¿Cómo funciona el intercambio de bitcoin?
Indice de Contenidos
- ¿Qué es un intercambio de bitcoin?
- ¿Cómo funcionan los intercambios centralizados?
- ¿Cómo funcionan los intercambios descentralizados?
- ¿Qué es un intercambio bancarizado?
- ¿Qué son los creadores y tomadores?
- ¿Cómo ganan dinero los intercambios centralizados de bitcoin?
- ¿Por qué tengo que verificar mi identidad para usar un intercambio centralizado de bitcoin?
- ¿Cómo funciona el intercambio de bitcoin entre pares?
¿Qué es un intercambio de bitcoin?
Un intercambio de bitcoin es un mercado digital donde las personas pueden comprar, vender o intercambiar Bitcoin a cambio de otras criptomonedas o monedas fiduciarias. Estos intercambios de criptomonedas funcionan de manera similar a una bolsa de valores, pero en lugar de acciones, los usuarios intercambian criptomonedas y otros activos digitales.
Cuando la mayoría de las personas habla de intercambios de bitcoin, se refieren a plataformas 'custodiales' centralizadas. Sin embargo, hablando más ampliamente sobre criptomonedas y activos digitales, los intercambios de criptomonedas se pueden dividir en dos categorías: intercambios centralizados (CEX) e intercambios descentralizados (DEX).
Un CEX como Gemini es una plataforma en línea que facilita la compra, venta e intercambio de criptomonedas. Funciona como un intermediario entre compradores y vendedores, similar a una bolsa de valores tradicional, pero para criptomonedas en lugar de acciones.
Aunque los intercambios centralizados como Gemini son actualmente la forma más popular para que las personas compren y comercien bitcoin y otros criptoactivos, es importante recordar que, dado que no tienes control sobre las claves privadas al usar un CEX, estás confiando en el intercambio para asegurar tus fondos.
Leer más: ¿Qué es un CEX??
Un DEX es una plataforma que permite a las personas intercambiar criptomonedas directamente entre sí sin la necesidad de un intermediario o tercero, como en los CEX. Lo más importante es que las personas nunca pierden el control sobre sus activos. Los DEX son una parte integral del ecosistema de finanzas descentralizadas (DeFi).
Leer más: ¿Qué es un DEX??
¿Cómo funcionan los intercambios centralizados?
Desde la perspectiva del usuario, usar un CEX es algo similar a usar una correduría en línea tradicional o una cuenta bancaria. Aquí está cómo funciona típicamente:
- Crear una Cuenta: Elige un intercambio centralizado para usar y crea una cuenta. Esto generalmente implica proporcionar tu dirección de correo electrónico, crear una contraseña y, a veces, proporcionar información adicional para fines de verificación.
- Completar la Verificación: Los intercambios centralizados son negocios regulados. Tales negocios deben cumplir con regulaciones como Conozca a su Cliente (KYC) y Anti-Lavado de Dinero (AML). Estas regulaciones requieren la recopilación y almacenamiento de información del cliente, incluidos documentos de identidad y, a veces, prueba de dirección.
- Depositar Fondos: Después de que tu cuenta esté verificada, puedes depositar fondos en tu cuenta de intercambio. A menudo puedes depositar tanto criptomonedas, como BTC, como moneda fiduciaria, como USD o EUR, dependiendo del intercambio. Algunos intercambios te permiten vincular tu cuenta bancaria o usar una tarjeta de crédito para este propósito.
- Realizar una Operación: Elige la criptomoneda que deseas comprar o vender. Puedes realizar diferentes tipos de órdenes, como órdenes de mercado (comprar/vender inmediatamente al precio de mercado actual) u órdenes limitadas (comprar/vender a un precio específico). Ingresa la cantidad que deseas comerciar y confirma los detalles de la transacción.
Es esencial recordar que cuando tus bitcoin y otros activos digitales están en el intercambio, estás confiando en el intercambio para mantenerlos seguros, en lugar de mantenerlos en tu propia billetera de custodia propia.
¿Cómo funcionan los intercambios descentralizados?
Bitcoin no puede intercambiarse directamente en DEX. Sin embargo, hay productos derivados de bitcoin como WBTC que sí pueden.
Desde la perspectiva del usuario, usar un DEX puede ser tanto empoderador como ligeramente más técnico que usar un CEX. Aquí está cómo funciona típicamente:
- Obtener una Billetera: Antes de poder usar un DEX, necesitas tener una billetera de criptomonedas que sea compatible con el DEX. Estas billeteras almacenarán tu bitcoin y otras criptomonedas y te permitirán interactuar con el DEX. Se recomienda una billetera de autocustodia, como la aplicación multichain Bitcoin.com Wallet, para retener el control total sobre tus activos.
- Financiar tu Billetera: A continuación, necesitas enviar alguna criptomoneda a tu billetera. Si ya tienes criptomonedas en otra billetera o en un intercambio centralizado, puedes transferirlas a tu billetera.
- Conectar al DEX: Ve al sitio web del DEX que deseas usar, como Verse DEX. Allí, verás una opción para conectar una billetera. Elige el tipo de billetera que estás usando y aprueba la solicitud de conexión en tu aplicación de billetera. Esto vincula tu billetera al DEX y te permite comenzar a comerciar.
- Realizar una Operación: Una vez que tu billetera esté conectada, verás una interfaz que te permite seleccionar qué criptomoneda deseas intercambiar y qué deseas recibir a cambio. Por ejemplo, podrías querer intercambiar Ether (ETH) por VERSE.
¿Qué es un intercambio bancarizado?
Los intercambios de criptomonedas que te permiten transferir moneda local hacia y desde ellos se conocen como 'intercambios bancarizados'. Algunos intercambios te permiten transferir moneda local para comenzar a comprar (generalmente en forma de tarjeta de crédito o aplicación de pago como PayPal), pero no permiten retirar moneda local de vuelta a tu tarjeta de crédito o aplicación de pago. Estos se conocen como intercambios 'parcialmente bancarizados'. Un intercambio completamente bancarizado te permitirá financiar tu cuenta mediante transferencia bancaria y enviar moneda local de vuelta a tu cuenta bancaria.
¿Qué son los creadores y tomadores?
En términos generales, cuanto más usuarios tiene un intercambio, mayor 'profundidad de mercado' puede proporcionar. La profundidad de mercado se refiere al tamaño de los libros de órdenes del intercambio. Las personas que colocan órdenes de compra y venta en los intercambios se conocen como creadores de mercado. Cuantas más órdenes haya en el libro, más fácil es para las personas comprar y vender grandes cantidades de bitcoin a precios más cercanos al mercado global. En los mercados, los tomadores son aquellos que reducen la liquidez al tomar órdenes que ya están en los libros. Cuando colocas una orden de mercado, eres un tomador. También puedes ser un tomador cuando colocas una orden limitada si tu orden coincide con la orden de otra persona que ya está en los libros.
¿Cómo ganan dinero los intercambios centralizados de bitcoin?
En una palabra: comisiones. Estas pueden incluir algunas o todas las siguientes:
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Comisiones de Retiro
La mayoría de los intercambios cobran una comisión para retirar bitcoin, otras criptomonedas y monedas locales. En la mayoría de los casos, la comisión es por cada retiro (no un porcentaje del monto del retiro). Las comisiones de retiro cobradas por los intercambios tienden a cambiar frecuentemente, a menudo sin previo aviso.
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Comisiones de Comercio
Estas generalmente se calculan como un porcentaje del valor de la operación y a menudo dependen de si eres el creador o el tomador (ver arriba para una explicación de creadores y tomadores). En la mayoría de los casos, los creadores pagan comisiones más bajas que los tomadores. La razón de la discrepancia es que los creadores proporcionan liquidez (y, por lo tanto, deben recibir un descuento), mientras que los tomadores eliminan liquidez (y, por lo tanto, deben pagar extra).
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Comisiones de Interés/Préstamo/Liquidación
Algunos intercambios ofrecen operaciones con margen. Esto es cuando pides prestado para aumentar tu posición, creando lo que se conoce como apalancamiento. Los intercambios que ofrecen operaciones con margen generalmente cobran comisiones adicionales basadas en el monto prestado y una tasa de interés determinada por la oferta total de fondos disponible para todos los comerciantes. También es probable que se te cobre una comisión adicional si tu posición es liquidada.
¿Por qué tengo que verificar mi identidad para usar un intercambio centralizado de bitcoin?
Tomar custodia de los bitcoin y otras criptomonedas de los clientes, como deben hacer los intercambios centralizados, tiene implicaciones legales. Específicamente, tales intercambios están sujetos a las leyes de transmisión de dinero en la jurisdicción en la que están legalmente registrados.
Por esta razón, la mayoría de los intercambios de criptomonedas centralizados requieren que completes un proceso de registro en el que debes verificar tu identidad antes de poder usar la plataforma. Los reguladores imponen este requisito a los intercambios ostensiblemente para prevenir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y la evasión de impuestos. Los reguladores también suelen requerir que los intercambios informen la información del cliente (incluido el historial de operaciones) a petición.
En muchos casos, se te permitirá comenzar a usar el intercambio verificando solo tu correo electrónico. Es importante notar que esta 'verificación ligera' generalmente viene con restricciones considerables, incluidos montos de compra limitados, retiros limitados y, en algunos casos, sin retiros en absoluto. Antes de financiar un intercambio de criptomonedas con bitcoin o cualquier otra criptomoneda, asegúrate de verificar que se te permitirá retirar.
El siguiente nivel de verificación generalmente implica subir una identificación emitida nacionalmente como un pasaporte o licencia de conducir. En algunos casos se te pedirá que subas una foto de ti mismo sosteniendo tu identificación junto a un papel en el que hayas escrito, por ejemplo, la fecha actual y un mensaje específico según lo solicitado por el intercambio.
Ten en cuenta que muchos intercambios excluyen por completo a ciertas nacionalidades de usar el intercambio.
¿Cómo funciona el intercambio de bitcoin entre pares?
Una serie de plataformas de emparejamiento como Peach Bitcoin han surgido para (1) ayudar a compradores y vendedores de bitcoin a encontrarse, y (2) facilitar intercambios (generalmente con el uso de custodia) sin realmente tomar custodia de los bitcoin de los comerciantes. Estas se conocen como plataformas de intercambio de bitcoin entre pares.
Las plataformas de intercambio de bitcoin entre pares pueden ser una forma efectiva de comprar y vender bitcoin, pero como debes negociar individualmente las operaciones, tienen un cierto nivel de inconveniencia. Para los compradores, puede ser difícil obtener rápidamente la cantidad exacta de bitcoin que les gustaría comprar y conseguirlo a tasas de mercado competitivas. Los vendedores, por su parte, pueden enfrentar implicaciones legales dependiendo de su jurisdicción y del volumen de bitcoin involucrado. Estos factores se combinan para hacer que la mayoría de las plataformas de intercambio de bitcoin entre pares sean considerablemente menos líquidas que la mayoría de los intercambios de criptomonedas centralizados (custodiales).
Descubra las principales plataformas para comprar, vender e intercambiar criptomonedas.
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