Was ist Zensurresistenz?

Im Krypto-Bereich bezieht sich Zensurresistenz auf die Freiheit zu transagieren, die Freiheit vor Beschlagnahmung und die Unveränderlichkeit von Transaktionen. Zensurresistenz existiert auf einem Spektrum, wobei Bitcoin wahrscheinlich die am stärksten zensurresistente Kryptowährung oder digitaler Vermögenswert ist. Zentralisierte Blockchains wie Solana befinden sich am anderen Ende des Spektrums. In diesem Artikel werden wir näher darauf eingehen, was Zensurresistenz ist, warum sie so wichtig ist und das Spektrum der Zensurresistenz unter Kryptoassets betrachten.

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Was ist Zensurresistenz?

Bevor man Zensurresistenz definieren kann, ist es wichtig zu verstehen, was Zensur im finanziellen Kontext bedeutet. Finanzielle Zensur ist die Unterdrückung finanzieller Aktivitäten, wie zum Beispiel, dass man daran gehindert wird, sein Geld für etwas auszugeben, dass Transaktionen, die man mit einer anderen Partei hatte, storniert werden oder dass finanzielle Vermögenswerte eingefroren werden.

Traditionell sind Regierungen die Hauptakteure der Zensur, doch auch andere Finanzintermediäre wie Banken, Kreditkartenunternehmen und Web2-Plattformen unterdrücken zunehmend finanzielle Aktivitäten. Zensurresistenz ist dann die Fähigkeit, finanzielle Handlungen trotz der Wünsche eines Dritten auszuführen.

Wie oben erwähnt, sind die drei Säulen der Krypto-Zensurresistenz:

Die Freiheit zu transagieren: Dritte können Sie nicht daran hindern, Vermögenswerte zu senden oder zu empfangen.
Die Freiheit vor Konfiszierung: Dritte können Ihre Vermögenswerte nicht wegnehmen oder einfrieren.
Die Unveränderlichkeit von Transaktionen: Es ist nahezu unmöglich, dass Dritte Transaktionen nachträglich ändern.

Im traditionellen Finanzwesen ist Gold zensurresistent, während nahezu alle von Regierungen ausgegebenen Fiat-Währungen stark zensiert sind. Bargeld ist zensurresistenter, macht jedoch nur einen kleinen Teil des Fiat aus. Zum Beispiel repräsentiert die im Umlauf befindliche USD-Währung etwa 10% der gesamten USD-Geldmenge, dies berücksichtigt nicht einmal den Eurodollar-Markt.

Grade der Zensurresistenz

Zensurresistenz existiert auf einem Spektrum, wobei einige Vermögenswerte zensurresistenter sind als andere.

Bargeld (physische Scheine) in Ihrer Brieftasche hat einen ziemlich hohen Grad an Zensurresistenz. Sie können es jedem geben, dem Sie möchten, und sobald Sie es dieser Person gegeben haben, ist es schwierig für jemanden, die Transaktion rückgängig zu machen. Bargeld ist jedoch etwas anfällig für Konfiszierung, weshalb es möglicherweise nicht die beste Geldform für Flüchtlinge ist, um damit zu fliehen. Aus offensichtlichen Gründen ist es auch nicht ratsam, alle Ersparnisse in Bargeld unter der Matratze aufzubewahren.

Im Vergleich zu Bargeld sind die meisten Vermögenswerte im modernen Finanzwesen stark zensiert. Wenn es um Geld auf Ihrem Bankkonto geht, werden alle drei Säulen der Zensurresistenz leicht verletzt: Es kann konfisziert werden, Sie können von der Möglichkeit, Transaktionen durchzuführen, abgeschnitten werden, und Ihre Transaktionen können rückgängig gemacht werden.

