معمولاً استفاده می‌کنند را ثبت کرد. مشکل از اینجا شروع می‌شود که چگونه "استفاده معمولی" را تعریف کنیم؟ دسته‌های رایج برای اندازه‌گیری شامل: مسکن، حمل و نقل، غذا و نوشیدنی، مراقبت‌های پزشکی، آموزش، تفریح و پوشاک است. این دسته‌ها بیشتر تقسیم‌بندی می‌شوند، مثلاً غذا شامل:

• غذا در خانه
  • غلات و محصولات نانوایی
  • گوشت، مرغ، ماهی و تخم‌مرغ
  • لبنیات و محصولات مرتبط
  • میوه و سبزیجات
  • نوشیدنی‌های غیرالکلی و مواد نوشیدنی
  • سایر غذاها در خانه
• غذا خارج از خانه

کوچک‌سازی: به جای افزایش قیمت یک کالا، مقدار یا کیفیت کاهش می‌یابد در حالی که قیمت ثابت می‌ماند یا کمی افزایش می‌یابد. منتقدان کوچک‌سازی دو نگرانی اصلی را مطرح می‌کنند. اول، این یک روش "پنهانی" برای افزایش قیمت یک محصول است که ممکن است بسیاری از مصرف‌کنندگان از آن آگاه نباشند. دوم، کوچک‌سازی اندازه‌گیری تورم را سخت‌تر می‌کند. این می‌تواند باعث شود دولت‌ها سیاست‌های ضعیف اجرایی کنند زیرا اندازه‌گیری‌های تورم آن‌ها کمتر دقیق است.

بطری قدیمی گاتورید در سمت چپ، جدید در سمت راست. تصویر از Quartz در مورد کوچک‌سازی.

دستمزدها: تورم دستمزدی اغلب به عنوان تورم "چسبنده" شناخته می‌شود، زیرا برخلاف قیمت‌ها در کالاها و خدمات، زمانی که دستمزدها شروع به افزایش می‌کنند، کاهش دادن آن‌ها دشوارتر است. مردم از کاهش دستمزد بیزارند. وقتی دستمزدها شروع به افزایش می‌کنند، می‌تواند منجر به مارپیچ دستمزد-قیمت شود.

تصویر از Economicshelp

اندازه‌گیری تورم

روش‌های زیادی برای اندازه‌گیری تورم وجود دارد.

شاخص قیمت مصرف‌کننده (CPI) میانگین وزنی تغییرات قیمت در کالاها و خدمات انتخابی که مصرف‌کنندگان به آن نیاز دارند را اندازه‌گیری می‌کند. این شامل مسکن، حمل و نقل، و غذا است.

CPI اصلی معیاری از تورم برای زیرمجموعه‌ای از CPI است که قیمت‌های غذا و انرژی را مستثنی می‌کند؛ به این دلیل که قیمت غذا و انرژی در کوتاه‌مدت نوسانات قیمتی شدیدی را تجربه می‌کنند. نوسانات بالای قیمت غذا و انرژی می‌تواند تشخیص روندهای بلندمدت تورم را دشوارتر کند.

شاخص قیمت تولیدکننده (PPI) بخش باریک‌تری از اقتصاد را اندازه‌گیری می‌کند، به ویژه تغییرات قیمت دریافت شده توسط تولیدکنندگان داخلی. PPI معیاری از تورم از دیدگاه فروشندگان است، برخلاف CPI که آن را از دیدگاه خریدار اندازه‌گیری می‌کند. PPI می‌تواند CPI را پیش‌بینی کند، زیرا فشار قیمتی که بر فروشندگان به خاطر هزینه‌های مواد آن‌ها وارد می‌شود را نشان می‌دهد. این فشار قیمتی اغلب به مصرف‌کنندگان منتقل می‌شود و بعداً در CPI ظاهر می‌شود.

