Nel mondo delle criptovalute, la resistenza alla censura si riferisce alla libertà di effettuare transazioni, all’immunità dalla confisca e all’immutabilità delle transazioni. La resistenza alla censura si colloca su uno spettro, all’interno del quale Bitcoin è probabilmente la criptovaluta o l’asset digitale più resistente alla censura. Le blockchain più centralizzate, come Solana, si collocano all’altra estremità di questo spettro. In questo articolo approfondiremo il concetto di resistenza alla censura, ne spiegheremo l’importanza e analizzeremo lo spettro di resistenza alla censura tra le criptovalute.
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Che cos’è la resistenza alla censura?
Prima di definire il concetto di “resistenza alla censura”, è importante capire cosa si intenda per censura in ambito finanziario. La censura finanziaria consiste nella repressione di attività finanziarie, come impedire a qualcuno di spendere il proprio denaro per qualcosa, annullare transazioni effettuate con un’altra parte o congelare i suoi beni finanziari.
I governi sono tradizionalmente i principali censori, sebbene anche altri intermediari finanziari, come banche, società di carte di credito e piattaforme Web 2.0, stiano limitando sempre più le attività finanziarie. La resistenza alla censura, quindi, è la capacità di compiere operazioni finanziarie nonostante la volontà di qualsiasi terza parte.
Come accennato in precedenza, i tre pilastri della resistenza alla censura nel mondo delle criptovalute sono:
- La libertà di effettuare transazioni: Nessun terzo può impedirti di inviare o ricevere risorse.
- L'immunità dalla confisca: I terzi non possono sequestrare né congelare i tuoi beni.
- L'immutabilità delle transazioni: È praticamente impossibile per terzi modificare le transazioni a posteriori.
Nella finanza tradizionale, l’oro è resistente alla censura, mentre quasi tutte le valute legali emesse dai governi sono soggette a una forte censura. Il contante è più resistente alla censura, ma rappresenta solo una minoranza delle valute legali. Ad esempio, il dollaro statunitense in circolazione rappresenta circa il 10% del totale Massa monetaria in USD, senza contare il mercato degli eurodollari.
Gradi di resistenza alla censura
La resistenza alla censura si colloca su uno spettro, con alcune risorse che risultano più resistenti alla censura rispetto ad altre.
Il contante (banconote fisiche) nel portafoglio presenta un grado piuttosto elevato di resistenza alla censura. Puoi darlo a chiunque tu voglia e, una volta consegnato a quella persona, è difficile che qualcun altro possa intervenire e annullare la transazione. Il contante è tuttavia in qualche modo vulnerabile alla confisca, motivo per cui potrebbe non essere la forma di denaro più adatta per i rifugiati in fuga. Per ovvie ragioni, non è nemmeno consigliabile tenere tutti i propri risparmi in contanti nascosti sotto il materasso.
Rispetto al contante, la maggior parte degli asset nella finanza moderna è soggetta a una forte censura. Quando si tratta del denaro depositato sul proprio conto corrente, ad esempio, tutti e tre i pilastri della resistenza alla censura vengono facilmente violati: il denaro può essere confiscato, si può essere privati della possibilità di effettuare transazioni e le transazioni possono essere annullate.
Se non credete che ciò sia vero, prendete in considerazione i seguenti esempi:
- Operazione Choke Point, un’iniziativa del Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti, attuata dal 2013 al 2017, nell’ambito della quale il governo statunitense ha esercitato pressioni sulle banche affinché negassero i propri servizi a persone coinvolte in una serie di settori (legali) che aveva identificato come “moralmente corrotti”.
- Nel 2021, su richiesta del governo canadese, le banche e gli operatori di pagamento hanno impedito ai cittadini canadesi di inviare donazioni a determinati soggetti che il governo aveva identificato come politicamente indesiderabili. Il governo ha inoltre bloccato o sospeso i conti bancari dei cittadini canadesi. Lo hanno fatto senza prove né ordinanze del tribunale.
- Realizzato da PayPal notizie internazionali nel 2022, quando ha pubblicato una versione aggiornata della propria politica che consentiva a PayPal di infliggere agli utenti multe di 2.500 dollari per la diffusione di “disinformazione”. PayPal ha rapidamente ritirato pubblicamente tale politica, sebbene gran parte del testo sia rimasto invariato. Ciò include le multe di 2.500 dollari che esistono già da Settembre 2021 per la formulazione molto vaga “promozione dell’odio, della violenza, dell’intolleranza razziale o di altro tipo che sia discriminatoria…”
Alcune criptovalute sono considerate altamente resistenti alla censura, e il Bitcoin ne è probabilmente l’esempio principale. Le ragioni tecniche alla base dell’elevato grado di resistenza alla censura offerto dalle criptovalute in generale, e dal Bitcoin in particolare, sono complesse; vi invitiamo quindi ad approfondire questo argomento tramite il nostro Centro di formazione - ma basti dire che questa tecnologia consente di garantire in larga misura tutti e tre i pilastri della resistenza alla censura. Finché si “custodia propria"il proprio portafoglio utilizzando uno strumento come il Portafoglio Bitcoin.com e mantenere gestione delle password e migliori pratiche di sicurezza, nessuno può sottrarti denaro e nessuno può impedirti di effettuare transazioni. Una volta completate, le transazioni non possono essere annullate.
