Použití DeFi

Krypto projekty, které společně tvoří Decentralized Finance (DeFi), zpřístupnily finanční produkty a služby, které byly dříve dosažitelné pouze pro malou část světové populace. Nyní jsou dostupné komukoliv na světě s přístupem k internetu. DeFi náhrady za tradiční finanční produkty a služby se stanou natolik konkurenceschopnými, že nakonec budou soupeřit s popularitou svých tradičních protějšků. Podívejme se na některé pravděpodobné případy použití.

Použijte aplikaci Bitcoin.com Wallet s podporou více řetězců, kterou důvěřují miliony uživatelů, k bezpečnému a snadnému odesílání, přijímání, nákupu, prodeji, obchodování a správě Bitcoinu a nejpopulárnějších kryptoměn. Aplikaci také můžete použít k bezpečnému připojení k tisícům decentralizovaných aplikací (DApps), které umožňují případy použití DeFi popsané v tomto článku.

Obsah

Správa aktiv

V nejzákladnějším smyslu se správa aktiv týká způsobu, jakým člověk drží a investuje svá aktiva. V tradičních financích se správa aktiv nejčastěji používá k popisu třetích stran, které spravují aktiva jménem jiných. Správa krypto aktiv zahrnuje jak osobní držení, tak i třetí strany, které drží a investují vaše aktiva za vás.

S krypto správou aktiv můžete "být vlastní bankou". Zatímco v tradičních financích je to technicky možné, můžete si držet své fiat peníze a drahé kovy pod postelí nebo v trezoru, v praktickém smyslu to není možné. Za prvé, není to příliš bezpečné. Za druhé, ztrácíte přístup k většině finančních služeb a produktů, jako jsou elektronické platby, obchodování s akciemi a půjčování a půjčky.

To však v kryptu neplatí. Můžete si zachovat plnou kontrolu nad svými aktivy, aniž byste se museli vzdát jakýchkoli výhod nebo finančních služeb a produktů. Samoúschovné peněženky jako Bitcoin.com Wallet to usnadňují a činí bezpečným. Nemusíte si sami spravovat svá krypto aktiva, pokud nechcete, ale skutečnost, že tato možnost vždy existuje, znamená, že zprostředkovatelé nemají neférovou výhodu při udržování brány, kterou si užívají na tradičních trzích.

Přečtěte si více: Co je správa krypto aktiv?

DEX

Decentralizované burzy, nebo DEXy, jsou decentralizované verze centralizovaných burz (CEXy). Burzy jsou základním produktem pro jakýkoli finanční trh. Nabízejí způsob, jak se kupci a prodejci mohou setkat a vytvořit trh pro obchodování mezi aktivy.

V mnoha ohledech jsou CEXy dokonalým příkladem problému zprostředkovatelů. Jsou mocnými strážci, rozhodujícími o tom, která aktiva mohou být obchodována, kdy mohou být obchodována a kdo může obchodovat. To jim dává neuvěřitelnou moc ovlivňovat výsledky pro aktiva, kupce a prodejce. V tradičních trzích nejsou CEXy jediným zprostředkovatelem, ale spíše se skládají z až pěti nebo více zprostředkovatelů (mobilní aplikace, PFOF, clearing akcií, clearing dolarů, tmavý bazén, burza atd.). Každý zprostředkovatel extrahuje hodnotu od kupce a prodejce.

Platba za tok objednávek (PFOF) Jak můžete vidět, PFOF se skládá z komplikované sítě zprostředkovatelů na obou stranách jakékoli transakce, všichni musí být odměněni.

DEXy mohou zredukovat počet zprostředkovatelů na jednoho – samotný DEX. Důležité je, že DEX je nestranným zprostředkovatelem; program definovaný chytrými kontrakty viditelnými pro všechny na blockchainu. DEXy umožňují komukoli vytvořit trh - obchodovatelný kdykoli, kýmkoli a kdekoli na světě. Tato radikální úroveň hřiště odstraňuje mnoho z zakořeněných výhod, které si užívají zasvěcenci CEXu.

V současnosti se DEXy používají téměř výhradně k obchodování mezi digitálními nativními aktivy, jako je Bitcoin (prostřednictvím Wrapped Bitcoin) nebo Ethereum, ale jak svět bude stále více tokenizován, DEXy budou schopny zprostředkovat obchodování mezi téměř čímkoli – akciemi, nemovitostmi, komoditami a dalšími.

Přečtěte si více: Co je DEX?

Půjčování

Půjčování DeFi umožňuje lidem půjčovat si prostředky z poolu věřitelů. Věřitelé získávají výnos z úroků, které platí půjčovatelé. Decentralizované půjčování a půjčování otevírá tuto činnost, která je většinou dostupná od finančních institucí, jako jsou banky v rozvinutých zemích, lidem po celém světě, zejména v rozvojových zemích.

