مبادله بیت‌کوین چگونه کار می‌کند؟

تبادل بیت‌کوین با سایر دارایی‌ها می‌تواند از طریق پلتفرم‌ها و روش‌های مختلفی انجام شود، مانند صرافی‌های ارز دیجیتال، همتا به همتا، و برای کالاها و خدمات. بیت‌کوین به گونه‌ای طراحی شده است که امکان تبادل ارزش را همانند پول نقد فراهم کند، اما در حوزه دیجیتال. این بدان معناست که می‌توانید بیت‌کوین را با بسیاری از دارایی‌های دیگر معامله کنید و این کار را بدون استفاده از واسطه‌هایی مانند بانک‌ها یا برنامه‌های پرداخت انجام دهید. در حالی که روش‌های زیادی برای تبادل بیت‌کوین با سایر دارایی‌ها وجود دارد، رایج‌ترین روش از طریق یک صرافی بیت‌کوین است. صرافی‌های بیت‌کوین پلتفرم‌هایی هستند که به منظور تسهیل تبادل بیت‌کوین با سایر دارایی‌ها به صورت آسان، سریع و کارآمد طراحی شده‌اند.

از اپلیکیشن Bitcoin.com Wallet چند زنجیره‌ای استفاده کنید، که توسط میلیون‌ها نفر برای ارسال، دریافت، خرید، فروش، تجارت و مدیریت بیت‌کوین و محبوب‌ترین ارزهای دیجیتال به‌صورت ایمن و آسان مورد اعتماد است.

مبادله بیت‌کوین چیست؟

یک مبادله بیت‌کوین بازاری دیجیتال است که در آن افراد می‌توانند بیت‌کوین را خرید، فروش یا مبادله کنند و در ازای آن ارزهای دیجیتال دیگر یا ارزهای فیات دریافت کنند. این مبادلات کریپتو تا حدودی شبیه به بورس عمل می‌کنند، اما به جای تجارت سهام، کاربران ارزهای دیجیتال و دیگر دارایی‌های دیجیتال را مبادله می‌کنند.

وقتی بیشتر مردم از مبادلات بیت‌کوین صحبت می‌کنند، به پلتفرم‌های متمرکز 'حفاظتی' اشاره دارند. با این حال، وقتی به طور گسترده‌تر از ارزهای دیجیتال و دارایی‌های دیجیتال صحبت می‌شود، مبادلات کریپتو را می‌توان به دو دسته تقسیم کرد: مبادلات متمرکز (CEXs) و مبادلات غیرمتمرکز (DEXs).

یک CEX یک پلتفرم آنلاین است که خرید، فروش و تجارت ارزهای دیجیتال را تسهیل می‌کند. این مانند یک واسطه بین خریداران و فروشندگان عمل می‌کند، مانند یک بورس سنتی، اما برای ارزهای دیجیتال به جای سهام.

در حالی که مبادلات متمرکز در حال حاضر محبوب‌ترین روش برای خرید و تجارت بیت‌کوین و دیگر دارایی‌های کریپتو است، مهم است که به یاد داشته باشید که از آنجا که شما کنترل کلیدهای خصوصی را ندارید، با استفاده از یک CEX، به مبادله اعتماد می‌کنید تا وجوه شما را ایمن نگه دارد.

بیشتر بخوانید: CEX چیست؟

یک DEX یک پلتفرم است که به افراد اجازه می‌دهد ارزهای دیجیتال را مستقیماً با یکدیگر مبادله کنند بدون نیاز به واسطه یا شخص ثالث مانند CEXs. مهم‌تر از همه، افراد هرگز کنترل دارایی‌های خود را از دست نمی‌دهند. DEXs بخش جدایی‌ناپذیر از اکوسیستم مالی غیرمتمرکز (DeFi) هستند.

