ما هو البيتكوين وكيف يعمل؟

البيتكوين هي شبكة نقدية رقمية لامركزية، والأصل الأصلي الذي يتم تداوله عبرها. تتيح الشبكة للأشخاص الاحتفاظ بالقيمة وإرسالها دون الحاجة إلى بنك أو شركة دفع تتولى إدارة السجل المركزي. يتم المصادقة على المعاملات باستخدام مفاتيح خاصة، ويتم التحقق منها بشكل مستقل بواسطة العقد الكاملة، وتسجيلها في سلسلة كتل مشتركة مؤمنة من خلال آلية إثبات العمل.

يتكون البيتكوين من ثلاثة عناصر:

• شبكة من المشاركين الذين يستخدمون برامج متوافقة؛
• بروتوكول يحدد القواعد التي يتفقون عليها؛
• أصل أصلي، مثل البيتكوين أو BTC، يتم تحويله بموجب تلك القواعد.

ماهية البيتكوين (BTC) من الناحية الفنية، وما هي أوجه استخدامها من الناحية الاقتصادية، هما مسألتان منفصلتان. وبحسب حاملها والسياق، تُستخدم البيتكوين (BTC) كنقود، أو كأصل استثماري، أو كأداة ادخار، أو كأصل للتسوية، أو كضمان. ولا يؤثر أي من ذلك على الشبكة أو البروتوكول الذي تقوم عليه.

هناك قاعدة واحدة تزيل معظم الالتباس المتبقي. يشير مصطلح «Bitcoin» المكتوب بحرف B كبير إلى الشبكة وقواعدها، بينما يشير مصطلح «bitcoin» المكتوب بحرف صغير، أو BTC، إلى وحدات هذا الأصل. والجملة «قامت شبكة Bitcoin بمعالجة دفعة بـ bitcoin» تستخدم كلا المعنيين بشكل صحيح.

قم بإدارة عملات البيتكوين والعملات المشفرة الأخرى بأمان من خلال الحفظ الذاتي تطبيق محفظة Bitcoin.com.

النقاط الرئيسية

• البيتكوين عبارة عن شبكة من المشاركين، وبروتوكول لقواعد مشتركة، وأصل رقمي أصلي يُسمى «البيتكوين» أو «BTC».
• تتولى المحافظ إدارة المفاتيح التشفيرية. أما العملات نفسها فتظل مسجلة على سلسلة الكتل.
• يقترح المُعدِّنون الكتل. وتقوم العقد الكاملة بشكل مستقل بتحديد ما إذا كانت الكتل المقترحة تستوفي قواعد التوافق التي تطبقها.
• تقيد قواعد الإجماع الحالية إصدار العملة بحد أقصى يبلغ حوالي 21 مليون بيتكوين. ويتطلب تغيير ذلك من المشاركين اعتماد برامج غير متوافقة، ويمكن لأي شخص أن يرفض ذلك.
• لا يمتلك أي مشارك سلطة أحادية الجانب على البيتكوين. فالنفوذ حقيقي وغير متكافئ، ولا يمكن لأي مجموعة أن تفرض قواعد على البقية.
• الطلب على الخصائص النقدية والشبكية للبيتكوين هو ما يحدد سعره. فالندرة في حد ذاتها لا تضمن شيئًا.
• تتم المعاملات باستخدام أسماء مستعارة وتكون متاحة للجمهور بشكل دائم، مما يجعلها قابلة للتتبع وليست مجهولة الهوية.
• أمن الشبكة والمحفظة ومنصات التبادل هي مشكلات منفصلة. فقد تعمل الشبكة بشكل سلس تمامًا، في حين يتعرض الفرد لخسارة كل ما يملكه.

النموذج الوحيد الذي يستحق أن نتعلمه أولاً

تقريبًا كل سؤال يتعلق بالبيتكوين يجد إجابته في سلسلة واحدة:

المحفظة → المفاتيح → المعاملة → التحقق من العقدة → ميمبول → المُعدِن → الكتلة → التحقق من العقدة → التأكيدات

تقوم المحافظ بإدارة المفاتيح وإنشاء المعاملات. وتُستخدم المفاتيح لتفويض الإنفاق. تتحقق العقد الكاملة بشكل مستقل من أن المعاملات والكتل تستوفي قواعد الإجماع التي تفرضها تلك العقد. تنتظر المعاملات المقبولة في مجمعات الذاكرة المحلية (mempools) الخاصة بالعقد. يقوم المعدنون بترتيبها في كتل مرشحة ويستهلكون الكهرباء، مما يجعل التراجع عن هذا الترتيب مكلفًا. ثم تتحقق العقد من الكتلة الناتجة، وتتراكم التأكيدات مع بناء كتل أخرى عليها.