Půjčování a půjčování DeFi inovuje problémy v tradičních financích. Nabízí větší efektivitu, přístup a transparentnost. Platformy pro půjčování a půjčování DeFi umožňují komukoli kdekoli na světě s přístupem k internetu možnost půjčovat a půjčovat si. Částky půjček DeFi mohou být mnohem jemnější než dokonce mikrofinanční půjčky, které mají minima od 50 do 100 USD. Protokoly DeFi mají výrazně nižší minimální poplatky než jejich protějšky v tradičních financích, což je obzvláště důležité, když je částka půjčky relativně malá. Půjčování DeFi je velkým zlepšením pro rozvojové země, protože jednoduše není dostupné, pokud nemáte přístup k bance a minimální množství peněz k půjčení. Nakonec, plná správa vašich prostředků snižuje riziko prakticky na nulu, že třetí strana držící vaše prostředky špatně spravuje vaše aktiva.

Přečtěte si více: Co je krypto půjčování?

DAOs

DAO znamená Decentralizovaná autonomní organizace. DAOs jsou nový způsob, jak strukturovat organizace online, kde jsou pravidla zakódována a prováděna chytrými kontrakty. Kromě toho mohou DAOs mít strukturu jakékoli jiné organizace, ať už je to zcela plochá bez centrálního vedení, nebo vysoce stratifikovaná, jak to vidíte v typické velké společnosti.

Přiměřeně analogický způsob, jak přemýšlet o DAO, je jako o společnosti. Společnosti se skládají z lidí, kteří dodržují pravidla. Tato pravidla jsou nakonec vynucována zákony jurisdikce společností. Pravidla DAO nejsou vynucována zákonem, ale kódem v chytrých kontraktech.

DAOs přinášejí výhody krypto do organizačních struktur: bezdůvěrné, transparentní, složitelné, decentralizované.

V stále více internetově orientovaném světě mohou být DAOs efektivnějším způsobem, jak vytvářet organizace, zejména organizace rozprostřené po celém světě a s velkými pokladnami. Existovalo mnoho úspěšných internetových organizací, ale jakmile se zapojí peníze, zejména velké sumy peněz, tyto organizace zřídka mohou zůstat primárně internetovými. Inkorporují se někde.

Přečtěte si více: Co je DAO?

Deriváty

Krypto derivát, jako jsou „perpetuální futures," je finanční nástroj, který „odvozuje" svou hodnotu z podkladové kryptoměny nebo digitálního aktiva. Například existuje mnoho perpetual futures kontraktů založených na Bitcoinu. Deriváty jsou kontrakty mezi dvěma nebo více stranami. Nejčastějším typem derivátů na krypto trzích jsou zmíněné perpetual futures, přičemž tradiční futures a opce jsou vzdálenou druhou a třetí.

V krátké historii krypta bylo nejoblíbenějším místem pro obchodování derivátů na centralizovaných burzách. Tyto burzy poskytovaly likviditu a citlivé obchodní prostředí, obojí důležité pro obchodování derivátů s kratšími časovými rámci. Hlavním nedostatkem bylo mnoho obvinění, že centralizované burzy zneužívaly své privilegované místo informací k aktivnímu obchodování proti svým zákazníkům. Také během významných tržních událostí měly centralizované burzy tendenci jít offline, což způsobilo, že zákazníci s otevřenými pozicemi byli likvidováni.

To se pomalu mění, jak DeFi dospívá. Nyní existuje několik životaschopných decentralizovaných platforem pro deriváty. Stále jim chybí hloubka likvidity a citlivost centralizovaných burz, ale tyto rozdíly se pravděpodobně zúží v průběhu času.

Přečtěte si více: Co jsou krypto deriváty?

Trhy s předpověďmi

Trhy s předpověďmi jsou tržiště, kde lidé obchodují s výsledky budoucích událostí. Tržní ceny mohou naznačovat, jaká je podle trhu pravděpodobnost události. Většina trhů s předpověďmi je binární opcí (např. „ano" nebo „ne"), kde dvě možnosti vyprší na ceně 0 % nebo 100 %. Před vypršením obchodují dvě aktiva mezi 0 % a 100 %, což naznačuje, jaké jsou podle trhu šance. Trhy s předpověďmi se ukázaly být relativně aktivní při předpovídání budoucích událostí.

