• Home
• Get Started
• How Bitcoin Exchange Works

مبادله بیت‌کوین چگونه کار می‌کند؟

تبادل بیت‌کوین با سایر دارایی‌ها می‌تواند از طریق پلتفرم‌ها و روش‌های مختلفی انجام شود، مانند صرافی‌های ارز دیجیتال، همتا به همتا، و برای کالاها و خدمات. بیت‌کوین به گونه‌ای طراحی شده است که امکان تبادل ارزش را همانند پول نقد فراهم کند، اما در حوزه دیجیتال. این بدان معناست که می‌توانید بیت‌کوین را با بسیاری از دارایی‌های دیگر معامله کنید و این کار را بدون استفاده از واسطه‌هایی مانند بانک‌ها یا برنامه‌های پرداخت انجام دهید. در حالی که روش‌های زیادی برای تبادل بیت‌کوین با سایر دارایی‌ها وجود دارد، رایج‌ترین روش از طریق یک صرافی بیت‌کوین است. صرافی‌های بیت‌کوین پلتفرم‌هایی هستند که به منظور تسهیل تبادل بیت‌کوین با سایر دارایی‌ها به صورت آسان، سریع و کارآمد طراحی شده‌اند.

از اپلیکیشن Bitcoin.com Wallet چند زنجیره‌ای استفاده کنید، که توسط میلیون‌ها نفر برای ارسال، دریافت، خرید، فروش، تجارت و مدیریت بیت‌کوین و محبوب‌ترین ارزهای دیجیتال به‌صورت ایمن و آسان مورد اعتماد است.

صرافی بیت‌کوین چیست؟

یک صرافی بیت‌کوین بازاری دیجیتال است که افراد می‌توانند بیت‌کوین را به ازای سایر ارزهای دیجیتال یا ارزهای فیات خرید و فروش یا مبادله کنند. این صرافی‌های کریپتو به نوعی شبیه به بورس عمل می‌کنند، اما به جای معامله سهام، کاربران ارزهای دیجیتال و سایر دارایی‌های دیجیتال را معامله می‌کنند.

هنگامی که بیشتر افراد درباره صرافی‌های بیت‌کوین صحبت می‌کنند، به پلتفرم‌های متمرکز "امانی" اشاره دارند. با این حال، وقتی به طور کلی‌تر درباره ارزهای دیجیتال و دارایی‌های دیجیتال صحبت می‌شود، صرافی‌های کریپتو به دو دسته تقسیم می‌شوند: صرافی‌های متمرکز (CEXs) و صرافی‌های غیرمتمرکز (DEXs).

CEX یک پلتفرم آنلاین است که خرید، فروش و معامله ارزهای دیجیتال را تسهیل می‌کند. این به عنوان یک واسطه بین خریداران و فروشندگان عمل می‌کند، مشابه یک بورس سنتی، اما برای ارزهای دیجیتال به جای سهام.

در حالی که صرافی‌های متمرکز در حال حاضر محبوب‌ترین راه برای خرید و معامله بیت‌کوین و سایر دارایی‌های کریپتو هستند، مهم است که به یاد داشته باشید که چون شما کنترل بر کلیدهای خصوصی ندارید وقتی از CEX استفاده می‌کنید، به صرافی اعتماد می‌کنید تا وجوه شما را امن نگه دارد.

بیشتر بخوانید: CEX چیست؟

DEX یک پلتفرم است که به افراد اجازه می‌دهد به طور مستقیم با یکدیگر ارزهای دیجیتال را مبادله کنند بدون نیاز به یک واسطه یا شخص ثالث مانند CEXs. مهم‌تر از همه، افراد هرگز کنترل خود را بر دارایی‌هایشان از دست نمی‌دهند. DEXها بخش مهمی از اکوسیستم مالی غیرمتمرکز (DeFi) هستند.

