حالات استخدام التمويل اللامركزي

مشاريع العملات الرقمية التي تشكل مجتمعة التمويل اللامركزي (DeFi) قد أطلقت منتجات وخدمات مالية كانت بعيدة المنال عن الجميع باستثناء جزء صغير من سكان العالم. الآن أصبحت متاحة لأي شخص في العالم لديه إمكانية الوصول إلى الإنترنت. ستصبح بدائل DeFi للمنتجات والخدمات المالية التقليدية تنافسية للغاية لدرجة أنها ستتنافس في النهاية مع شعبية نظيراتها التقليدية. دعونا نلقي نظرة على بعض الحالات المحتملة للاستخدام.

استخدم تطبيق محفظة بيتكوين دوت كوم المتعدد السلاسل الذي يثق به الملايين لإرسال واستقبال وشراء وبيع وتداول وإدارة البيتكوين والعملات الرقمية الأكثر شيوعًا بأمان وسهولة. يمكنك أيضًا استخدام التطبيق للاتصال الآمن واستخدام الآلاف من التطبيقات اللامركزية (DApps) التي تُمكّن حالات الاستخدام الخاصة بالتمويل اللامركزي (DeFi) الموضحة في هذه المقالة.

إدارة الأصول

بالمفهوم الأساسي، تشير إدارة الأصول إلى كيفية حيازة الشخص لأصوله واستثمارها. في التمويل التقليدي، تُستخدم إدارة الأصول لوصف الأطراف الثالثة التي تدير الأصول نيابة عن الآخرين. تشمل إدارة الأصول المشفرة كل من الحيازات الشخصية وكذلك الأطراف الثالثة التي تحتفظ وتستثمر نيابة عنك.

مع إدارة الأصول المشفرة، يمكنك أن "تكون بنكك الخاص". بينما يمكن تحقيق ذلك تقنيًا في التمويل التقليدي، يمكنك الاحتفاظ بأموالك النقدية والمعادن الثمينة تحت سريرك أو في خزنة، ولكن من الناحية العملية لا يمكنك ذلك. أولاً، الأمر ليس آمنًا جدًا. ثانيًا، تفقد الوصول إلى معظم الخدمات والمنتجات المالية مثل المدفوعات الإلكترونية وتداول الأسهم والاقتراض والإقراض.

هذا ليس صحيحًا في العملات المشفرة. يمكنك الاحتفاظ بالتحكم الكامل في أصولك دون التخلي عن أي من الخدمات المالية والمنتجات. تجعل المحافظ الذاتية الحفظ مثل محفظة Bitcoin.com الأمر سهلًا وآمنًا. لست مضطرًا لحفظ أصولك المشفرة بنفسك إذا لم ترغب في ذلك، ولكن حقيقة وجود هذا الخيار تعني أن الوسطاء لن يتمتعوا بميزة الحراسة غير العادلة التي يتمتعون بها في الأسواق التقليدية.

اقرأ المزيد: ما هي إدارة الأصول المشفرة؟

DEX

التبادلات اللامركزية، أو DEXs، هي نسخ لامركزية من التبادلات المركزية (CEXs). تعتبر التبادلات منتجًا أساسيًا لأي سوق مالي. إنها تقدم طريقة للمشترين والبائعين للالتقاء وتشكيل سوق للتداول بين الأصول.

في كثير من النواحي، تعد CEXs أمثلة مثالية لمشكلة الوسطاء. فهي حراس بوابات قوية، تقرر الأصول التي يمكن تداولها، ومتى يمكن تداولها، ومن يمكنه التداول. يمنحهم هذا قوة هائلة للتأثير على النتائج بالنسبة للأصول والمشترين والبائعين. في الأسواق التقليدية، ليست CEXs وسيطًا واحدًا فقط، بل تتألف من خمسة وسطاء أو أكثر (تطبيق الجوال، PFOF، تسوية الأسهم، تسوية الدولار، السوق المظلم، التبادل، إلخ...). كل وسيط يستخرج قيمة من المشتري والبائع.

كما يمكنك أن ترى، يتكون PFOF من شبكة معقدة من الوسطاء على كلا الجانبين من أي معاملة، يجب تعويضهم جميعًا.

