Cách vay trong DeFi

Bất kỳ ai cũng có thể vay tiền mã hóa bằng cách gửi tài sản thế chấp vào các giao thức cho vay DeFi. Người vay phải đảm bảo khoản vay của họ được thế chấp tốt hoặc có nguy cơ bị thanh lý. Bài viết này đề cập đến việc vay tài sản mã hóa với các liên kết hướng dẫn từng bước cho Aave, một DApp cho vay hàng đầu sử dụng Ví Bitcoin.com.

Sử dụng Bitcoin.com Wallet đa chuỗi, bao gồm hơn 37 triệu ví tự quản lý, để vay trong DeFi an toàn và dễ dàng. Thông qua Bitcoin.com Wallet, bạn cũng có thể mua, bán, giao dịch, kiếm, sử dụng và học hỏi về tiền điện tử. Kết nối với hàng ngàn ứng dụng phi tập trung (DApps) thông qua WalletConnect.

Mục lục

Những điều cơ bản về vay trong DeFi

DeFi cho phép mọi người vay tài sản tiền điện tử từ một nhóm người cho vay. Người cho vay nhận được lợi nhuận từ lãi suất mà người vay trả. Nếu bạn mới làm quen với ý tưởng cho vay hoặc vay trong DeFi, vui lòng đọc bài viết sau: Crypto lending là gì?

Để vay, trước tiên bạn cần nạp tiền vào giao thức. Những khoản tiền này sẽ đóng vai trò là tài sản thế chấp cho khoản vay của bạn. Nếu bạn chưa nạp bất kỳ tài sản tiền điện tử nào, hãy xem bài viết hỗ trợ này về cách cho vay trong DeFi.

Nếu giá trị của tài sản thế chấp giảm xuống dưới một mức nhất định, tài sản thế chấp của bạn sẽ bị thanh lý tự động bởi giao thức. Trước khi vay bất cứ thứ gì, vui lòng đọc các phần Loan-To-Value và Health factor bên dưới.

Các trường hợp sử dụng vay

Trường hợp sử dụng chính hiện tại cho việc vay trong DeFi là để tăng cường tiếp xúc với tài sản tiền điện tử. Dưới đây là một số ví dụ về cách mọi người thường sử dụng khoản vay của họ:

Tăng cường tiếp xúc với thị trường: Điều này cho phép bạn giữ một tài sản tiền điện tử mà bạn tin tưởng mạnh mẽ và sử dụng nó làm tài sản thế chấp để tham gia thêm vào thị trường. Ví dụ: nạp $1000 bằng ETH → vay $500 bằng DAI → mua $500 token ABC bằng DAI.

Vay để đầu cơ dài hạn: Điều này cho phép bạn giữ nhiều tài sản tiền điện tử hơn là bạn có thể có. Ví dụ: nạp $1000 bằng ETH → vay $500 bằng DAI → mua $500 ETH bằng DAI. Với chiến lược này, bạn sẽ có nhiều hơn 50% ETH so với bình thường. Nói cách khác, bạn đã sử dụng đòn bẩy để gia tăng vị thế ETH của mình lên 50%.

Kiếm lợi nhuận theo thời gian: Nhiều giao thức DeFi cung cấp lợi nhuận hấp dẫn tạm thời trên các nền tảng cho vay như Aave để thu hút thanh khoản và sự chú ý. Người dùng nâng cao hơn tận dụng lợi nhuận được cung cấp ở cả hai bên vay và cho vay trong những khoảng thời gian ngắn hạn này. Ví dụ, token mới ABC đang cung cấp APY 15% trên Aave cho các khoản nạp ABC và 7% APY cho các khoản vay. Nạp $1000 bằng ETH → vay $500 bằng ABC (Trả 2% cho khoản vay có nghĩa là bạn sẽ kiếm được 5% tổng thể) → nạp $500 ABC (kiếm 15%).

Những gì bạn cần để vay trong DeFi

Bạn sẽ cần ba thứ để vay tài sản tiền điện tử trên một nền tảng cho vay:

Ví kỹ thuật số
Tiền điện tử
Trang web nền tảng cho vay

Ví kỹ thuật số: Những ví này, còn được gọi là ví tiền điện tử hoặc ví web3, lưu giữ tiền điện tử và các tài sản kỹ thuật số khác. Những ví tốt nhất là ví tự quản như Bitcoin.com Wallet. Tự quản lý có nghĩa là bạn có toàn quyền kiểm soát nội dung của ví, trong khi với ví có sự ủy thác, một bên thứ ba có quyền kiểm soát cuối cùng. Tìm hiểu thêm về tự quản lý và tầm quan trọng của nó tại đây.

Tiền điện tử: Ví sẽ cần chứa tiền điện tử để trả phí giao dịch cũng như để hoán đổi. Phí giao dịch được sử dụng để trả cho các hành động thay đổi một blockchain. Chúng sẽ được trả bằng tiền tệ bản địa của blockchain đó. Ví dụ, ETH được sử dụng để trả phí giao dịch trên blockchain Ethereum. Để vay trên một nền tảng cho vay phi tập trung, bạn sẽ cần phải cung cấp tài sản thế chấp để vay. Vì điều này về mặt chức năng giống như cho nền tảng vay tài sản tiền điện tử của bạn, hãy xem bài viết hỗ trợ này về cách cung cấp tài sản của bạn.

