في عالم العملات المشفرة، تشير «مقاومة الرقابة» إلى حرية إجراء المعاملات، والتحرر من المصادرة، وثبات المعاملات. وتوجد مقاومة الرقابة على طيف واسع، حيث يُعتبر البيتكوين على الأرجح العملة المشفرة أو الأصل الرقمي الأكثر مقاومة للرقابة. أما سلاسل الكتل الأكثر مركزية مثل «سولانا» (Solana) فتقع في الطرف الآخر من هذا الطيف. في هذا المقال، سنتعمق أكثر في ماهية مقاومة الرقابة، وأهميتها الكبيرة، وطيف مقاومة الرقابة بين الأصول المشفرة.
الشبكة متعددة السلاسل تطبيق محفظة Bitcoin.com تدعم مجموعة واسعة من الأصول المشفرة المقاومة للرقابة، مثل بيتكوين وإيثريوم وأفالانش وبوليجون. ابدأ الآن باستخدام محفظة العملات المشفرة التي يثق بها الملايين.
ما المقصود بمقاومة الرقابة؟
قبل تعريف مفهوم «مقاومة الرقابة»، من المهم فهم ماهية الرقابة في السياق المالي. فالرقابة المالية هي قمع الأنشطة المالية، مثل منعك من إنفاق أموالك على شيء ما، أو إلغاء المعاملات التي أجريتها مع طرف آخر، أو تجميد أصولك المالية.
تُعد الحكومات تقليديًّا الجهة الرئيسية التي تمارس الرقابة، على الرغم من أن الوسطاء الماليين الآخرين — مثل البنوك وشركات بطاقات الائتمان ومنصات الويب 2 — يتدخلون بشكل متزايد في تقييد الأنشطة المالية. ومن ثم، فإن مقاومة الرقابة هي القدرة على تنفيذ المعاملات المالية رغماً عن رغبة أي طرف ثالث.
كما ذُكر أعلاه، فإن الركائز الثلاث لمقاومة الرقابة في مجال العملات المشفرة هي:
- حرية إجراء المعاملات: لا يمكن لأي طرف ثالث منعك من إرسال الأصول أو استلامها.
- الحصانة من المصادرة: لا يمكن لأي طرف ثالث مصادرة أصولك أو تجميدها.
- ثبات المعاملات: يكاد يكون من المستحيل على الأطراف الثالثة تغيير المعاملات بعد إتمامها.
في عالم التمويل التقليدي، يُعد الذهب مقاومًا للرقابة، في حين أن جميع العملات الورقية الصادرة عن الحكومات تقريبًا تخضع لرقابة شديدة. ويُعد النقد أكثر مقاومة للرقابة، لكنه لا يمثل سوى نسبة ضئيلة من العملات الورقية. على سبيل المثال، تمثل العملة الأمريكية المتداولة حوالي 10% من الإجمالي العرض النقدي بالدولار الأمريكي، وهذا لا يشمل حتى سوق اليورودولار.
درجات مقاومة الرقابة
تتدرج مقاومة الرقابة على نطاق واسع، حيث تُعتبر بعض الأصول أكثر مقاومة للرقابة من غيرها.
يتمتع النقد (الأوراق النقدية) الموجود في محفظتك بدرجة عالية جدًّا من مقاومة الرقابة. يمكنك إعطاؤه لأي شخص تريده، وبمجرد إعطائه لهذا الشخص، يصعب على أي شخص آخر التدخل وإلغاء المعاملة. ومع ذلك، فإن النقد معرض إلى حد ما للمصادرة، ولهذا السبب قد لا يكون أفضل شكل من أشكال المال يمكن للاجئين أن يهربوا به. ولأسباب واضحة، لا يُنصح أيضًا بالاحتفاظ بجميع مدخراتك نقدًا تحت فراشك.
بالمقارنة مع النقد، تخضع معظم الأصول في عالم التمويل الحديث لرقابة شديدة. فعلى سبيل المثال، عندما يتعلق الأمر بالأموال الموجودة في حسابك المصرفي، يتم انتهاك الركائز الثلاث لمقاومة الرقابة بسهولة: فقد يتم مصادرة هذه الأموال، أو قد تُحرم من القدرة على إجراء المعاملات، أو قد يتم التراجع عن معاملاتك.
وإذا كنت لا تصدق أن هذا صحيح، ففكر في الأمثلة التالية:
- عملية «تشوك بوينت», مبادرة أطلقتها وزارة العدل الأمريكية واستمرت من عام 2013 إلى عام 2017، وشهدت قيام الحكومة الأمريكية بالضغط على البنوك لرفض تقديم الخدمات للأشخاص العاملين في مجموعة متنوعة من القطاعات (القانونية) التي صنفتها على أنها «فاسدة أخلاقياً».