ترتبط كل من الحفظ، والتعدين، والرسوم، والأمن، والتزويد، والتسوية، والخصوصية، والحوكمة بمكون واحد من تلك السلسلة.

ما الذي يشير إليه مصطلح «بيتكوين» في الواقع؟

عادةً ما تنشأ التعريفات المتناقضة على الإنترنت عن كتاب يصفون طبقات مختلفة دون أن يحددوا أيها يقصدون.

الشبكة

يعمل نظام البيتكوين على أجهزة كمبيوتر منتشرة في جميع أنحاء العالم، حيث تقوم هذه الأجهزة بنقل المعاملات والكتل فيما بينها. آلاف العقد المتاحة للجمهور تشارك في الشبكة، في حين أن العديد من الشبكات الأخرى لا تقبل الاتصالات الواردة ويصعب إحصاؤها. لا يوجد سجل، ولا موافقة، ولا طلب: أنت تنزيل البرنامج والاتصال.

يُعد تشغيل عقدة والاحتفاظ بمفاتيحك الخاصة قرارين منفصلين. فالعقدة تُغير الجهة التي تثق بها للحصول على معلومات حول سلسلة الكتل؛ بينما يُغير الاحتفاظ الذاتي بالمفاتيح الجهة التي يمكنها التصريح بالإنفاق. وهناك الكثير من الأشخاص الذين يقومون بأحدهما دون الآخر.

البروتوكول

يحدد البروتوكول ما يُعتبر صالحًا: متطلبات التوقيع، وحدود حجم الكتلة، وجدول الإصدار، وتعديل مستوى الصعوبة، وكل ما يتحقق منه البرنامج. هذه هي قواعد التوافق، وتقوم كل عقدة كاملة بفرضها بشكل مستقل.

البلوك تشين

تُعدّ «البلوكشين» سجلاً للمعاملات المؤكدة، مجمعة في كتل، تشير كل منها إلى الكتلة التي تسبقها. ويؤدي تغيير كتلة قديمة إلى تغيير هاشها، مما يؤدي إلى قطع الروابط الممتدة منها إلى الأمام؛ لذا سيتعين على المهاجم إعادة بناء ذلك الفرع بأكمله وتجاوز السلسلة التي قبلتها الشبكة بالفعل.

لا تستخدم عملة البيتكوين دفتر أستاذ لرصيد الحساب. تسجل سلسلة الكتل (بلوكشين) المعاملات التي تنشئ المخرجات وتنفقها، وتقوم محفظتك بحساب الرصيد من خلال تحديد مخرجات المعاملات غير المنفقة أن مفاتيحه يمكنها التصريح بالإنفاق.

البيتكوين وBTC، الأصل

البيتكوين (BTC) هي الوحدة التي يتم تحويلها عبر الشبكة. أصغر وحدة هي «ساتوشي»، وهي تساوي جزءًا من مائة مليون من البيتكوين، لذا فإن قابلية التقسيم لا تشكل أبدًا عائقًا عمليًّا مهما كان سعر العملة الواحدة. ويمثل امتلاك بيتكوين كامل علامة فارقة نفسية، دون أن يكون لذلك أي أهمية من الناحية البروتوكولية على الإطلاق.

لماذا تم إنشاء البيتكوين؟

تم إنشاء البيتكوين لتمكين إجراء المدفوعات الرقمية دون الاعتماد على بنك أو أي وسيط مركزي آخر لإدارة دفتر الأستاذ.

يمكن نسخ الملفات الرقمية بشكل تام، وهو ما يمثل مشكلة بالنسبة للنقود الرقمية. فعندما ترسل دولارًا رقميًا إلى شخص ما، فإن ذلك يعني إثبات أنك لم تعد قادرًا على إنفاقه بنفسك. أما الأنظمة التقليدية فتعهد بهذه المهمة إلى جهة مختصة: حيث يتولى البنك إدارة دفتر الأستاذ الرئيسي، وتسجيل الأرصدة، ومنع الإنفاق المزدوج، والموافقة على التحويلات، وتسوية الحسابات مع المؤسسات الأخرى. 

هذا الترتيب ناجح، ويتطلب الثقة في أن يظل المشغل متاحًا وصادقًا ومقتدرًا ماليًا ومستعدًا لخدمتك. عنوان بيتكوين مشكلة الإنفاق المزدوج دون الحاجة إلى مشغل دفتر أستاذ مركزي، وذلك من خلال توحيد المشاركين المستقلين حول سجل معاملات واحد عبر قواعد مشتركة وإثبات العمل. وهذا التوحيد هو الاختراع بحد ذاته. وكل ما ورد في هذه الصفحة هو نتيجة طبيعية لذلك.

