Ano ang Know Your Customer (KYC)?

Alinsunod sa mga regulasyon ng Kilalanin ang Iyong Customer (KYC), kinakailangan ng mga institusyong pinansyal na patunayan ang pagkakakilanlan ng kanilang mga kliyente upang maiwasan ang money laundering, pagpopondo ng terorista, at iba pang mga krimen sa pananalapi. Kabilang sa KYC ang pagkolekta at pagpapatunay ng impormasyon ng kliyente, tulad ng mga dokumento ng pagkakakilanlan, patunay ng tirahan, at pinagmulan ng pondo. Habang pinapahusay ng KYC ang seguridad at transparency, nagdudulot din ito ng mga alalahanin tungkol sa pribadong impormasyon sa pananalapi at seguridad ng datos. Tatalakayin ng artikulong ito ang KYC, ang proseso nito, epekto, kaugnayan sa Anti-Money Laundering (AML) at Kilalanin ang Iyong Transaksyon (KYT), at ang papel nito sa mundo ng cryptocurrency.

Pamahalaan ang iyong Bitcoin at crypto nang ligtas gamit ang sariling pangangalaga sa Bitcoin.com Wallet app.

Know Your Customer (KYC): Pag-unawa sa Layunin at Epekto Nito

Ang mga regulasyon sa KYC ay idinisenyo upang maiwasan ang mga krimen sa pananalapi. Ang artikulong ito ay naglalayong suriin ang KYC, ang proseso nito, epekto sa pribadong pananalapi, at kaugnayan sa AML at KYT.

Ano ang KYC?

Ang mga regulasyon sa KYC ay nag-aatas sa mga institusyong pinansyal na beripikahin ang mga pagkakakilanlan ng kanilang mga kliyente upang maiwasan ang mga iligal na gawain. Kasama rito ang pangangalap at pagberipika ng impormasyon ng kliyente, kabilang ang mga dokumento ng pagkakakilanlan, patunay ng tirahan, at minsan ang pinagmulan ng pondo. Habang ang KYC ay naglalayong palakasin ang seguridad at transparency, ito ay nagdudulot ng mga alalahanin tungkol sa pribadong pananalapi at seguridad ng datos.

Matutunan ang tungkol sa mga Bitcoin wallet at seguridad ng digital na ari-arian. Alamin din kung paano bumili at magbenta ng Bitcoin.

Ang Proseso ng KYC

Karaniwang kinabibilangan ng mga sumusunod na hakbang ang proseso ng KYC:

1. Programa sa Pagkilala ng Kustomer (CIP): Ang pagtatatag ng CIP ay naglalarawan ng mga pamamaraan ng KYC ng institusyon.
2. Pagsusuri sa Diligence ng Kustomer (CDD): Pangangalap at pagberipika ng impormasyon ng kliyente, kabilang ang beripikasyon ng pagkakakilanlan, patunay ng tirahan, at minsan ang pinagmulan ng pondo.
3. Patuloy na Pagsubaybay: Regular na pagsubaybay sa mga transaksyon at aktibidad ng kustomer para sa mga kahina-hinalang pattern.
4. Pagtatasa ng Panganib: Pagtatasa ng antas ng panganib ng bawat kustomer batay sa kanilang profile at aktibidad.
5. Pinalawak na Pagsusuri sa Diligence (EDD): Para sa mga kustomer na may mas mataas na panganib, kinakailangan ang mas malawak na beripikasyon at pagsubaybay.

KYC at Pribadong Pananalapi

Ang mga regulasyon sa KYC, habang pinapalakas ang seguridad, ay nagdudulot ng mga alalahanin tungkol sa pribadong pananalapi. Ang balanse sa pagitan ng seguridad at indibidwal na privacy ay patuloy na pinagdedebatehan.

Matutunan ang tungkol sa mga tampok ng privacy ng Bitcoin, at tuklasin ang mga konsepto ng paglaban sa censorship at hindi mapipigilang pera.

