מהי עמידות לצנזורה?

בקריפטו, עמידות לצנזורה מתייחסת לחופש לבצע עסקאות, החופש מהחרמה ובלתי הפיכות של עסקות. עמידות לצנזורה קיימת על ספקטרום כאשר הביטקוין כנראה הוא המטבע הקריפטוגרפי או הנכס הדיגיטלי הכי עמיד לצנזורה. בלוקצ'יינים מרכזיים יותר כמו סולנה נמצאים בקצה השני של הספקטרום. במאמר זה נבחן יותר מהי עמידות לצנזורה, למה היא כל כך חשובה, והספקטרום של עמידות לצנזורה בין הנכסים הקריפטוגרפיים.

אפליקציית הארנק של Bitcoin.com תומכת במגוון רחב של נכסי קריפטו העמידים בפני צנזורה, כמו ביטקוין, את'ריום, אוולאנש ופוליגון. התחילו עם ארנק הקריפטו שנמצא באמון של מיליונים.

מהי עמידות בפני צנזורה?

לפני שמבינים את המושג עמידות בפני צנזורה, חשוב להבין מהי צנזורה בהקשר פיננסי. צנזורה פיננסית היא דיכוי של פעילויות פיננסיות, כמו מניעתך מלהוציא את כספך על משהו, ביטול עסקאות שהיו לך עם צד אחר, או הקפאת נכסיך הפיננסיים.

ממשלות הן בדרך כלל הצנזורים העיקריים, אם כי מתווכים פיננסיים אחרים כמו בנקים, חברות כרטיסי אשראי ופלטפורמות Web2, מדכאים יותר ויותר פעילויות פיננסיות. עמידות בפני צנזורה, אם כן, היא היכולת לבצע פעולות פיננסיות למרות רצונו של כל צד שלישי.

כפי שצוין לעיל, שלושת עמודי התווך של עמידות בפני צנזורה בקריפטו הם:

1. החופש לבצע עסקאות: צדדים שלישיים אינם יכולים למנוע ממך לשלוח או לקבל נכסים.
2. החופש מהפקעה: צדדים שלישיים אינם יכולים לקחת או להקפיא את נכסיך.
3. אי-השתנות של עסקאות: כמעט בלתי אפשרי לצדדים שלישיים לשנות עסקאות לאחר מעשה.

בפיננסים מסורתיים, זהב הוא עמיד בפני צנזורה, בעוד שכמעט כל המטבעות הפיאט שהונפקו על ידי ממשלות מצונזרים בכבדות. מזומן עמיד יותר בפני צנזורה, אך הוא מהווה מיעוט של פיאט. לדוגמה, מטבע דולר אמריקאי במחזור מייצג כ-10% מההיצע הכספי הכולל של דולר ארה"ב, וזה אפילו לא מתחשב בשוק האירו-דולר.

דרגות של עמידות בפני צנזורה

עמידות בפני צנזורה קיימת בספקטרום, כאשר חלק מהנכסים עמידים יותר בפני צנזורה מאחרים.

מזומן (שטרות פיזיים) בארנק שלך יש דרגה די גבוהה של עמידות בפני צנזורה. אתה יכול לתת אותו לכל מי שתרצה, וברגע שנתת אותו לאותו אדם, קשה למישהו אחר לבוא ולהפוך את העסקה. המזומן חשוף במידה מסוימת להפקעה, ולכן ייתכן שזה לא הצורה הטובה ביותר של כסף עבור פליטים לברוח עמו. מסיבות ברורות, גם לא מומלץ לשמור את כל החסכונות שלך במזומן מתחת למזרון.

בהשוואה למזומן, רוב הנכסים בפיננסים מודרניים מצונזרים בכבדות. כשמדובר בכסף בחשבון הבנק שלך, למשל, שלושת עמודי התווך של עמידות בפני צנזורה מופרים בקלות: הוא יכול להיות מופקע, אתה יכול להינתק מהיכולת לבצע עסקאות, והעסקאות שלך יכולות להתהפך.

אם אינך מאמין שזה נכון, שקול את הדוגמאות הבאות:

• Operation Choke Point, יוזמה של משרד המשפטים של ארצות הברית שפעלה בין השנים 2013 ל-2017, ראתה את ממשלת ארה"ב לוחצת על בנקים להימנע ממתן שירותים לאנשים המעורבים במגוון תעשיות (חוקיות) שהיא זיהתה כ"מושחתות מבחינה מוסרית."