- في عام 2021، وبناءً على طلب من الحكومة الكندية، منعت البنوك وشركات معالجة المدفوعات المواطنين الكنديين من إرسال تبرعات إلى أطراف معينة حددتها الحكومة على أنها غير مرغوب فيها سياسياً. كما قامت الحكومة أيضاً تم تجميده أو تعليقه الحسابات المصرفية للمواطنين الكنديين. وقد قاموا بذلك دون أدلة أو أوامر قضائية.
- تم إنشاؤه بواسطة PayPal الأخبار الدولية في عام 2022، عندما أصدرت «باي بال» سياسة محدثة تسمح لها بفرض غرامة قدرها 2,500 دولار على المستخدمين بسبب نشر «معلومات مضللة». وسرعان ما تراجعت «باي بال» عن هذه السياسة علنًا، على الرغم من بقاء جزء كبير من صياغتها. ويشمل ذلك الغرامات البالغة 2,500 دولار التي كانت سارية منذ سبتمبر 2021 بسبب العبارة الغامضة للغاية التي تنص على «التحريض على الكراهية أو العنف أو التعصب العنصري أو غيره من أشكال التعصب التي تنطوي على تمييز...»
تُعتبر بعض العملات المشفرة مقاومة للغاية للرقابة، وربما يكون البيتكوين هو المثال الأبرز على ذلك. إن الأسباب التقنية وراء الدرجة العالية من مقاومة الرقابة التي تتيحها العملات المشفرة بشكل عام والبيتكوين بشكل خاص معقدة — ونحن نشجعكم على التعمق أكثر في هذا الموضوع من خلال مركز التعلم - لكن يكفي القول إن هذه التكنولوجيا تتيح الحفاظ على الركائز الثلاث لمقاومة الرقابة إلى حد كبير. طالما أنك «الحضانة الذاتية"ممتلكاتك باستخدام أداة مثل" محفظة Bitcoin.com والمحافظة على أفضل الممارسات في مجال إدارة كلمات المرور والأمن، لا يمكن لأحد أن يأخذ أموالك ولا يمكن لأحد أن يمنعك من إجراء المعاملات. وأي معاملات تقوم بها، لا يمكن التراجع عنها.
لماذا تُعد مقاومة الرقابة أمرًا مهمًا؟
تعد مقاومة الرقابة في السياق المالي أداة قوية لمواجهة تجاوزات الكيانات العامة والخاصة ذات النفوذ. فالمنتجات المالية المقاومة للرقابة تجعل من الصعب للغاية على الحكومات انتزاع حريات مواطنيها، سواء كانت اقتصادية أو غير ذلك. كما أنها تشكل رادعًا للمؤسسات المالية والشركات من خلال توفير بديل قابل للتطبيق للعملاء.
دعونا نلقي نظرة على بعض الأمثلة الواقعية لتوضيح أهمية مقاومة الرقابة:
ضوابط رأس المال
تشير «ضوابط رأس المال» إلى شكل من أشكال القمع المالي، حيث تقيّد الحكومات قدرة المواطنين على تحويل أموالهم إلى أصول أجنبية مثل الدولار أو الذهب أو الأسهم. وبذلك يُجبر المواطنون فعليًّا على الاحتفاظ فقط بالأدوات المالية التي يوافق عليها النظام. وغالبًا ما يكون الهدف من ضوابط رأس المال هو دعم العملة المحلية بشكل مصطنع، خاصةً عندما التضخم مرتفع. وفي كثير من الحالات، تقوم الحكومات بتضخيم قيمة العملة الوطنية عن عمد مع الاستمرار في فرض ضوابط على حركة رأس المال. ومن خلال منع المواطنين من تحويل ثرواتهم إلى أصول أجنبية في بيئة تتسم بارتفاع معدلات التضخم، فإن ضوابط رأس المال تعمل فعليًّا على انتزاع الثروة من المواطنين وتسليمها إلى الدولة.
أصبح التضخم المرتفع ظاهرة عالمية الآن، حيث تضاعفت معدلاته في 37 من أصل 44 اقتصادًا متقدمًا بين عامي 2020 و2022. ويبلغ المتوسط العالمي 7.4% والآن يعيش المليارات في بلدان يبلغ معدل التضخم فيها رقمين. وتطبق جميع البلدان تقريبًا شكلاً ما من أشكال الرقابة على رأس المال، ولكن مع ارتفاع معدلات التضخم، يتزايد أيضًا تطبيق إجراءات رقابة أكثر صرامة على رأس المال، والتي تنطوي على مخاطر أكبر في الإضرار بالحرية الاقتصادية.
