Bitcoin là một mạng lưới tiền tệ kỹ thuật số phi tập trung và là tài sản gốc được chuyển nhượng qua mạng lưới này. Mạng lưới này cho phép mọi người nắm giữ và chuyển giao giá trị mà không cần ngân hàng hay công ty thanh toán nào quản lý sổ cái tập trung. Các giao dịch được xác thực bằng khóa riêng, được các nút đầy đủ xác minh độc lập và được ghi lại trên một chuỗi khối chung được bảo mật thông qua cơ chế bằng chứng công việc.
Bitcoin bao gồm ba yếu tố:
- một mạng lưới gồm các thành viên sử dụng phần mềm tương thích;
- một giao thức quy định các quy tắc chung mà họ tuân thủ;
- một tài sản gốc, bitcoin hoặc BTC, được chuyển nhượng theo các quy định đó.
Về mặt kỹ thuật, BTC là gì và về mặt kinh tế, nó được sử dụng để làm gì là hai vấn đề riêng biệt. Tùy thuộc vào người nắm giữ và bối cảnh cụ thể, BTC có thể được sử dụng như một loại tiền tệ, một tài sản đầu tư, một công cụ tiết kiệm, một tài sản thanh toán hoặc tài sản thế chấp. Không có yếu tố nào trong số đó làm thay đổi mạng lưới hay giao thức cơ bản của nó.
Một quy ước sẽ giúp làm sáng tỏ phần lớn những nhầm lẫn còn lại. Từ "Bitcoin" viết hoa chữ B dùng để chỉ mạng lưới và các quy tắc của nó. Từ "bitcoin" viết thường, hay BTC, dùng để chỉ các đơn vị của tài sản này. Câu "Bitcoin đã xử lý một khoản thanh toán bằng bitcoin" đã sử dụng cả hai nghĩa này một cách chính xác.
Quản lý Bitcoin và các loại tiền điện tử khác của bạn một cách an toàn với hình thức tự quản lý Ứng dụng Ví Bitcoin.com.
Những điểm chính cần lưu ý
- Bitcoin là một mạng lưới gồm các thành viên tham gia, một giao thức với các quy tắc chung và một tài sản kỹ thuật số gốc được gọi là bitcoin hoặc BTC.
- Ví tiền điện tử dùng để quản lý các khóa mật mã. Bản thân các đồng tiền điện tử vẫn được ghi lại trên blockchain.
- Các thợ đào đề xuất các khối. Các nút đầy đủ độc lập xác định xem các khối được đề xuất có đáp ứng các quy tắc đồng thuận mà họ thực thi hay không.
- Các quy tắc đồng thuận hiện tại giới hạn tổng lượng phát hành ở mức khoảng 21 triệu BTC. Việc thay đổi điều này sẽ đòi hỏi các bên tham gia phải sử dụng phần mềm không tương thích, và bất kỳ ai cũng có thể từ chối.
- Không có thành viên nào nắm giữ quyền lực đơn phương đối với Bitcoin. Sự ảnh hưởng là có thật và không đồng đều, và không có nhóm nào có thể áp đặt các quy tắc lên những nhóm còn lại.
- Nhu cầu đối với các đặc tính tiền tệ và mạng lưới của Bitcoin là yếu tố quyết định giá của nó. Bản thân tính khan hiếm không đảm bảo điều gì cả.
- Các giao dịch mang tính chất ẩn danh một phần và được công khai vĩnh viễn, do đó chúng có thể được truy vết chứ không phải là ẩn danh hoàn toàn.
- An ninh mạng, ví điện tử và sàn giao dịch là những vấn đề riêng biệt. Mạng có thể hoạt động hoàn hảo trong khi một cá nhân lại mất trắng tất cả.
Mô hình duy nhất đáng học trước tiên
Hầu như mọi câu hỏi về Bitcoin đều có thể được giải đáp thông qua một chuỗi logic duy nhất:
Ví → khóa → giao dịch → xác minh của nút → mempool → thợ đào → khối → xác minh của nút → số lần xác nhận
Ví quản lý khóa và tạo giao dịch. Khóa cho phép chi tiêu. Các nút đầy đủ (full nodes) độc lập kiểm tra xem các giao dịch và khối có tuân thủ các quy tắc đồng thuận mà các nút đó áp dụng hay không. Các giao dịch được chấp nhận sẽ chờ trong mempool cục bộ của các nút. Các thợ đào sắp xếp chúng thành các khối ứng viên và tiêu tốn điện năng để khiến việc đảo ngược thứ tự đó trở nên tốn kém. Sau đó, các nút xác minh khối kết quả, và số lần xác nhận tích lũy khi các khối tiếp theo được xây dựng dựa trên khối đó.
Việc lưu ký, khai thác, phí, bảo mật, nguồn cung, thanh toán, quyền riêng tư và quản trị đều liên quan đến một thành phần trong chuỗi đó.
"Bitcoin" thực sự ám chỉ điều gì?
Các định nghĩa mâu thuẫn nhau trên mạng thường xuất phát từ việc các tác giả mô tả các tầng lớp khác nhau mà không nêu rõ họ đang đề cập đến tầng lớp nào.
| Lớp | Đó là gì? |
|---|---|
| Mạng lưới | Những người và các máy tính đang chạy phần mềm Bitcoin và giao tiếp với nhau |
| Quy trình | Các quy tắc xác định các giao dịch hợp lệ, các khối hợp lệ và cách thức phát hành các đồng tiền mới |
| Blockchain | Lịch sử giao dịch chung do các bên tham gia tạo ra khi tuân thủ các quy tắc đó |
| bitcoin / BTC | Tài sản tiền tệ gốc mà quyền sở hữu và việc chuyển nhượng được điều chỉnh bởi giao thức |
| Ví | Phần mềm hoặc phần cứng dùng để quản lý khóa và tạo giao dịch |
| Sàn giao dịch và đơn vị lưu ký | Các doanh nghiệp mua, bán hoặc nắm giữ BTC thay mặt khách hàng |
Mạng lưới
Bitcoin hoạt động trên các máy tính phân tán khắp thế giới, truyền tải các giao dịch và khối cho nhau. Hàng nghìn nút có thể truy cập công khai tham gia vào mạng lưới, trong khi nhiều hệ thống khác không chấp nhận các kết nối đến và khó thống kê hơn. Không có cơ sở dữ liệu đăng ký, không cần phê duyệt và cũng không cần đăng ký: bạn tải phần mềm về và kết nối.
