Что такое устойчивость к цензуре?

В криптовалюте устойчивость к цензуре относится к свободе проведения транзакций, защите от конфискации и неизменности транзакций. Устойчивость к цензуре существует на спектре, при этом Биткойн, вероятно, является наиболее устойчивой к цензуре криптовалютой или цифровым активом. Более централизованные блокчейны, такие как Solana, находятся на другом конце спектра. В этой статье мы более подробно рассмотрим, что такое устойчивость к цензуре, почему она так важна и спектр устойчивости к цензуре среди криптоактивов.

Мультицепочная Bitcoin.com Wallet поддерживает широкий спектр криптоактивов, устойчивых к цензуре, таких как Bitcoin, Ethereum, Avalanche и Polygon. Начните с криптокошелька, которому доверяют миллионы.

Что такое устойчивость к цензуре?

Прежде чем определить устойчивость к цензуре, важно понять, что такое цензура в финансовом контексте. Финансовая цензура — это подавление финансовой активности, например, запрет на трату ваших денег на что-либо, отмена транзакций с другой стороной или замораживание ваших финансовых активов.

Традиционно главными цензорами являются правительства, хотя другие финансовые посредники, такие как банки, компании по выпуску кредитных карт и платформы web2, все чаще подавляют финансовую активность. Таким образом, устойчивость к цензуре — это способность осуществлять финансовые действия вопреки желаниям любой третьей стороны.

Как упомянуто выше, три столпа устойчивости к цензуре в криптовалютах:

1. Свобода транзакций: Третьи стороны не могут помешать вам отправлять или получать активы.
2. Свобода от конфискации: Третьи стороны не могут изъять или заморозить ваши активы.
3. Неизменяемость транзакций: Третьим сторонам практически невозможно изменить транзакции задним числом.

В традиционных финансах золото устойчиво к цензуре, тогда как почти все государственные фиатные валюты сильно подвергаются цензуре. Наличные деньги более устойчивы к цензуре, но они составляют меньшинство фиата. Например, валюта США в обращении составляет примерно 10% от общего объема денежной массы США, и это даже не учитывает рынок евродолларов.

Степени устойчивости к цензуре

Устойчивость к цензуре существует в спектре, при этом некоторые активы более устойчивы к цензуре, чем другие.

Наличные деньги (физические купюры) в вашем кошельке имеют достаточно высокий уровень устойчивости к цензуре. Вы можете отдать их кому угодно, и как только вы их передадите, другому человеку будет сложно отменить транзакцию. Однако наличные несколько уязвимы для конфискации, поэтому они могут не быть лучшей формой денег для беженцев. По очевидным причинам, также не рекомендуется держать все свои сбережения в наличных под матрасом.

По сравнению с наличными, большинство активов в современной финансовой системе сильно цензурируются. Например, когда речь идет о деньгах на вашем банковском счете, все три столпа устойчивости к цензуре легко нарушаются: они могут быть конфискованы, вам могут отключить возможность совершать транзакции, и ваши транзакции могут быть отменены.

Если вы не верите в это, рассмотрим следующие примеры:

• Operation Choke Point, инициатива Министерства юстиции США, которая проводилась с 2013 по 2017 год, видела, как правительство США оказывало давление на банки, чтобы они отказывали в обслуживании людям, связанным с различными (законными) отраслями, которые оно считало "морально коррумпированными".

• В 2021 году, по просьбе канадского правительства, банки и платежные процессоры предотвратили отправку канадцами пожертвований определенным партиям, которые были признаны политически нежелательными. Правительство также заморозило или приостановило банковские счета канадских граждан. Они сделали это без доказательств или постановлений суда.

• Paypal вызвала международные новости в 2022 году, когда выпустила обновленную политику, позволяющую штрафовать пользователей на $2,500 за распространение "дезинформации". Paypal быстро отозвала политику публично, хотя большая часть языка осталась. Это включает в себя штрафы в размере $2,500, которые существовали с сентября 2021 года за очень размытое "продвижение ненависти, насилия, расовой или другой формы нетерпимости, которая является дискриминационной…"

Некоторые криптовалюты считаются высоко устойчивыми к цензуре, при этом Биткойн, вероятно, является основным примером. Технические причины высокой степени устойчивости к цензуре, обеспечиваемой криптовалютами в целом и Биткойном в частности, сложны - и мы призываем вас углубиться в эту тему через наш Обучающий центр - но, достаточно сказать, что технология позволяет поддерживать все три столпа устойчивости к цензуре в значительной степени. Пока вы "самостоятельно храните" свои активы, используя инструмент, такой как Bitcoin.com Wallet, и соблюдаете лучшие практики управления паролями и безопасности, никто не может забрать ваши деньги и никто не может помешать вам совершать транзакции. Любые транзакции, которые вы завершите, не могут быть отменены.