يمكن لـ DEXs تقليل عدد الوسطاء إلى واحد - وهو DEX نفسه. الأهم من ذلك، أن DEX هو وسيط غير متحيز؛ برنامج محدد بواسطة العقود الذكية المرئية للجميع على البلوكشين. تسمح DEXs لأي شخص بإنشاء سوق - يمكن التداول في أي وقت، من قبل أي شخص في أي مكان في العالم. هذا التوازن الراديكالي في ساحة اللعب يزيل العديد من المزايا المتجذرة التي يتمتع بها المطلعون على CEX.

حاليًا، تُستخدم DEXs تقريبًا بشكل حصري للتداول بين الأصول الرقمية الأصلية مثل بيتكوين (عبر بيتكوين المغلف) أو إيثيريوم، ولكن مع تحول العالم بشكل متزايد إلى التوكنات، ستتمكن DEXs من تسهيل التداول بين أي شيء تقريبًا - الأسهم، العقارات، السلع، والمزيد.

اقرأ المزيد: ما هي DEX؟

الإقراض

يتيح الإقراض في DeFi للناس اقتراض الأموال من مجموعة من المقرضين. يحصل المقرضون على عوائد من الفائدة التي يدفعها المقترضون. يفتح الإقراض والاقتراض اللامركزي هذه الأنشطة، والتي تتوفر بشكل أساسي من المؤسسات المالية مثل البنوك في البلدان المتقدمة، للأشخاص في جميع أنحاء العالم، خاصة في البلدان النامية.

يبتكر الإقراض والاقتراض في DeFi في حل مشكلات التمويل التقليدي. يوفر كفاءة أكبر، وصولاً، وشفافية. تتيح منصات الإقراض والاقتراض في DeFi لأي شخص في أي مكان في العالم إمكانية الإقراض والاقتراض. يمكن أن تكون مبالغ قروض DeFi أكثر تفصيلاً بكثير من قروض التمويل الصغير، والتي لها حد أدنى من 50 إلى 100 دولار أمريكي. تتمتع بروتوكولات DeFi برسوم أقل بكثير من نظيراتها في التمويل التقليدي، وهو أمر مهم بشكل خاص عندما يكون مبلغ القرض صغيرًا نسبيًا. يمثل الإقراض في DeFi تحسينًا كبيرًا للبلدان النامية، حيث لا يتوفر ببساطة إلا إذا كان لديك وصول إلى البنك ومبلغ كافٍ من المال للإقراض. وأخيرًا، يقلل الاحتفاظ بالوصاية الكاملة على أموالك من الخطر عمليًا إلى الصفر بأن الطرف الثالث الذي يحتفظ بأموالك سيسيء إدارة أصولك.

اقرأ المزيد: ما هو الإقراض المشفر؟

DAOs

DAO هو اختصار لـ منظمة مستقلة لامركزية. DAOs هي طريقة جديدة لتكوين المنظمات عبر الإنترنت حيث تكون القواعد مضمنة ويتم تنفيذها بواسطة العقود الذكية. بخلاف ذلك، يمكن لـ DAOs أن تتخذ هيكل أي منظمة أخرى، سواء كان ذلك بشكل مسطح تمامًا بدون قيادة مركزية، أو متدرجة بشكل كبير كما هو الحال في شركة كبيرة نموذجية.

طريقة معقولة للتفكير في DAO هي أنها تشبه الشركة. تتكون الشركات من أشخاص يتبعون قواعد. يتم تنفيذ هذه القواعد في النهاية بواسطة قوانين الولاية القضائية للشركات. يتم تنفيذ قواعد DAO ليس بواسطة القانون، بل بواسطة الكود في العقود الذكية.

تجلب DAOs فوائد العملات المشفرة إلى الهياكل التنظيمية: الثقة، الشفافية، القدرة على التركيب، واللامركزية.

في العالم الذي يعتمد بشكل متزايد على الإنترنت، يمكن أن تكون DAOs طريقة أكثر كفاءة لإنشاء المنظمات، خاصة المنظمات المنتشرة عبر العالم والتي تمتلك خزائن كبيرة. كانت هناك العديد من المنظمات الناجحة عبر الإنترنت، ولكن بمجرد أن يتعلق الأمر بالمال، خاصة عندما تكون المبالغ كبيرة، نادرًا ما تستطيع هذه المنظمات البقاء كمنظمات تعتمد على الإنترنت أولاً. إنها تدمج في مكان ما.