بیشتر بخوانید: DEX چیست؟

صرافی‌های متمرکز چگونه کار می‌کنند؟

از دیدگاه یک کاربر، استفاده از CEX تا حدودی شبیه به استفاده از یک کارگزاری آنلاین سنتی یا حساب بانکی است. به این صورت که معمولاً کار می‌کند:

1. ایجاد حساب کاربری: یک صرافی متمرکز را انتخاب کنید و یک حساب کاربری بسازید. این معمولاً شامل ارائه آدرس ایمیل شما، ایجاد یک رمز عبور، و گاهی اوقات ارائه اطلاعات اضافی برای اهداف تأیید است.
2. تکمیل تأیید هویت: صرافی‌های متمرکز کسب‌وکارهای تحت نظارت هستند. چنین کسب‌وکارهایی باید با مقررات شناخت مشتری (KYC) و مبارزه با پول‌شویی (AML) مطابقت داشته باشند. این مقررات نیاز به جمع‌آوری و ذخیره‌سازی اطلاعات مشتریان دارند، از جمله مدارک هویتی و گاهی اوقات اثبات آدرس.
3. واریز وجوه: پس از تأیید حساب شما، می‌توانید وجوه را به حساب صرافی خود واریز کنید. معمولاً می‌توانید ارزهای دیجیتال مانند BTC یا ارز فیات مانند USD یا EUR را بسته به صرافی واریز کنید. برخی از صرافی‌ها به شما اجازه می‌دهند حساب بانکی خود را لینک کنید یا از کارت اعتباری برای این منظور استفاده کنید.
4. انجام معامله: ارز دیجیتالی که می‌خواهید بخرید یا بفروشید را انتخاب کنید. می‌توانید انواع مختلفی از سفارش‌ها را قرار دهید، مانند سفارشات بازار (خرید/فروش فوری با قیمت بازار فعلی) یا سفارشات محدود (خرید/فروش با قیمت مشخص). مقدار مورد نظر برای معامله را وارد کنید و جزئیات تراکنش را تأیید کنید.

مهم است که به یاد داشته باشید زمانی که بیت‌کوین و سایر دارایی‌های دیجیتال شما در صرافی هستند، به صرافی اعتماد می‌کنید تا آنها را امن نگه دارد، برخلاف نگهداری آنها در کیف پول شخصی خود نگهداری.

صرافی‌های غیرمتمرکز چگونه کار می‌کنند؟

بیت‌کوین نمی‌تواند به طور مستقیم در DEXs مبادله شود. با این حال، محصولات مشتقه بیت‌کوین مانند WBTC وجود دارد.

از دیدگاه یک کاربر، استفاده از DEX می‌تواند هم قدرت‌بخش و هم تا حدودی فنی‌تر از استفاده از CEX باشد. اینجا به این صورت که معمولاً کار می‌کند:

1. دریافت کیف پول: قبل از اینکه بتوانید از DEX استفاده کنید، باید یک کیف پول ارز دیجیتال که با DEX سازگار است داشته باشید. این کیف پول‌ها بیت‌کوین و سایر ارزهای دیجیتال شما را ذخیره می‌کنند و به شما اجازه می‌دهند با DEX تعامل کنید. یک کیف پول خود نگهداری، مانند برنامه چند زنجیره‌ای Bitcoin.com Wallet، توصیه می‌شود تا کنترل کامل بر دارایی‌های خود را حفظ کنید.
2. تأمین مالی کیف پول شما: سپس، شما باید مقداری ارز دیجیتال به کیف پول خود ارسال کنید. اگر قبلاً ارزهای دیجیتال در یک کیف پول دیگر یا روی یک صرافی متمرکز دارید، می‌توانید آنها را به کیف پول خود انتقال دهید.
3. اتصال به DEX: به وب‌سایت DEX که می‌خواهید استفاده کنید بروید، مانند Verse DEX. در آنجا، گزینه‌ای برای اتصال یک کیف پول خواهید دید. نوع کیف پولی که استفاده می‌کنید را انتخاب کنید و درخواست اتصال را در برنامه کیف پول خود تأیید کنید. این کیف پول شما را به DEX متصل می‌کند و به شما اجازه می‌دهد که شروع به معامله کنید.
4. انجام معامله: هنگامی که کیف پول شما متصل شد، یک رابطی خواهید دید که به شما اجازه می‌دهد ارز دیجیتالی که می‌خواهید مبادله کنید و آنچه می‌خواهید در ازای آن دریافت کنید را انتخاب کنید. به عنوان مثال، ممکن است بخواهید اتریوم (ETH) را با VERSE مبادله کنید.