Trang web nền tảng cho vay: Điều quan trọng là sử dụng một nền tảng cho vay uy tín chấp nhận nhiều tài sản tiền điện tử chất lượng và có lợi nhuận cạnh tranh. Phần tiếp theo giới thiệu một nền tảng như vậy.

Giới thiệu về Aave

Aave, một DApp DeFi hàng đầu, tồn tại trên nhiều chuỗi, bao gồm Ethereum và Avalanche. Bitcoin.com Wallet hỗ trợ DApps trên cả hai chuỗi thông qua WalletConnect.

Bạn có thể đọc thêm về WalletConnect tại đây.

Đây là hướng dẫn về cách sử dụng WalletConnect.

Tầm quan trọng của Loan-To-Value

Tỷ lệ giữa khoản vay và tài sản thế chấp được gọi là Loan-To-Value, viết tắt là LTV. Tỷ lệ LTV xác định số lượng tài sản tối đa có thể được vay với một tài sản thế chấp cụ thể. Ví dụ, giả sử bạn nạp ETH làm tài sản thế chấp. LTV có thể thay đổi theo thời gian, nhưng giả sử nó có LTV=75%. Điều này có nghĩa là cứ mỗi 1 ETH giá trị của tài sản thế chấp, bạn sẽ có thể vay tài sản tương ứng trị giá 0,75 ETH, chẳng hạn như DAI hoặc USDC.

Các tài sản tiền điện tử có độ biến động cao như Wrapped Bitcoin, Ethereum, và đặc biệt là các đồng tiền ít được biết đến khác có thể giảm giá nhanh chóng. Nếu bạn sử dụng những tài sản này làm tài sản thế chấp và giá trị của những tài sản đó giảm nhanh chóng, bạn có thể bị thanh lý trước khi có thể thêm tài sản thế chấp. Stablecoin ít biến động hơn nhiều và được ưa chuộng làm tài sản thế chấp vì lý do đó.

Trong Aave, điều quan trọng là phải theo dõi Health factor của các khoản vay của bạn. Bài viết này sẽ dạy về Health factor của Aave.

Cách vay

Để bắt đầu vay trên một nền tảng DeFi, trước tiên hãy truy cập một giao thức cho vay uy tín như Aave. Kết nối ví web3 của bạn với DApp. Trước khi bạn có thể vay, bạn sẽ phải nạp một số tài sản tiền điện tử mà bạn có thể sử dụng làm tài sản thế chấp. Vui lòng xem hướng dẫn này về cách cho vay.

Sau khi bạn đã nạp tài sản thế chấp, hãy vào phần “borrow" của DApp. Các nền tảng cho vay sẽ có một danh sách các tài sản tiền điện tử bạn có thể vay. Mỗi tài sản tiền điện tử sẽ có một lãi suất khác nhau mà bạn sẽ phải trả. Chọn một tài sản tiền điện tử mà bạn muốn vay và chỉ định số tiền bạn muốn vay. Số tiền tối đa mà DApp cho phép bạn vay dựa trên số tài sản thế chấp bạn có sẵn. Thận trọng vay ít hơn số tiền tối đa, vì điều đó sẽ bảo vệ bạn khỏi bị thanh lý nếu tài sản thế chấp của bạn giảm giá trị.

Để biết hướng dẫn từng bước về cách vay trên Aave với Bitcoin.com Wallet, hãy sử dụng bài viết hỗ trợ này.

Khám phá các nền tảng hàng đầu để mua, bán và giao dịch tiền điện tử

Giao dịch thuật toán

Giao dịch tự động

Bot chênh lệch giá

Sao chép giao dịch

Giao dịch trong ngày

Tài khoản giao dịch demo

Phái sinh

Giao dịch Hợp đồng Tương lai

Giao dịch đòn bẩy

Giao dịch ký quỹ

Giao dịch quyền chọn

Bán khống

Trao đổi ẩn danh

Tập trung

Các nhà môi giới tiền điện tử

Sàn giao dịch tiền điện tử sang tiền pháp định

Phi tập trung

Dành cho người mới bắt đầu

Lai tạo

Nền tảng cho vay

Phí Thấp Nhất

Sàn giao dịch tiền điện tử P2P

Gửi tiền vào Paypal

An toàn nhất

Tài khoản tiết kiệm

Hoán Đổi Nền Tảng

Tiền điện tử tốt nhất để mua ngay bây giờ

Các đợt bán trước tiền điện tử tốt nhất

Dự án tiền điện tử mới

Tùy chọn nhị phân

Khám phá các nền tảng hàng đầu để mua, bán và giao dịch tiền điện tử

Tùy chọn nhị phân

Hướng dẫn liên quan

Bắt đầu từ đây →

DEX là gì?