• בשנת 2021, לפי בקשת ממשלת קנדה, בנקים ומעבדי תשלומים מנעו מאזרחים קנדים לשלוח תרומות לצדדים מסוימים שהיא זיהתה כבלתי רצויים פוליטית. הממשלה גם הקפיאה או השעתה את חשבונות הבנק של אזרחים קנדים. הם עשו זאת ללא ראיות או צווים משפטיים.

• פייפאל עשתה כותרות בינלאומיות בשנת 2022 כששחררה מדיניות מעודכנת שאפשרה לפייפאל להעניש משתמשים ב-2,500$ על הפצת "מידע כוזב." פייפאל נסוגה במהירות מהמדיניות בפומבי, אם כי הרבה מהשפה נשארה. זה כולל קנסות של $2,500 שהתקיימו מאז ספטמבר 2021 עבור "קידום שנאה, אלימות, גזענות או צורות אחרות של חוסר סובלנות מפלה..."

חלק מהמטבעות הקריפטוגרפיים נחשבים עמידים מאוד בפני צנזורה, כאשר ביטקוין כנראה מהווה את הדוגמה העיקרית. הסיבות הטכניות למידת עמידות גבוהה בפני צנזורה המופעלת על ידי מטבעות קריפטוגרפיים בכלל וביטקוין בפרט הן מורכבות - ואנו מעודדים אותך לצלול לעומק לנושא זה באמצעות מרכז הלמידה שלנו - אך מספיק לומר שהטכנולוגיה מאפשרת לקיים את שלושת עמודי התווך של עמידות בפני צנזורה במידה רבה. כל עוד אתה "מאחסן בעצמך" את החזקותיך באמצעות כלי כמו ארנק Bitcoin.com ומקיים ניהול סיסמאות ושיטות אבטחה מומלצות, אף אחד לא יכול לקחת את כספך ואף אחד לא יכול למנוע ממך לבצע עסקאות. כל עסקאות שתבצע, לא ניתן להחזיר.

למה עמידות בפני צנזורה חשובה?

עמידות בפני צנזורה בהקשר פיננסי היא כלי חזק לדחוף בחזרה נגד התפשטות של גופים ציבוריים ופרטיים חזקים. מוצרים פיננסיים עמידים בפני צנזורה מקשים עוד יותר על ממשלות להפקיע את חירות האזרחים, כלכלית או אחרת. הם גם מספקים בקרה על מוסדות פיננסיים וחברות על ידי מתן חלופה אפשרית ללקוחות.

בואו נבחן כמה דוגמאות מהעולם האמיתי כדי להמחיש את חשיבות העמידות בפני צנזורה:

בקרות הון

בקרות הון מתייחסות לצורת דיכוי פיננסי שבה ממשלות מגבילות את היכולת של אזרחים להעביר את כספם לנכסים זרים כמו דולרים, זהב, או מניות. האזרחים נאלצים למעשה להחזיק רק את הכלים הפיננסיים המאושרים של המשטר. מטרת בקרות ההון היא לעיתים קרובות לתמוך באופן מלאכותי במטבע המקומי, במיוחד היכן שהאינפלציה גבוהה. במקרים רבים, ממשלות מנפחות בכוונה את המטבע הלאומי תוך שמירה על בקרות הון. על ידי מניעת האזרחים מלהמיר את עושרם לנכסים זרים בסביבה של אינפלציה גבוהה, בקרות הון למעשה לוקחות עושר מהאזרחים ונותנות אותו למדינה.

אינפלציה גבוהה היא כעת תופעה גלובלית, עם שיעורים מכפילים עצמם ב-37 מתוך 44 כלכלות מתקדמות בין השנים 2020 ל-2022. הממוצע העולמי עומד על 7.4% וכיום מיליארדים חיים במדינות שבהן האינפלציה היא בשתי ספרות. כמעט לכל מדינה יש סוג כלשהו של בקרת הון, אבל ככל שהאינפלציה עולה, כך גם היישום של בקרות הון מחמירות יותר אשר יש להן פוטנציאל גדול יותר לפגוע בחופש כלכלי.