صرافی بانک‌دار چیست؟

صرافی‌های ارز دیجیتال که به شما اجازه می‌دهند ارز محلی را به آنها و از آنها منتقل کنید به عنوان "صرافی‌های بانک‌دار" شناخته می‌شوند. برخی از صرافی‌ها به شما اجازه می‌دهند ارز محلی را برای شروع خرید (معمولاً به صورت کارت اعتباری یا برنامه پرداخت مانند PayPal) منتقل کنید، اما اجازه نمی‌دهند ارز محلی را به کارت اعتباری یا برنامه پرداخت خود برگردانید. این صرافی‌ها به عنوان "نیمه بانک‌دار" شناخته می‌شوند. یک صرافی کاملاً بانک‌دار به شما اجازه می‌دهد حساب خود را از طریق انتقال بانکی تأمین مالی کنید و ارز محلی را به حساب بانکی خود بازگردانید.

سازندگان و گیرندگان چه کسانی هستند؟

به طور کلی، هرچه کاربران بیشتری یک صرافی داشته باشد، "عمق بازار" بیشتری می‌تواند ارائه دهد. عمق بازار به اندازه کتاب‌های سفارش صرافی اشاره دارد. افرادی که سفارشات خرید و فروش را در صرافی‌ها قرار می‌دهند به عنوان سازندگان بازار شناخته می‌شوند. هرچه سفارشات بیشتری در کتاب باشد، خرید و فروش مقادیر زیادی بیت‌کوین با نزدیک به نرخ بازار جهانی آسان‌تر است. در بازارها، گیرندگان کسانی هستند که با گرفتن سفارشاتی که قبلاً در کتاب هستند، نقدینگی را کاهش می‌دهند. وقتی یک سفارش بازار قرار می‌دهید، یک گیرنده هستید. شما همچنین می‌توانید یک گیرنده باشید وقتی یک سفارش محدود قرار می‌دهید اگر سفارش شما با سفارش شخص دیگری که قبلاً در کتاب است مطابقت داشته باشد.

صرافی‌های متمرکز بیت‌کوین چگونه درآمد کسب می‌کنند؟

در یک کلمه: کارمزدها. این‌ها ممکن است شامل برخی یا همه موارد زیر باشند:

• کارمزدهای برداشت

  اکثر صرافی‌ها برای برداشت بیت‌کوین، سایر ارزهای دیجیتال و ارزهای محلی کارمزد دریافت می‌کنند. در اکثر موارد، کارمزد بر اساس هر برداشت است (نه درصدی از مبلغ برداشت). کارمزدهای برداشت که توسط صرافی‌ها دریافت می‌شود، معمولاً بدون اطلاعیه قبلی تغییر می‌کنند.

• کارمزدهای معامله

  این‌ها معمولاً به عنوان درصدی از ارزش معامله محاسبه می‌شوند و اغلب بستگی به این دارد که شما سازنده هستید یا گیرنده (برای توضیح سازندگان و گیرندگان به بالا مراجعه کنید). در اکثر موارد، سازندگان کارمزد کمتری نسبت به گیرندگان پرداخت می‌کنند. دلیل این اختلاف این است که سازندگان نقدینگی را فراهم می‌کنند (و باید به همین دلیل تخفیف دریافت کنند)، در حالی که گیرندگان نقدینگی را حذف می‌کنند (و باید به همین دلیل هزینه اضافی پرداخت کنند).

• کارمزدهای بهره/قرض‌گیری/تسویه

  برخی از صرافی‌ها معاملات مارجین را ارائه می‌دهند. این جایی است که شما برای افزایش موقعیت خود قرض می‌گیرید و چیزی به نام اهرم ایجاد می‌کنید. صرافی‌هایی که معاملات مارجین را ارائه می‌دهند، معمولاً کارمزدهای اضافی بر اساس مبلغ قرض گرفته شده و نرخ بهره تعیین شده توسط عرضه کلی وجوه موجود برای همه معامله‌گران دریافت می‌کنند. همچنین احتمالاً اگر موقعیت شما تسویه شود، کارمزد اضافی دریافت خواهید کرد.