اقرأ المزيد: ما هو DAO؟

المشتقات

المشتقة المشفرة، مثل "العقود الآجلة الدائمة"، هي أداة مالية "تشتق" قيمتها من عملة مشفرة أو أصل رقمي أساسي. على سبيل المثال، هناك العديد من عقود العقود الآجلة الدائمة المستندة إلى بيتكوين. المشتقات هي عقود بين طرفين أو أكثر. النوع الأكثر شيوعًا من المشتقات في أسواق العملات المشفرة هو العقود الآجلة الدائمة المذكورة سابقًا، مع العقود الآجلة التقليدية والخيارات في المرتبة الثانية والثالثة بفارق كبير.

في التاريخ القصير للعملات المشفرة، كان المكان الأكثر شعبية لتداول المشتقات هو التبادلات المركزية. قدمت هذه التبادلات السيولة وبيئة تداول استجابة، وكلاهما مهم لتداول المشتقات ذات الإطار الزمني القصير. كانت العيب الرئيسي هو العديد من الادعاءات بأن التبادلات المركزية أساءت استخدام مكانتها المتميزة في المعلومات للتداول النشط ضد عملائها. أيضًا، خلال الأحداث السوقية الكبرى، كانت التبادلات المركزية تميل إلى أن تكون غير متصلة بالإنترنت، مما تسبب في تصفية العملاء الذين لديهم مراكز مفتوحة.

هذا يتغير ببطء مع نضوج DeFi. يوجد الآن عدد قليل من منصات المشتقات اللامركزية القابلة للتطبيق. لا تزال تفتقر إلى عمق السيولة والاستجابة للتبادلات المركزية، ولكن من المحتمل أن تتقلص هذه الفروقات بمرور الوقت.

اقرأ المزيد: ما هي المشتقات المشفرة؟

أسواق التنبؤ

أسواق التنبؤ هي أسواق يتداول فيها الناس على نتائج الأحداث المستقبلية. يمكن أن تشير أسعار السوق إلى ما يعتقده السوق بشأن احتمال وقوع الحدث. معظم أسواق التنبؤ هي أسواق خيارات ثنائية (مثل "نعم" أو "لا")، حيث تنتهي الخيارات عند سعر 0٪ أو 100٪. قبل انتهاء الصلاحية، يتم تداول الأصول بين 0٪ و100٪، مما يشير إلى ما يعتقده السوق بشأن الاحتمالات. أثبتت أسواق التنبؤ أنها نشطة نسبيًا في التنبؤ بالأحداث المستقبلية.

هناك العديد من أسواق التنبؤ المركزية التي تنظمها المؤسسات المالية التقليدية مثل هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC). المشاكل الأهم في هذه الأسواق المركزية هي الحدود المنخفضة على مقدار ما يمكن لكل شخص رهانه والرسوم العالية (مثل رسوم السحب بنسبة 5٪ على PredictIt). المشكلة الأولى تحد من القوة التنبؤية لأسواق التنبؤ، لأنه حتى لو كان لدى شخص قناعة قوية جدًا بشأن نتيجة معينة ووسائل لدعمها، فإنه يقتصر على حدود أقل من 1,000 دولار. المشكلة الثانية شائعة في جميع أنحاء التمويل التقليدي، ولكنها غائبة في DeFi.

اقرأ المزيد: ما هي أسواق التنبؤ؟

العملات المستقرة

ليست العملات المستقرة حالة استخدام حصرية لـ DeFi، لكن الاثنين كان لهما تأثير تآزري كبير. تجعل العملات المستقرة DeFi أكثر قابلية للاستخدام، وبدورها تزيد DeFi من حجم استخدام العملات المستقرة. العملات المستقرة هي نوع من النسخة المرمزة للعملة الورقية. معظم العملات المستقرة هي دولارات رقمية مرمزة. أصبحت العملات المستقرة الزوج الأكثر شعبية للتداول مع الأصول المشفرة لأنها تمنح الناس استقرارًا في الأسعار في العملات المشفرة، والتي تعتبر فئة أصول جديدة شديدة التقلب. على DEXs أو بروتوكولات الإقراض والاقتراض، تعتبر العملات المستقرة الأصول المشفرة الأكثر استخدامًا.