تتيح العملات المشفرة، بفضل درجة مقاومتها العالية للرقابة، للناس تجاوز ضوابط رأس المال، وتجنب آثارها الأكثر ضررًا. علاوة على ذلك، إذا كان لدى عدد كافٍ من الناس في بلد ما إمكانية الوصول إلى أصول مقاومة لضوابط رأس المال، يصبح من الصعب على النظام فرض هذه الضوابط. وقد يشجع ذلك النظام على اتباع نهج إدارة اقتصادية أكثر مسؤولية منذ البداية.
حالات الاندفاع على البنوك
الأموال الموجودة في حسابك المصرفي ليست ملكك من الناحية القانونية. فعندما تودع أموالاً، فإنك تقرضها للبنك، ولهذا السبب يمكنك الحصول على فائدة على وديعتك. وعندما تسحب أموالك، فإنك في الواقع تسترد القرض. ومع ذلك، وبما أن البنوك لا تحتفظ بنسبة 100% من الودائع في سائل النقد، فإنها لا تستطيع تلبية 100% من طلبات السحب (القروض المستحقة السداد) على المدى القصير. ويُطلق مصطلح «الاندفاع على البنوك» على الحالة المؤسفة التي يقرر فيها عدد كبير من المودعين سحب أموالهم فجأة، مما يؤدي إلى استنزاف احتياطيات البنك من النقد السائل، ويجعل جميع المودعين الآخرين غير قادرين على السحب.
إذا حدثت موجة سحب جماعي للأموال على نطاق ضيق في سوق خاضعة للرقابة، فمن المرجح أن يتم تعويض المودعين بالكامل في نهاية المطاف، وذلك بحد أقصى مبلغ محدد مسبقًا (250 ألف دولار أمريكي عبر مؤسسة التأمين على الودائع الفيدرالية (FDIC) في الولايات المتحدة، و85 جنيهًا إسترلينيًا عبر نظام تعويض المودعين (FSCS) في المملكة المتحدة، وما إلى ذلك). ويكمن الخطر الحقيقي في حدوث موجات سحب جماعي على نطاق وطني أو في الأسواق غير الخاضعة للرقابة.
على الصعيد الوطني، تتمثل الاستجابة المعتادة لحدوث اندفاع على البنوك في قيام الحكومة بفرض قيود على عمليات السحب. فعلى سبيل المثال، في اليونان عام 2015، تم تقييد السحب الفردي بـ 50 يورو في اليوم. القيود لم تُرفع هذه القيود إلا في عام 2018. وفي لبنان، بعد سنوات من فرض البنوك ضوابط صارمة على الودائع في محاولة لوقف ارتفاع التضخم، لجأ المودعون اليائسون في عام 2022 إلى سرقة البنوك في محاولة لاسترداد أموالهم.
يمكن أن يحدث شيء شبيه بـ«الاندفاع على البنوك» أيضًا في منصات تداول العملات المشفرة المركزية، مع العلم أن هذه المنصات ليست بنوكًا من الناحية الفنية. وقد حدث ذلك بشكل دراماتيكي في عام 2022 مع انهيار «سيلسيوس» و«فويجر» و«إف تي إكس» و«بلوكفي» وغيرها. أدى سوء الإدارة غير المسؤول، بل والإجرامي في بعض الأحيان، لودائع العملاء إلى فقدان الثقة، مما أدى بدوره إلى اندفاع جماعي نحو السحب. ونظرًا لعدم امتلاك البورصات للأصول اللازمة لتسديد الودائع، فقد علقت عمليات السحب. ومن المرجح ألا يسترد أي شخص لا يزال لديه ودائع في البورصة أمواله أبدًا، أو إن استردها بعد سنوات من المعارك القانونية، فستكون جزءًا ضئيلاً مما أودعه.
العملات المشفرة المودعة في الاحتفاظ الذاتي لا تتأثر بعمليات سحب الأموال الجماعية من البنوك. وذلك لأنك هي البنك. فبدلاً من أن يكون لديك مجرد حق في أموالك، كما هو الحال مع البنوك التقليدية أو منصات تداول العملات المشفرة المركزية، فإنك تحتفظ بحيازة أموالك، تمامًا كما لو كانت نقودًا في جيبك.
من المهم الإشارة إلى أن استخدام العملات المشفرة لا يمنع الانخراط في الأنشطة المالية التي تدر عائدات، مثل الاقتراض والإقراض. التمويل اللامركزي، أو DeFi، يستخدم العقود الذكية لأتمتة المنتجات المالية دون الحاجة إلى أن يتنازل المستخدمون عن حيازة أصولهم.
حرية التعبير
يعيش 54 في المائة من سكان العالم في ظل نظام استبدادي، حيث مُعرَّف من قبل مؤسسة حقوق الإنسان. وتعد القيود المفروضة على حرية التعبير إحدى السمات الاستبدادية الرئيسية للأنظمة الاستبدادية، التي تستخدم هذه القيود لقمع المعارضة.