بیشتر بخوانید: DEX چیست؟

مبادلات متمرکز چگونه کار می‌کنند؟

از دیدگاه کاربر، استفاده از یک CEX تا حدودی شبیه به استفاده از یک کارگزاری آنلاین سنتی یا حساب بانکی است. در اینجا نحوه کار معمولاً به این صورت است:

1. ایجاد حساب کاربری: یک مبادله متمرکز را انتخاب کنید و حساب کاربری بسازید. این معمولاً شامل ارائه آدرس ایمیل شما، ایجاد یک رمز عبور و گاهی اوقات ارائه اطلاعات اضافی برای مقاصد تأیید است.
2. تکمیل تأییدیه: مبادلات متمرکز کسب‌وکارهای تحت نظارت هستند. چنین کسب‌وکارهایی باید از قوانین شناخت مشتری (KYC) و ضد پول‌شویی (AML) تبعیت کنند. این قوانین نیاز به جمع‌آوری و ذخیره اطلاعات مشتری دارند، از جمله مدارک هویتی و گاهی اوقات اثبات آدرس.
3. واریز وجوه: پس از تأیید حساب شما، می‌توانید وجوه را به حساب مبادله خود واریز کنید. شما می‌توانید اغلب ارزهای دیجیتال مانند BTC یا ارز فیات مانند USD یا EUR را واریز کنید، بسته به مبادله. برخی از مبادلات به شما اجازه می‌دهند که حساب بانکی خود را لینک کنید یا از کارت اعتباری برای این منظور استفاده کنید.
4. انجام معامله: ارز دیجیتال مورد نظر خود را برای خرید یا فروش انتخاب کنید. شما می‌توانید انواع مختلفی از سفارش‌ها مانند سفارش‌های بازار (خرید/فروش فوراً با قیمت بازار فعلی) یا سفارش‌های محدود (خرید/فروش با قیمت مشخص) را ثبت کنید. مقدار مورد نظر برای مبادله را وارد کرده و جزئیات تراکنش را تأیید کنید.

ضروری است به یاد داشته باشید که وقتی بیت‌کوین و دیگر دارایی‌های دیجیتال شما در مبادله است، به مبادله اعتماد می‌کنید تا آن‌ها را ایمن نگه دارد، برخلاف نگه‌داشتن آن‌ها در کیف پول خودتان.

مبادلات غیرمتمرکز چگونه کار می‌کنند؟

بیت‌کوین نمی‌تواند مستقیماً در DEXs مبادله شود. با این حال، محصولات مشتق بیت‌کوین مانند WBTC وجود دارند که می‌توانند.

از دیدگاه کاربر، استفاده از یک DEX می‌تواند هم قدرت‌بخش و هم کمی فنی‌تر از استفاده از یک CEX باشد. در اینجا نحوه کار معمولاً به این صورت است:

1. دریافت کیف پول: قبل از اینکه بتوانید از یک DEX استفاده کنید، نیاز به یک کیف پول ارز دیجیتال دارید که با DEX سازگار باشد. این کیف پول‌ها بیت‌کوین و دیگر ارزهای دیجیتال شما را ذخیره می‌کنند و به شما اجازه می‌دهند با DEX تعامل داشته باشید. یک کیف پول خودمحافظتی، مانند برنامه کیف پول Bitcoin.com، برای حفظ کنترل کامل بر دارایی‌های شما توصیه می‌شود.
2. تأمین مالی کیف پول شما: سپس، باید مقداری ارز دیجیتال به کیف پول خود ارسال کنید. اگر قبلاً ارزهای دیجیتال در کیف پول دیگری یا در یک مبادله متمرکز دارید، می‌توانید آن‌ها را به کیف پول خود منتقل کنید.
3. اتصال به DEX: به وبسایت DEX که می‌خواهید استفاده کنید بروید، مانند Verse DEX. در آنجا، یک گزینه برای اتصال کیف پول مشاهده خواهید کرد. نوع کیف پولی که استفاده می‌کنید را انتخاب کنید و درخواست اتصال را در برنامه کیف پول خود تأیید کنید. این کیف پول شما را به DEX متصل می‌کند و به شما اجازه می‌دهد تجارت را شروع کنید.
4. انجام معامله: هنگامی که کیف پول شما متصل شد، یک رابط کاربری خواهید دید که به شما اجازه می‌دهد انتخاب کنید که کدام ارز دیجیتال را می‌خواهید مبادله کنید و چه چیزی را در ازای آن دریافت کنید. برای مثال، ممکن است بخواهید اتریوم (ETH) را برای VERSE مبادله کنید.