Existuje mnoho centralizovaných trhů s předpověďmi regulovaných tradičními finančními institucemi, jako je SEC. Nejdůležitější problémy s těmito centralizovanými trhy jsou, že mají nízké limity na to, kolik může každý člověk vsadit, a vysoké poplatky (např. 5% poplatek za výběr na PredictIt). První problém omezuje předpovědní sílu trhů s předpověďmi, protože i když má člověk velmi silné přesvědčení o výsledku a prostředky na jeho podporu, jsou omezeny na limity výrazně pod 1 000 USD. Druhý problém je endemický v celých tradičních financích, ale v DeFi chybí.

Přečtěte si více: Co jsou trhy s předpověďmi?

Stablecoiny

Stablecoiny nejsou výhradním případem použití DeFi, ale tyto dva se vzájemně velmi dobře doplňují. Stablecoiny činí DeFi použitelnějším a naopak DeFi zvyšuje objem používání stablecoinů. Stablecoiny jsou druh tokenizované verze fiat měny. Většina stablecoinů je tokenizovaných digitálních dolarů. Stablecoiny se staly nejoblíbenějším obchodním párem pro krypto aktiva, protože lidem poskytují cenovou stabilitu v kryptu, které je velmi volatilní novou třídou aktiv. Na DEXech nebo protokolech pro půjčování a půjčování jsou stablecoiny nejpoužívanějším krypto aktivem.

V některých částech světa se stablecoiny začínají používat pro každodenní obchod. Například v jihovýchodní Asii se USDT používá pro P2P platby a je dokonce přijímán v některých oblastech v 7-Eleven. Stablecoiny se používají pro přeshraniční platby, zejména v zemích hladovějících po amerických dolarech; pochopitelný vývoj, protože americké dolary představují přibližně 70 % světového obchodu.

Investoři a podniky nejsou jediní, kdo si uvědomili hodnotu stablecoinů. Vlády po celém světě implicitně uznaly základní případ použití stablecoinů tím, že se hromadně zavázaly k digitálním měnám centrálních bank (CDBC), které jsou v podstatě stablecoiny podporované národními státy.

Přečtěte si více: Co jsou stablecoiny?

Metaverse

Metaverse je další fáze ve vývoji internetu. Metaverse je internet zprostředkovaný graficky bohatými 3D prostory s rostoucím zaměřením na virtuální a rozšířenou realitu.

Krypto zavedlo myšlenku digitálního nedostatku, který umožňuje digitální vlastnictví. Mnoho komponentů krypto bude hrát klíčové role v metaverse. DeFi primitivy, jako jsou tyto na tomto seznamu případů použití, budou stavebními bloky, které metaverse potřebuje k fungování.

Metaverse je těžké popsat jako jednu věc, podobně jako internet. Podívejte se na článek níže pro lepší pochopení toho, co je metaverse a jaký má potenciál.

Přečtěte si více: Co je metaverse?

Pojištění

Pojištění je nezbytné pro úspěšnou ekonomiku. Celosvětově v roce 2020 vygenerovalo 5,8 bilionu USD na pojistném. Přesto je většina procesu pracná, papírová a redundantní. Pojišťovny také mají rozlehlý koordinační problém.

Mnoho tradičních a krypto společností zkoumá, jak využít blockchain k řešení neefektivnosti v pojištění. Například tradiční pojišťovny jako State Farm a USAA již používají systém založený na blockchainu. Anthem, druhá největší zdravotní pojišťovna v USA, začala používat blockchain k bezpečnému přístupu a sdílení svých lékařských dat.

Krypto rodilé společnosti jako Nexus Mutual vytvářejí decentralizované pojištění na blockchainu pro krypto projekty, jako je pojištění chytrých kontraktů a pojištění DEX. Jak DeFi roste, potřeba decentralizovaného pojištění poroste stejnou rychlostí. Další pojišťovací společnosti DeFi začínají pronikat na tradiční pojišťovací trhy, jako je pojištění zpoždění letu. S efektivitou, kterou přináší DeFi, existuje reálný potenciál narušit mnohamiliardový pojišťovací trh.

Identita

Jakmile je vaše identita na blockchainu, lidé získají přístup k mnoha efektivnějším službám. To zahrnuje bankovnictví, nemovitosti a vládní služby. Vlády také těží z efektivnějších služeb. McKinsey uvádí, že "zlepšení registrace zákazníků by mohlo snížit náklady na onboarding až o 90 procent a snížení podvodů s platy by mohlo ušetřit až 1,6 bilionu USD globálně." Vysoce kvalitní identifikace je důležitá pro zajištění přístupu k velkému počtu základních služeb. Od zdravotnictví po finanční služby až po vzdělání.

Závěr

Ačkoli DeFi rychle postupuje, stále se jen dotýká povrchu toho, co je možné. V nadcházejících letech je pravděpodobné, že se objeví nové případy použití DeFi, které nebyly v tradičním systému možné.