تم الإعلان عن عملة البيتكوين للجمهور في منشور قصير على قائمة بريدية قبل إطلاق الشبكة

في أكتوبر 2008، نشر شخص يستخدم اسم «ساتوشي ناكاموتو» ورقة بحثية من تسع صفحات بعنوان «بيتكوين: نظام نقدي إلكتروني من نظير إلى نظير» على قائمة بريدية متخصصة في علم التشفير. تم إطلاق البرنامج في يناير 2009. توقف ساتوشي عن المشاركة في أواخر عام 2010، ولا تزال هويته مجهولة، وهو أمر مهم هنا لسبب عملي واحد: لا يوجد لبيتكوين مؤسس نشط يتمتع بسلطة أحادية الجانب على الشبكة، ولا توجد منظمة يمكنها التحدث باسمها.

كيف تتم معاملة البيتكوين؟

تتبع عملية دفع واحدة من البداية إلى النهاية.

1. تقوم المحفظة بإنشاء معاملة: تقوم باختيار المخرجات غير المنفقة التي تتحكم فيها مفاتيحها، وتُنشئ معاملة تحدد المبلغ المراد إرساله إلى المستلم عنوان بيتكوين، وإعادة أي شحنة إلى المرسل، بالإضافة إلى رسوم.
2. المفتاح الخاص هو الذي يصرح بذلك: يثبت التوقيع صحة التفويض دون الكشف عن المفتاح، ويُعد إقرارًا بمحتوى المعاملة، لذا فإن تغيير أي تفصيل فيها يؤدي إلى إبطالها.
3. تقوم العقد الكاملة بالتحقق من المعاملة: يقوم كل منها بمقارنتها بشكل مستقل بالقواعد التوافقية التي يطبقها، أما العقد التي تقبلها فتحتفظ بها في ميمبولها.
4. يقوم المعدنون بتجميعها لتشكل كتلة: يقومون بإنشاء كتلة مرشحة ويقومون بتجزئة رأسها بشكل متكرر، بحثًا عن نتيجة تقل عن الهدف الحالي للشبكة.
5. تقوم العقد بالتحقق من صحة الكتلة: يمكن لأحد المعدنين إنتاج كتلة غير صالحة، وترفضها العقد الكاملة على الفور، مهما كان حجم العمل الذي بُذل فيها.
6. تتوالى التأكيدات: تضيف كل كتلة لاحقة دليلاً على العمل الذي سيتعين على المهاجم التغلب عليه، وبالتالي تزداد الثقة في عملية التسوية بشكل مطرد بدلاً من أن تبدأ فجأة.

كل خطوة من هذه الخطوات تنطوي على جوانب أخرى. كيف تعمل معاملات البيتكوين هذا هو الدليل التفصيلي الكامل.

الورقة البحثية المكونة من تسع صفحات التي حددت التصميم الأصلي لعملة البيتكوين

المكونات الرئيسية للبيتكوين

يعمل البيتكوين من خلال عدة مكونات متميزة تتفاعل فيما بينها دون أن يتحكم أي منها بمفرده في النظام.

العقد مقابل المُعدِّنين

يقترح المُعدِّنون الكتل. وتقوم العقد الكاملة بإنفاذ القواعد.

الادعاء الشائع بأن المُعدِّنين يتحققون من صحة المعاملات يخلط بين دورين. فالمُعدِّنون يختارون المعاملات التي سيتم تضمينها في الكتل المرشحة والترتيب الذي ستُدرج به. أما العُقد الكاملة فتحدد بشكل مستقل ما إذا كانت الكتلة الناتجة تستوفي قواعد التوافق، وأي عقدة تجدها غير صالحة تقوم ببساطة باستبعادها. إذا كنت تريد التوقف عن الوثوق بتقارير الآخرين بشأن ما تنص عليه سلسلة الكتل، تشغيل عقدة بيتكوين وهذه هي الطريقة.

إثبات العمل وأمن الشبكة

التعدين هو عملية البحث عن هاش أقل من القيمة المستهدفة، مما يجعله لعبة تخمين أكثر منه عملية لحل معادلات. والأمر المهم هنا هو النتيجة الأمنية: فإعادة كتابة السجل يعني إعادة تنفيذ جميع الأعمال المتراكمة، مع التقدم على الشبكة النزيهة في إنتاج أعمال جديدة. إثبات العمل، ومعدل التجزئة الذي يقيس ذلك، وما يمكن وما لا يمكن أن تفعله الأغلبية التي تمتلك معدل التجزئة، كلها أمور يتم تناولها في تعدين البيتكوين.