KYC, AML, at KYT: Isang Synergistic na Relasyon

Ang KYC, AML (Anti-Money Laundering), at KYT (Know Your Transaction) ay nagtutulungan upang labanan ang mga krimen sa pananalapi. Ang KYC ay nakatuon sa pagberipika ng pagkakakilanlan ng kustomer, ang AML sa pagtuklas at pag-iwas sa mga aktibidad ng money laundering, at ang KYT sa pagsusuri ng mga indibidwal na transaksyon para sa mga kahina-hinalang pattern. Sama-sama, lumilikha sila ng mas matibay na balangkas para sa seguridad at pagsunod sa pananalapi.

Alamin kung paano iwasan ang Bitcoin panloloko at karaniwang mga scam.

KYC sa Mundo ng Cryptocurrency

Ang mga cryptocurrency exchange, na gumaganap bilang mga pantulong na pananalapi, ay sakop ng mga regulasyon ng KYC/AML sa karamihan ng mga hurisdiksyon. Ito ay may mga implikasyon para sa privacy at desentralisasyon sa loob ng espasyo ng crypto.

Tuklasin ang pagkakaiba sa pagitan ng centralized exchanges (CEXs) at decentralized exchanges (DEXs). Matutunan ang tungkol sa custodial at non-custodial wallets, kung paano bumili ng Bitcoin nang pribado at anonymous, at coin mixers.

Ang Kinabukasan ng KYC

Ang kinabukasan ng KYC ay kinabibilangan ng pagbabalangkas ng pinahusay na seguridad sa proteksyon ng indibidwal na privacy. Ang mga teknolohikal na pagbabago ay maaaring mag-alok ng mas pribadong pamamaraan sa KYC. Ang umuusbong na regulatory landscape at ang paglago ng DeFi ay makakaapekto rin sa hinaharap ng KYC.

Matutunan ang tungkol sa DeFi at NFTs.

Konklusyon

Ang mga regulasyon sa KYC ay isang mahalagang bahagi ng sistema ng pananalapi, na naglalayong maiwasan ang mga krimen sa pananalapi. Habang pinapalakas nila ang seguridad, nagdudulot din sila ng mga alalahanin sa privacy. Ang pag-unawa sa KYC, ang proseso nito, at ang epekto nito ay mahalaga para sa pag-navigate sa modernong landscape ng pananalapi, lalo na sa umuusbong na mundo ng cryptocurrencies.

Mga PalitanPagsusugalMga WalletMga CardMga Kumperensya

Tuklasin ang mga nangungunang plataporma para bumili, magbenta, at mag-trade ng mga cryptocurrency

Mga Tampok sa Kalakalan

Mga advanced na kasangkapan at awtomatikong estratehiya para sa mga propesyonal na mangangalakal