Připraven začít svou DeFi cestu? Získejte multichain Bitcoin.com Wallet, kde se můžete připojit k DApps, které umožňují použití DeFi.

Objevte nejlepší platformy pro nákup, prodej a obchodování s kryptoměnami.

Algoritmické obchodování

Automatizované obchodování

Arbitrážní boti

Kopírování obchodování

Denní obchodování

Demo obchodní účty

Deriváty

Obchodování s futures

Obchodování s pákovým efektem

Obchodování s marží

Obchodování s opcemi

Shortování

Anonymní výměny

Centralizovaný

Brokeři kryptoměn

Směnárny kryptoměn na fiat měny

Decentralizovaný

Pro začátečníky

Hybridní

Půjčovací platformy

Nejnižší poplatky

P2P krypto burzy

Vklad na PayPal

Nejbezpečnější

Spořicí účty

Výměnné platformy

Nejlepší kryptoměny ke koupi nyní

Nejlepší předprodeje kryptoměn

Nové kryptoprojekty

Binární opce

Objevte nejlepší platformy pro nákup, prodej a obchodování s kryptoměnami.

Binární opce

Související návody

Začněte zde →

Co je to DeFi?

Zjistěte, co činí aplikace pro decentralizované finance (DeFi) funkčními a jak se porovnávají s tradičními finančními produkty.

Přečíst si tento článek →

Co je to DeFi?

Zjistěte, co činí aplikace pro decentralizované finance (DeFi) funkčními a jak se porovnávají s tradičními finančními produkty.

Co je DEX?

Decentralizovaná burza (DEX) je typ burzy, která se specializuje na peer-to-peer transakce kryptoměn a digitálních aktiv. Na rozdíl od centralizovaných burz (CEX) DEX nevyžadují důvěryhodnou třetí stranu nebo zprostředkovatele k usnadnění výměny kryptoměn.

Přečíst si tento článek →

Co je DEX?

Co jsou tokeny ERC-20?

Naučte se základy standardu tokenů Ethereum, k čemu se používají tokeny ERC-20 a jak fungují.

Přečíst si tento článek →

Co jsou tokeny ERC-20?

Naučte se základy standardu tokenů Ethereum, k čemu se používají tokeny ERC-20 a jak fungují.

Co je to chytrý kontrakt?

Získejte základní informace o "softwaru", který běží na decentralizovaných sítích.

Přečíst si tento článek →

Co je to chytrý kontrakt?

Získejte základní informace o "softwaru", který běží na decentralizovaných sítích.

Co jsou stablecoiny?

Zjistěte více o hlavních kryptoměnách 'stablecoins' vázaných na americký dolar, jak zůstávají stabilní, k čemu se používají, způsoby, jak na nich vydělat úrok, a kde je získat.

Přečíst si tento článek →

Co jsou stablecoiny?

Zjistěte více o hlavních kryptoměnách 'stablecoins' vázaných na americký dolar, jak zůstávají stabilní, k čemu se používají, způsoby, jak na nich vydělat úrok, a kde je získat.

Co jsou NFT?

Zjistěte více o NFT, jak fungují, příklady významných NFT a mnoho dalšího.

Přečíst si tento článek →

Co jsou NFT?

Zjistěte více o NFT, jak fungují, příklady významných NFT a mnoho dalšího.

DŮVĚŘOVÁNO VÍCE NEŽ 5 MILIONY UŽIVATELŮ KRYPTO NA CELÉM SVĚTĚ

ZŮSTAŇTE V PŘEDSTIHU V KRYPTU

Doručeno týdně

Zůstaňte v čele kryptoměn s naším týdenním newsletterem, který přináší nejdůležitější poznatky.

Týdenní krypto novinky, vybrané pro vás

Praktické postřehy a vzdělávací tipy

Aktualizace produktů podporujících ekonomickou svobodu

Zaregistrovat se

Žádný spam. Odhlásit odběr můžete kdykoliv.

Začněte bezpečně investovat s peněženkou Bitcoin.com Wallet.

Začněte bezpečně investovat s peněženkou Bitcoin.com Wallet.

Přes vytvořených peněženek dosud

Všechno, co potřebujete k bezpečnému nákupu, prodeji, obchodování a investování svých Bitcoinů a kryptoměn.

Download App

Použití DeFi

Obsah

Správa aktiv

DEX

Půjčování

DAOs

Deriváty

Trhy s předpověďmi

Stablecoiny

Metaverse

Pojištění

Identita

Závěr

Obchodní funkce

Kryptoměny

Typy směny

Geografické oblasti