المحافظ والمفاتيح والعناوين

يقوم برنامج المحفظة بإنشاء المفاتيح محليًّا. ولا تصدر الشبكة أي شيء، ولا تعلم بوجودك على الإطلاق.

ميمبول والرسوم

مساحة الكتلة محدودة، لذا تتنافس المعاملات غير المؤكدة فيما بينها، ويمنح المُعدِّنون الأولوية عمومًا للمعاملات ذات الرسوم الأعلى. وهناك ثلاث نتائج قد تفاجئ المبتدئين. إن رسوم شبكة البيتكوين يتم تحديد أسعارها بناءً على حجم بيانات المعاملة وليس على القيمة التي تحملها، لذا فإن تحويل مبلغ 10 دولارات ومبلغ 10 ملايين دولار قد يكلفان نفس المبلغ. ووقت التأكيد هو أمر احتمالي، وقد تظل المعاملة التي تم تحديد رسومها بأقل من اللازم معلقة لساعات. كما أن تقديرات رسوم المحفظة هي مجرد تنبؤات وليست عروض أسعار. 

أين يتم تخزين البيتكوين؟

يتم تسجيل عملة البيتكوين على سلسلة الكتل. ولا توجد أي عملة مخزنة داخل الهاتف أو محفظة الأجهزة أو حساب منصة التداول. وتقوم المحفظة بإدارة المفاتيح التي تسمح بالإنفاق، لذا فإن فقدانها يحرمك من القدرة على تحويل تلك المخرجات، في حين تظل المخرجات نفسها مسجلة بشكل واضح ومجمدة بشكل دائم.

المحفظة هي عبارة عن حلقة مفاتيح أكثر منها وعاءً. أما سلسلة الكتل فهي سجل عام يوضح من يمكنه إنفاق ماذا، ومفاتيحك هي التي تنتج التوقيع الوحيد الذي تقبله السلسلة.

كيف يتم إنشاء عملة بيتكوين جديدة؟

تدخل عملات البيتكوين الجديدة إلى التداول من خلال التعدين. تحتوي كل كتلة على معاملة خاصة تدفع للمعدن مكافأة محددة مسبقًا بالإضافة إلى الرسوم المستحقة من المعاملات المضمنة فيها، وهذه هي الآلية الوحيدة التي تُنتج عملات بيتكوين جديدة. المكافأة ينخفض إلى النصف كل 210,000 كتلة، كل أربع سنوات تقريبًا، ويبلغ حاليًا 3.125 بيتكوين. ويتجه هذا الجدول الزمني إلى بلوغ حد أقصى يقارب 21 مليون.

يتم فرض هذا الحد الأقصى من خلال قواعد تقوم كل عقدة كاملة بالتحقق من صحتها، مما يجعله أقوى من «الوعد» وأضعف من «قانون فيزيائي». والقول بأن العرض «لا يمكن أن يتغير أبدًا» هو مبالغة في وصف الوضع التقني، أما القول بأن «المطورين يمكنهم ببساطة تغيير الكود» فيتجاهل حقيقة أن الكود الذي لا يقوم أحد بتشغيله لا يغير شيئًا.

أظهر خطأ مبكر متعلق بالتضخم أن القواعد النقدية للبيتكوين تعتمد على قدرة المشاركين على كشف السلوك غير الصحيح ورفضه

من يتحكم في البيتكوين؟

لا يتمتع أي مشارك بسلطة أحادية الجانب. فالنفوذ موزع بشكل غير متساوٍ بين أربع مجموعات.

تبدأ التغييرات عادةً كـ«اقتراح تحسين بيتكوين»، ثم تحتاج إلى اعتماد، وهنا تكمن السلطة. تعمل «الشوكة الناعمة» على تشديد قواعد التوافق مع الحفاظ على التوافق مع العقد التي تواصل تطبيق القواعد القديمة الأقل صرامة. أ الانقسام الصلب تسمح بسلوك ترفضه تلك العقد الأقدم، مما قد يؤدي إلى انقسام الشبكة بشكل دائم إذا استمرت كلتا مجموعتي القواعد في الحصول على الدعم.

كيف تتحول المقترحات فعليًّا إلى قواعد، ولماذا تؤدي بعض الخلافات إلى انقسام الشبكة بينما لا تؤدي أخرى إلى ذلك، هو موضوع من يتحكم في البيتكوين.