מטבעות קריפטוגרפיים, בזכות מידת עמידותם הגבוהה בפני צנזורה, מאפשרים לאנשים לעקוף בקרות הון, להימנע מההשפעות ההרסניות ביותר שלהן. יתר על כן, אם מספיק אנשים במדינה נגישים לנכסים שהם עמידים בפני בקרות הון, קשה למשטר לאכוף בקרות הון. זה עשוי לעודד את המשטר לעסוק בניהול כלכלי אחראי יותר מלכתחילה.

ריצות על הבנקים

הכסף בחשבון הבנק שלך אינו חוקית שלך. כשאתה מפקיד כסף, אתה מלווה אותו לבנק, ולכן אתה יכול להרוויח ריבית על ההפקדה שלך. כשאתה מושך, אתה למעשה מחזיר את ההלוואה. עם זאת, מכיוון שבנקים לא מחזיקים 100% מההפקדות בכסף נזיל, הם אינם יכולים לכבד 100% מהמשיכות (הלוואות שהוחזרו) בטווח הקצר. ריצה על הבנק היא השם למצב המצער שבו מסה קריטית של מפקידים מחליטה למשוך את כספם בפתאומיות, מרוקנים את הבנק מהחזקות הכסף הנזיל שלו, ומשאירים את כל שאר המפקידים ללא אפשרות למשוך.

אם ריצה על הבנק מתרחשת בקנה מידה קטן בשוק מוסדר, המפקידים רוב הסיכויים יוחזרו בסופו של דבר ועד לסכום שנקבע מראש ($250 אלף באמצעות FDIC בארה"ב, £85 באמצעות FSCS בבריטניה וכו'). הסכנה האמיתית היא כאשר ריצות על הבנקים מתרחשות בקנה מידה ארצי או בשווקים לא מוסדרים.

במקרה של ריצה על הבנק בקנה מידה ארצי, התגובה לריצה על הבנק היא בדרך כלל שהממשלה מטילה מגבלות על משיכות. לדוגמה, ביוון בשנת 2015, אנשים הוגבלו למשיכות של 50 יורו ליום. המגבלות לא הוסרו עד 2018. בלבנון, לאחר שנים של בנקים המטילים שליטה דרקונית על הפקדות בניסיון לעצור את האינפלציה הגוברת, מפקידים נואשים פנו בשנת 2022 לשדידת בנקים בניסיון לקבל את כספם בחזרה.

משהו כמו ריצה על הבנק יכול להתרחש גם בבורסות קריפטו מרוכזות, תוך הכרה בכך שבורסות כאלה אינן בנקים טכנית. זה קרה בצורה דרמטית בשנת 2022 עם קריסת Celsius, Voyager, FTX, ו-Blockfi בין היתר. ניהול לא אחראי ולפעמים קרימינלי של הפקדות לקוחות הוביל לאובדן אמון שהפעיל הסתערות על היציאה. מכיוון שבורסות לא החזיקו את הנכסים הנדרשים לכבד את ההפקדות, הן השעו משיכות. כל מי שנשאר עם הפקדות בבורסה כנראה לעולם לא יראה את כספו או, אם כן לאחר שנים של מאבקים משפטיים, זה יהיה חלקיק ממה שהפקידו.

מטבעות קריפטוגרפיים המוחזקים באחסון עצמי הם חסינים לריצות על הבנקים. זאת מכיוון שאתה הבנק. במקום שיש לך תביעה על כספך, כפי שקורה בבנק מסורתי או בבורסת קריפטו מרוכזת, אתה שומר על אחסון כספך, יותר כמו מזומן בכיסך.

חשוב לציין שהשימוש במטבעות קריפטוגרפיים אינו מונע מעורבות בפעילויות פיננסיות המייצרות תשואה, כגון הלוואות והלוואות. פיננסים מבוזרים, או DeFi, משתמשים בחוזים חכמים כדי לאוטומטיזציה של מוצרים פיננסיים מבלי לדרוש מהמשתמשים לוותר על אחסון נכסיהם.

חופש הביטוי

חמישים וארבעה אחוזים מהאוכלוסייה העולמית חיים במשטר סמכותי כפי שמוגדר על ידי קרן זכויות האדם. הגבלות על חופש הביטוי הן אחד המאפיינים האוטוקרטיים הראשיים של משטרים סמכותיים, המשתמשים בהגבלות אלו כדי לדכא התנגדות.

