No mundo das criptomoedas, a resistência à censura se refere à liberdade de realizar transações, à proteção contra confisco e à imutabilidade das transações. A resistência à censura se situa em um espectro, sendo o Bitcoin provavelmente a criptomoeda ou o ativo digital mais resistente à censura. Blockchains mais centralizadas, como a Solana, estão na outra extremidade desse espectro. Neste artigo, vamos examinar mais detalhadamente o que é a resistência à censura, por que ela é tão importante e o espectro de resistência à censura entre os criptoativos.
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O que é resistência à censura?
Antes de definir o que é resistência à censura, é importante entender o que é censura no contexto financeiro. A censura financeira consiste na supressão de atividades financeiras, como impedir que você gaste seu dinheiro em algo, cancelar transações que você tenha realizado com outra parte ou congelar seus ativos financeiros.
Tradicionalmente, os governos são os principais censores, embora outros intermediários financeiros, como bancos, empresas de cartão de crédito e plataformas Web 2.0, estejam restringindo cada vez mais as atividades financeiras. A resistência à censura, portanto, é a capacidade de realizar ações financeiras apesar da vontade de terceiros.
Conforme mencionado acima, os três pilares da resistência à censura nas criptomoedas são:
- A liberdade de realizar transações: Terceiros não podem impedir que você envie ou receba ativos.
- A imunidade contra a confiscação: Terceiros não podem confiscar nem congelar seus bens.
- A imutabilidade das transações: É praticamente impossível que terceiros alterem as transações após a sua realização.
No sistema financeiro tradicional, o ouro é resistente à censura, enquanto quase todas as moedas fiduciárias emitidas pelos governos são fortemente censuradas. O dinheiro físico é mais resistente à censura, mas representa uma minoria das moedas fiduciárias. Por exemplo, o dólar americano em circulação representa aproximadamente 10% do total Oferta monetária em dólares americanos, e isso nem sequer leva em conta o mercado de eurodólares.
Graus de resistência à censura
A resistência à censura se apresenta em um espectro, sendo que alguns ativos são mais resistentes à censura do que outros.
O dinheiro em espécie (notas físicas) na sua carteira tem um grau bastante alto de resistência à censura. Você pode entregá-lo a quem quiser e, uma vez entregue a essa pessoa, é difícil que outra pessoa venha e reverta a transação. O dinheiro em espécie é, no entanto, um tanto vulnerável à apreensão, e é por isso que talvez não seja a melhor forma de dinheiro para refugiados levarem consigo ao fugirem. Por razões óbvias, também não é aconselhável guardar todas as suas economias em dinheiro debaixo do colchão.
Em comparação com o dinheiro em espécie, a maioria dos ativos nas finanças modernas está sujeita a um alto nível de censura. Quando se trata do dinheiro em sua conta bancária, por exemplo, os três pilares da resistência à censura são facilmente violados: ele pode ser confiscado, você pode ter sua capacidade de realizar transações restringida e suas transações podem ser revertidas.
Se você não acredita que isso seja verdade, considere os seguintes exemplos:
- Operação Choke Point, uma iniciativa do Departamento de Justiça dos Estados Unidos, que ocorreu entre 2013 e 2017, na qual o governo norte-americano pressionou os bancos a recusarem serviços a pessoas envolvidas em diversos setores (legais) que havia identificado como “moralmente corruptos”.
- Em 2021, a pedido do governo canadense, bancos e empresas de processamento de pagamentos impediram que cidadãos canadenses enviassem doações a certos grupos que o governo havia identificado como politicamente indesejáveis. O governo também congelado ou suspenso as contas bancárias de cidadãos canadenses. Eles fizeram isso sem provas nem mandados judiciais.
- Pago via PayPal notícias internacionais em 2022, quando divulgou uma política atualizada que permitia ao PayPal multar usuários em US$ 2.500 por divulgar “desinformação”. O PayPal rapidamente se retratou publicamente, embora grande parte do texto ainda permaneça. Isso inclui multas de US$ 2.500 que já existiam desde Setembro de 2021 pelo motivo muito vago de “promoção do ódio, da violência, da intolerância racial ou de outras formas de intolerância que sejam discriminatórias...”
Algumas criptomoedas são consideradas altamente resistentes à censura, sendo o Bitcoin provavelmente o principal exemplo. As razões técnicas para o alto grau de resistência à censura proporcionado pelas criptomoedas em geral, e pelo Bitcoin especificamente, são complexas — e recomendamos que você se aprofunde nesse assunto por meio do nosso Centro de Aprendizagem - mas basta dizer que a tecnologia permite que os três pilares da resistência à censura sejam mantidos em grande medida. Desde que você “custódia própria"seus investimentos usando uma ferramenta como a Carteira Bitcoin.com e manter gerenciamento de senhas e melhores práticas de segurança, ninguém pode tirar seu dinheiro e ninguém pode impedir que você realize transações. Quaisquer transações que você concluir não podem ser revertidas.