بحلول عام 2011، كان مبتكر البيتكوين قد انسحب، واستمر المشروع دون أن يتولى أحد من مؤسسيه زمام الأمور

لماذا تتمتع عملة البيتكوين بقيمة؟

لا تمنح عملة البيتكوين حاملها حقاً تعاقدياً في استبدالها بأصل آخر. وتستمد قيمتها السوقية بالكامل من الطلب على ما تقدمه.

تختلف القيمة التي يمثلها هذا النوع من الأصول من مالك لآخر، ولهذا السبب يُوصف الأصل نفسه بأنه «أداة ادخار» و«قناة للدفع» و«مركز مضاربة» من قبل أشخاص يكون كل منهم دقيقاً في وصف وضعه الخاص.

في 22 مايو 2010، قام مبرمج يُدعى لازلو هانيتش دفع 10,000 بيتكوين مقابل بيتزا اثنتين بقيمة تبلغ حوالي 41 دولارًا في ذلك الوقت. وتُذكر هذه الصفقة لأنها أثبتت أنه يمكن استبدال البيتكوين بسلعة مادية عادية بقيمة سوقية متفق عليها. كان لا بد أن يثبت أحدهم أن الأمر يعمل بالفعل.

أصبحت صفقة البيتزا التي بلغت قيمتها 10,000 بيتكوين دليلاً مبكراً على أن البيتكوين يمكن أن تكتسب قيمة سوقية في العالم الواقعي

ما المقصود بكلمة «مدعوم» هنا

هناك عدة صيغ شائعة خاطئة من نواحٍ مفيدة. فالبيتكوين لا تستند إلى التشفير أو البرمجة أو الطاقة، بالطريقة التي تستند بها الأوراق النقدية القابلة للاسترداد إلى الاحتياطيات. تحمي التشفير عملية المصادقة، ويؤمن إثبات العمل سجل المعاملات، وتقيد قواعد البروتوكول عملية الإصدار. ولا يحدد أي من هذه العناصر الثلاثة السعر. وتضمن الشبكة الملكية والتحويل. أما الطلب فهو الذي يحدد قيمة البيتكوين.

تشبه عملة البيتكوين الذهب والعملات الورقية الحديثة من ناحية واحدة محدودة: فليس أي منهما حقًا ثابتًا قابلاً للاستبدال بأصل آخر. أما من حيث مصادر الطلب، والمؤسسات التي تقف وراءها، والمخاطر التي تنطوي عليها، فهي تختلف اختلافًا كبيرًا.

الحجج المضادة

أقوى حجة ضد البيتكوين لا تعتمد على الشعارات. فالأسعار متقلبة وتخضع لتأثير المعنويات، وجزء كبير من الطلب ذو طابع مضارب، وهناك أصول منافسة، وقد تؤدي اللوائح التنظيمية إلى تقييد الوصول إليها، كما أن النظام يعتمد على الكهرباء والبنية التحتية للإنترنت. كما لا يوجد حد أدنى من أي نوع. ولا يمكن للندرة أن تحافظ على القيمة إذا اختفى الطلب.

سواء كانت تلك الخصائص تشكل مخزونًا للقيمة، أو وسيلة للتحوط من التضخم، أو فئة من الأصول، فهذه ثلاث حجج منفصلة، لكل منها أدلة حقيقية وآراء معارضة حقيقية. توضح هذه الصفحة أن الناس يطلبون تلك الخصائص؛ أما تلك الحجج الثلاث فتحدد ما إذا كان هذا الطلب مبررًا أم لا.

المزايا ومقايضاتها

كل عنصر في العمود الأيسر يؤدي إلى التكلفة الموضحة في العمود الأيمن. فهما يمثلان نفس القرار التصميمي من منظورين مختلفين، وقد واجه معظم المستخدمين الذين شعروا بخيبة أمل العمود الأيمن بينما كانوا يتوقعون العمود الأيسر فقط.

يستهلك نظام «إثبات العمل» الكهرباء لأن هذا الاستهلاك هو ما يجعل إعادة كتابة السجل مكلفة، ويُعد مقدار هذا الاستهلاك مشكلة قياس حقيقية يتم تناولها في سياق التأثير البيئي لعملة البيتكوين.

ما هي استخدامات البيتكوين؟

تقوم شبكة «لايتنينغ» بتسوية المدفوعات خارج السلسلة من خلال قنوات الدفع، مستخدمةً معاملات البيتكوين على السلسلة لفتح هذه القنوات وإغلاقها، مما يجعل المدفوعات الصغيرة سريعة ورخيصة بما يكفي لتكون عملية. وهناك تحذير واحد أكثر أهمية من الآليات نفسها: ففواتير «لايتنينغ» والعناوين على السلسلة وشبكات سحب العملات من منصات التبادل ليست قابلة للتبادل، وبعض حالات عدم التطابق لا يمكن استردادها.