في أجزاء من العالم، بدأت العملات المستقرة تُستخدم في التجارة اليومية. على سبيل المثال، في جنوب شرق آسيا، يتم استخدام USDT للمدفوعات بين الأقران ويتم قبوله حتى في 7-Eleven في بعض المناطق. يتم استخدام العملات المستقرة للمدفوعات عبر الحدود، خاصة في البلدان التي تعاني من نقص في الدولارات الأمريكية؛ وهو تطور مفهوم نظرًا لأن الدولارات الأمريكية تمثل حوالي 70٪ من التجارة العالمية.

ليس المستثمرون والشركات فقط هم الذين أدركوا قيمة العملات المستقرة. الحكومات في جميع أنحاء العالم قد اعترفت ضمنيًا بحالة الاستخدام الأساسية للعملات المستقرة من خلال التزامها الجماعي بعملات رقمية للبنوك المركزية (CDBC)، والتي هي أساسًا عملات مستقرة مدعومة من الدول.

اقرأ المزيد: ما هي العملات المستقرة؟

الميتافيرس

الميتافيرس هو المرحلة التالية في تطور الإنترنت. الميتافيرس هو الإنترنت الذي يتم تغطيته بمساحات ثلاثية الأبعاد غنية بالرسومات مع تركيز متزايد على الواقع الافتراضي والمعزز.

أدخلت العملات المشفرة فكرة الندرة الرقمية، التي تمكن من الملكية الرقمية. ستلعب العديد من مكونات العملات المشفرة أجزاء محورية في الميتافيرس. ستكون المبادئ الأساسية لـ DeFi مثل تلك الموجودة في هذه القائمة من حالات الاستخدام اللبنات التي يحتاجها الميتافيرس ليعمل.

من الصعب وصف الميتافيرس على أنه شيء واحد، تمامًا مثل الإنترنت. تحقق من المقالة أدناه لفهم أفضل لما هو الميتافيرس وإمكاناته.

اقرأ المزيد: ما هو الميتافيرس؟

التأمين

التأمين ضروري لاقتصاد ناجح. على مستوى العالم، حقق 5.8 تريليون دولار أمريكي في أقساط التأمين في عام 2020. ومع ذلك، فإن الكثير من العملية تتطلب العمل اليدوي وتعتمد على الورق ومتكررة. تواجه شركات التأمين أيضًا مشكلة تنسيق شاملة.

تستكشف العديد من الشركات التقليدية والشركات المشفرة كيفية استخدام تقنية البلوكشين لمعالجة الكفاءات في التأمين. على سبيل المثال، تستخدم شركات التأمين التقليدية مثل State Farm وUSAA بالفعل نظامًا قائمًا على البلوكشين. بدأت شركة Anthem، ثاني أكبر شركة تأمين صحي في الولايات المتحدة، في استخدام البلوكشين للوصول الآمن ومشاركة بياناتها الطبية.

الشركات الأصلية للعملات المشفرة مثل Nexus Mutual تقوم بإنشاء تأمين لامركزي على البلوكشين للمشاريع المشفرة، مثل تأمين العقود الذكية وتأمين DEX. مع نمو DeFi، سيزداد الطلب على التأمين اللامركزي بمعدل يتناسب معه. بدأت شركات التأمين الأخرى في DeFi في التحرك نحو أسواق التأمين التقليدية، مثل تأمين تأخير الرحلات. مع الكفاءات التي تأتي من DeFi، هناك إمكانية حقيقية لتعطيل سوق التأمين الذي تبلغ قيمته عدة تريليونات من الدولارات.

الهوية

بمجرد أن تكون هويتك على البلوكشين، يكتسب الأشخاص الوصول إلى العديد من الخدمات الأكثر كفاءة. يشمل ذلك الخدمات المصرفية والعقارات والخدمات الحكومية. تستفيد الحكومات أيضًا من الخدمات الأكثر كفاءة. تشير شركة McKinsey إلى أن "تحسين تسجيل العملاء يمكن أن يقلل من تكاليف الانضمام بنسبة تصل إلى 90٪، وتقليل الاحتيال في الرواتب يمكن أن يوفر ما يصل إلى 1.6 تريليون دولار أمريكي على مستوى العالم." تعد جودة التعريف عالية الأهمية لضمان الوصول إلى عدد كبير من الخدمات الأساسية. من الرعاية الصحية إلى الخدمات المالية إلى التعليم.