Việc vận hành một nút và tự quản lý khóa riêng là hai quyết định riêng biệt. Việc vận hành một nút ảnh hưởng đến đối tượng mà bạn tin tưởng để lấy thông tin về blockchain; còn việc tự quản lý khóa riêng ảnh hưởng đến đối tượng có thể ủy quyền chi tiêu. Rất nhiều người thực hiện một trong hai việc này mà không cần thực hiện việc còn lại.
Nghị định thư
Giao thức này quy định những yếu tố nào được coi là hợp lệ: các yêu cầu về chữ ký, giới hạn kích thước khối, lịch trình phát hành, điều chỉnh độ khó và mọi yếu tố khác mà phần mềm kiểm tra. Đây là các quy tắc đồng thuận, và mỗi nút đầy đủ đều thực thi chúng một cách độc lập.
Blockchain
Blockchain là bản ghi các giao dịch đã được xác nhận, được nhóm lại thành các khối, trong đó mỗi khối đều tham chiếu đến khối trước đó. Việc thay đổi một khối cũ sẽ làm thay đổi hàm băm của khối đó, từ đó làm đứt các liên kết nối tiếp từ khối đó trở đi; do đó, kẻ tấn công sẽ phải xây dựng lại toàn bộ nhánh đó và vượt qua chuỗi mà mạng lưới đã chấp nhận.
Bitcoin không sử dụng sổ cái theo số dư tài khoản. Chuỗi khối ghi lại các giao dịch tạo ra và chi tiêu các đầu ra, còn ví của bạn tính toán số dư bằng cách xác định các đầu ra giao dịch chưa được sử dụng rằng các khóa của nó có thể ủy quyền chi tiêu.
Bitcoin và BTC, loại tài sản
BTC là đơn vị được chuyển qua mạng lưới. Đơn vị nhỏ nhất là satoshi, tương đương một phần trăm triệu của một bitcoin, do đó khả năng chia nhỏ không bao giờ trở thành rào cản thực tế, bất kể giá trị của một đồng coin là bao nhiêu. Việc sở hữu trọn vẹn một bitcoin chỉ là một cột mốc tâm lý, hoàn toàn không mang ý nghĩa nào về mặt giao thức.
Tại sao Bitcoin lại được tạo ra?
Bitcoin được tạo ra nhằm giúp thực hiện các giao dịch thanh toán kỹ thuật số mà không cần phải phụ thuộc vào ngân hàng hay bất kỳ tổ chức trung gian tập trung nào để quản lý sổ cái.
Các tệp tin kỹ thuật số có thể sao chép một cách hoàn hảo, và đây chính là vấn đề đối với tiền kỹ thuật số. Việc gửi cho ai đó một đô la kỹ thuật số đồng nghĩa với việc phải chứng minh rằng bạn không thể tiếp tục chi tiêu số tiền đó nữa. Các hệ thống truyền thống giao nhiệm vụ này cho một cơ quan có thẩm quyền: ngân hàng quản lý sổ cái chính, ghi chép số dư, ngăn chặn việc chi tiêu kép, phê duyệt các giao dịch chuyển khoản và thực hiện thanh toán bù trừ với các tổ chức khác.
Cách thức này hoạt động hiệu quả, và nó đòi hỏi bạn phải tin tưởng rằng người vận hành sẽ luôn sẵn sàng, trung thực, có khả năng thanh toán và sẵn lòng phục vụ bạn. Địa chỉ Bitcoin vấn đề chi tiêu kép không cần đến một đơn vị vận hành sổ cái trung tâm, nhờ việc các bên tham gia độc lập cùng thống nhất về một lịch sử giao dịch thông qua các quy tắc chung và cơ chế bằng chứng công việc. Chính sự thống nhất đó mới là phát minh. Mọi nội dung khác trên trang này đều là hệ quả của nó.
Bitcoin đã được giới thiệu công khai qua một bài đăng ngắn trên danh sách thư điện tử trước khi mạng lưới này chính thức đi vào hoạt độngVào tháng 10 năm 2008, một người dùng tên Satoshi Nakamoto đã đăng tải một bài báo dài chín trang có tiêu đề “Bitcoin: Hệ thống tiền điện tử ngang hàng” lên một danh sách thư điện tử về mật mã. Phần mềm này chính thức ra mắt vào tháng 1 năm 2009. Satoshi đã ngừng tham gia vào cuối năm 2010 và danh tính của người này vẫn còn là một bí ẩn; điều này có ý nghĩa quan trọng ở đây vì một lý do thực tiễn: Bitcoin không có người sáng lập nào còn hoạt động với quyền lực đơn phương đối với mạng lưới và cũng không có tổ chức nào có thể đại diện cho nó.
Giao dịch Bitcoin hoạt động như thế nào?
Theo dõi một giao dịch thanh toán từ đầu đến cuối.
- Một ví tạo ra một giao dịch: Nó chọn các đầu ra chưa được sử dụng mà các khóa của nó kiểm soát và tạo ra một giao dịch chỉ định số tiền chuyển đến người nhận Địa chỉ Bitcoin, bất kỳ khoản tiền thừa nào sẽ được trả lại cho người gửi, cùng với phí dịch vụ.
- Chìa khóa riêng xác thực điều đó: Chữ ký chứng minh quyền ủy quyền mà không tiết lộ khóa, đồng thời xác nhận nội dung của giao dịch; do đó, việc thay đổi bất kỳ chi tiết nào cũng sẽ khiến giao dịch đó trở nên vô hiệu.
- Các nút đầy đủ xác minh giao dịch: Mỗi nút sẽ kiểm tra giao dịch đó một cách độc lập dựa trên các quy tắc đồng thuận mà nó áp dụng, và những nút chấp nhận giao dịch đó sẽ lưu giữ nó trong mempool của mình.