كيف يختلف البيتكوين عن النقود التقليدية؟

لا يمكن القول إن أيًا من الترتيبين أفضل بشكل قاطع. فكل منهما ينقل مخاطر مختلفة إلى أطراف مختلفة، و البيتكوين مقابل العملات التقليدية وهو المكان الذي تتم فيه المقارنة الصحيحة بين ظروف العرض، والسياسة النقدية، وإصدار الائتمان من قبل البنوك التجارية، وتأمين الودائع، وإمكانية الوصول إلى الحسابات.

ويقع حراس الأصول في موقف حرج بين الطرفين. فكل من البورصة أو الوسيط أو تطبيق الدفع يمكنه تجميد وصولك متى ما تطلب ذلك سياساته أو الجهة التنظيمية، لأنك في تلك المرحلة تمتلك حقاً تجاه الشركة بدلاً من امتلاك المفاتيح.

مقارنة بين البيتكوين والبدائل الأخرى

النمط واضح: يتخلى البيتكوين عن الاستقرار السعري على المدى القصير مقابل خصائص لا يوفرها أي شكل آخر من أشكال النقود، وفي مقدمتها العرض الثابت والاستقلال عن أي جهة مُصدِرة.

ما الذي يميز البيتكوين عن العملات المشفرة الأخرى؟

البيتكوين هي عملة مشفرة، والعملات المشفرة هي فئة أوسع نطاقًا بكثير تشمل الآن ملايين الأصول.

كما أن «البيتكوين» و«البلوك تشين» هما أمران مختلفان. فالبيتكوين هي شبكة محددة ذات أصل رقمي خاص بها، أما البلوك تشين فهي مصطلح يصف فئة من هياكل البيانات التي تستخدمها أنظمة عديدة لأغراض متنوعة، ومعظمها لا علاقة له بالبيتكوين.

يتم مقارنة هذه الاختلافات بالتفصيل مع العملات الرقمية البديلة بشكل عام و مقابل إيثريوم على وجه التحديد. أما التوكنات الموجودة على شبكات أخرى والتي تمثل عملة البيتكوين (BTC)، فهي أبعد من ذلك بخطوة أخرى: البيتكوين المُغلفة تتتبع سعر البيتكوين (BTC) وتعتمد على من يمتلك العملات الأساسية، مما يجعلها حقًّا وليس أصلًا لحامله.

هل عملة البيتكوين مجهولة الهوية؟

لا. فالبيتكوين يعتمد على أسماء مستعارة ويتميز بطبيعة عامة دائمة، مما يجعله قابلاً للتتبع بطرق لا يمكن أن تكون النقود المادية قابلة لها أبدًا.

• لا تحتوي العناوين على أسماء، لذا فإن النشاط يتم تحت أسماء مستعارة بشكل افتراضي.
• كل معاملة مرئية للجميع، إلى الأبد، بما في ذلك المبالغ والروابط بين العناوين.
• تقوم البورصات بجمع وثائق الهوية، لربط الأشخاص الحقيقيين بالعناوين المسجلة في سجلاتها.
• إعادة استخدام العناوين تربط الأنشطة ببعضها البعض وتؤدي إلى تدهور الخصوصية بسرعة.
• تقوم شركات تحليل السلاسل بتصنيف العناوين بشكل احترافي وتبيع النتائج إلى البورصات والحكومات.

يمكن تحقيق الخصوصية العملية بالحرص والجهد، كما أن مستوى الخصوصية الافتراضي أضعف مما يفترضه معظم المبتدئين.

هل البيتكوين آمن؟

يجب تقسيم السؤال، لأن الطبقات تتعطل بشكل مستقل عن بعضها البعض.

انهارت منصة «ماونت غوكس»، التي كانت تتولى آنذاك غالبية تداولات البيتكوين على مستوى العالم، في فبراير 2014 مع اختفاء مئات الآلاف من عملات البيتكوين الخاصة بالعملاء. وأعلنت العناوين الرئيسية أن شبكة البيتكوين قد تعرضت للاختراق. غير أن الشبكة واصلت إنتاج الكتل طوال تلك الفترة، وفقًا للجدول الزمني المحدد، ودون أي انقطاع.

أصبح انهيار «ماونت غوكس» أحد أوضح الأمثلة على الفرق بين فشل بورصة ما وفشل عملة البيتكوين نفسها

يمكن لشبكة البيتكوين أن تعمل بشكل سلس تمامًا في الوقت الذي يخسر فيه الفرد كل شيء. معظم حالات «اختراق البيتكوين» التي يتم الإبلاغ عنها هي في الواقع أخطاء من جانب منصات التداول أو المحافظ الرقمية أو المستخدمين أنفسهم.