چالش‌های اندازه‌گیری تورم

اندازه‌گیری تورم چالش‌های زیادی دارد. اول، نیاز به پیگیری تغییرات در سطح قیمت دارد. سطح قیمت میانگین قیمت‌های جاری تمامی کالاها و خدمات در یک اقتصاد است. در حالی که اندازه‌گیری تغییرات قیمت کالاها و خدمات فردی آسان است، اندازه‌گیری تغییرات قیمت تمامی کالاها و خدمات ممکن در یک اقتصاد عملاً غیرممکن است. بنابراین، اندازه‌گیری تورم همیشه کمتر از ثبت نرخ واقعی تورم خواهد بود.

چالش دیگری که محاسبه آن دشوار است این است که اندازه‌گیری‌های تورم باید تغییرات قیمتی را که به دلایلی مانند حجم، کیفیت یا عملکرد اتفاق می‌افتد، نادیده بگیرند. به عنوان مثال، اگر قیمت یک فنجان قهوه از 1.00 دلار به 1.50 دلار افزایش یابد، اما مقدار دو برابر شود، این تورم نیست، بلکه برعکس، کاهش قیمت است!

تغییرات هزینه دیگری وجود دارد که حتی سخت‌تر است که به عنوان تورم یا کاهش قیمت محاسبه شوند. به عنوان مثال، در سال 2006 دستگاه موبایل پیشرو BlackBerry Pearl یک موفقیت بزرگ بود و 400 دلار قیمت داشت. در سال 2022، یک گوشی هوشمند با مشخصات بالا حدود 1,200 دلار هزینه دارد، اما کارهای بسیار بیشتری می‌تواند انجام دهد. چقدر از افزایش قیمت 800 دلاری تورم است در مقایسه با گسترش عملکردها، کیفیت و ارزش؟

در نهایت، مهم است که به خاطر داشته باشید که اندازه‌گیری‌های تورم، در حالی که بسیار مفید هستند، ناقص‌اند.

چه چیزی باعث تورم می‌شود؟

دو مکتب فکری اصلی در مورد اینکه چه چیزی باعث تورم می‌شود وجود دارد. یک گروه معتقد است که عامل مهم‌تر عرضه پول است. گروه دیگر معتقد است که مهم‌ترین عامل دینامیک عرضه و تقاضا است.

عرضه پول: وقتی یک دولت پول بیشتری ایجاد می‌کند، قیمت‌ها می‌توانند افزایش یابند زیرا پول وارد جریان کلی می‌شود. این به خصوص زمانی صادق است که پول ایجاد شده برای ایجاد رشد اقتصادی واقعی در اقتصاد استفاده نشود. مردم اغلب به همین دلیل ثروت خود را از ارزهای فیات خارج می‌کنند. ذخایر ارزش سنتی مانند طلا نرخ افزایش عرضه پایینی دارند. تنها مقدار معینی از آن هر سال از زمین استخراج، پردازش و تحویل داده می‌شود. افزایش عرضه املاک و مستغلات عملاً صفر است، اگرچه وجود دارد. یکی از دلایلی که بیت‌کوین عرضه‌اش ثابت است این است که مطمئن شود نمی‌تواند مانند ارزهای فیات که توسط دولت کنترل می‌شوند، کاهش یابد.

عرضه و تقاضا: تغییرات خاص در عرضه و تقاضا می‌تواند باعث افزایش قیمت‌ها در طول زمان شود. دو منبع اصلی تورم از تغییرات عرضه و تقاضا عبارتند از:

• تقاضای کششی: افزایش تقاضا در حالی که عرضه نسبتا ثابت می‌ماند باعث کمبود عرضه می‌شود و قیمت‌ها افزایش می‌یابد. به عنوان مثال، افزایش تقاضا برای خودروها منجر به افزایش قیمت خودروهای جدید و کارکرده می‌شود. تورم ناشی از تقاضا می‌تواند به عنوان خوب دیده شود زیرا می‌تواند با تحریک سرمایه‌گذاری و توسعه برای پاسخگویی به تقاضا رشد اقتصادی را تشویق کند.
• فشار هزینه: که به "شوک عرضه" نیز معروف است، کاهش عرضه در حالی که تقاضا ثابت می‌ماند، منجر به افزایش قیمت‌ها می‌شود. به عنوان مثال، کاهش ناگهانی در عرضه نفت منجر به افزایش قیمت نفت می‌شود.