مبادله بانکی چیست؟

مبادلات ارز دیجیتال که به شما اجازه می‌دهند ارز محلی را به آن‌ها منتقل کنید و از آن‌ها منتقل کنید، به عنوان 'مبادلات بانکی' شناخته می‌شوند. برخی از مبادلات به شما اجازه می‌دهند ارز محلی را برای شروع خرید منتقل کنید (معمولاً به صورت کارت اعتباری یا اپلیکیشن پرداخت مانند PayPal)، اما به شما اجازه نمی‌دهند ارز محلی را به کارت اعتباری یا اپلیکیشن پرداخت خود برگردانید. این‌ها به عنوان مبادلات 'نیمه بانکی' شناخته می‌شوند. یک مبادله کاملاً بانکی به شما اجازه می‌دهد حساب خود را از طریق انتقال بانکی تأمین مالی کنید و ارز محلی را به حساب بانکی خود ارسال کنید.

تولیدکنندگان و گیرندگان چه کسانی هستند؟

به طور کلی، هرچه یک مبادله کاربران بیشتری داشته باشد، 'عمق بازار' بیشتری قادر به ارائه است. عمق بازار به اندازه دفتر سفارش‌های مبادله اشاره دارد. افرادی که سفارش‌های خرید و فروش در مبادلات قرار می‌دهند به عنوان تولیدکنندگان بازار شناخته می‌شوند. هرچه سفارش‌های بیشتری در دفتر باشد، برای افراد آسان‌تر است که مقادیر زیادی بیت‌کوین را با نرخ جهانی بازار نزدیک‌تر خرید و فروش کنند. در بازارها، گیرندگان کسانی هستند که نقدینگی را با گرفتن سفارش‌هایی که از قبل در دفتر هستند، کاهش می‌دهند. هنگامی که یک سفارش بازار قرار می‌دهید، شما گیرنده هستید. شما همچنین می‌توانید گیرنده باشید زمانی که یک سفارش محدود قرار می‌دهید اگر سفارش شما با سفارش دیگری که از قبل در دفتر است، تطابق داشته باشد.

مبادلات متمرکز بیت‌کوین چگونه پول در می‌آورند؟

در یک کلمه: کارمزدها. این‌ها ممکن است شامل برخی یا همه موارد زیر باشند:

• کارمزدهای برداشت

  اکثر مبادلات برای برداشت بیت‌کوین، دیگر ارزهای دیجیتال و ارزهای محلی کارمزد دریافت می‌کنند. در اکثر موارد، کارمزد بر اساس هر برداشت محاسبه می‌شود (نه به عنوان درصدی از مبلغ برداشت). کارمزدهای برداشت که توسط مبادلات دریافت می‌شود، اغلب بدون اطلاع قبلی تغییر می‌کنند.

• کارمزدهای معامله

  این‌ها معمولاً به عنوان درصدی از ارزش معامله محاسبه می‌شوند و اغلب به این بستگی دارند که شما تولیدکننده یا گیرنده هستید (برای توضیح تولیدکنندگان و گیرندگان به بالا مراجعه کنید). در اکثر موارد، تولیدکنندگان کارمزدهای کمتری نسبت به گیرندگان پرداخت می‌کنند. دلیل این تفاوت این است که تولیدکنندگان نقدینگی ارائه می‌دهند (و بنابراین باید تخفیف دریافت کنند)، در حالی که گیرندگان نقدینگی را حذف می‌کنند (و بنابراین باید هزینه اضافی پرداخت کنند).

• کارمزدهای سود/وام/تصفیه

  برخی از مبادلات تجارت حاشیه‌ای را ارائه می‌دهند. این جایی است که شما برای افزایش موقعیت خود وام می‌گیرید که به آن اهرم می‌گویند. مبادلاتی که تجارت حاشیه‌ای ارائه می‌دهند، معمولاً بر اساس مبلغ وام گرفته شده و نرخ بهره تعیین شده توسط مجموع عرضه وجوه موجود برای همه تجار، کارمزدهای اضافی دریافت می‌کنند. احتمالاً اگر موقعیت شما تصفیه شود، یک کارمزد اضافی نیز دریافت خواهید کرد.