هل البيتكوين قانوني؟

يُعد امتلاك البيتكوين وتداولها أمرًا قانونيًا في معظم البلدان، حيث تركز اللوائح التنظيمية على منصات التداول ومؤسسات الحفظ والإبلاغ الضريبي بدلاً من البروتوكول نفسه. وهناك عدد قليل من البلدان التي تفرض قيودًا عليه أو تحظره، كما أن التصنيفات تتغير بوتيرة أسرع من معظم مجالات القانون، وتختلف المعاملة التنظيمية والضريبية باختلاف الولاية القضائية؛ لذا، يرجى التحقق من القواعد السارية في المكان الذي تقيم فيه.

كيف يمكن للمبتدئين استخدام البيتكوين بأمان؟

• تعرف على المنتج قبل الشراء: إن فهم المفاهيم المتعلقة بالمفاتيح والعناوين والتأكيدات يمنع وقوع معظم الخسائر التي يمكن تجنبها.
• ابدأ بخطوات صغيرة: استخدم مبلغًا تكون خسارته مصدر إزعاج وليس مشكلة.
• اعرف ما لديك: رصيد البورصة هو حق مطالبة على الشركة. أما عملة البيتكوين (BTC) التي تحتفظ بها بنفسك، فهي تحت سيطرتك، وأنت وحدك المسؤول عن خسارتها.
• قم بعمل نسخة احتياطية من عبارة البذرة دون اتصال بالإنترنت: تم تدوينها وحفظها في مكان آمن، ولم يتم تصويرها أو إدخالها على أي موقع إلكتروني أبدًا.
• تأكد قبل الإرسال: تحقق من العنوان والشبكة، وفكر في إجراء معاملة تجريبية بمبلغ صغير أولاً. لا يمكن إلغاء المعاملات.
• توقعوا تقلبات: وقد حدثت انخفاضات تزيد عن 70% مرارًا وتكرارًا، حيث تاريخ أسعار البيتكوين يُظهر.
• تعامل مع العروض غير المرغوب فيها على أنها عمليات احتيال: لن يقوم أي شخص موثوق به بمضاعفة رصيدك من البيتكوين أو يطلب منك عبارة البذرة الخاصة بك.
• ضع خطة للتوريث: تأكد من تعيين الشخص المناسب لاسترداد الأموال بعد وفاتك دون منحه حق الوصول إليها أثناء حياتك.
• احتفظ بالسجلات: عادةً ما تُفرض الضرائب على عمليات التصفية، ومن الجدير التفكير في استخدام محفظة الأجهزة عندما تصبح المقتنيات ذات قيمة ملحوظة.

المفاهيم الخاطئة الشائعة

"يجب أن أشتري بيتكوينًا كاملاً." ينقسم البيتكوين الواحد إلى 100 مليون ساتوشي، وفي حين تحدد منصات التداول الحد الأدنى للشراء بنفسها، فإن البروتوكول لا يحدد أي حد أدنى، يمكنك شراء ما يقل عن بيتكوين واحد. لا تمنح الشبكة العملات الكاملة أي وضع خاص، لذا فإن القول بأن «الأمر قد فات الأوان لأن المستخدمين الأوائل يمتلكون عملات كاملة» يخلط بين الوحدة والمبلغ المالي.

"يتم تخزين عملات البيتكوين الخاصة بي داخل محفظتي، لذا فإن فقدان الجهاز يعني فقدان العملات." تتولى المحفظة إدارة المفاتيح، بينما تظل العملات مسجلة على سلسلة الكتل. ولذلك، فإن فقدان الجهاز أو تعرضه للتلف لا يعني بالضرورة فقدان عملات البيتكوين، شريطة وجود نسخة احتياطية صالحة. والأمر المهم هو الحفاظ على إمكانية الوصول إلى المفاتيح دون السماح لأي شخص آخر بالحصول عليها.

"يمكن لفريق دعم العملاء إعادة تعيين كلمة مرور حسابي على بيتكوين." لا يوجد قسم مخصص لإعادة تعيين كلمة المرور. يمكن لمنصة التداول إعادة تعيين كلمة مرور حسابك بعد التحقق من هويتك؛ ولا يمكن لأي شخص إعادة تعيين المفتاح الخاص أو عبارة البذرة لمحفظة تحت الحراسة الذاتية. ويُعد غياب وجود مسؤول إداري قرارًا تصميميًا وليس إغفالًا.