Perché è importante la resistenza alla censura?
La resistenza alla censura nel contesto finanziario è uno strumento potente per contrastare l'ingerenza di potenti enti pubblici e privati. I prodotti finanziari resistenti alla censura rendono molto più difficile per i governi limitare le libertà dei propri cittadini, siano esse economiche o di altro tipo. Inoltre, fungono da contrappeso alle istituzioni finanziarie e alle aziende, offrendo ai clienti una valida alternativa.
Vediamo alcuni esempi concreti per illustrare l'importanza della resistenza alla censura:
Controlli sui capitali
Il controllo dei capitali è una forma di repressione finanziaria con cui i governi limitano la possibilità dei cittadini di investire il proprio denaro in attività estere quali dollari, oro o titoli azionari. I cittadini sono di fatto costretti a detenere esclusivamente gli strumenti finanziari approvati dal regime. L’obiettivo dei controlli sui capitali è spesso quello di sostenere artificialmente la valuta locale, specialmente nei casi in cui inflazione è elevata. In molti casi, i governi gonfiano deliberatamente il valore della valuta nazionale mantenendo al contempo i controlli sui capitali. Impedendo ai cittadini di convertire il proprio patrimonio in attività estere in un contesto di forte inflazione, i controlli sui capitali sottraggono di fatto ricchezza ai cittadini per trasferirla allo Stato.
L'inflazione elevata è ormai un fenomeno globale: tra il 2020 e il 2022 i tassi sono raddoppiati in 37 delle 44 economie avanzate. La media globale si attesta a 7,4% e oggi miliardi di persone vivono in paesi in cui l’inflazione è a due cifre. Quasi tutti i paesi applicano una qualche forma di controllo sui capitali, ma con l’aumentare dell’inflazione si assiste anche all’introduzione di controlli sui capitali più severi, che rischiano di limitare maggiormente la libertà economica.
Le criptovalute, grazie al loro elevato grado di resistenza alla censura, consentono alle persone di aggirare i controlli sui capitali, evitando così i loro effetti più dannosi. Inoltre, se in un paese un numero sufficiente di persone ha accesso ad attività resistenti ai controlli sui capitali, diventa difficile per un regime applicare tali controlli. Ciò potrebbe incoraggiare il regime ad adottare, fin dall’inizio, una gestione economica più responsabile.
Corsa agli sportelli
Il denaro presente sul tuo conto corrente non è legalmente tuo. Quando depositi del denaro, lo presti alla banca: è per questo che puoi guadagnare interessi sul tuo deposito. Quando prelevi, di fatto stai richiamando il prestito. Tuttavia, poiché le banche non detengono il 100% dei depositi in liquido contanti, non è in grado di onorare il 100% dei prelievi (prestiti richiamati) nel breve termine. Per “corsa agli sportelli” si intende quella situazione sfavorevole in cui una massa critica di depositanti decide di prelevare improvvisamente il proprio denaro, prosciugando le riserve di liquidità della banca e impedendo a tutti gli altri depositanti di prelevare.
Se in un mercato regolamentato si verifica una corsa agli sportelli su piccola scala, i depositanti verranno molto probabilmente risarciti integralmente, entro un importo prestabilito (250 mila dollari tramite la FDIC negli Stati Uniti, 85 sterline tramite l’FSCS nel Regno Unito, ecc.). Il vero pericolo si presenta quando le corse agli sportelli si verificano a livello nazionale o in mercati non regolamentati.
A livello nazionale, la risposta tipica a una corsa agli sportelli consiste nell’imposizione, da parte del governo, di restrizioni sui prelievi. Ad esempio, in Grecia nel 2015, ai cittadini era consentito prelevare solo 50 euro al giorno. Restrizioni non sono state revocate fino al 2018. In Libano, dopo anni in cui le banche avevano imposto controlli draconiani sui depositi nel tentativo di frenare l’inflazione in aumento, nel 2022 i depositanti, ormai disperati, hanno fatto ricorso a rapinare banche nel tentativo di recuperare i propri soldi.
Un fenomeno simile alla corsa agli sportelli può verificarsi anche negli exchange centralizzati di criptovalute, pur riconoscendo che tali piattaforme non sono tecnicamente delle banche. Ciò è accaduto con conseguenze drammatiche nel 2022 con il crollo di Celsius, Voyager, FTX e BlockFi, tra gli altri. Una gestione irresponsabile e talvolta criminale dei depositi dei clienti ha portato a una perdita di fiducia che ha scatenato una fuga precipitosa verso l’uscita. Poiché le piattaforme non disponevano delle risorse necessarie per onorare i depositi, hanno sospeso i prelievi. Chiunque abbia ancora dei depositi sull’exchange molto probabilmente non rivedrà mai più i propri soldi oppure, se li recupererà dopo anni di battaglie legali, si tratterà solo di una frazione di quanto aveva depositato.