آیا تورم بد است؟

مانند اکثر چیزها، زیاد بودن به طور کلی بد محسوب می‌شود همان‌طور که کم بودن نیز بد است. تورم بالا قدرت خرید افرادی که پس‌انداز کرده‌اند را کاهش می‌دهد و به کسب‌وکارهایی که اکنون باید بر خطرات تورم تمرکز کنند، صدمه می‌زند یا آن‌ها را تعطیل می‌کند. در محیط‌های تورمی شدید و پایدار، این می‌تواند منجر به ابر تورم شود، جایی که از دست دادن اعتماد به ارز منجر به رها کردن کامل آن توسط دارندگان به نفع ارزهای خارجی می‌شود.

برعکس، کاهش قیمت می‌تواند به وضعیتی منجر شود که کاهش سطح قیمت منجر به کاهش تولید می‌شود، که به نوبه خود منجر به کاهش دستمزدها و تقاضا می‌شود، که منجر به کاهش بیشتر سطح قیمت می‌شود. یک مارپیچ کاهش قیمت.

بسیاری از سیاست‌گذاران دولتی می‌خواهند تورم ملایمی را هدف قرار دهند. تورم ملایم می‌تواند منجر به افزایش ارزش دارایی‌ها شود و سرمایه‌گذاری را تشویق کند. همچنین پس‌انداز را به نفع هزینه‌کرد در اقتصاد دلسرد می‌کند. از طرف دیگر، کالاها و خدمات را گران‌تر می‌کند، که اگر دستمزدها نیز با نرخ تورم افزایش نیابند، می‌تواند ناسالم باشد.

چگونه در برابر تورم محافظت کنیم

ذخیره ارزش (SoV) بهترین راه برای حفظ ثروت شماست. به طور کلی، ذخیره ارزش هر چیزی است که قدرت خرید را در آینده حفظ می‌کند و به راحتی می‌تواند به چیز دیگری تبدیل شود. به عبارت دیگر:

• یک ذخیره ارزش باید به مرور زمان به همان اندازه یا بیشتر ارزش داشته باشد.
• یک ذخیره ارزش باید قابل مبادله با چیز دیگری باشد (مانند طلا یا دلار).

SoVهایی با عرضه کم یا بدون افزایش در نظر گرفته می‌شوند که بهترین راه برای محافظت در برابر تورم هستند. به همین دلیل، ارزها که به عنوان ذخایر ارزش در نظر گرفته می‌شوند اما مکانیسمی برای افزایش شدید عرضه با فشار یک دکمه دارند، محافظت ضعیفی در برابر تورم ارائه می‌دهند. SoVهایی مانند املاک و مستغلات، طلا و بیت‌کوین محافظت‌های عالی در برابر تورم هستند.

املاک و مستغلات: زمین تقریباً افزایش عرضه‌اش صفر است (اگرچه وجود دارد).

طلا: عرضه طلا در حال افزایش است، اما نرخ آن پایین و نسبتاً ثابت است. به منابع قابل توجهی برای به دست آوردن آن نیاز است. به عنوان مثال، استخراج آن از زمین و تصفیه آن.

بیت‌کوین: عرضه فعلی بیت‌کوین در حال افزایش است، اما عرضه کلی به 21 میلیون محدود شده است. از این مجموع عرضه، 19.1 میلیون تا سال 2022 منتشر شده است.

برای نگاهی دقیق‌تر به بیت‌کوین به عنوان یک ذخیره ارزش، این مقاله را بخوانید.