- Các thợ đào ghép nó lại thành một khối: Họ tạo ra một khối ứng viên và liên tục tính băm tiêu đề của khối đó, nhằm tìm kiếm một kết quả nhỏ hơn mục tiêu hiện tại của mạng.
- Các nút xác minh khối: Một thợ đào có thể tạo ra một khối không hợp lệ, và các nút đầy đủ sẽ từ chối ngay lập tức khối đó, bất kể đã tốn bao nhiêu công sức để tạo ra nó.
- Các bằng chứng ngày càng nhiều: Mỗi khối tiếp theo đều bổ sung thêm bằng chứng công việc mà kẻ tấn công phải vượt qua, do đó mức độ tin cậy trong quá trình thanh toán tăng lên một cách ổn định thay vì tăng đột ngột.
Mỗi bước trong số đó đều có nhiều điều cần lưu ý hơn thế. Cách thức hoạt động của các giao dịch Bitcoin Đây là hướng dẫn chi tiết.
Bài báo dài chín trang trình bày thiết kế ban đầu của BitcoinCác thành phần chính của Bitcoin
Bitcoin hoạt động thông qua một số thành phần riêng biệt, tương tác với nhau mà không có thành phần nào kiểm soát toàn bộ hệ thống.
Các nút so với các thợ đào
| Các nút đầy đủ | Thợ mỏ |
|---|---|
| Xác minh các giao dịch và các khối | Lắp ráp các khối ứng viên |
| Thực thi các quy tắc mà họ chọn để áp dụng | Thực hiện bằng chứng công việc |
| Từ chối ngay lập tức các khối không hợp lệ | Tham gia cuộc thi để tìm ra giá trị băm của khối đáp ứng điều kiện |
| Không nhận được phần thưởng trực tiếp | Nhận khoản trợ cấp theo khối cộng với các khoản phí |
| Chạy trên phần cứng thông thường | Sử dụng phần cứng ASIC chuyên dụng |
| Áp dụng các quy tắc đồng thuận mà họ đã chọn | Xác định thứ tự xác nhận các giao dịch |
Các thợ đào đề xuất các khối. Các nút đầy đủ đảm bảo việc tuân thủ các quy tắc.
Lập luận phổ biến cho rằng các thợ đào xác minh các giao dịch đã gộp chung hai vai trò lại với nhau. Các thợ đào quyết định giao dịch nào sẽ được đưa vào các khối ứng viên và theo thứ tự nào. Các nút đầy đủ (full nodes) độc lập xác định xem khối kết quả có tuân thủ các quy tắc đồng thuận hay không, và một nút nào đó nếu phát hiện khối đó không hợp lệ thì đơn giản là loại bỏ nó. Nếu bạn muốn ngừng tin tưởng vào báo cáo của bất kỳ ai khác về nội dung của chuỗi khối, vận hành một nút Bitcoin là như thế này.
Bằng chứng công việc và an ninh mạng
Khai thác là quá trình tìm kiếm một giá trị băm nhỏ hơn một ngưỡng mục tiêu, do đó đây là một trò chơi đoán mò hơn là việc giải phương trình. Điều quan trọng là hậu quả về mặt bảo mật: việc viết lại lịch sử đồng nghĩa với việc phải làm lại toàn bộ công việc đã tích lũy được, đồng thời phải vượt qua mạng lưới trung thực khi mạng này đang tạo ra các công việc mới. Bằng chứng công việc, chỉ số hashrate dùng để đo lường điều này, cũng như những gì đa số hashrate có thể và không thể làm được, đều được đề cập trong Khai thác Bitcoin.
Ví, khóa và địa chỉ
| Thuật ngữ | Đó là gì? |
|---|---|
| Ví | Phần mềm hoặc phần cứng dùng để quản lý khóa và tạo giao dịch |
| Khóa riêng | Dữ liệu bí mật có thể cho phép chi tiêu |
| Khóa công khai | Một giá trị được suy ra từ khóa riêng |
| Địa chỉ | Một địa chỉ nhận được mã hóa, được tạo ra thông qua các quy trình của ví, dùng để nhận |
| Cụm từ hạt giống | Một danh sách từ có thể tái tạo các khóa của ví |
| Cụm mật khẩu | Một từ hoặc cụm từ bổ sung tùy chọn mà khi kết hợp với “hạt giống” sẽ tạo ra một ví hoàn toàn khác |
| Cân bằng | Tổng giá trị của các đầu ra chưa được chi tiêu mà các khóa của ví có thể chi tiêu |
Phần mềm ví tạo khóa ngay trên thiết bị của bạn. Mạng không phát hành bất kỳ thứ gì và cũng không biết đến sự tồn tại của bạn.
Mempool và Phí giao dịch
Dung lượng khối có hạn, do đó các giao dịch chưa được xác nhận sẽ cạnh tranh với nhau, và các thợ đào thường ưu tiên các mức phí cao hơn. Có ba hệ quả khiến người mới bắt đầu dễ mắc bẫy. Đó là Phí mạng Bitcoin Phí được tính dựa trên kích thước dữ liệu của giao dịch chứ không phải giá trị mà giao dịch đó mang lại, do đó, việc chuyển 10 đô la và 10 triệu đô la có thể có cùng mức phí. Thời gian xác nhận mang tính xác suất, và một giao dịch được đặt phí quá thấp có thể bị treo trong nhiều giờ. Ngoài ra, các ước tính về phí ví chỉ là dự đoán chứ không phải mức giá chính xác.
Bitcoin được lưu trữ ở đâu?
Bitcoin được ghi lại trên blockchain. Không có đồng tiền nào được lưu trữ trong điện thoại, ví phần cứng hay tài khoản sàn giao dịch. Ví quản lý các khóa dùng để ủy quyền chi tiêu, do đó, nếu mất ví, bạn sẽ không thể chuyển các khoản đầu ra đó nữa, trong khi bản thân các khoản đầu ra vẫn được ghi lại rõ ràng và bị đóng băng vĩnh viễn.
Ví tiền thực chất là một chiếc móc chìa khóa chứ không phải là một vật chứa. Blockchain là một sổ cái công khai ghi lại ai có thể chi tiêu những gì, và các khóa của bạn tạo ra chữ ký duy nhất mà hệ thống chấp nhận.