Sàn giao dịch phi tập trung (DEX) là một loại sàn giao dịch chuyên về các giao dịch ngang hàng của tiền điện tử và tài sản kỹ thuật số. Không giống như các sàn giao dịch tập trung (CEX), DEX không yêu cầu bên thứ ba đáng tin cậy hoặc trung gian để thực hiện giao dịch tài sản mã hóa.

Đọc bài viết này →

DEX là gì?

DeFi là gì?

Tìm hiểu điều gì làm cho các ứng dụng tài chính phi tập trung (DeFi) hoạt động và chúng so sánh như thế nào với các sản phẩm tài chính truyền thống.

Đọc bài viết này →

DeFi là gì?

Tìm hiểu điều gì làm cho các ứng dụng tài chính phi tập trung (DeFi) hoạt động và chúng so sánh như thế nào với các sản phẩm tài chính truyền thống.

Trường hợp sử dụng DeFi

Tài chính phi tập trung (DeFi) đang mang đến cơ hội tiếp cận các sản phẩm tài chính cho mọi người. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ xem xét một số trường hợp sử dụng nổi bật.

Đọc bài viết này →

Trường hợp sử dụng DeFi

Thuật ngữ DEX

Từ AMM đến yield farming, hãy tìm hiểu các từ vựng chính bạn sẽ gặp khi giao dịch trên một DEX.

Đọc bài viết này →

Thuật ngữ DEX

Từ AMM đến yield farming, hãy tìm hiểu các từ vựng chính bạn sẽ gặp khi giao dịch trên một DEX.

Các sản phẩm phái sinh tiền điện tử là các công cụ tài chính mà giá trị của chúng phụ thuộc vào giá của các tài sản tiền điện tử cơ bản, như Bitcoin hoặc Ethereum. Các sản phẩm này cho phép các nhà đầu tư đặt cược vào sự biến động giá của tiền điện tử mà không cần sở hữu chúng trực tiếp, thông qua các hợp đồng như hợp đồng tương lai, quyền chọn hoặc hoán đổi.

Các dẫn xuất như hợp đồng tương lai vĩnh viễn và quyền chọn được sử dụng rộng rãi trong tiền điện tử. Tìm hiểu tất cả về chúng.

Đọc bài viết này →

Các sản phẩm phái sinh tiền điện tử là các công cụ tài chính mà giá trị của chúng phụ thuộc vào giá của các tài sản tiền điện tử cơ bản, như Bitcoin hoặc Ethereum. Các sản phẩm này cho phép các nhà đầu tư đặt cược vào sự biến động giá của tiền điện tử mà không cần sở hữu chúng trực tiếp, thông qua các hợp đồng như hợp đồng tương lai, quyền chọn hoặc hoán đổi.

Các dẫn xuất như hợp đồng tương lai vĩnh viễn và quyền chọn được sử dụng rộng rãi trong tiền điện tử. Tìm hiểu tất cả về chúng.

Thị trường dự đoán là gì?

Tìm hiểu về thị trường dự đoán, bao gồm cách chúng hoạt động và chúng được sử dụng để làm gì.

Đọc bài viết này →

Thị trường dự đoán là gì?

Tìm hiểu về thị trường dự đoán, bao gồm cách chúng hoạt động và chúng được sử dụng để làm gì.

Trung bình giá đô la

Tìm hiểu cách bảo vệ bản thân khỏi những tổn thất lớn với chiến lược đầu tư đơn giản nhưng mạnh mẽ này.

Đọc bài viết này →

Trung bình giá đô la

Tìm hiểu cách bảo vệ bản thân khỏi những tổn thất lớn với chiến lược đầu tư đơn giản nhưng mạnh mẽ này.

APY là gì?

APY là viết tắt của lợi suất phần trăm hàng năm. Đây là cách tính lãi suất kiếm được trên một khoản đầu tư bao gồm các ảnh hưởng của lãi suất kép.

Đọc bài viết này →

APY là gì?

APY là viết tắt của lợi suất phần trăm hàng năm. Đây là cách tính lãi suất kiếm được trên một khoản đầu tư bao gồm các ảnh hưởng của lãi suất kép.

Thanh khoản là gì?

Thanh khoản có một số ý nghĩa khác nhau nhưng có liên quan đến nhau. Đối với tiền điện tử, thanh khoản thường đề cập đến thanh khoản tài chính và thanh khoản thị trường.

Đọc bài viết này →

Thanh khoản là gì?

Bán token là gì?

Bán token là một phần quan trọng của hệ sinh thái tiền điện tử. Tìm hiểu chi tiết về chúng.

Đọc bài viết này →

Bán token là gì?

Bán token là một phần quan trọng của hệ sinh thái tiền điện tử. Tìm hiểu chi tiết về chúng.

Cách vay trong DeFi

Mục lục

Những điều cơ bản về vay trong DeFi

Các trường hợp sử dụng vay

Những gì bạn cần để vay trong DeFi

Giới thiệu về Aave

Tầm quan trọng của Loan-To-Value

Cách vay

Tính năng giao dịch

Tiền điện tử

Các loại trao đổi

Các vùng địa lý