Qu'est-ce que la gestion d'actifs cryptographiques ?

Dans son sens le plus fondamental, la gestion d'actifs se réfère à la manière dont une personne détient et investit ses actifs. Dans la finance traditionnelle, la gestion d'actifs est le plus souvent utilisée pour décrire des tiers qui gèrent des actifs au nom d'autrui. La gestion d'actifs en crypto inclut à la fois les avoirs personnels ainsi que les tiers qui détiennent et investissent en votre nom.

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Gestion d'actifs dans la finance traditionnelle

Avant les cryptomonnaies, il n'existait pas de moyen pratique pour gérer personnellement tous vos actifs financiers. La solution la plus proche était de détenir physiquement tous vos actifs, tels que l'argent liquide, les métaux précieux et l'immobilier. Vous deviez garder ces actifs sous votre lit ou dans un coffre-fort. Presque personne ne fait cela pour des raisons évidentes : a) c'est coûteux d'avoir l'espace et l'équipement pour protéger votre richesse vous-même b) vous perdez l'accès à la plupart des services et produits financiers tels que les paiements électroniques, le trading d'actions, et l'emprunt et le prêt. La plupart des gens renoncent à un contrôle total de leurs actifs à cause de ces inconvénients.

Pourtant, les gens souhaitent diriger personnellement où et comment utiliser et investir leurs actifs. Avec l'avènement d'internet, le pourcentage d'investisseurs individuels a augmenté de manière spectaculaire. Cette montée des investisseurs autodirigés a mis en lumière des problèmes fondamentaux liés à la dépendance envers les intermédiaires. Les actions prises par Robinhood fin janvier 2021 et la Bourse des métaux de Londres en mars 2022 ont toutes deux impliqué des bourses centralisées qui ont suspendu certaines actions pour se protéger. Les deux cas ont attiré l'attention des régulateurs et des poursuites judiciaires.

Cela n'est pas vrai dans la DeFi. Non seulement vous conservez le contrôle total de vos actifs sans renoncer aux commodités de la finance moderne, mais vous interagissez également directement avec des dApps de contrats intelligents impartiaux. Il n'y a pas d'intermédiaires.

Gestion d'actifs dans la crypto

Il est important de commencer par le fait que le simple fait d'utiliser des cryptomonnaies ne signifie pas que vous avez automatiquement le contrôle total de vos cryptoactifs. Vous devez utiliser un portefeuille auto-dépositaire pour cela. Si vous avez acheté vos cryptomonnaies via une bourse centralisée (CEX), alors vous dépendez toujours d'un tiers pour la garde de vos actifs.

En savoir plus : Qu'est-ce qu'un portefeuille auto-dépositaire ?

L'auto-garde limite votre exposition aux risques de tiers, tels que l'insolvabilité et la mauvaise gestion des actifs. Les récents événements dans la crypto ont mis en évidence les risques des services de garde. L'auto-garde n'élimine pas complètement tous les risques. Une telle chose est impossible dans ce monde, mais les risques opaques des tiers sont essentiellement éliminés. Vous aurez toujours un certain risque en interagissant avec les DApps DeFi, mais ces risques sont transparents et bien compris.

L'utilisation de DApps DeFi auto-dépositaires éliminera également complètement les risques de tiers qui échangent contre leurs clients ou qui sacrifient les dépôts de leurs clients pour se sauver eux-mêmes.

La gestion des cryptoactifs est également une catégorie plus large que la gestion d'actifs sur les marchés traditionnels. Tout ce qui peut être tokenisé peut être géré à partir d'un seul portefeuille de cryptoactifs. Cela inclut les cryptomonnaies et les actifs de tokens numériques, tels que les NFTs. Les NFTs peuvent représenter de l'art, de la musique, des vidéos, des positions dérivées, des positions de rendement, des polices d'assurance, des positions de marché prédictif, et à l'avenir pourraient inclure votre graphe social pour les sites de réseautage social, les mots de passe et les identifiants en ligne.

Les marchés financiers traditionnels et les entreprises web2 comme Google, Facebook, Twitter et Netflix ont beaucoup en commun. Tous deux contrôlent et monétisent votre argent et vos données.

La gestion des cryptoactifs change tout cela.