Bitcoin mới được tạo ra như thế nào?
Bitcoin mới được đưa vào lưu thông thông qua quá trình khai thác. Mỗi khối chứa một giao dịch đặc biệt, trong đó người khai thác sẽ nhận được một khoản trợ cấp đã được xác định trước cộng với phí từ các giao dịch có trong khối đó, và đây là cơ chế duy nhất tạo ra BTC mới. Khoản trợ cấp giảm một nửa sau mỗi 210.000 khối, khoảng bốn năm một lần, và hiện ở mức 3,125 BTC. Theo lịch trình đó, tổng số Bitcoin sẽ đạt mức tối đa gần 21 triệu.
Giới hạn này được thực thi thông qua các quy tắc mà mọi nút đầy đủ đều xác thực, điều này khiến nó mạnh hơn một lời hứa nhưng yếu hơn một định luật vật lý. Nói rằng nguồn cung “không bao giờ có thể thay đổi” là cách diễn đạt quá mức về mặt kỹ thuật, còn nói rằng “các nhà phát triển có thể đơn giản là thay đổi mã nguồn” lại bỏ qua thực tế rằng mã nguồn mà không ai chạy thì sẽ không thay đổi được gì cả.
Một lỗi lạm phát xảy ra từ sớm đã cho thấy các quy tắc tiền tệ của Bitcoin phụ thuộc vào việc các thành viên phát hiện và từ chối các hành vi không hợp lệAi là người kiểm soát Bitcoin?
Không có thành viên nào nắm giữ quyền lực đơn phương. Quyền lực được phân bổ không đồng đều giữa bốn nhóm.
| Nhóm | Họ có thể làm những gì | Những điều họ không thể làm |
|---|---|---|
| Các nhà phát triển | Viết và đề xuất các thay đổi đối với phần mềm | Buộc bất kỳ ai phải sử dụng phần mềm của họ |
| Các nhà khai thác nút | Chọn phần mềm và quy tắc nào sẽ được chạy | Tạo khối |
| Thợ mỏ | Xây dựng và đề xuất các khối ứng viên | Làm cho một nút chấp nhận một khối vi phạm các quy tắc đồng thuận mà nút đó đang áp dụng |
| Người dùng, doanh nghiệp, thị trường | Xác định mạng lưới và tài sản nào mà họ coi trọng | Thay đổi phần mềm mà người khác đang sử dụng |
Các thay đổi thường bắt đầu từ một Đề xuất Cải tiến Bitcoin (Bitcoin Improvement Proposal) và sau đó cần được thông qua — đây chính là nơi nắm giữ quyền quyết định. Một soft fork siết chặt các quy tắc đồng thuận nhưng vẫn tương thích với các nút mạng tiếp tục áp dụng các quy tắc cũ, linh hoạt hơn. Một hard fork cho phép những hành vi mà các nút cũ hơn từ chối, điều này có thể dẫn đến sự phân tách vĩnh viễn của mạng nếu cả hai bộ quy tắc đều vẫn được ủng hộ.
Cách thức mà các đề xuất thực sự trở thành quy tắc, cũng như lý do tại sao một số bất đồng lại khiến mạng lưới bị chia rẽ trong khi những bất đồng khác thì không, chính là chủ đề của Ai là người kiểm soát Bitcoin?.
Đến năm 2011, người sáng lập Bitcoin đã rút lui và dự án tiếp tục được triển khai mà không có người sáng lập đứng đầuTại sao Bitcoin lại có giá trị?
Bitcoin không trao cho người nắm giữ quyền hợp đồng để đổi nó lấy một tài sản khác. Giá trị thị trường của nó hoàn toàn xuất phát từ nhu cầu đối với những gì nó mang lại.
| Tài sản | Tại sao ai đó lại coi trọng điều đó |
|---|---|
| Tình trạng khan hiếm có thể dự đoán trước | Không một cá nhân hay tổ chức nào có thể đơn phương mở rộng nguồn cung theo các quy tắc mà các bên tham gia hiện đang thực thi |
| Khả năng di động | Giá trị được chuyển đi khắp thế giới chỉ trong vài phút |
| Tính chia hết | Các số tiền từ 1 satoshi trở lên |
| Tự quản lý | Kiểm soát trực tiếp mà không cần bên giám sát |
| Thỏa thuận | Các giao dịch chuyển khoản được hoàn tất mà không cần thông qua các ngân hàng đại lý |
| Hoạt động liên tục | Không làm việc vào cuối tuần, ngày lễ hoặc khi thị trường đóng cửa |
| Khả năng chống kiểm duyệt | Các bên thứ ba rất khó ngăn chặn các giao dịch |
| Khả năng thanh khoản | Thị trường sâu rộng và cơ sở hạ tầng phát triển |
| Hiệu ứng mạng | Mỗi người dùng, địa điểm và tính năng tích hợp bổ sung đều mang lại thêm giá trị |
Các tài sản đó có giá trị khác nhau đối với từng chủ sở hữu; chính vì vậy, cùng một tài sản lại được mô tả là công cụ tiết kiệm, kênh thanh toán và vị thế đầu cơ bởi những người đều đang đánh giá chính xác về hoàn cảnh riêng của mình.
Vào ngày 22 tháng 5 năm 2010, một lập trình viên tên là Laszlo Hanyecz đã trả 10.000 BTC để mua hai chiếc pizza trị giá khoảng 41 đô la vào thời điểm đó. Giao dịch này được ghi nhớ vì nó đã chứng minh rằng bitcoin có thể được trao đổi lấy một mặt hàng vật chất thông thường theo giá trị thị trường đã thỏa thuận. Ai đó phải chứng minh rằng hệ thống này hoạt động được.
Giao dịch pizza trị giá 10.000 BTC đã trở thành minh chứng ban đầu cho thấy bitcoin có thể có được giá trị thị trường trong thế giới thực"Backed" ở đây có nghĩa là gì?