Wenn Sie dies nicht glauben, ziehen Sie die folgenden Beispiele in Betracht:

Operation Choke Point, eine Initiative des US-Justizministeriums, die von 2013 bis 2017 lief, sah, wie die US-Regierung Druck auf Banken ausübte, um Menschen in verschiedenen (legalen) Branchen den Service zu verweigern, die sie als "moralisch korrupt" identifiziert hatte.
Im Jahr 2021 verhinderten Banken und Zahlungsabwickler auf Drängen der kanadischen Regierung, dass kanadische Bürger Spenden an bestimmte Parteien senden, die sie als politisch unerwünscht identifiziert hatte. Die Regierung hat auch die Bankkonten kanadischer Bürger eingefroren oder gesperrt. Dies geschah ohne Beweise oder Gerichtsbeschlüsse.
Paypal machte 2022 internationale Schlagzeilen, als es eine aktualisierte Richtlinie veröffentlichte, die es Paypal ermöglichte, Nutzer mit 2.500 US-Dollar für die Verbreitung von "Fehlinformationen" zu bestrafen. Paypal zog die Richtlinie schnell öffentlich zurück, obwohl ein Großteil der Sprache bestehen bleibt. Dies schließt 2.500-Dollar-Strafen ein, die seit September 2021 für die sehr vage "Förderung von Hass, Gewalt, Rassen- oder anderen Formen der diskriminierenden Intoleranz..." existieren.

Einige Kryptowährungen gelten als hoch zensurresistent, wobei Bitcoin wahrscheinlich das Hauptbeispiel ist. Die technischen Gründe für den hohen Grad der Zensurresistenz, die durch Kryptowährungen im Allgemeinen und Bitcoin im Besonderen ermöglicht werden, sind komplex - und wir ermutigen Sie, sich über unser Lernzentrum tiefer mit diesem Thema zu befassen - aber es genügt zu sagen, dass die Technologie es ermöglicht, alle drei Säulen der Zensurresistenz in hohem Maße aufrechtzuerhalten. Solange Sie Ihre Bestände mit einem Werkzeug wie dem Bitcoin.com Wallet "selbst verwalten" und die besten Praktiken für Passwortverwaltung und Sicherheit einhalten, kann Ihnen niemand Ihr Geld wegnehmen und niemand kann Sie daran hindern zu transagieren. Alle Transaktionen, die Sie abschließen, können nicht rückgängig gemacht werden.

Warum ist Zensurresistenz wichtig?

Zensurresistenz im finanziellen Kontext ist ein mächtiges Werkzeug, um sich gegen das Eindringen starker öffentlicher und privater Einheiten zu wehren. Zensurresistente Finanzprodukte erschweren es Regierungen, die Freiheiten ihrer Bürger, ob wirtschaftlicher oder anderer Art, zu beschneiden. Sie bieten auch eine Kontrolle über Finanzinstitutionen und Unternehmen, indem sie Kunden eine tragfähige Alternative bieten.

Schauen wir uns einige reale Beispiele an, um die Bedeutung der Zensurresistenz zu veranschaulichen:

Kapitalverkehrskontrollen

Kapitalverkehrskontrolle bezieht sich auf eine Form der finanziellen Repression, bei der Regierungen die Möglichkeit der Bürger einschränken, ihr Geld in ausländische Vermögenswerte wie Dollar, Gold oder Aktien zu investieren. Die Bürger sind effektiv gezwungen, nur die vom Regime zugelassenen Finanzinstrumente zu halten. Das Ziel von Kapitalverkehrskontrollen ist oft, die lokale Währung künstlich zu stützen, insbesondere wenn die Inflation hoch ist. In vielen Fällen blähen Regierungen bewusst die nationale Währung auf, während sie Kapitalverkehrskontrollen aufrechterhalten. Durch das Verhindern, dass Bürger ihr Vermögen in ausländische Vermögenswerte umwandeln, entziehen Kapitalverkehrskontrollen den Bürgern effektiv Wohlstand und geben ihn dem Staat.

Hohe Inflation ist jetzt ein globales Phänomen, mit Raten, die sich in 37 von 44 fortgeschrittenen Volkswirtschaften zwischen 2020 und 2022 verdoppelt haben. Der globale Durchschnitt liegt bei 7,4% und jetzt leben Milliarden in Ländern, in denen die Inflation zweistellig ist. Fast jedes Land hat irgendeine Form von Kapitalverkehrskontrolle, aber mit steigender Inflation nimmt auch die Implementierung strengerer Kapitalverkehrskontrollen zu, die das Potenzial haben, die wirtschaftliche Freiheit zu schädigen.