Почему устойчивость к цензуре важна?

Устойчивость к цензуре в финансовом контексте является мощным инструментом для противодействия вторжению сильных общественных и частных субъектов. Финансовые продукты, устойчивые к цензуре, делают гораздо труднее для правительств присвоение свобод своих граждан, экономических или иных. Они также предоставляют проверку финансовым учреждениям и компаниям, предлагая клиентам жизнеспособную альтернативу.

Рассмотрим некоторые примеры из реальной жизни, чтобы проиллюстрировать важность устойчивости к цензуре:

Контроль над капиталом

Контроль над капиталом относится к форме финансового подавления, когда правительства ограничивают возможность граждан переводить свои деньги в иностранные активы, такие как доллары, золото или акции. Граждане фактически вынуждены держать только одобренные финансовые инструменты режима. Целью контроля над капиталом часто является искусственная поддержка местной валюты, особенно в условиях высокой инфляции. Во многих случаях правительства намеренно инфлируют национальную валюту, сохраняя контроль над капиталом. Предотвращая конвертацию гражданами своего богатства в иностранные активы в условиях высокой инфляции, контроль над капиталом фактически изымает богатство у граждан и передает его государству.

Высокая инфляция теперь является глобальным феноменом, с удвоением показателей в 37 из 44 развитых экономик между 2020 и 2022 годами. Глобальная средняя составляет 7.4%, и теперь миллиарды живут в странах, где инфляция двузначная. Почти каждая страна имеет какую-то форму контроля над капиталом, но по мере роста инфляции увеличивается и внедрение более строгого контроля над капиталом, который имеет больший потенциал для ущерба экономической свободе.

Криптовалюты, благодаря своей высокой степени устойчивости к цензуре, позволяют людям обходить контроль над капиталом, избегая их наиболее разрушительных последствий. Более того, если достаточное количество людей в стране имеет доступ к активам, устойчивым к контролю над капиталом, становится трудно для режима применять контроль над капиталом. Это может побудить режим к более ответственному экономическому управлению в первую очередь.

Банковские паники

Деньги на вашем банковском счете юридически не принадлежат вам. Когда вы вносите деньги, вы одалживаете их банку, поэтому вы можете зарабатывать проценты на своем депозите. Когда вы снимаете, вы фактически отзываете займ. Однако, поскольку банки не держат 100% депозитов в ликвидных наличных, они не могут в краткосрочной перспективе удовлетворить 100% изъятий (отозванных займов). Банковская паника — это название несчастной ситуации, когда критическая масса вкладчиков решает внезапно снять свои деньги, истощая ликвидные наличности банка и оставляя всех остальных вкладчиков без возможности снять деньги.

Если банковская паника происходит в малом масштабе на регулируемом рынке, вкладчики, скорее всего, в конечном итоге будут возмещены и до определенной суммы (250 тысяч долларов через FDIC в США, 85 фунтов через FSCS в Великобритании и т. д.). Реальная опасность возникает, когда банковские паники происходят на национальном уровне или на нерегулируемых рынках.

В случае на национальном уровне ответом на банковскую панику обычно является введение правительством ограничений на снятие средств. Например, в Греции в 2015 году людям было ограничено снятие средств до 50 евро в день. Ограничения не были сняты до 2018 года. В Ливане после многих лет, в течение которых банки вводили драконовские меры по контролю за депозитами, пытаясь остановить рост инфляции, отчаявшиеся вкладчики в 2022 году прибегали к ограблениям банков, пытаясь вернуть свои деньги.

Что-то подобное банковской панике также может произойти на централизованных криптовалютных биржах, признавая, что такие биржи технически не являются банками. Это произошло в драматической форме в 2022 году с крахом Celsius, Voyager, FTX и Blockfi среди других. Безответственное и иногда преступное управление депозитами клиентов привело к потере доверия, что вызвало наплыв к выходу. Поскольку у бирж не было активов, необходимых для удовлетворения депозитов, они приостановили снятие средств. Любой, кто оставил депозиты на бирже, скорее всего, никогда не увидит свои деньги или, если и увидит после многих лет юридических баталий, это будет лишь малая часть от того, что они вложили.