Một số cách diễn đạt phổ biến là sai, nhưng lại mang lại những giá trị hữu ích. Bitcoin không được bảo đảm bằng mật mã, mã nguồn hay năng lượng theo cách mà một tờ tiền có thể quy đổi được bảo đảm bằng dự trữ. Mã hóa bảo vệ quyền truy cập, bằng chứng công việc (Proof of Work) đảm bảo tính toàn vẹn của lịch sử giao dịch, và các quy tắc giao thức giới hạn việc phát hành. Không có yếu tố nào trong ba yếu tố này quyết định giá trị của Bitcoin. Mạng lưới đảm bảo quyền sở hữu và việc chuyển nhượng. Nhu cầu thị trường mới là yếu tố quyết định giá trị của một Bitcoin.
Bitcoin có một điểm tương đồng hạn chế với vàng và tiền pháp định hiện đại: không loại nào trong số chúng là một quyền đòi nợ cố định có thể quy đổi thành một tài sản khác. Tuy nhiên, các nguồn cầu, các tổ chức đứng sau chúng và những rủi ro mà chúng mang lại lại rất khác nhau.
Các lập luận phản bác
Lý lẽ mạnh mẽ nhất chống lại Bitcoin không dựa trên những khẩu hiệu. Giá cả biến động mạnh và bị chi phối bởi tâm lý thị trường, một phần lớn nhu cầu mang tính đầu cơ, có sự tồn tại của các tài sản cạnh tranh, quy định pháp lý có thể hạn chế quyền truy cập, và hệ thống này phụ thuộc vào điện năng và hạ tầng internet. Ngoài ra, cũng không có mức sàn nào cả. Tính khan hiếm không thể duy trì giá trị nếu nhu cầu biến mất.
Việc liệu những đặc tính đó có tạo nên một phương tiện tích trữ giá trị, một công cụ phòng ngừa lạm phát hay một loại tài sản hay không là ba luận điểm riêng biệt, mỗi luận điểm đều có bằng chứng thực tế và những ý kiến phản đối cụ thể. Trang này khẳng định rằng mọi người có nhu cầu đối với những đặc tính đó; ba luận điểm trên sẽ làm rõ liệu nhu cầu đó có cơ sở hay không.
Ưu điểm và những mặt hạn chế đi kèm
Mỗi thuộc tính trong cột bên trái đều dẫn đến chi phí được nêu trong cột bên phải. Đây là cùng một quyết định thiết kế được nhìn nhận từ hai góc độ khác nhau, và phần lớn người dùng cảm thấy thất vọng là do họ chỉ mong đợi cột bên trái nhưng lại gặp phải cột bên phải.
| Ưu điểm | Sự đánh đổi tương ứng |
|---|---|
| Thanh toán cuối cùng mà không qua trung gian | Hầu như không có biện pháp khắc phục nào đối với các sai sót hoặc hành vi gian lận |
| Tự quản lý | Chịu hoàn toàn trách nhiệm cá nhân về việc sao lưu và bảo mật |
| Sổ cái công khai, có thể kiểm toán | Công việc liên quan đến lịch sử giao dịch vĩnh viễn và quyền riêng tư |
| Nguồn cung cố định | Không có phản ứng linh hoạt trước tình hình kinh tế |
| Mở cửa cho tất cả mọi người | Không có người gác cổng nào lọc các hành vi gian lận hay những đối tượng xấu |
| Hoạt động liên tục | Sự phụ thuộc vào điện và kết nối internet |
| Quản trị phi tập trung | Quá trình phối hợp chậm chạp và các đợt nâng cấp gặp nhiều tranh cãi |
| Dung lượng khối có hạn | Phí tăng đột biến trong giờ cao điểm |
| Bảo mật dựa trên bằng chứng công việc | Mức tiêu thụ năng lượng đáng kể và liên tục |
| Không có tổ chức phát hành nào bị phá sản | Không có tổ chức phát hành nào kháng cáo lên cả hai bên |
Cơ chế Proof of Work tiêu thụ điện năng bởi vì chính mức tiêu thụ đó là yếu tố khiến việc thay đổi lịch sử giao dịch trở nên tốn kém, và lượng điện năng tiêu thụ này là một vấn đề đo lường thực sự được đề cập trong bối cảnh tác động môi trường của Bitcoin.
Bitcoin được dùng để làm gì?
| Sử dụng | Vai trò điển hình |
|---|---|
| Tiết kiệm và đầu tư | Giữ BTC để kỳ vọng vào giá trị trong tương lai |
| Giao dịch | Mua và bán dựa trên kỳ vọng về giá |
| Chuyển tiền xuyên biên giới | Chuyển tiền ra nước ngoài mà không cần thanh toán qua ngân hàng đại lý |
| Bộ phận Quản lý tài chính doanh nghiệp | Việc nắm giữ BTC trong bảng cân đối kế toán của công ty |
| Thanh toán cho thương nhân | Thanh toán trực tiếp hoặc qua đơn vị xử lý thanh toán |
| Thanh toán Lightning | Các giao dịch BTC nhanh chóng với số tiền nhỏ |
| Tài sản thế chấp | Đảm bảo các khoản vay hoặc các vị thế tài chính khác |
Mạng Lightning thực hiện thanh toán ngoài chuỗi thông qua các kênh thanh toán, sử dụng các giao dịch Bitcoin trên chuỗi để mở và đóng các kênh này, nhờ đó giúp các khoản thanh toán nhỏ trở nên nhanh chóng và rẻ đến mức đủ thực tế để áp dụng. Có một lưu ý quan trọng hơn cả cơ chế hoạt động: hóa đơn Lightning, địa chỉ trên chuỗi và mạng rút tiền từ sàn giao dịch không thể thay thế lẫn nhau, và một số trường hợp không khớp nhau sẽ không thể khắc phục được.