عندما ينظم الناس أنفسهم لمقاومة الاستبداد، فإن الأمر يتطلب حتماً أموالاً؛ ولذلك غالباً ما تكون الأموال هي الرافعة السهلة التي تلجأ إليها الأنظمة لفرض القمع. فعادةً ما يتم تجميد الحسابات المصرفية للمعارضين وجماعات المعارضة ومصادرة أصولهم.
هناك العديد من أمثلة من أمثلة ذلك لجوء المعارضين إلى العملات المشفرة لمقاومة الاستبداد، مثل جمع ما يزيد عن 2 مليون دولار من عملة البيتكوين لتمويل المعارضة ضد الدكتاتور البيلاروسي ألكسندر لوكاشينكو في عام 2020. وبالتالي، يمكن أن تشكل العملات المقاومة للرقابة قوة مضادة مهمة للاستبداد.
العقوبات
تُستخدم العقوبات الاقتصادية لممارسة الضغط الاقتصادي، وإجبار الأنظمة على الامتثال للقواعد الدولية.
ورغم أن العقوبات تُعد أداة مهمة، تُستخدم غالبًا لأغراض جيدة من الناحية الموضوعية، إلا أن تأثيرها على الأفراد قد يكون مدمرًا. والهدف منها هو إحداث تغيير في نظام غير ملتزم، لكن غالبًا ما يكون المواطنون العاديون هم الأكثر تضررًا. وهذا يجعل الحجة الأخلاقية لاستخدام العقوبات، على الأقل تلك التي تُفرض على نطاق وطني، غامضة إلى حد ما. فهل من العدل، على سبيل المثال، أن يعاني جميع مواطني روسيا بسبب أفعال أقلية ضئيلة؟
بفضل الأصول المشفرة مثل البيتكوين، يمكن للأفراد في البلدان الخاضعة للعقوبات الحفاظ على إمكانية الوصول إلى الأسواق العالمية، مما يتيح لهم، على سبيل المثال، تلقي التحويلات المالية من الأصدقاء والعائلة في الخارج. لكن من المهم الإشارة إلى أن الجهات الفاعلة الكبرى، مثل الحكومات أو الشركات الكبرى، لا يمكنها استخدام العملات المشفرة بشكل فعال لتفادي العقوبات. حيث أُشير إلى وفقًا لشبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN)، يعود ذلك إلى نقص السيولة في أسواق العملات المشفرة.
أشكال مقاومة الرقابة في عالم العملات المشفرة
تتحقق مقاومة الرقابة من خلال بنية شبكة البلوكشين. وتؤثر الخيارات التي تتخذها شبكة البلوكشين فيما يتعلق بالسرعة وتكاليف المعاملات على مستوى مقاومة الرقابة. وبشكل عام، كلما كانت شبكة البلوكشين أسرع وأرخص، قلت مقاومتها للرقابة. ومع استمرار الابتكار في برمجيات البلوكشين، من المفترض أن تتضاءل هذه المفاضلات، على الرغم من أنها لن تختفي تمامًا على الأرجح.
ليس من المرجح أن تكون عملة البيتكوين هي الأصل الرقمي الأكثر مقاومة للرقابة فحسب، بل من المحتمل أن تكون الشبكة الأكثر مقاومة للرقابة على الإطلاق. وهي تحقق ذلك من خلال عملية تُعرف باسم «إثبات العمل» (PoW)، وهي العملية التي يتم من خلالها تعدين عملة البيتكوين. يمكنك قراءة المزيد مقال متعمق فيما يتعلق بتعدين البيتكوين، لكن يكفي القول إنه يساهم في مقاومة الرقابة. وهناك عامل آخر يتمثل في اتساع نطاق شبكة البيتكوين.
كانت شبكة إيثريوم تستخدم آلية إثبات العمل (PoW)، لكنها تحولت إلى آلية إثبات الحصة (PoS)، التي تُعد بطبيعتها أقل لامركزية، لكنها أسرع وأرخص وأكثر كفاءة في استهلاك الطاقة بكثير. وتستخدم معظم شبكات البلوكشين الكبرى الآن آلية إثبات الحصة. وتتمتع شبكة إيثريوم بمقاومة أكبر للرقابة مقارنةً بالعديد من الشبكات الرئيسية المماثلة، وذلك لأن شبكتها موزعة بشكل كبير. تستخدم كل من «Binance Smart Chain» و«Solana» آليات شبيهة بنظام إثبات الحصة (PoS)، لكن شبكتيهما صغيرتان نسبيًّا. وفي حالة «BNB Smart Chain»، تخضع الشبكة فعليًّا لسيطرة كيان مركزي، وهو «Binance». ويمكن القول إنها قابلة للرقابة بقدر أي عملة ورقية تصدرها الحكومة.
