В сфере криптовалют устойчивость к цензуре подразумевает свободу проведения транзакций, защиту от конфискации и неизменяемость транзакций. Устойчивость к цензуре представляет собой спектр, причем биткойн, вероятно, является криптовалютой или цифровым активом, обладающим наибольшей устойчивостью к цензуре. Более централизованные блокчейны, такие как Solana, находятся на другом конце этого спектра. В этой статье мы подробнее рассмотрим, что такое устойчивость к цензуре, почему она так важна, а также спектр устойчивости к цензуре среди криптоактивов.
Мультичейн Приложение «Кошелек Bitcoin.com» поддерживает широкий спектр криптоактивов, устойчивых к цензуре, таких как Биткойн, Эфириум, Avalanche и Polygon. Начните пользоваться криптокошельком, которому доверяют миллионы людей.
Что такое устойчивость к цензуре?
Прежде чем дать определение «устойчивости к цензуре», важно понять, что такое цензура в финансовом контексте. Финансовая цензура — это ограничение финансовой деятельности, например, запрет на трату ваших денег на что-либо, отмена транзакций, которые вы совершили с другой стороной, или замораживание ваших финансовых активов.
Традиционно главную роль в цензуре играют правительства, хотя другие финансовые посредники, такие как банки, компании, выпускающие кредитные карты, и платформы Web 2.0, всё чаще ограничивают финансовую деятельность. Таким образом, устойчивость к цензуре — это способность осуществлять финансовые операции вопреки желаниям любой третьей стороны.
Как уже упоминалось выше, тремя основными составляющими устойчивости криптовалют к цензуре являются:
- Свобода совершения сделок: Сторонние лица не могут помешать вам отправлять или получать активы.
- Защита от конфискации: Третьи лица не могут изъять или заморозить ваши активы.
- Неизменяемость транзакций: Сторонним лицам практически невозможно изменить транзакции задним числом.
В традиционной финансовой системе золото не подвержено цензуре, тогда как практически все фиатные валюты, выпускаемые государством, подвергаются строгой цензуре. Наличные деньги в большей степени защищены от цензуры, но на их долю приходится лишь небольшая часть фиатных валют. Например, наличные доллары США, находящиеся в обращении, составляют примерно 10 % от общего объема Денежная масса в долларах США, при этом рынок евродолларов даже не учитывается.
Степени устойчивости к цензуре
Устойчивость к цензуре имеет различные степени выраженности, причем одни ресурсы обладают большей устойчивостью к цензуре, чем другие.
Наличные деньги (физические купюры) в вашем кошельке обладают довольно высокой степенью устойчивости к цензуре. Вы можете отдать их кому угодно, и как только вы передадите их этому человеку, кому-то другому будет сложно вмешаться и отменить эту сделку. Однако наличные деньги в некоторой степени уязвимы для конфискации, поэтому они, возможно, не являются лучшей формой денег, с которой беженцам следует уезжать. По понятным причинам также не рекомендуется хранить все свои сбережения в виде наличных под матрасом.
По сравнению с наличными деньгами большинство активов в современной финансовой системе подвержены сильной цензуре. Например, если речь идет о деньгах на вашем банковском счете, все три основные принципа устойчивости к цензуре легко нарушаются: средства могут быть конфискованы, вам может быть отказано в возможности совершать транзакции, а ваши транзакции могут быть отменены.
Если вы не верите, что это так, рассмотрите следующие примеры:
- Операция «Чок-Пойнт», В рамках инициативы Министерства юстиции США, реализовывавшейся в 2013–2017 годах, правительство США оказывало давление на банки с целью лишения обслуживания лиц, связанных с различными (законными) отраслями, которые оно квалифицировало как «морально коррумпированные».
- В 2021 году по распоряжению канадского правительства банки и платежные системы не позволили гражданам Канады перечислять пожертвования определённым организациям, которые правительство признало политически нежелательными. Правительство также заморожено или приостановлено банковские счета граждан Канады. Они сделали это без каких-либо доказательств и без судебных постановлений.
- Оплачено через PayPal международные новости в 2022 году, когда компания опубликовала обновленную политику, позволявшую PayPal налагать на пользователей штрафы в размере 2 500 долларов за распространение «дезинформации». PayPal быстро публично отказалась от этой политики, хотя большая часть формулировок осталась без изменений. В частности, это касается штрафов в размере 2 500 долларов, которые существовали с Сентябрь 2021 года за весьма расплывчатое формулирование «разжигание ненависти, насилия, расовой или иной формы нетерпимости, носящей дискриминационный характер…»
Некоторые криптовалюты считаются обладающими высокой устойчивостью к цензуре, и, пожалуй, главным примером здесь является биткойн. Технические причины высокой степени устойчивости к цензуре, обеспечиваемой криптовалютами в целом и биткойном в частности, носят сложный характер — и мы рекомендуем вам более подробно изучить эту тему с помощью нашего Учебный центр - но достаточно сказать, что эта технология позволяет в значительной степени обеспечить соблюдение всех трёх основных принципов сопротивления цензуре. Пока вы «самостоятельное хранение"ваши активы с помощью такого инструмента, как Кошелек Bitcoin.com и поддерживать управление паролями и передовые методы обеспечения безопасности, никто не может отобрать у вас деньги, и никто не может помешать вам совершать транзакции. Любые транзакции, которые вы совершаете, не подлежат отмене.