الخلاصة

على الرغم من أن DeFi يتقدم بسرعة، إلا أنه لا يزال قد بدأ فقط في لمس السطح لما هو ممكن. في السنوات القادمة، من المحتمل أن تظهر حالات استخدام جديدة لـ DeFi لم تكن ممكنة في النظام التقليدي.

هل أنت مستعد لبدء رحلتك مع DeFi؟ احصل على محفظة Bitcoin.com متعددة السلاسل حيث يمكنك الاتصال بـ DApps التي تمكن استخدامات DeFi.

التبادلاتالمقامرةمحافظبطاقاتالمؤتمرات

اكتشف أفضل المنصات لشراء وبيع وتداول العملات الرقمية

ميزات التداول

أدوات تداول متقدمة واستراتيجيات آلية للمتداولين المحترفين

العملات المشفرة

شراء وبيع وتداول العملات المشفرة والعملات البديلة الشهيرة

أنواع التبادل

أنواع مختلفة من البورصات بناءً على احتياجاتك التجارية

المناطق الجغرافية

ابحث عن البورصات المتاحة في بلدك أو منطقتك

خيارات الاستثمار

اكتشف فرص الاستثمار الجديدة والمبيعات المسبقة

الخيارات الثنائية

منصات وأدوات تداول الخيارات الثنائية

التداول الخوارزمي

التداول الآلي

روبوتات التحكيم

تداول النسخ

التداول اليومي

حسابات تداول تجريبية

المشتقات

تداول العقود الآجلة

تداول الرافعة المالية

التداول بالهامش

تداول الخيارات

البيع على المكشوف

Aave

عملات بديلة

أبتوس

أربيتريوم

الذكاء الفائق الاصطناعي

انهيار ثلجي

بينانس كوين

بيتكوين كاش

Bittensor

كاردانو

Chainlink

كوزموس

كرونوس

داي

دوجكوين

إيثريوم كلاسيك

Filecoin

هيديرا

ثابت

تبايني

Kaspa

لايتكوين

صانع

عباءة

مونيرو

بروتوكول نير

نيو

أوكب

تفاؤل

بيبي

Polkadot

متعدد الأضلاع

تقديم

ريبل

شيبا إينو

سولانا

العملات المستقرة

الأكوام

ممتاز

سوي

تيزوس

تون كوين

ترون

Uniswap

تبادلات مجهولة

مركزي

وسطاء العملات المشفرة

تبادل العملات المشفرة إلى العملات الورقية

لامركزي

للمبتدئين

هجين

منصات الإقراض

أقل الرسوم

تبادلات العملات المشفرة من نظير إلى نظير

إيداع باي بال

الأكثر أماناً

حسابات التوفير

منصات التبادل

الجزائر

الأرجنتين

آسيا

أستراليا

البحرين

البرازيل

كندا

الصين

كولومبيا

الكونغو

مصر

أوروبا

فرنسا

ألمانيا

غانا

هونغ كونغ

الهند

إندونيسيا

أيرلندا

إيطاليا

اليابان

كينيا

كوريا

ماليزيا

المكسيك

المغرب

هولندا

نيوزيلندا

نيجيريا

النرويج

باكستان

الفلبين

روسيا

سنغافورة

جنوب أفريقيا

سويسرا

تنزانيا

تايلاند

تركيا

أوغندا

الإمارات العربية المتحدة

أفضل العملات الرقمية للشراء الآن

أفضل مبيعات العملات المشفرة المسبقة

مشاريع التشفير الجديدة

الخيارات الثنائية

التبادلات

اكتشف أفضل المنصات لشراء وبيع وتداول العملات الرقمية

ميزات التداول

أدوات تداول متقدمة واستراتيجيات آلية للمتداولين المحترفين

العملات المشفرة

شراء وبيع وتداول العملات المشفرة والعملات البديلة الشهيرة

أنواع التبادل

أنواع مختلفة من البورصات بناءً على احتياجاتك التجارية

المناطق الجغرافية

ابحث عن البورصات المتاحة في بلدك أو منطقتك

خيارات الاستثمار

اكتشف فرص الاستثمار الجديدة والمبيعات المسبقة

الخيارات الثنائية

منصات وأدوات تداول الخيارات الثنائية