Bitcoin khác với tiền truyền thống như thế nào?
| Tính năng | Bitcoin | Số dư tài khoản ngân hàng |
|---|---|---|
| Những gì bạn đang nắm giữ | Một loại tài sản không ghi danh mà bạn có thể kiểm soát trực tiếp | Một khiếu nại đối với một ngân hàng |
| Ai là người quản lý hồ sơ? | Các nút đầy đủ, hoạt động độc lập | Ngân hàng này, thuộc sở hữu tư nhân, |
| Ai có thể làm đông nó lại? | Không có quản trị viên nào có thể đóng băng một kết quả đầu ra hợp lệ ở lớp giao thức | Ngân hàng, tòa án, các cơ quan chức năng |
| Tính đảo ngược | Khó khăn sau khi xác nhận | Có thể xảy ra tranh chấp và yêu cầu hoàn tiền |
Không có phương án nào thực sự tốt hơn phương án kia. Chúng chuyển các rủi ro khác nhau sang các bên khác nhau, và Bitcoin so với tiền pháp định đó là nơi các yếu tố như điều kiện cung ứng, chính sách tiền tệ, hoạt động tạo tín dụng của các ngân hàng thương mại, bảo hiểm tiền gửi và khả năng tiếp cận tài khoản được so sánh một cách thấu đáo.
Các đơn vị lưu ký lại ở vào vị trí khó xử giữa hai bên. Một sàn giao dịch, công ty môi giới hoặc ứng dụng thanh toán có thể tạm ngưng quyền truy cập của bạn bất cứ khi nào chính sách của họ hoặc cơ quan quản lý yêu cầu, bởi vì vào thời điểm đó, bạn đang nắm giữ một khoản nợ đối với công ty đó chứ không phải các khóa riêng tư.
So sánh Bitcoin với các lựa chọn thay thế
| Bitcoin | Chuyển khoản ngân hàng (tiền pháp định) | Vàng | Tiền ổn định | |
|---|---|---|---|---|
| Nguồn cung | Được ấn định ở mức 21 triệu | Không giới hạn, do các ngân hàng trung ương quy định | Tăng trưởng khoảng 1–2% mỗi năm | Không giới hạn, tùy thuộc vào tổ chức phát hành |
| Ai là người kiểm soát nó? | Không ai (sự đồng thuận của mạng lưới) | Các ngân hàng và chính phủ | Các thợ đào, ngân hàng trung ương, kho lưu trữ | Tổ chức phát hành tư nhân |
| Có thể bị đóng băng hoặc bị tịch thu | Không tự giam giữ | Đúng | Đúng vậy, nếu do tổ chức lưu ký nắm giữ | Đúng vậy, các tổ chức phát hành có thể đưa các địa chỉ vào danh sách đen |
| Tốc độ thanh toán | ~10 phút trên chuỗi; vài giây trên Lightning | Từ vài giờ đến vài ngày, chỉ trong giờ làm việc | Ngày (giao hàng trực tiếp) | Từ giây đến phút |
| Hoạt động xuyên biên giới | Đúng vậy, theo mặc định | Chậm chạp và tốn kém | Không thực tế | Đúng vậy |
| Có thể kiểm toán công khai | Hoàn toàn | Không | Không | Một phần (báo cáo của tổ chức phát hành) |
| Ổn định giá cả | Biến động | Ổn định trong ngắn hạn, nhưng dần suy giảm trong dài hạn | Khá ổn định | Gắn với tiền pháp định |
Mô hình này rất rõ ràng: Bitcoin từ bỏ sự ổn định giá trong ngắn hạn để đổi lấy những đặc tính mà không một hình thức tiền tệ nào khác có được, trên hết là nguồn cung cố định và sự độc lập với bất kỳ tổ chức phát hành nào.
Bitcoin khác với các loại tiền điện tử khác như thế nào?
Bitcoin là một loại tiền điện tử, và tiền điện tử là một danh mục rộng lớn hơn nhiều, hiện bao gồm hàng triệu loại tài sản.
| Kích thước | Bitcoin | Thường thấy ở các mạng tiền điện tử lớn khác |
|---|---|---|
| Ra mắt | Ra mắt công khai mà không có thông tin về việc khai thác trước hoặc phân bổ cho nội bộ | Việc khai thác trước, phân bổ cho quỹ và phân bổ cho nhà đầu tư là những hình thức phổ biến |
| Nguồn cung | Mức trần cố định, phát hành theo lịch trình | Có sự chênh lệch rất lớn, thường tùy thuộc vào quyết định của từng người |
| Sự đồng thuận | Bằng chứng công việc | Nhiều mạng lưới lớn sử dụng cơ chế Proof of Stake (PoS) hoặc các cơ chế liên quan |
| Quản trị | Cố ý tiến hành chậm rãi và thận trọng | Các quỹ, công ty, đội ngũ nòng cốt hoặc cơ chế bỏ phiếu bằng token thường đảm nhận những vai trò chính thức quan trọng hơn |
| Mục đích | Tiền và việc thanh toán | Bất cứ điều gì, từ các nền tảng máy tính cho đến các meme |
| Thành tích | Hoạt động liên tục từ năm 2009 | Khoảng thời gian từ vài năm đến vài ngày |
Bitcoin và blockchain cũng là hai khái niệm riêng biệt. Bitcoin là một mạng lưới cụ thể với một loại tài sản gốc. Trong khi đó, blockchain là thuật ngữ chỉ một loại cấu trúc dữ liệu được nhiều hệ thống sử dụng cho nhiều mục đích khác nhau, phần lớn trong số đó không liên quan gì đến Bitcoin.
Những điểm khác biệt đó được so sánh chi tiết với các loại altcoin nói chung và so với Ethereum Cụ thể hơn. Các token trên các mạng khác đại diện cho BTC lại càng cách xa hơn một bước: Bitcoin được đóng gói theo dõi giá của BTC và phụ thuộc vào người nắm giữ các đồng tiền cơ sở, điều này khiến nó trở thành một quyền yêu cầu chứ không phải là tài sản không ghi danh.
Bitcoin có ẩn danh không?
Không. Bitcoin là một hệ thống sử dụng danh tính ẩn danh và thông tin luôn được công khai vĩnh viễn, điều này khiến nó có thể bị truy vết theo những cách mà tiền mặt không bao giờ có thể.
- Các địa chỉ không chứa tên, do đó hoạt động được thực hiện dưới dạng ẩn danh theo mặc định.
- Mọi giao dịch đều có thể được bất kỳ ai xem được, vĩnh viễn, bao gồm cả số tiền và mối liên hệ giữa các địa chỉ.
- Các sàn giao dịch thu thập các giấy tờ tùy thân, từ đó liên kết thông tin của những người thật với các địa chỉ có trong cơ sở dữ liệu của họ.