Mga Cryptocurrency

Bumili, magbenta, at makipagpalitan ng mga tanyag na cryptocurrency at altcoin

Mga Uri ng Palitan

Iba't ibang uri ng palitan base sa iyong pangangailangan sa kalakalan

Mga Heograpikong Rehiyon

Maghanap ng mga palitan na available sa inyong bansa o rehiyon

Mga Pagpipilian sa Pamumuhunan

Tuklasin ang mga bagong pagkakataon sa pamumuhunan at presales

Mga Binary na Opsyon

Mga platform at tool para sa pangangalakal ng binary options

Algorithmic Trading

Automated Trading

Arbitrage Bots

Copy Trading

Day Trading

Demo Trading Accounts

Mga Deribatibo

Pangkalakalang Futures

Leverage Trading

Margin Trading

Options Trading

Pag-Short

Aave

Mga Altcoin

Aptos

Arbitrum

Artificial Superintelligence

Avalanche

Binance Coin

Bitcoin Cash

Bittensor

Cardano

Chainlink

Cosmos

Cronos

Dai

Dogecoin

Ethereum Classic

Filecoin

Hedera

Immutable

Injective

Kaspa

Litecoin

Maker

Mantle

Monero

Near Protocol

Neo

Okb

Optimism

Pepe

Polkadot

Polygon

Render

Ripple

Shiba Inu

Solana

Mga Stablecoin

Stacks

Stellar

Sui

Tezos

Toncoin

Tron

Uniswap

Anonymous na Palitan

Sentralisado

Mga Broker ng Cryptocurrency

Crypto to Fiat na Palitan

Desentralisado

Para sa mga Nagsisimula

Hybrid

Mga Plataporma ng Pautang

Pinakamababang Bayarin

P2P Crypto na Palitan

Paypal Deposito

Pinakaligtas

Mga Savings Account

Swap na Plataporma

Algeria

Argentina

Asya

Australia

Bahrain

Brazil

Canada

Tsina

Colombia

Congo

Egypt

Europa

France

Germany

Ghana

Hong Kong

India

Indonesia

Ireland

Italy

Japan

Kenya

Korea

Malaysia

Mexico

Morocco

Netherlands

New Zealand

Nigeria

Norway

Pakistan

Pilipinas

Russia

Singapore

South Africa

Switzerland

Tanzania

Thailand

Turkey

Uganda

United Arab Emirates

Pinakamahusay na Crypto na Mabibili Ngayon

Pinakamahusay na Presales ng Crypto

Bagong Mga Proyektong Crypto

Mga Binary na Opsyon

Mga Palitan

Tuklasin ang mga nangungunang plataporma para bumili, magbenta, at mag-trade ng mga cryptocurrency

Mga Tampok sa Kalakalan

Mga advanced na kasangkapan at awtomatikong estratehiya para sa mga propesyonal na mangangalakal