"حساب التبادل ومحفظة البيتكوين هما نفس الشيء." في حالة استخدام حساب تداول، تحتفظ الشركة بالمفاتيح وتسجل الرصيد المستحق لك، لذا فأنت تعتمد على أن تظل الشركة قادرة على الوفاء بالتزاماتها، وآمنة، ومستعدة لتنفيذ عمليات السحب. أما الحفظ الذاتي فيزيل هذا الاعتماد ويضع على عاتقك مسؤولية النسخ الاحتياطية ودقة البيانات. ويؤدي كل خيار إلى تغيير في المخاطر التي تقبلها.

"تستغرق كل معاملة بيتكوين عشر دقائق." تُعدّ عشر دقائق متوسطًا مستهدفًا بين الكتل، وقد تصل الكتلة بعد ثوانٍ من إرسال المعاملة أو بعد أكثر من ساعة. ما يهم هو معدل الرسوم الذي دفعته، ومدى ازدحام مجمعات المعاملات (mempools)، وعدد التأكيدات التي يريدها المستلم.

"كلما زاد المبلغ المدفوع، زادت الرسوم." يتم تحديد الرسوم بناءً على المساحة التي تشغلها المعاملة في الكتلة؛ لذا، فإن المعاملة التي تنقل مبلغًا ضخمًا قد تكون صغيرة من حيث حجم البيانات، في حين أن المعاملة التي تنقل مبلغًا زهيدًا قد تصبح مكلفة إذا جمعت العديد من المخرجات القديمة. وقد يكلف إرسال 20 دولارًا في بعض الأحيان أكثر من إرسال 20,000 دولار.

"معاملتي قيد الانتظار، لذا فقدت عملة البيتكوين." قد تظل المعاملة غير المؤكدة موجودة في مجمعات الذاكرة المؤقتة (mempools) لبعض العقد، أو قد يتم حذفها، أو استبدالها بمعاملة أخرى. تحقق من معرّف المعاملة (ID) عبر مستكشف الكتل الموثوق به، واستخدم الأدوات المدمجة في محفظتك بدلاً من دفع أموال لأي شخص يدعي أنه قادر على «فتح» المعاملة بشكل خاص.

"العرض الثابت يضمن ارتفاع الأسعار." يؤدي الإصدار المحدود إلى تقييد العرض، ولا يضمن شيئًا فيما يتعلق بالطلب. فقد تظل عملة البيتكوين نادرة تمامًا في الوقت الذي ينخفض فيه سعرها، وقد حدث ذلك مرارًا وتكرارًا. وتُعد الندرة أحد الأسباب المقترحة للطلب، وليست ضمانة لتحقيق عوائد.

خاتمة

تقتصر معظم التفسيرات المتعلقة بالبيتكوين على زاوية واحدة: إما النقود الرقمية، أو سلسلة الكتل، أو الاستثمار، أو شبكة الدفع. وكل تفسير منها صحيح جزئيًا، لكن لا يوضح أي منها كيفية ارتباط الأجزاء ببعضها. فالصورة الكاملة أبسط مما توحي به الأجزاء المنفصلة. تعمل المحافظ على إدارة المفاتيح وإنشاء المعاملات، وتستخدم المفاتيح لتفويض الإنفاق. وتتحقق العقد الكاملة من أن كل شيء يتبع القواعد. ويقوم المُعدِّنون بترتيب المعاملات في كتل ويستهلكون الكهرباء لجعل التراجع عن هذا الترتيب مكلفًا. ويحفظ البلوكشين السجل الناتج عن ذلك. والبيتكوين (BTC) هو الأصل النادر الذي يتحرك عبره. وكل سؤال آخر حول البيتكوين يُحل في مكان ما ضمن تلك السلسلة.

هناك فكرتان تلعبان الدور الأكبر بمجرد توضيح الآليات. فالملكية تعني السيطرة على المفاتيح، لذا فإن الرصيد في البورصة والعملة التي يحتفظ بها المستخدم بنفسه هما شيئان مختلفان يحملان الاسم نفسه. ولا يتمتع أي مشارك بسلطة أحادية الجانب، وهو ما يمثل أحد مصادر مصداقية البيتكوين والسبب في عدم وجود جهة دعم مركزية عندما يحدث خطأ ما. أما مسألة ما إذا كان الشخص يختار استخدام البيتكوين أو امتلاكها، فهي مسألة منفصلة. يبدأ فهم النظام بمعرفة ما يمكن لكل مشارك فعله، وما لا يمكنه فعله، وما هي المخاطر التي تقع على عاتق المستخدم في حالة عدم وجود مشغل مركزي مسؤول.