Kryptowährungen ermöglichen es dank ihrer hohen Zensurresistenz den Menschen, Kapitalverkehrskontrollen zu umgehen und ihre schädlichsten Auswirkungen zu vermeiden. Wenn genug Menschen in einem Land Zugang zu Vermögenswerten haben, die gegen Kapitalverkehrskontrollen resistent sind, wird es für ein Regime schwierig, Kapitalverkehrskontrollen durchzusetzen. Dies könnte das Regime dazu ermutigen, von vornherein verantwortungsvollere wirtschaftliche Maßnahmen zu ergreifen.

Bankenstürme

Das Geld auf Ihrem Bankkonto gehört Ihnen rechtlich nicht. Wenn Sie Geld einzahlen, leihen Sie es der Bank, weshalb Sie Zinsen auf Ihre Einlage verdienen können. Wenn Sie abheben, rufen Sie den Kredit effektiv zurück. Da Banken jedoch nicht 100% der Einlagen in liquidem Bargeld halten, können sie nicht 100% der Abhebungen (zurückgerufene Kredite) kurzfristig bedienen. Ein Bankensturm ist der Name für die unglückliche Situation, in der eine kritische Masse von Einlegern beschließt, ihr Geld plötzlich abzuheben, wodurch die Bank ihrer liquiden Barbestände beraubt wird und alle anderen Einleger nicht abheben können.

Wenn ein Bankensturm in kleinem Maßstab in einem regulierten Markt passiert, werden die Einleger höchstwahrscheinlich irgendwann entschädigt und bis zu einem vorbestimmten Betrag (250.000 USD über die FDIC in den USA, £85 über FSCS im Vereinigten Königreich usw.). Die wirkliche Gefahr besteht, wenn Bankenstürme auf nationaler Ebene oder in unregulierten Märkten auftreten.

In nationalen Fällen besteht die Antwort auf einen Bankensturm typischerweise darin, dass die Regierung Abhebungsbeschränkungen auferlegt. Zum Beispiel durften Menschen in Griechenland 2015 nur 50 Euro pro Tag abheben. Beschränkungen wurden bis 2018 nicht aufgehoben. In Libanon, nach Jahren, in denen Banken drakonische Kontrollen über Einlagen verhängten, um die steigende Inflation zu stoppen, griffen verzweifelte Einleger 2022 zu Banküberfällen, um zu versuchen, ihr eigenes Geld zurückzubekommen.

Etwas Ähnliches wie ein Bankensturm kann auch in zentralisierten Kryptowährungsbörsen auftreten, obwohl solche Börsen technisch gesehen keine Banken sind. Dies geschah mit dramatischer Wirkung im Jahr 2022 mit dem Zusammenbruch von Celsius, Voyager, FTX und Blockfi unter anderen. Unverantwortliches und manchmal kriminelles Missmanagement von Kundeneinlagen führte zu einem Vertrauensverlust, der eine Massenflucht auslöste. Da die Börsen nicht über die benötigten Vermögenswerte verfügten, um Einlagen zu bedienen, setzten sie Abhebungen aus. Jeder, der noch Einlagen auf der Börse hatte, wird sein Geld höchstwahrscheinlich nie wiedersehen oder, wenn doch, nach jahrelangen Rechtsstreitigkeiten, wird es nur ein Bruchteil dessen sein, was er eingezahlt hat.

Kryptowährungen, die in Eigenverwahrung gehalten werden, sind unempfindlich gegenüber Bankenstürmen. Das liegt daran, dass Sie die Bank sind. Anstatt nur einen Anspruch auf Ihr Geld zu haben, wie bei einer traditionellen Bank oder einer zentralisierten Kryptowährungsbörse, behalten Sie das Eigentum an Ihrem Geld, eher wie Bargeld in Ihrer Tasche.

Es ist wichtig zu beachten, dass die Verwendung von Kryptowährungen die Teilnahme an finanziellen Aktivitäten, die Erträge generieren, wie zum Beispiel das Leihen und Verleihen, nicht ausschließt. Dezentrale Finanzen oder DeFi verwenden Smart Contracts, um Finanzprodukte zu automatisieren, ohne dass Benutzer auf das Eigentum an ihren Vermögenswerten verzichten müssen.

Meinungsfreiheit

Vierundfünfzig Prozent der Weltbevölkerung leben in einem autoritären Regime, wie es von der Human Rights Foundation definiert wird. Einschränkungen der Meinungsfreiheit sind eines der primären autokratischen Merkmale autoritärer Regime, die solche Einschränkungen nutzen, um Opposition zu unterdrücken.