Mga Cryptocurrency

Bumili, magbenta, at makipagpalitan ng mga tanyag na cryptocurrency at altcoin

Mga Uri ng Palitan

Iba't ibang uri ng palitan base sa iyong pangangailangan sa kalakalan

Mga Heograpikong Rehiyon

Maghanap ng mga palitan na available sa inyong bansa o rehiyon

Mga Pagpipilian sa Pamumuhunan

Tuklasin ang mga bagong pagkakataon sa pamumuhunan at presales

Mga Binary na Opsyon

Mga platform at tool para sa pangangalakal ng binary options

Algorithmic Trading

Automated Trading

Arbitrage Bots

Copy Trading

Day Trading

Demo Trading Accounts

Mga Deribatibo

Pangkalakalang Futures

Leverage Trading

Margin Trading

Options Trading

Pag-Short

Aave

Mga Altcoin

Aptos

Arbitrum

Artificial Superintelligence

Avalanche

Binance Coin

Bitcoin Cash

Bittensor

Cardano

Chainlink

Cosmos

Cronos

Dai

Dogecoin

Ethereum Classic

Filecoin

Hedera

Immutable

Injective

Kaspa

Litecoin

Maker

Mantle

Monero

Near Protocol

Neo

Okb

Optimism

Pepe

Polkadot

Polygon

Render

Ripple

Shiba Inu

Solana

Mga Stablecoin

Stacks

Stellar

Sui

Tezos

Toncoin

Tron

Uniswap

Anonymous na Palitan

Sentralisado

Mga Broker ng Cryptocurrency

Crypto to Fiat na Palitan

Desentralisado

Para sa mga Nagsisimula

Hybrid

Mga Plataporma ng Pautang

Pinakamababang Bayarin

P2P Crypto na Palitan

Paypal Deposito

Pinakaligtas

Mga Savings Account

Swap na Plataporma

Algeria

Argentina

Asya

Australia

Bahrain

Brazil

Canada

Tsina

Colombia

Congo

Egypt

Europa

France

Germany

Ghana

Hong Kong

India

Indonesia

Ireland

Italy

Japan

Kenya

Korea

Malaysia

Mexico

Morocco

Netherlands

New Zealand

Nigeria

Norway

Pakistan

Pilipinas

Russia

Singapore

South Africa

Switzerland

Tanzania

Thailand

Turkey

Uganda

United Arab Emirates

Pinakamahusay na Crypto na Mabibili Ngayon

Pinakamahusay na Presales ng Crypto

Bagong Mga Proyektong Crypto

Mga Binary na Opsyon

Mga Tampok sa Kalakalan

Algorithmic TradingAutomated TradingArbitrage BotsCopy TradingDay TradingDemo Trading AccountsMga DeribatiboPangkalakalang FuturesLeverage TradingMargin TradingOptions TradingPag-Short

Mga Cryptocurrency

AaveMga AltcoinAptosArbitrumArtificial SuperintelligenceAvalancheBinance CoinBitcoin CashBittensorCardanoChainlinkCosmosCronosDaiDogecoinEthereum ClassicFilecoinHederaImmutableInjectiveKaspaLitecoinMakerMantleMoneroNear ProtocolNeoOkbOptimismPepePolkadotPolygonRenderRippleShiba InuSolanaMga StablecoinStacksStellarSuiTezosToncoinTronUniswap

Mga Uri ng Palitan

Anonymous na PalitanSentralisadoMga Broker ng CryptocurrencyCrypto to Fiat na PalitanDesentralisadoPara sa mga NagsisimulaHybridMga Plataporma ng PautangPinakamababang BayarinP2P Crypto na PalitanPaypal DepositoPinakaligtasMga Savings AccountSwap na Plataporma

Mga Heograpikong Rehiyon

AlgeriaArgentinaAsyaAustraliaBahrainBrazilCanadaTsinaColombiaCongoEgyptEuropaFranceGermanyGhanaHong KongIndiaIndonesiaIrelandItalyJapanKenyaKoreaMalaysiaMexicoMoroccoNetherlandsNew ZealandNigeriaNorwayPakistanPilipinasRussiaSingaporeSouth AfricaSwitzerlandTanzaniaThailandTurkeyUgandaUnited Arab Emirates

Mga Pagpipilian sa Pamumuhunan

Pinakamahusay na Crypto na Mabibili NgayonPinakamahusay na Presales ng CryptoBagong Mga Proyektong Crypto

Mga Binary na Opsyon

Mga Binary na Opsyon

Pagsusugal

Mga Wallet

Mga Card

Mga Kumperensya

Manatiling Pribado at Ligtas sa Mundo ng Crypto

Tuklasin ang mga tool at platform na inuuna ang anonymity, proteksyon sa wallet, at ligtas na mga transaksyon:

Mga Anonymous at Privacy-Preserving na Platform

• Nangungunang Anonymous Cryptocurrency Exchanges para Bumili at Magbenta ng BTC at Altcoins
• Tuklasin ang Nangungunang Anonymous Crypto Cards – Ang Pinakamahusay na No-KYC Solutions para sa Pribadong Transaksyon
• Nangungunang Anonymous Crypto Betting Sites na Walang KYC
• Nangungunang Anonymous Crypto Casinos na Walang KYC
• Pinakamahusay na Privacy-Focused Crypto Casinos – Maglaro nang Anonymous
• Privacy Wallet – Secure at Anonymous na Crypto Transactions

Mga Tip sa Seguridad at Proteksyon sa Wallet

• Ang Pinaka-Ligtas at Ligtas na Cryptocurrency Exchanges para Bumili at Magbenta ng BTC at Altcoins
• Gabay sa Pagpili ng Ligtas na Cryptocurrency Wallet
• Mahahalagang Tip sa Seguridad para sa Cryptocurrency Wallets
• Mahahalagang Opsyon para sa Backup ng Cryptocurrency Wallets