Por que a resistência à censura é importante?
A resistência à censura no contexto financeiro é uma ferramenta poderosa para combater a intromissão de entidades públicas e privadas influentes. Os produtos financeiros resistentes à censura tornam muito mais difícil para os governos usurpar as liberdades de seus cidadãos, sejam elas econômicas ou de outra natureza. Eles também servem como um freio às instituições financeiras e às empresas, oferecendo aos clientes uma alternativa viável.
Vamos examinar alguns exemplos da vida real para ilustrar a importância da resistência à censura:
Controles de capital
O controle de capitais refere-se a uma forma de repressão financeira em que os governos restringem a capacidade dos cidadãos de transferir seu dinheiro para ativos estrangeiros, como dólares, ouro ou ações. Os cidadãos são, na prática, forçados a manter apenas os instrumentos financeiros aprovados pelo regime. O objetivo dos controles de capitais costuma ser o de sustentar artificialmente a moeda local, especialmente quando inflação é elevada. Em muitos casos, os governos inflacionam deliberadamente a moeda nacional enquanto mantêm controles de capital. Ao impedir que os cidadãos convertam sua riqueza em ativos no exterior em um ambiente de alta inflação, os controles de capital, na prática, retiram riqueza dos cidadãos e a transferem para o Estado.
A alta inflação é hoje um fenômeno global, com as taxas dobrando em 37 das 44 economias avançadas entre 2020 e 2022. A média global situa-se em 7,4% e, atualmente, bilhões de pessoas vivem em países onde a inflação está na casa dos dois dígitos. Quase todos os países adotam alguma forma de controle de capitais, mas, à medida que a inflação aumenta, também cresce a implementação de controles de capitais mais rígidos, que têm maior potencial de prejudicar a liberdade econômica.
As criptomoedas, graças ao seu alto grau de resistência à censura, permitem que as pessoas contornem os controles de capital, evitando seus efeitos mais prejudiciais. Além disso, se um número suficiente de pessoas em um país tiver acesso a ativos resistentes aos controles de capital, torna-se difícil para um regime impor tais controles. Isso pode incentivar o regime a adotar, desde o início, uma gestão econômica mais responsável.
Pânico bancário
O dinheiro na sua conta bancária não é legalmente seu. Quando você deposita dinheiro, está emprestando-o ao banco; é por isso que você recebe juros sobre o seu depósito. Quando você faz um saque, está, na verdade, resgatando o empréstimo. No entanto, como os bancos não mantêm 100% dos depósitos em líquido dinheiro em espécie, eles não conseguem honrar 100% dos saques (empréstimos resgatados) no curto prazo. “Corrida aos bancos” é o nome dado à situação infeliz em que uma massa crítica de depositantes decide sacar seu dinheiro repentinamente, esgotando as reservas de dinheiro em espécie do banco e impedindo que todos os demais depositantes possam sacar seus recursos.
Se ocorrer uma corrida aos bancos em pequena escala em um mercado regulamentado, é muito provável que os depositantes sejam indenizados integralmente no final das contas, até um valor pré-determinado (US$ 250 mil pelo FDIC nos EUA, £ 85 pelo FSCS no Reino Unido, etc.). O verdadeiro perigo surge quando as corridas aos bancos ocorrem em nível nacional ou em mercados não regulamentados.
Em âmbito nacional, a resposta a uma corrida aos bancos geralmente consiste na imposição, por parte do governo, de restrições aos saques. Por exemplo, na Grécia, em 2015, os saques foram limitados a 50 euros por dia. Restrições só foram suspensas em 2018. No Líbano, após anos em que os bancos impuseram controles draconianos sobre os depósitos, na tentativa de conter o aumento da inflação, depositantes desesperados recorreram, em 2022, a assaltar bancos na tentativa de recuperar o próprio dinheiro.
Algo semelhante a uma corrida aos bancos também pode ocorrer em corretoras centralizadas de criptomoedas, embora se saiba que essas corretoras não sejam, tecnicamente, bancos. Isso aconteceu de forma dramática em 2022, com o colapso da Celsius, da Voyager, da FTX e da Blockfi, entre outras. A gestão irresponsável e, às vezes, criminosa dos depósitos dos clientes levou a uma perda de confiança que desencadeou uma corrida em massa para a saída. Como as corretoras não possuíam os ativos necessários para honrar os depósitos, elas suspenderam os saques. Quem ainda tiver depósitos na corretora provavelmente nunca verá seu dinheiro de volta ou, se o receber após anos de disputas judiciais, será apenas uma fração do que depositou.
Criptomoedas mantidas em autocustódia são imunes a corridas aos bancos. Isso porque você são o banco. Em vez de ter apenas um direito sobre o seu dinheiro, como acontece com um banco tradicional ou uma corretora centralizada de criptomoedas, você mantém a custódia do seu dinheiro, da mesma forma que o dinheiro em espécie no seu bolso.
É importante observar que o uso de criptomoedas não impede a realização de atividades financeiras que geram rendimento, como tomar e conceder empréstimos. As finanças descentralizadas, ou DeFi, utiliza contratos inteligentes para automatizar produtos financeiros sem exigir que os usuários abram mão da custódia de seus ativos.
Liberdade de expressão
Cinquenta e quatro por cento da população mundial vive sob um regime autoritário, já que definido pela Fundação dos Direitos Humanos. As restrições à liberdade de expressão são uma das principais características autocráticas dos regimes autoritários, que utilizam tais restrições para reprimir a oposição.
Quando as pessoas se organizam para resistir ao autoritarismo, o dinheiro é inevitavelmente necessário; por isso, é justamente o dinheiro que muitas vezes serve como uma alavanca fácil que os regimes utilizam para reprimir. Dissidentes e grupos de oposição têm, rotineiramente, suas contas bancárias congeladas e seus bens apreendidos.
Existem muitos exemplos de dissidentes que recorrem às criptomoedas para lutar contra a tirania, como os mais de US$ 2 milhões em Bitcoin que foram arrecadados para financiar a oposição ao ditador bielorrusso Alexander Lukashenko em 2020. O dinheiro resistente à censura pode, portanto, servir como uma importante força de contrapeso ao autoritarismo.
Sanções
As sanções econômicas são utilizadas para exercer pressão econômica, forçando os regimes a cumprir as normas internacionais.
Embora as sanções sejam uma ferramenta importante, frequentemente utilizada para fins objetivamente positivos, seu impacto sobre os indivíduos pode ser devastador. O objetivo é provocar mudanças em um regime que não cumpre as normas, mas muitas vezes são os cidadãos comuns que mais sofrem as consequências. Isso torna um tanto ambíguo o argumento moral a favor do uso de sanções, pelo menos aquelas aplicadas em escala nacional. É justo que todos os cidadãos da Rússia, por exemplo, sofram por causa das ações de uma minoria ínfima?
Com criptoativos como o Bitcoin, pessoas em países sujeitos a sanções podem manter o acesso aos mercados globais, o que lhes permite receber, por exemplo, remessas de amigos e familiares no exterior. É importante ressaltar, porém, que atores de grande porte, como governos ou grandes empresas, não podem usar criptomoedas de forma eficaz para contornar sanções. Como observado segundo a Rede de Combate a Crimes Financeiros (FinCEN), isso se deve à falta de liquidez nos mercados de criptomoedas.
O espectro da resistência à censura no mundo das criptomoedas
A resistência à censura é alcançada por meio da arquitetura de rede de uma blockchain. As escolhas feitas por uma blockchain em relação à velocidade e aos custos de transação afetam o nível de resistência à censura. Em geral, quanto mais rápida e barata for uma rede de blockchain, menor será sua resistência à censura. À medida que o software de blockchain continua a inovar, essas contradições devem diminuir, embora provavelmente nunca desapareçam totalmente.
O Bitcoin não é apenas, provavelmente, o criptoativo mais resistente à censura, mas também, provavelmente, a rede mais resistente à censura que existe. Isso é possível graças a um processo chamado Prova de Trabalho (PoW), por meio do qual o Bitcoin é minerado. Você pode ler mais sobre artigo aprofundado sobre a mineração de bitcoin, mas basta dizer que ela contribui para a resistência à censura. Outro fator é a amplitude da rede Bitcoin.
O Ethereum utilizava o PoW, mas mudou para a Prova de Participação (PoS), que, por sua natureza, é menos descentralizada, mas mais rápida, mais barata e muito mais eficiente em termos energéticos. Atualmente, a maioria das principais blockchains utiliza o PoS. O Ethereum é mais resistente à censura do que muitas de suas principais concorrentes, pois sua rede é altamente distribuída. Tanto a Binance Smart Chain quanto a Solana utilizam mecanismos semelhantes ao PoS, mas suas redes são bastante pequenas. No caso da BNB Smart Chain, a rede é, na prática, controlada por uma entidade central — a Binance. Pode-se argumentar que ela é tão passível de censura quanto qualquer moeda fiduciária emitida por um governo.