- Việc tái sử dụng địa chỉ sẽ liên kết các hoạt động lại với nhau và nhanh chóng làm suy giảm quyền riêng tư.
- Các công ty phân tích chuỗi thực hiện việc phân loại địa chỉ một cách chuyên nghiệp và bán kết quả cho các sàn giao dịch và chính phủ.
Việc bảo vệ quyền riêng tư trong thực tế là hoàn toàn khả thi nếu chúng ta cẩn trọng và nỗ lực, và mức độ bảo mật mặc định thường yếu hơn so với những gì đa số người mới bắt đầu thường nghĩ.
Bitcoin có an toàn không?
Câu hỏi này cần được chia nhỏ, vì các lớp này gặp sự cố một cách độc lập.
| Lớp | Rủi ro thực tế | Thành tích |
|---|---|---|
| Quy trình và sự đồng thuận | Lỗi phần mềm, sự cố mã hóa, việc thực thi quy tắc không tương thích | Đã xảy ra các lỗi nghiêm trọng và sự cố gián đoạn tạm thời, nhưng không có kẻ tấn công nào có thể thay đổi vĩnh viễn lịch sử đã được xác lập hoặc giành được quyền chi tiêu không giới hạn |
| Mạng | Nồng độ khai thác, các cuộc tấn công phân chia | Vấn đề tập trung là một mối quan ngại cấp bách |
| Ví | Phần mềm độc hại, lừa đảo qua email, mất bản sao lưu | Nguyên nhân phổ biến dẫn đến tổn thất |
| Sàn giao dịch | Vi phạm, mất khả năng thanh toán, đóng băng các giao dịch rút tiền | Những sự cố nghiêm trọng lặp đi lặp lại |
| Người dùng | Các chiêu lừa đảo, địa chỉ sai, các lỗi không thể khắc phục | Nguyên nhân phổ biến nhất dẫn đến tổn thất |
Mt. Gox, khi đó đang xử lý phần lớn khối lượng giao dịch BTC trên toàn cầu, đã sụp đổ vào tháng 2 năm 2014, khiến hàng trăm nghìn bitcoin của khách hàng bị thất lạc. Các tiêu đề báo chí đều đưa tin rằng Bitcoin đã bị tấn công mạng. Tuy nhiên, mạng lưới vẫn tiếp tục tạo ra các khối theo đúng lịch trình, không bị gián đoạn.
Sự sụp đổ của Mt. Gox đã trở thành một trong những ví dụ rõ ràng nhất về sự khác biệt giữa việc một sàn giao dịch thất bại và việc Bitcoin bản thân thất bạiMạng Bitcoin có thể hoạt động trơn tru trong khi một cá nhân lại mất tất cả. Hầu hết các vụ "hacker tấn công Bitcoin" được báo cáo đều là do sự cố từ sàn giao dịch, ví tiền điện tử hoặc người dùng.
Bitcoin có hợp pháp không?
Việc sở hữu và giao dịch Bitcoin là hợp pháp ở hầu hết các quốc gia, với các quy định tập trung vào các sàn giao dịch, đơn vị lưu ký và việc khai báo thuế hơn là vào chính giao thức này. Một số ít quốc gia hạn chế hoặc cấm hoạt động này; các quy định phân loại thay đổi nhanh hơn so với hầu hết các lĩnh vực pháp luật khác, và cả cách thức quản lý cũng như chính sách thuế đều khác nhau tùy theo từng khu vực pháp lý, vì vậy hãy kiểm tra các quy định hiện hành tại nơi bạn sinh sống.
Người mới bắt đầu có thể sử dụng Bitcoin một cách an toàn như thế nào?
- Tìm hiểu kỹ trước khi mua: Việc hiểu rõ về khóa, địa chỉ và xác nhận sẽ giúp ngăn ngừa hầu hết các trường hợp mất mát có thể tránh được.
- Hãy bắt đầu từ những việc nhỏ: Hãy sử dụng một số tiền mà nếu mất đi thì chỉ gây phiền toái chứ không phải là vấn đề lớn.
- Hãy biết rõ những gì mình đang nắm giữ: Số dư trên sàn giao dịch là một khoản nợ của công ty đối với bạn. BTC do chính bạn tự quản lý thì bạn có toàn quyền kiểm soát, nhưng cũng chính bạn phải chịu trách nhiệm nếu mất mát.
- Sao lưu cụm từ hạt giống ngoại tuyến: Được ghi chép lại, lưu trữ an toàn, không bao giờ được chụp ảnh hay nhập vào trang web.
- Kiểm tra lại trước khi gửi: Hãy kiểm tra địa chỉ và mạng, đồng thời cân nhắc thực hiện một giao dịch thử nghiệm với số tiền nhỏ trước. Các giao dịch không thể bị thu hồi.
- Hãy chuẩn bị tinh thần cho sự biến động: Các đợt sụt giảm trên 70% đã xảy ra nhiều lần, vì Lịch sử biến động giá Bitcoin các chương trình.
- Hãy coi những lời đề nghị không mong muốn là hành vi lừa đảo: Không có ai đáng tin cậy nào lại hứa sẽ nhân đôi số Bitcoin của bạn hay yêu cầu bạn cung cấp cụm từ khôi phục cả.
- Lập kế hoạch thừa kế: Hãy sắp xếp để người thích hợp có thể nhận lại số tiền đó sau khi bạn qua đời mà không cho họ quyền truy cập vào số tiền đó khi bạn còn sống.
- Lưu giữ hồ sơ: Thuế thường được áp dụng đối với các giao dịch chuyển nhượng, và bạn nên cân nhắc sử dụng ví phần cứng khi số tài sản nắm giữ đã đạt mức đáng kể.
Những quan niệm sai lầm phổ biến
"Tôi phải mua một bitcoin nguyên vẹn." Một BTC được chia thành 100 triệu satoshi, và mặc dù các sàn giao dịch tự quy định mức mua tối thiểu của riêng mình, nhưng giao thức này không quy định mức nào cả, bạn có thể mua với số lượng ít hơn một bitcoin. Mạng lưới này không trao cho các đồng tiền nguyên vẹn bất kỳ địa vị đặc biệt nào, vì vậy lập luận rằng “đã quá muộn vì những người tham gia sớm đã sở hữu các đồng tiền nguyên vẹn” là do đã nhầm lẫn giữa một đơn vị tiền tệ với một số tiền cụ thể.