چرا باید برای استفاده از یک مبادله متمرکز بیت‌کوین هویت خود را تأیید کنم؟

تحت تصدی گرفتن بیت‌کوین و دیگر ارزهای دیجیتال مشتریان، همانطور که مبادلات متمرکز باید انجام دهند، عواقب قانونی دارد. به طور خاص، چنین مبادلاتی تابع قوانین انتقال‌دهنده پول در حوزه قضایی هستند که در آن به طور قانونی ثبت شده‌اند.

به همین دلیل، اکثر مبادلات ارز دیجیتال متمرکز از شما می‌خواهند که فرایند ثبت‌نامی را تکمیل کنید که در آن باید هویت خود را تأیید کنید پیش از اینکه بتوانید از پلتفرم استفاده کنید. مقررات‌گذاران این الزام را بر مبادلات به ظاهر به منظور جلوگیری از پول‌شویی، تأمین مالی تروریسم و فرار مالیاتی اعمال می‌کنند. مقررات‌گذاران همچنین معمولاً از مبادلات می‌خواهند که اطلاعات مشتری (از جمله تاریخچه معامله) را در صورت درخواست گزارش دهند.

در بسیاری از موارد، به شما اجازه داده می‌شود که با تأیید تنها ایمیل خود از مبادله استفاده کنید. مهم است که توجه داشته باشید که این 'تأیید سبک' معمولاً با محدودیت‌های قابل توجهی همراه است، از جمله محدودیت در مقدار خریدها، محدودیت در برداشت‌ها، و در برخی موارد، عدم وجود برداشت. قبل از اینکه یک مبادله ارز دیجیتال را با بیت‌کوین یا هر ارز دیجیتال دیگری تأمین مالی کنید، مطمئن شوید که به شما اجازه برداشت داده خواهد شد.

سطح بعدی تأیید معمولاً شامل بارگذاری مدارک هویتی صادر شده ملی مانند گذرنامه یا گواهینامه رانندگی است. در برخی موارد از شما خواسته می‌شود عکسی از خود در حال نگه‌داشتن شناسنامه خود در کنار یک تکه کاغذ که روی آن مثلاً تاریخ فعلی و یک پیام خاص که توسط مبادله درخواست شده است نوشته‌اید، بارگذاری کنید.

توجه داشته باشید که بسیاری از مبادلات برخی از ملیت‌ها را به طور کامل از استفاده از مبادله مستثنی می‌کنند.

مبادله همتا به همتا بیت‌کوین چگونه کار می‌کند؟

تعداد زیادی از پلتفرم‌های جفت‌یابی مانند Peach Bitcoin به وجود آمده‌اند تا (1) به خریداران و فروشندگان بیت‌کوین کمک کنند یکدیگر را پیدا کنند، و (2) معاملات را تسهیل کنند (معمولاً با استفاده از سپرده‌گذاری) بدون اینکه واقعاً دارایی بیت‌کوین معامله‌گران را در اختیار بگیرند. این‌ها به عنوان پلتفرم‌های مبادله همتا به همتا بیت‌کوین شناخته می‌شوند.

پلتفرم‌های مبادله همتا به همتا بیت‌کوین می‌توانند روشی مؤثر برای خرید و فروش بیت‌کوین باشند، اما از آنجا که شما باید معاملات را به صورت فردی مذاکره کنید، سطحی از ناراحتی را به همراه دارند. برای خریداران، ممکن است دشوار باشد که به سرعت مقدار دقیق بیت‌کوینی که می‌خواهند خریداری کنند و با نرخ‌های رقابتی بازار دست یابند. فروشندگان، در همین حال، ممکن است با عواقب قانونی مواجه شوند بسته به حوزه قضایی خود و حجم بیت‌کوین درگیر. این عوامل با هم ترکیب می‌شوند تا بیشتر پلتفرم‌های مبادله همتا به همتا بیت‌کوین به طور قابل توجهی کمتر از بیشتر مبادلات ارز دیجیتال متمرکز (حفاظتی) نقدشونده باشند.