چرا باید هویت خود را برای استفاده از یک صرافی متمرکز بیت‌کوین تأیید کنم؟

گرفتن امانت بیت‌کوین و سایر ارزهای دیجیتال مشتریان، همانطور که صرافی‌های متمرکز باید انجام دهند، دارای پیامدهای قانونی است. به‌طور خاص، چنین صرافی‌هایی تابع قوانین انتقال‌دهنده پول در حوزه قضایی هستند که در آن به طور قانونی ثبت شده‌اند.

به همین دلیل، اکثر صرافی‌های ارز دیجیتال متمرکز از شما می‌خواهند که یک فرآیند ثبت‌نام را تکمیل کنید که در آن باید هویت خود را قبل از استفاده از پلتفرم تأیید کنید. ناظران این الزام را بر صرافی‌ها به‌طور آشکارا برای جلوگیری از پول‌شویی، تأمین مالی تروریسم و فرار مالیاتی تحمیل می‌کنند. ناظران همچنین معمولاً از صرافی‌ها می‌خواهند که اطلاعات مشتری (از جمله تاریخچه معاملات) را بنا به درخواست گزارش کنند.

در بسیاری از موارد، به شما اجازه داده می‌شود با تأیید فقط ایمیل خود استفاده از صرافی را آغاز کنید. مهم است که توجه داشته باشید که این "تأیید سبک" معمولاً با محدودیت‌های قابل توجهی همراه است از جمله محدودیت مقادیر خرید، محدودیت‌های برداشت و در برخی موارد، هیچ برداشتی. قبل از اینکه یک صرافی ارز دیجیتال را با بیت‌کوین یا هر ارز دیجیتال دیگری تأمین مالی کنید، مطمئن شوید که به شما اجازه داده می‌شود برداشت کنید.

سطح بعدی تأیید معمولاً شامل آپلود مدارک شناسایی صادر شده ملی مانند گذرنامه یا گواهینامه رانندگی است. در برخی موارد از شما خواسته می‌شود که عکسی از خود در حالی که کارت شناسایی خود را در کنار یک تکه کاغذ که روی آن، به عنوان مثال، تاریخ فعلی و یک پیام خاص همانطور که توسط صرافی درخواست شده نوشته‌اید، آپلود کنید.

توجه داشته باشید که بسیاری از صرافی‌ها برخی ملیت‌ها را به طور کامل از استفاده از صرافی مستثنی می‌کنند.

تبادل بیت‌کوین همتا به همتا چگونه کار می‌کند؟

تعدادی از پلتفرم‌های جفت‌سازی مانند Peach Bitcoin ظهور کرده‌اند تا (1) به خریداران و فروشندگان بیت‌کوین کمک کنند تا یکدیگر را پیدا کنند و (2) معاملات را تسهیل کنند (معمولاً با استفاده از سپرده‌گذاری) بدون اینکه در واقع بیت‌کوین معامله‌گران را در اختیار بگیرند. این‌ها به عنوان پلتفرم‌های تبادل بیت‌کوین همتا به همتا شناخته می‌شوند.

پلتفرم‌های تبادل بیت‌کوین همتا به همتا می‌توانند راهی مؤثر برای خرید و فروش بیت‌کوین باشند، اما از آنجا که باید به طور فردی معاملات را مذاکره کنید، آنها سطحی از نارضایتی را به همراه دارند. برای خریداران، ممکن است به دست آوردن سریع مقدار دقیق بیت‌کوینی که می‌خواهند خریداری کنند و به دست آوردن آن با نرخ‌های بازار رقابتی دشوار باشد. در همین حال، فروشندگان ممکن است با پیامدهای قانونی روبرو شوند که بستگی به حوزه قضایی آنها و حجم بیت‌کوین درگیر دارد. این عوامل به هم ترکیب می‌شوند تا بیشتر پلتفرم‌های تبادل بیت‌کوین همتا به همتا به طور قابل توجهی کمتر از اکثر صرافی‌های ارز دیجیتال متمرکز (امانی) نقدینگی داشته باشند.