"Bitcoin của tôi được lưu trữ trong ví, nên nếu mất thiết bị thì cũng đồng nghĩa với việc mất số coin đó." Ví quản lý các khóa trong khi các đồng tiền vẫn được ghi lại trên blockchain. Do đó, việc thiết bị bị mất hoặc hư hỏng không nhất thiết đồng nghĩa với việc mất bitcoin nếu vẫn còn bản sao lưu hợp lệ. Điều quan trọng là phải bảo toàn quyền truy cập vào các khóa mà không để bất kỳ ai khác có được chúng.
"Bộ phận hỗ trợ khách hàng có thể đặt lại mật khẩu Bitcoin của tôi." Không có bộ phận chuyên trách việc đặt lại mật khẩu. Một sàn giao dịch có thể đặt lại mật khẩu tài khoản của bạn sau khi xác minh danh tính; không ai có thể đặt lại khóa riêng tư hoặc cụm từ khôi phục cho ví tự quản lý. Việc không có người quản trị như vậy là một quyết định thiết kế chứ không phải là sự sơ suất.
"Tài khoản sàn giao dịch và ví Bitcoin là một thứ." Khi sử dụng tài khoản trên sàn giao dịch, công ty sẽ nắm giữ các khóa riêng tư và ghi nhận số dư mà họ nợ bạn; do đó, bạn phải phụ thuộc vào khả năng thanh toán, tính bảo mật và sự sẵn lòng của họ trong việc xử lý các giao dịch rút tiền. Việc tự quản lý tài sản sẽ loại bỏ sự phụ thuộc đó và giao cho bạn trách nhiệm về việc sao lưu và đảm bảo tính chính xác. Mỗi phương án sẽ ảnh hưởng đến những rủi ro mà bạn chấp nhận.
"Mỗi giao dịch Bitcoin mất mười phút." Mười phút là mức trung bình dự kiến giữa các khối, và một khối có thể xuất hiện chỉ vài giây sau khi bạn gửi giao dịch hoặc muộn hơn một giờ. Điều quan trọng là mức phí bạn đã trả, mức độ tắc nghẽn của mempool và số lượng xác nhận mà người nhận yêu cầu.
"Khoản thanh toán càng lớn thì phí càng cao." Phí được tính dựa trên dung lượng khối mà một giao dịch chiếm dụng; do đó, một giao dịch chuyển số tiền lớn có thể chiếm dung lượng dữ liệu nhỏ, trong khi một giao dịch chuyển số tiền lẻ lại có thể tốn kém hơn nếu nó kết hợp nhiều đầu ra cũ. Việc gửi 20 đô la đôi khi lại tốn kém hơn so với việc gửi 20.000 đô la.
"Giao dịch của tôi đang trong trạng thái chờ xử lý, nên số Bitcoin đó đã biến mất rồi." Một giao dịch chưa được xác nhận có thể vẫn còn trong mempool của một số nút, bị loại bỏ hoặc bị thay thế bằng một giao dịch khác. Hãy kiểm tra ID giao dịch trên một trình khám phá khối uy tín và sử dụng các công cụ tích hợp sẵn trong ví của bạn, thay vì trả tiền cho bất kỳ ai tự xưng có thể “mở khóa” giao dịch một cách riêng tư.
"Nguồn cung cố định sẽ dẫn đến việc giá tăng." Việc phát hành có giới hạn làm hạn chế nguồn cung nhưng không đảm bảo điều gì về nhu cầu. Bitcoin có thể vẫn duy trì tính khan hiếm tuyệt đối ngay cả khi giá của nó giảm, và điều này đã xảy ra nhiều lần. Tính khan hiếm là một trong những lý do được đưa ra để giải thích cho nhu cầu, chứ không phải là lời hứa về lợi nhuận.
Những suy nghĩ cuối cùng
Hầu hết các cách giải thích về Bitcoin đều chỉ tập trung vào một khía cạnh: tiền kỹ thuật số, hoặc blockchain, hoặc một kênh đầu tư, hoặc một mạng lưới thanh toán. Mỗi cách giải thích đều đúng một phần, nhưng không cách nào chỉ ra được các mảnh ghép này kết nối với nhau như thế nào. Hình ảnh tổng thể lại đơn giản hơn so với những mảnh ghép riêng lẻ. Ví tiền quản lý các khóa và tạo ra các giao dịch. Các khóa này cho phép thực hiện chi tiêu. Các nút đầy đủ (full nodes) xác minh rằng mọi thứ đều tuân thủ các quy tắc. Các thợ đào sắp xếp các giao dịch thành các khối và tiêu tốn điện năng để khiến việc đảo ngược thứ tự đó trở nên tốn kém. Chuỗi khối lưu giữ lịch sử được tạo ra từ quá trình này. BTC là tài sản khan hiếm di chuyển qua chuỗi khối. Mọi câu hỏi khác về Bitcoin đều có câu trả lời nằm đâu đó trong chuỗi sự kiện đó.
Khi cơ chế hoạt động đã rõ ràng, có hai khái niệm đóng vai trò quan trọng nhất. Quyền sở hữu đồng nghĩa với việc kiểm soát các khóa, do đó, số dư trên sàn giao dịch và đồng tiền do chính người dùng tự quản lý là hai khái niệm khác nhau dù cùng mang một tên gọi. Và không có bất kỳ bên tham gia nào nắm quyền quyết định đơn phương – đây chính là một trong những yếu tố tạo nên uy tín của Bitcoin, đồng thời cũng là lý do tại sao không có “đường dây hỗ trợ trung tâm” nào khi xảy ra sự cố. Việc một người chọn sử dụng hay sở hữu bitcoin là một vấn đề riêng biệt. Để hiểu hệ thống này, trước tiên cần phải biết mỗi người tham gia có thể làm gì, không thể làm gì, và những rủi ro nào sẽ chuyển sang người dùng khi không có nhà điều hành trung tâm nào chịu trách nhiệm.
