Kasuta multichain-i Bitcoin.com rahakoti rakendus et osta ohutult ja lihtsalt kõige populaarsemaid krüptovaluutasid ja digitaalseid varasid, nagu Bitcoin, Ethereum ja SALM. Registreeru keskmise ostuhinna meetodi meeldetuletuste saamiseks siin.
Keskmise ostuhinna meetod on lihtne, kuid tõhus investeerimisstrateegia, mille puhul investeeritakse kindlat summat regulaarsete ajavahemike järel, hoolimata turu tõusudest ja langustest. Selle strateegia põhimõte seisneb investeeringute ajalisel jaotamises, nii et ei pea muretsema turu õige hetke tabamise pärast ega tegema otsuseid lühiajaliste hinnakõikumiste põhjal.
Mis on keskmise hinna meetod?
Keskmise ostuhinna meetod on investeerimisstrateegia, mille eesmärk on kaitsta teie portfelli turu volatiilsuse (hinnakõikumiste) eest. See toimib järgmiselt: selle asemel, et teha korraga üks suur ost, teete aja jooksul mitu väiksemat ostu.
Krüptovaluuta volatiilsus
Turu volatiilsus tähendab aktsiate, võlakirjade või krüptovara hindade kõikumiste ulatust. Kui volatiilsus on suur, võivad hinnad muutuda kiiresti ja ettearvamatult. Kui volatiilsus on madal, on hinnad stabiilsemad ja ei muutu nii palju.
Volatiilsust võivad põhjustada erinevad tegurid, näiteks uudised, majanduslikud sündmused või inimeste suhtumine turusse. Volatiilsus on oluline, sest see mõjutab seda, kui palju raha inimesed investeerimisel teenida või kaotada võivad.
Krüptovaluutasid peetakse üldiselt volatiilsemaks kui paljusid teisi traditsioonilisi varaklasse, nagu aktsiad, võlakirjad või toorained. Krüptovaluutade suurema volatiilsuse kaks peamist põhjust on:
- Turu küpsus: Kuna krüptovaluutad on suhteliselt uus varaklass, ei ole need veel saavutanud sama küpsustaset kui traditsioonilised finantsturud. Krüptoturg kasvab ja areneb endiselt palju kiiremini kui traditsiooniliste varade turg. Lisaks on krüptovaluutad ja muud digitaalsed varad nii uued, et turuosalistel ei ole hindade võrdlemiseks palju ajaloolisi andmeid ega sarnaseid varasid, mis muudab hinna kujunemise ebakindlaks.
- Turu suurus ja likviidsus: Krüptovaluutaturg on võrreldes teiste traditsiooniliste turgudega väiksem. See tähendab, et kui krüptoturul toimuvad tehingud, mis traditsioonilises finantsmaailmas oleksid väikesed, võivad need avaldada hindadele märkimisväärset mõju, põhjustades suuremaid hinnakõikumisi.
Keskmise ostuhinna meetodi eelised
Keskmise ostuhinna meetodi eelised on järgmised:
- Volatiilsuse vähendamine: Jagades oma investeeringud ajaliselt laiali, vähendate järskude hinnakõikumiste mõju. Kujutlege näiteks, et investeerite suure summa valel ajal, näiteks vahetult enne turu langust.
- Lihtsus: Seda strateegiat on lihtne järgida ja selle kasutamiseks ei ole vaja eriti põhjalikke finantsteadmisi. Turu ajastamine on raske isegi professionaalsetele kauplejatele. Kui üritad turu ajastamist, püüad osta investeeringut madalaima hinnaga ja müüa kõrgeima hinnaga.
- Distsipliin: See soodustab regulaarset ja distsiplineeritud investeerimist, mis aitab aja jooksul vara koguda. Pikaajaline varade kogumine eeldab järjepidevat investeerimist, kasutades ära intresside liitmise efekti, mis võimaldab teie investeeringutel eksponentsiaalselt kasvada, kui te teenitud tulu uuesti investeerite. See võib pikas perspektiivis viia märkimisväärse varade kogumiseni.
- Säilita valikuvõimalused: Valikuvõimaluste säilitamine aitab vältida liigset kinnistumist ühele tegevussuunale, mis võimaldab teil kohaneda muutuvate turutingimustega ja reageerida uutele võimalustele. Selle asemel, et paigutada suur osa kapitalist ühe ostu raames, kasutatakse dollarihinna keskmise meetodi puhul korraga vaid osa summast, säilitades seeläbi paindlikkuse ja hoides avatuna erinevad võimalused.
Keskmise ostuhinna meetodi puudused
Kuigi dollarihinna keskmistamine pakub mitmeid eeliseid, tuleb arvestada ka mõningate puudustega:
- Madalam tootlus järjepidevalt tõusvatel turgudel: Turul, mis aja jooksul järjepidevalt tõuseb, võib dollar-cost averaging viia madalamate tootluste tekkimiseni võrreldes alguses tehtava ühekordse investeeringuga. Investeeringuid ajaliselt hajutades ei pruugi sa turu kasvu täielikult ära kasutada.
- Rahaline takistus: Keskmise ostuhinna meetodi puhul võite hoida osa raha käepärast, et seda regulaarselt investeerida. Seda raha ei pruugita paigutada intressi kandvatele kontodele, mis võib tuua kaasa madalama tootluse võrreldes olukorraga, kus kogu summa oleks turule investeeritud.
- Tehingukulud: Regulaarsed investeeringud võivad kaasa tuua suuremaid tehingukulusid, näiteks kauplemistasusid või vahendustasusid, mis võivad vähendada teie kogutulu. See on eriti oluline juhul, kui investeerite üksikutesse aktsiatesse või kui teie investeerimisplatvorm võtab iga tehingu eest tasu.