כאשר אנשים מתארגנים להתנגד לסמכותנות, כסף נדרש באופן בלתי נמנע, ולכן הכסף לעיתים קרובות משמש כמנוף קל למשטרים להפעיל כדי להדק שליטה. מתנגדים וקבוצות אופוזיציה נוהגים להקפיא את חשבונות הבנק שלהם ולהחרים את נכסיהם.

ישנם דוגמאות רבות של מתנגדים שפונים לקריפטו כדי להילחם נגד עריצות, כמו מעל 2 מיליון דולר בביטקוין שנאספו כדי לממן את ההתנגדות לדיקטטור הבלארוסי אלכסנדר לוקשנקו בשנת 2020. כסף עמיד בפני צנזורה יכול לשמש ככוח נגד חשוב לסמכותנות.

סנקציות

סנקציות כלכליות משמשות כדי להפעיל לחץ כלכלי, לכפות על משטרים לציית לכללים בינלאומיים.

בעוד שסנקציות הן כלי חשוב, לעיתים קרובות בשימוש למטרות אובייקטיביות טובות, ההשפעה שלהן על יחידים יכולה להיות הרסנית. המטרה היא להשפיע על שינוי במשטר שאינו מציית, אך לעיתים קרובות אלו האזרחים הרגילים שמושפעים ביותר. זה הופך את הטיעון המוסרי לשימוש בסנקציות, לפחות אלו המוטלות בקנה מידה לאומי, מעט מעורפל. האם זה הוגן שכל אזרחי רוסיה, למשל, יסבלו בגלל פעולות של מיעוט קטן?

עם נכסים קריפטוגרפיים כמו ביטקוין, אנשים במדינות שנפגעו מסנקציות יכולים לשמור על גישה לשווקים גלובליים, ולאפשר להם לקבל, למשל, כספי חוץ מחברים ומשפחה בחו"ל. עם זאת, חשוב לציין שגופים בקנה מידה גדול כמו ממשלות או חברות גדולות לא יכולים להשתמש ביעילות במטבעות קריפטוגרפיים כדי להימנע מסנקציות. כפי שצויין על ידי הרשת לאכיפת פשעים פיננסיים (FinCEN), זה נובע מחוסר נזילות בשווקי המטבעות הקריפטוגרפיים.

הספקטרום של עמידות בפני צנזורה בקריפטו

עמידות בפני צנזורה מושגת דרך הארכיטקטורה של רשת בלוקצ'יין. הבחירות שעושה בלוקצ'יין לגבי מהירות ועלויות עסקאות משפיעות על רמת העמידות בפני צנזורה. באופן כללי, ככל שרשת הבלוקצ'יין מהירה וזולה יותר, כך היא פחות עמידה בפני צנזורה. ככל שתוכנת הבלוקצ'יין ממשיכה לחדש, ההקרבות הללו אמורות להפחית, אם כי הן כנראה לעולם לא ייעלמו לחלוטין.

ביטקוין אינו רק הנכס הקריפטוגרפי העמיד ביותר בפני צנזורה, הוא כנראה הרשת העמידה ביותר בפני צנזורה שקיימת. הוא משיג זאת דרך תהליך שנקרא הוכחת עבודה (PoW), תהליך שבו ביטקוין נכרה. תוכל לקרוא מאמר עמוק יותר על כריית ביטקוין, אך מספיק לומר שהוא תורם לעמידות בפני צנזורה. גורם נוסף הוא רוחב רשת הביטקוין.

את'ריום השתמש ב-PoW, אך עבר להוכחת החזקה (PoS), שהיא מטבעה פחות מבוזרת, אך מהירה יותר, זולה יותר, ויעילה יותר אנרגטית. רוב הבלוקצ'יינים הגדולים משתמשים כעת ב-PoS. את'ריום עמיד יותר בפני צנזורה ממרבית המתחרים הגדולים שלו מכיוון שהרשת שלו מאוד מבוזרת. Binance Smart Chain ו-Solana משתמשים במנגנונים דמויי PoS, אך הרשתות שלהם קטנות למדי. במקרה של BNB Smart Chain, הרשת נשלטת בפועל על ידי ישות מרכזית - Binance. ניתן לטעון שהיא ניתנת לצנזורה כמו כל מטבע פיאט שהונפק על ידי ממשלה.