Почему так важна устойчивость к цензуре?
Устойчивость к цензуре в финансовом контексте является мощным инструментом противодействия посягательствам со стороны влиятельных государственных и частных структур. Финансовые продукты, устойчивые к цензуре, значительно затрудняют правительствам ущемление свобод своих граждан — как экономических, так и иных. Кроме того, они служат сдерживающим фактором для финансовых учреждений и компаний, предлагая клиентам реальную альтернативу.
Давайте рассмотрим несколько реальных примеров, чтобы продемонстрировать важность устойчивости к цензуре:
Меры валютного контроля
Контроль над капиталом представляет собой одну из форм финансовой репрессии, при которой правительства ограничивают возможности граждан переводить свои средства в иностранные активы, такие как доллары, золото или акции. Граждане фактически вынуждены владеть только теми финансовыми инструментами, которые одобрены режимом. Целью контроля над капиталом зачастую является искусственная поддержка национальной валюты, особенно в тех случаях, когда инфляция высока. Во многих случаях правительства намеренно завышают курс национальной валюты, одновременно сохраняя меры контроля за движением капитала. Не позволяя гражданам конвертировать свои сбережения в иностранные активы в условиях высокой инфляции, меры контроля за движением капитала фактически отбирают богатство у граждан и передают его государству.
Высокая инфляция в настоящее время является глобальным явлением: в период с 2020 по 2022 год уровень инфляции удвоился в 37 из 44 стран с развитой экономикой. Средний мировой показатель составляет 7,4 % И сейчас миллиарды людей живут в странах, где инфляция достигает двузначных цифр. Практически в каждой стране в той или иной форме действуют меры контроля за движением капитала, но по мере роста инфляции ужесточаются и эти меры, что создает все большую угрозу для экономической свободы.
Благодаря высокой степени устойчивости к цензуре криптовалюты позволяют людям обходить меры контроля над капиталом, избегая их наиболее пагубных последствий. Более того, если достаточное количество людей в стране имеет доступ к активам, устойчивым к мерам контроля над капиталом, режиму становится сложно обеспечить соблюдение этих мер. Это, в свою очередь, может побудить режим с самого начала вести более ответственное управление экономикой.
Массовое изъятие вкладов
Деньги на вашем банковском счете юридически не принадлежат вам. Когда вы вкладываете деньги, вы фактически предоставляете их банку в кредит, и именно поэтому вы можете получать проценты по вкладу. Когда вы снимаете деньги, вы, по сути, возвращаете этот кредит. Однако, поскольку банки не хранят 100 % вкладов в жидкий наличных средств, он не сможет в краткосрочной перспективе удовлетворить 100 % запросов на снятие средств (возврат кредитов). «Банковская паника» — так называется печальная ситуация, когда значительное число вкладчиков внезапно решает снять свои деньги, что приводит к исчерпанию ликвидных наличных средств банка и лишает остальных вкладчиков возможности снять свои средства.
Если на регулируемом рынке происходит массовый отток вкладчиков в небольших масштабах, вкладчики, скорее всего, в конечном итоге получат полную компенсацию в пределах заранее установленной суммы (250 тысяч долларов США через FDIC в США, 85 фунтов стерлингов через FSCS в Великобритании и т. д.). Настоящая опасность возникает тогда, когда массовый отток вкладчиков происходит в масштабах всей страны или на нерегулируемых рынках.
В масштабах всей страны реакцией на массовый отток вкладчиков из банков, как правило, становится введение правительством ограничений на снятие наличных. Например, в Греции в 2015 году людям было разрешено снимать не более 50 евро в день. Ограничения были сняты только в 2018 году. В Ливане, после того как в течение многих лет банки вводили жесткие меры контроля над вкладами в попытке остановить рост инфляции, отчаявшиеся вкладчики в 2022 году прибегли к ограбление банков в попытке вернуть свои деньги.