Wenn Menschen sich organisieren, um sich gegen Autoritarismus zu wehren, wird zwangsläufig Geld benötigt, sodass Geld oft als einfacher Hebel dient, den Regime ziehen, um sich durchzusetzen. Dissidenten und Oppositionsgruppen haben routinemäßig ihre Bankkonten eingefroren und ihre Vermögenswerte beschlagnahmt.

Es gibt viele Beispiele von Dissidenten, die zu Kryptowährungen greifen, um gegen Tyrannei zu kämpfen, wie die über 2 Millionen US-Dollar in Bitcoin, die 2020 zur Unterstützung der Opposition gegen den belarussischen Diktator Alexander Lukaschenko gesammelt wurden. Zensurresistentes Geld kann somit als wichtige Gegenkraft zum Autoritarismus dienen.

Sanktionen

Wirtschaftssanktionen werden eingesetzt, um wirtschaftlichen Druck auszuüben und Regime zur Einhaltung internationaler Regeln zu zwingen.

Während Sanktionen ein wichtiges Instrument sind, das oft zu objektiv guten Zwecken eingesetzt wird, können ihre Auswirkungen auf Einzelpersonen verheerend sein. Das Ziel ist es, Änderungen an einem nicht konformen Regime zu bewirken, aber oft sind es die gewöhnlichen Bürger, die am stärksten betroffen sind. Dies macht das moralische Argument für den Einsatz von Sanktionen, zumindest diejenigen, die auf nationaler Ebene eingesetzt werden, etwas unklar. Ist es fair, dass alle Bürger Russlands zum Beispiel leiden sollten wegen der Handlungen einer kleinen Minderheit?

Mit Krypto-Assets wie Bitcoin können Einzelpersonen in sanktionierten Ländern den Zugang zu globalen Märkten behalten, sodass sie zum Beispiel Überweisungen von Freunden und Familienmitgliedern im Ausland erhalten können. Wichtig ist jedoch, dass große Akteure wie Regierungen oder große Unternehmen Kryptowährungen nicht effektiv nutzen können, um Sanktionen zu umgehen. Wie von der Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) festgestellt, liegt dies an einem Mangel an Liquidität in den Kryptowährungsmärkten.

Das Spektrum der Zensurresistenz in Krypto

Zensurresistenz wird durch die Netzwerkarchitektur einer Blockchain erreicht. Die Entscheidungen, die eine Blockchain für Geschwindigkeit und Transaktionskosten trifft, beeinflussen das Niveau der Zensurresistenz. Im Allgemeinen gilt: Je schneller und billiger ein Blockchain-Netzwerk ist, desto weniger zensurresistent ist es. Mit der fortlaufenden Innovation von Blockchain-Software sollten diese Kompromisse geringer werden, obwohl sie wahrscheinlich nie vollständig verschwinden werden.

Bitcoin ist nicht nur wahrscheinlich das zensurresistenteste Krypto-Asset, sondern wahrscheinlich auch das zensurresistenteste Netzwerk, das es gibt. Es erreicht dies durch einen Prozess namens Proof-of-Work (PoW), ein Verfahren, bei dem Bitcoin geschürft wird. Sie können einen ausführlicheren Artikel über Bitcoin-Mining lesen, aber es genügt zu sagen, dass es zur Zensurresistenz beiträgt. Ein weiterer Faktor ist die Breite des Bitcoin-Netzwerks.

Ethereum nutzte PoW, wechselte jedoch zu Proof-of-Stake (PoS), das von Natur aus weniger dezentralisiert, aber schneller, billiger und viel energieeffizienter ist. Die meisten großen Blockchains verwenden jetzt PoS. Ethereum ist zensurresistenter als viele seiner großen Mitbewerber, weil sein Netzwerk sehr verteilt ist. Binance Smart Chain und Solana verwenden beide PoS-ähnliche Mechanismen, aber ihre Netzwerke sind ziemlich klein. Im Fall von BNB Smart Chain wird das Netzwerk faktisch von einer zentralen Einheit - Binance - kontrolliert. Man könnte sagen, es ist genauso zensierbar wie jede von der Regierung ausgegebene Fiat-Währung.

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