Criptovalute detenute in custodia propria sono immuni alle corse agli sportelli. Questo perché tu sono la banca. Anziché avere semplicemente un diritto sul proprio denaro, come accade con una banca tradizionale o con un exchange centralizzato di criptovalute, si mantiene la custodia del proprio denaro, proprio come se fosse contante in tasca.
È importante sottolineare che l’uso delle criptovalute non preclude lo svolgimento di attività finanziarie che generano rendimento, come l’assunzione e la concessione di prestiti. La finanza decentralizzata, ovvero DeFi, utilizza contratti intelligenti per automatizzare i prodotti finanziari senza che gli utenti debbano cedere la custodia dei propri beni.
Libertà di espressione
Il 54% della popolazione mondiale vive sotto un regime autoritario, poiché definito a cura della Fondazione per i Diritti Umani. Le restrizioni alla libertà di espressione sono una delle principali caratteristiche autocratiche dei regimi autoritari, che ricorrono a tali restrizioni per reprimere l’opposizione.
Quando le persone si organizzano per opporsi all’autoritarismo, il denaro è inevitabilmente necessario; è proprio il denaro, quindi, che spesso funge da leva facile da azionare per i regimi che vogliono reprimere il dissenso. Ai dissidenti e ai gruppi di opposizione vengono regolarmente congelati i conti bancari e sequestrati i beni.
Ce ne sono molti esempi di dissidenti che ricorrono alle criptovalute per opporsi alla tirannia, come nel caso degli oltre 2 milioni di dollari in Bitcoin raccolti nel 2020 per finanziare l’opposizione al dittatore bielorusso Alexander Lukashenko. Il denaro resistente alla censura può quindi fungere da importante forza di contrappeso all’autoritarismo.
Sanzioni
Le sanzioni economiche vengono utilizzate per esercitare una pressione economica, costringendo i regimi a rispettare le norme internazionali.
Sebbene le sanzioni siano uno strumento importante, spesso utilizzato per scopi oggettivamente positivi, il loro impatto sugli individui può essere devastante. L’obiettivo è quello di indurre un cambiamento in un regime non conforme, ma spesso sono proprio i cittadini comuni a risentirne maggiormente. Ciò rende piuttosto confusa la giustificazione morale dell’uso delle sanzioni, almeno di quelle applicate su scala nazionale. È giusto che tutti i cittadini russi, ad esempio, debbano soffrire a causa delle azioni di una minuscola minoranza?
Grazie alle criptovalute come il Bitcoin, i cittadini dei paesi soggetti a sanzioni possono continuare ad accedere ai mercati globali, il che consente loro, ad esempio, di ricevere rimesse da amici e familiari all’estero. È importante sottolineare, tuttavia, che gli attori su larga scala, come i governi o le grandi aziende, non possono utilizzare efficacemente le criptovalute per eludere le sanzioni. Poiché rilevato secondo il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), ciò è dovuto alla mancanza di liquidità nei mercati delle criptovalute.
Le diverse forme di resistenza alla censura nel mondo delle criptovalute
La resistenza alla censura è garantita dall’architettura di rete di una blockchain. Le scelte operate da una blockchain in termini di velocità e costi di transazione incidono sul livello di resistenza alla censura. In generale, più una rete blockchain è veloce ed economica, minore è la sua resistenza alla censura. Man mano che il software blockchain continua a innovarsi, tali compromessi dovrebbero ridursi, anche se probabilmente non scompariranno mai del tutto.
Il Bitcoin non solo è probabilmente il criptoasset più resistente alla censura, ma è anche probabilmente la rete più resistente alla censura esistente. Ciò è reso possibile da un processo chiamato Proof-of-Work (PoW), attraverso il quale avviene il mining dei bitcoin. Per saperne di più, puoi leggere un articolo più articolo approfondito sul mining di Bitcoin, ma basti dire che contribuisce alla resistenza alla censura. Un altro fattore è l’ampiezza della rete Bitcoin.
Ethereum utilizzava il PoW, ma è passato al Proof-of-Stake (PoS), che per sua natura è meno decentralizzato, ma più veloce, più economico e molto più efficiente dal punto di vista energetico. La maggior parte delle principali blockchain ora utilizza il PoS. Ethereum è più resistente alla censura rispetto a molte delle principali blockchain concorrenti perché la sua rete è molto distribuita. Sia Binance Smart Chain che Solana utilizzano meccanismi simili al PoS, ma le loro reti sono piuttosto piccole. Nel caso di BNB Smart Chain, la rete è di fatto controllata da un’entità centrale: Binance. Si potrebbe sostenere che sia soggetta a censura tanto quanto qualsiasi valuta fiat emessa da un governo.