Нечто похожее на «банковскую панику» может произойти и на централизованных криптовалютных биржах, хотя следует признать, что с технической точки зрения такие биржи не являются банками. Это произошло с драматическими последствиями в 2022 году, когда обанкротились, в частности, Celsius, Voyager, FTX и BlockFi. Безответственное, а порой и преступное ненадлежащее управление средствами клиентов привело к потере доверия, что вызвало массовую панику и массовый отток средств. Поскольку у бирж не было активов, необходимых для выплаты средств, они приостановили вывод средств. Те, у кого на бирже остались депозиты, скорее всего, никогда не увидят своих денег, а если и увидят их после многолетних судебных тяжб, то это будет лишь небольшая часть от вложенной суммы.
Криптовалюты, хранящиеся в самостоятельное хранение не подвержены массовому изъятию вкладов. Это объясняется тем, что вы являются банк. Вместо того чтобы просто иметь право на свои деньги, как в случае с традиционным банком или централизованной криптовалютной биржей, вы сами распоряжаетесь своими средствами — это больше похоже на наличные деньги в кармане.
Важно отметить, что использование криптовалют не исключает участия в финансовых операциях, приносящих доход, таких как привлечение и предоставление займов. Децентрализованные финансы, или DeFi, использует смарт-контракты для автоматизации финансовых продуктов без необходимости передачи пользователями права распоряжения своими активами.
Свобода слова
54 % населения мира проживает в условиях авторитарного режима, поскольку определённый Фондом по правам человека. Ограничения свободы слова являются одной из основных авторитарных черт авторитарных режимов, которые используют такие ограничения для подавления оппозиции.
Когда люди объединяются, чтобы противостоять авторитаризму, деньги неизбежно становятся необходимыми, поэтому именно деньги часто служат для режимов удобным рычагом, с помощью которого они прибегают к репрессиям. Банковские счета диссидентов и оппозиционных групп регулярно замораживаются, а их активы конфискуются.
Их много примеры о том, как диссиденты обращаются к криптовалютам, чтобы противостоять тирании, — например, в 2020 году было собрано более 2 миллионов долларов в биткойнах для финансирования оппозиции белорусскому диктатору Александру Лукашенко. Таким образом, средства, устойчивые к цензуре, могут служить важной силой, противостоящей авторитаризму.
Санкции
Экономические санкции применяются для оказания экономического давления, с тем чтобы заставить режимы соблюдать международные нормы.
Хотя санкции являются важным инструментом, который зачастую применяется в объективно благих целях, их воздействие на отдельных людей может быть разрушительным. Цель заключается в том, чтобы добиться перемен в режиме, не соблюдающем требования, однако зачастую больше всего страдают именно рядовые граждане. Это делает моральное обоснование применения санкций, по крайней мере тех, которые вводятся в национальном масштабе, несколько неоднозначным. Справедливо ли, например, что все граждане России должны страдать из-за действий крошечного меньшинства?
Благодаря криптоактивам, таким как биткойн, жители стран, подпадающих под санкции, могут сохранить доступ к мировым рынкам, что позволяет им, например, получать денежные переводы от друзей и родственников из-за рубежа. Однако важно отметить, что крупные субъекты, такие как правительства или крупные компании, не могут эффективно использовать криптовалюты для обхода санкций. Поскольку отмечено По данным Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), это связано с недостатком ликвидности на рынках криптовалют.
Спектр методов противодействия цензуре в криптовалютной сфере
Устойчивость к цензуре обеспечивается за счет архитектуры сети блокчейна. Выбор, который делает блокчейн в отношении скорости и стоимости транзакций, влияет на уровень устойчивости к цензуре. В целом, чем быстрее и дешевле сеть блокчейна, тем ниже её устойчивость к цензуре. По мере дальнейшего развития программного обеспечения блокчейна эти компромиссы должны уменьшаться, хотя, вероятно, они никогда полностью не исчезнут.
Биткойн — это, пожалуй, не только самый устойчивый к цензуре криптоактив, но и, вероятно, самая устойчивая к цензуре сеть из всех существующих. Это достигается благодаря процессу, называемому «доказательством работы» (Proof-of-Work, PoW), в рамках которого происходит майнинг биткойнов. Подробнее об этом можно прочитать подробная статья о майнинге биткойнов, но достаточно сказать, что он способствует устойчивости к цензуре. Еще одним фактором является масштабность сети Биткойн.
Ethereum ранее использовал алгоритм PoW, но перешел на Proof-of-Stake (PoS), который по своей сути менее децентрализован, но при этом быстрее, дешевле и гораздо более энергоэффективен. В настоящее время большинство крупных блокчейнов используют PoS. Ethereum обладает большей устойчивостью к цензуре, чем многие из его основных конкурентов, поскольку его сеть имеет крайне распределенный характер. Binance Smart Chain и Solana используют механизмы, похожие на PoS, но их сети довольно небольшие. В случае с BNB Smart Chain сеть де-факто контролируется централизованным субъектом — Binance. Можно утверждать, что она подвержена цензуре в той же степени, что и любая фиатная валюта, выпущенная государством.