Криптовалюты, которые хранятся в самостоятельной опеке, неуязвимы для банковских паник. Это потому, что вы являетесь банком. Вместо того чтобы иметь лишь претензию на свои деньги, как в традиционном банке или на централизованной криптовалютной бирже, вы сохраняете опеку над своими деньгами, больше как наличные в вашем кармане.

Важно отметить, что использование криптовалют не исключает участия в финансовой деятельности, которая приносит доход, такой как заимствование и кредитование. Децентрализованные финансы или DeFi используют смарт-контракты для автоматизации финансовых продуктов без необходимости для пользователей отказываться от опеки над своими активами.

Свобода слова

Пятьдесят четыре процента мирового населения живут в авторитарном режиме, как определено Фондом прав человека. Ограничения на свободу слова являются одной из основных автократических особенностей авторитарных режимов, которые используют такие ограничения для подавления оппозиции.

Когда люди организуются для сопротивления авторитаризму, деньги неизбежно требуются, поэтому деньги часто служат легким рычагом, который режимы используют для ужесточения контроля. Диссиденты и оппозиционные группы регулярно сталкиваются с замораживанием своих банковских счетов и конфискацией активов.

Существует множество примеров диссидентов, обращающихся к криптовалюте, чтобы бороться с тиранией, например, более 2 миллионов долларов в биткойнах, собранных для финансирования оппозиции белорусскому диктатору Александру Лукашенко в 2020 году. Деньги, устойчивые к цензуре, могут таким образом служить важной противодействующей силой авторитаризму.

Санкции

Экономические санкции используются для оказания экономического давления, заставляя режимы соблюдать международные правила.

Хотя санкции являются важным инструментом, часто используемым с объективно хорошими целями, их влияние на отдельных людей может быть разрушительным. Целью является приведение в соответствие нерегулируемого режима, но часто именно обычные граждане наиболее страдают. Это делает моральное обоснование использования санкций, по крайней мере тех, что применяются на национальном уровне, несколько сомнительным. Справедливо ли, что все граждане России, например, должны страдать из-за действий небольшой группы?

С криптоактивами, такими как биткойн, люди в санкционированных странах могут сохранять доступ к мировым рынкам, позволяя им получать, например, денежные переводы от друзей и семьи за границей. Важно, однако, что крупные игроки, такие как правительства или крупные компании, не могут эффективно использовать криптовалюты для обхода санкций. Как отмечено Сетевой службой по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), это связано с нехваткой ликвидности на рынках криптовалют.

Спектр устойчивости к цензуре в криптовалютах

Устойчивость к цензуре достигается через сетевую архитектуру блокчейна. Выборы, которые блокчейн делает для скорости и стоимости транзакций, влияют на уровень устойчивости к цензуре. В общем, чем быстрее и дешевле блокчейн-сеть, тем менее она устойчива к цензуре. По мере того как программное обеспечение блокчейна продолжает развиваться, эти компромиссы должны уменьшаться, хотя они, вероятно, никогда полностью не исчезнут.

Биткойн не только вероятно является наиболее устойчивым к цензуре криптоактивом, он, вероятно, является наиболее устойчивой к цензуре сетью в мире. Он достигает этого через процесс, называемый Доказательством Работы (Proof-of-Work, PoW), процесс, в котором биткойн добывается. Вы можете прочитать более подробную статью о добыче биткойнов, но достаточно сказать, что это способствует устойчивости к цензуре. Другим фактором является ширина сети Биткойн.

Ethereum использовал PoW, но перешел на Доказательство Доли (Proof-of-Stake, PoS), которое по своей природе менее децентрализовано, но быстрее, дешевле и гораздо более энергоэффективно. Большинство крупных блокчейнов сейчас используют PoS. Ethereum более устойчив к цензуре, чем многие из его крупных конкурентов, потому что его сеть очень распределена. Binance Smart Chain и Solana обе используют механизмы, похожие на PoS, но их сети довольно малы. В случае BNB Smart Chain сеть фактически контролируется центральным субъектом - Binance. Можно сказать, что она так же цензурируемая, как и любая государственная фиатная валюта.