التداول الخوارزمي

التداول الآلي

روبوتات التحكيم

تداول النسخ

التداول اليومي

حسابات تداول تجريبية

المشتقات

تداول العقود الآجلة

تداول الرافعة المالية

التداول بالهامش

تداول الخيارات

البيع على المكشوف

Aave

عملات بديلة

أبتوس

أربيتريوم

الذكاء الفائق الاصطناعي

انهيار ثلجي

بينانس كوين

بيتكوين كاش

Bittensor

كاردانو

Chainlink

كوزموس

كرونوس

داي

دوجكوين

إيثريوم كلاسيك

Filecoin

هيديرا

ثابت

تبايني

Kaspa

لايتكوين

صانع

عباءة

مونيرو

بروتوكول نير

نيو

أوكب

تفاؤل

بيبي

Polkadot

متعدد الأضلاع

تقديم

ريبل

شيبا إينو

سولانا

العملات المستقرة

الأكوام

ممتاز

سوي

تيزوس

تون كوين

ترون

Uniswap

تبادلات مجهولة

مركزي

وسطاء العملات المشفرة

تبادل العملات المشفرة إلى العملات الورقية

لامركزي

للمبتدئين

هجين

منصات الإقراض

أقل الرسوم

تبادلات العملات المشفرة من نظير إلى نظير

إيداع باي بال

الأكثر أماناً

حسابات التوفير

منصات التبادل

الجزائر

الأرجنتين

آسيا

أستراليا

البحرين

البرازيل

كندا

الصين

كولومبيا

الكونغو

مصر

أوروبا

فرنسا

ألمانيا

غانا

هونغ كونغ

الهند

إندونيسيا

أيرلندا

إيطاليا

اليابان

كينيا

كوريا

ماليزيا

المكسيك

المغرب

هولندا

نيوزيلندا

نيجيريا

النرويج

باكستان

الفلبين

روسيا

سنغافورة

جنوب أفريقيا

سويسرا

تنزانيا

تايلاند

تركيا

أوغندا

الإمارات العربية المتحدة

أفضل العملات الرقمية للشراء الآن

أفضل مبيعات العملات المشفرة المسبقة

مشاريع التشفير الجديدة

الخيارات الثنائية

ميزات التداول

التداول الخوارزميالتداول الآليروبوتات التحكيمتداول النسخالتداول اليوميحسابات تداول تجريبيةالمشتقاتتداول العقود الآجلةتداول الرافعة الماليةالتداول بالهامشتداول الخياراتالبيع على المكشوف

العملات المشفرة

Aaveعملات بديلةأبتوسأربيتريومالذكاء الفائق الاصطناعيانهيار ثلجيبينانس كوينبيتكوين كاشBittensorكاردانوChainlinkكوزموسكرونوسدايدوجكوينإيثريوم كلاسيكFilecoinهيديراثابتتباينيKaspaلايتكوينصانععباءةمونيروبروتوكول نيرنيوأوكبتفاؤلبيبيPolkadotمتعدد الأضلاعتقديمريبلشيبا إينوسولاناالعملات المستقرةالأكوامممتازسويتيزوستون كوينترونUniswap

أنواع التبادل

تبادلات مجهولةمركزيوسطاء العملات المشفرةتبادل العملات المشفرة إلى العملات الورقيةلامركزيللمبتدئينهجينمنصات الإقراضأقل الرسومتبادلات العملات المشفرة من نظير إلى نظيرإيداع باي بالالأكثر أماناًحسابات التوفيرمنصات التبادل

المناطق الجغرافية

الجزائرالأرجنتينآسياأسترالياالبحرينالبرازيلكنداالصينكولومبياالكونغومصرأوروبافرنساألمانياغاناهونغ كونغالهندإندونيسياأيرلنداإيطاليااليابانكينياكورياماليزياالمكسيكالمغربهولندانيوزيلندانيجيرياالنرويجباكستانالفلبينروسياسنغافورةجنوب أفريقياسويسراتنزانياتايلاندتركياأوغنداالإمارات العربية المتحدة

خيارات الاستثمار

أفضل العملات الرقمية للشراء الآنأفضل مبيعات العملات المشفرة المسبقةمشاريع التشفير الجديدة

الخيارات الثنائية

الخيارات الثنائية

المقامرة

محافظ

بطاقات

المؤتمرات