Keskmise ostuhinna strateegiad
Kõige levinumad dollarihinna keskmistamise strateegiad on passiivsed, kindlate ajavahemike alusel toimivad ostustrateegiad, näiteks igapäevane, iganädalane või igakuine ostmine. On ka keerukamaid strateegiaid, mis sisaldavad reeglipõhiseid või aktiivselt juhitavaid elemente. Näiteks võib igakuise strateegia juurde lisada reegli, mille kohaselt tuleb ostusid, mis ületavad 34-päevase eksponentsiaalse liikuva keskmise (EMA) – tehnilise indikaatori – väärtust, vähendada 50% võrra. Nagu näete, võib isegi ühe reegli lisamine muuta keskmise ostuhinna strateegiaid palju keerulisemaks.
„Optimaalse” intervalli valimine või lihtsatele dollar-cost averaging’u strateegiatele reeglite lisamine võib tuua kaasa paar protsendipunkti kasu, kuid enamiku inimeste jaoks on parim kasutada lihtsat intervallipõhist strateegiat, mida rakendatakse kord kuus. Selleks on mitu põhjust:
- Kogenud strateegiad keskenduvad põhimõtteliselt turu ajastamisele, mis tähendab, et püüad ennustada hinnaliikumisi, et vältida ostmist kõrgetel hindadel. Lühidalt öeldes pead olema kaupleja.
- Kuigi lühemate ajavahemike valimisel on mõned eelised, on erinevus väiksem, kui võiks arvata. Enamik inimesi on harjunud kuupõhise maksed, nagu üür/hüpoteek, kommunaalkulud jne… Uue konto avamine peaks olema lihtne.
Enamik inimesi on niigi piisavalt hõivatud. Vältige lisatööd, suurt stressi ja riske. Investeerige krüptovaluutasse arukalt, kasutades lihtsat keskmise hinna strateegiat. Järgmises osas vaatame, kuidas keskmise hinna strateegia toimib turu kahel äärmusel: „tippu ostmisel“ ja „põhja püüdmisel“.
Näide 1: keskmise ostuhinna meetod
Tippu jõudmine
„Tippu ostmine“ tähendab vara ostmist selle kõrgeimal tasemel enne, kui selle väärtus märkimisväärselt langeb. Kuigi igaüks soovib osta odavalt ja müüa kallilt, on probleem selles, et on äärmiselt raske teada, kas hetkel on tegemist tipp- või madalseisuga. Vaatame olukorda, kus ostad tipptasemel:
Alustame esialgse ostuga 1. jaanuaril 2018 ja vaatleme kaheaastast ajavahemikku. Bitcoini hind ostuhetkel: 13 657 dollarit Bitcoini hind kahe aasta pärast: 7200 dollarit Koguinvesteering: 2100 dollarit
Stsenaarium A: Ühekordne ost 1. jaanuaril 2018
Ostetud bitcoini kogus: 0,1465 BTC Investeeringu väärtus kahe aasta pärast: 1 055 $ Kasum/kahjum: -50%
Stsenaarium B: Keskmise ostuhinna meetod
Ostusumma ja sagedus: 20 dollarit nädalas 105 nädala jooksul alates 1. jaanuarist 2018 Kogunenud bitcoini kogus: 0,32 BTC Investeeringu väärtus kahe aasta pärast: 2327 dollarit Kasum/kahjum: 11%
Kokkuvõte
Näeme, et keskmise hinna meetod toob kaasa pigem tagasihoidliku kasumi kui märkimisväärse kahjumi.
Näide 2: keskmise ostuhinna meetod
Põhja tabamine
„Põhja tabamine“ tähendab püüet osta vara turu languse või korrektsiooni ajal võimalikult madala hinnaga. See strateegia võib õigesti rakendatuna olla väga tulus, kuid on samas ka riskantne, kuna on raske täpselt ennustada, millal vara on jõudnud madalaimasse punkti. Vaatame olukorda, kus sul õnnestub põhja tabada:
Alustame siin esialgse ostuga 1. jaanuaril 2019 ja võtame taas aluseks kaheaastase ajavahemiku. Bitcoini hind ostuhetkel: 3844 dollarit Bitcoini hind kahe aasta pärast: 29 374 dollarit Koguinvesteering: 2100 dollarit
Stsenaarium A: Ühekordne ost 1. jaanuaril 2019
Ostetud bitcoini kogus: 0,52 BTC Investeeringu väärtus kahe aasta pärast: 15 274 $ Kasum/kahjum: 400%
Stsenaarium B: Keskmise ostuhinna meetod
Ostusumma ja sagedus: 20 dollarit nädalas 105 nädala jooksul Kogunenud bitcoini kogus: 0,2584 Investeeringu väärtus kahe aasta pärast: 7591 dollarit Kasum/kahjum: 260%
Kokkuvõte
Näeme, et kuigi dollarihinna keskmistamise meetodiga teeniti vähem kasumit kui ühekordse ostuga, tõi see siiski kaasa märkimisväärse kasumi.
Kas dollarihinna keskmise hinna meetod toob alati kasumit?
Lühike vastus on: ei. Kui vara, millesse investeerite, ei tõuse kunagi väärtuses, ei saa te sellega lihtsalt raha teenida. Seetõttu peaksite dollar-cost averaging strateegiat kasutama ainult siis, kui usute vara pikaajalistesse põhialustesse. Seda öeldes on dollar-cost averaging Bitcoini puhul alati olnud võidustrateegia, nagu järgmine graafik näitab:
