Chiến lược đầu tư trung bình giá đô la là một chiến lược đơn giản nhưng mạnh mẽ, liên quan đến việc đầu tư một số tiền cố định ở các khoảng thời gian đều đặn, bất kể sự biến động của thị trường. Ý tưởng đằng sau chiến lược này là phân bổ khoản đầu tư của bạn theo thời gian, để bạn không phải lo lắng về việc cố gắng định thời điểm thị trường hoặc đưa ra quyết định dựa trên sự biến động giá ngắn hạn.
Sử dụng ứng dụng Wallet của Bitcoin.com tại đây để mua một cách an toàn và dễ dàng các loại tiền mã hóa và tài sản kỹ thuật số phổ biến như Bitcoin, Ethereum và VERSE. Đăng ký nhận thông báo nhắc nhở trung bình chi phí đô la tại đây.
Trung bình giá đô la là gì?
Trung bình giá đô la là một chiến lược đầu tư được thiết kế để bảo vệ danh mục đầu tư của bạn khỏi sự biến động của thị trường (biến động giá). Nó hoạt động như sau: Thay vì thực hiện một giao dịch mua lớn duy nhất ngay lập tức, bạn thực hiện nhiều giao dịch mua nhỏ hơn theo thời gian.
Biến động trong tiền điện tử
Biến động trong thị trường đề cập đến mức độ tăng giảm của giá cả những thứ như cổ phiếu, trái phiếu hoặc tài sản mã hóa. Khi có nhiều biến động, giá có thể thay đổi nhanh chóng và không thể đoán trước. Khi có ít biến động, giá cả ổn định hơn và không thay đổi nhiều.
Các yếu tố khác nhau có thể gây ra biến động, chẳng hạn như tin tức, sự kiện kinh tế, hoặc cảm nhận của mọi người về thị trường. Biến động quan trọng vì nó ảnh hưởng đến số tiền mà mọi người có thể kiếm được hoặc mất đi khi đầu tư.
Tiền điện tử thường được coi là biến động nhiều hơn so với nhiều loại tài sản truyền thống khác, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu hoặc hàng hóa. Hai lý do chính cho sự biến động cao hơn trong tiền điện tử là:
- Sự trưởng thành của thị trường: Tiền điện tử, là một loại tài sản tương đối mới, chưa đạt đến mức độ trưởng thành như các thị trường tài chính truyền thống. Thị trường tiền điện tử vẫn đang phát triển và tiến hóa với tốc độ lớn hơn nhiều so với các tài sản truyền thống. Ngoài ra, tiền điện tử và các tài sản kỹ thuật số khác rất mới, các nhà tham gia thị trường không có nhiều dữ liệu lịch sử hoặc các tài sản tương tự để so sánh giá, làm cho việc khám phá giá không chắc chắn.
- Quy mô thị trường và tính thanh khoản: Thị trường tiền điện tử có quy mô nhỏ hơn so với các thị trường truyền thống khác. Điều này có nghĩa là khi các giao dịch nhỏ trong tài chính truyền thống xảy ra trên thị trường tiền điện tử, chúng có thể có tác động đáng kể đến giá, dẫn đến biến động giá lớn hơn.
Ưu điểm của trung bình giá đô la
Lợi ích của trung bình giá đô la là:
- Giảm biến động: Bằng cách trải rộng các khoản đầu tư của bạn theo thời gian, bạn giảm ảnh hưởng của những biến động giá kịch tính. Ví dụ, hãy tưởng tượng đầu tư một số tiền lớn vào thời điểm sai, như ngay trước khi thị trường giảm.
- Đơn giản: Dễ dàng thực hiện và bạn không cần kiến thức tài chính chuyên sâu để sử dụng chiến lược này. Dự đoán thị trường là khó khăn ngay cả đối với các nhà giao dịch chuyên nghiệp. Khi bạn cố gắng dự đoán thị trường, bạn cố gắng mua một khoản đầu tư với giá thấp nhất và bán với giá cao nhất.
- Kỷ luật: Khuyến khích đầu tư đều đặn, có kỷ luật, điều này có thể giúp tích lũy tài sản theo thời gian. Tích lũy tài sản dài hạn đòi hỏi đầu tư liên tục theo thời gian, tận dụng sức mạnh của lãi kép, cho phép các khoản đầu tư của bạn tăng trưởng lũy tiến khi bạn tái đầu tư lợi nhuận của mình. Điều này có thể dẫn đến tích lũy tài sản đáng kể trong dài hạn.
- Bảo toàn tính tùy chọn: Bằng cách bảo toàn tính tùy chọn, bạn tránh bị ràng buộc quá mức vào một hướng đi duy nhất, cho phép bạn thích ứng và phản ứng với các điều kiện thị trường thay đổi hoặc cơ hội mới. Thay vì sử dụng một số vốn lớn trong một lần mua duy nhất, trung bình giá đô la sử dụng một phần vốn tại một thời điểm, duy trì tính linh hoạt và giữ nhiều lựa chọn mở.
Nhược điểm của trung bình giá đô la
Mặc dù trung bình giá đô la mang lại nhiều lợi ích, có một số nhược điểm cần xem xét:
- Lợi nhuận thấp hơn trong thị trường tăng trưởng liên tục: Trong một thị trường mà xu hướng tăng trưởng liên tục theo thời gian, trung bình giá đô la có thể dẫn đến lợi nhuận thấp hơn so với đầu tư một lần ngay từ đầu. Bằng cách trải rộng các khoản đầu tư, bạn có thể không tận dụng đầy đủ sự tăng trưởng của thị trường.
- Kéo dài tiền mặt: Với trung bình giá đô la, bạn có thể giữ một số tiền mặt để đầu tư định kỳ. Tiền mặt này có thể không được đầu tư vào các tài khoản có lãi suất, dẫn đến lợi nhuận thấp hơn so với việc đầu tư toàn bộ số tiền vào thị trường.
- Chi phí giao dịch: Các khoản đầu tư định kỳ có thể dẫn đến chi phí giao dịch cao hơn, chẳng hạn như phí giao dịch hoặc hoa hồng, có thể giảm lợi nhuận tổng thể của bạn. Điều này đặc biệt liên quan nếu bạn đầu tư vào các cổ phiếu cá nhân hoặc nếu nền tảng đầu tư của bạn tính phí cho mỗi giao dịch.
Chiến lược trung bình giá đô la
Chiến lược trung bình giá đô la phổ biến nhất là các chiến lược mua theo khoảng thời gian thụ động, ví dụ mua hàng ngày, hàng tuần hoặc hàng tháng. Có các chiến lược tiên tiến hơn đưa vào các yếu tố quản lý theo quy tắc hoặc chủ động. Ví dụ, thêm một quy tắc vào chiến lược hàng tháng quy định các giao dịch mua trên Đường Trung Bình Động Lũy Thừa (EMA) 34 ngày, một chỉ báo kỹ thuật, nên giảm 50%. Như bạn thấy, thậm chí chỉ thêm một quy tắc có thể làm cho các chiến lược trung bình giá đô la khó khăn hơn nhiều.
Việc chọn “khoảng thời gian tối ưu", hoặc thêm các quy tắc trên các chiến lược trung bình giá đô la đơn giản có thể tăng thêm vài phần trăm, nhưng đối với hầu hết mọi người, sử dụng chiến lược đơn giản dựa trên khoảng thời gian với tần suất một lần mỗi tháng là tốt nhất. Có một số lý do cho điều này:
- Các chiến lược tiên tiến thực chất là về việc dự đoán thị trường, có nghĩa là bạn cố gắng dự đoán các động thái giá để tránh mua ở mức giá cao. Cơ bản, bạn cần trở thành một nhà giao dịch.
- Mặc dù có một số lợi ích khi chọn các khoảng thời gian ngắn hơn, sự khác biệt nhỏ hơn bạn nghĩ. Hầu hết mọi người đã quen với các khoản thanh toán hàng tháng, chẳng hạn như tiền thuê/tiền vay, tiện ích, v.v... Thiết lập thêm một khoản nữa sẽ dễ dàng.
Hầu hết mọi người đã đủ bận rộn. Tránh công việc thêm, mức độ căng thẳng cao và rủi ro. Đầu tư vào tiền điện tử một cách thông minh với chiến lược trung bình giá đô la đơn giản. Trong phần tiếp theo, chúng tôi sẽ xem xét cách trung bình giá đô la hoạt động trong hai cực của thị trường, “mua đỉnh" và “bắt đáy".
Ví dụ 1 về trung bình giá đô la
Mua đỉnh
“Mua đỉnh" đề cập đến việc mua một tài sản tại điểm cao nhất của nó trước khi nó trải qua một sự giảm giá đáng kể. Mặc dù ai cũng muốn mua thấp và bán cao, vấn đề là rất khó để biết, tại bất kỳ thời điểm nào, liệu bạn đang ở đỉnh hay đáy. Hãy xem xét một tình huống khi bạn mua đỉnh:
Chúng ta bắt đầu với một giao dịch mua ban đầu vào ngày 1 tháng 1 năm 2018, và xem xét khung thời gian hai năm. Giá Bitcoin tại thời điểm mua: $13,657 Giá Bitcoin sau hai năm: $7,200 Tổng đầu tư: $2100
Kịch bản A: Mua một lần vào ngày 1 tháng 1 năm 2018
Số lượng Bitcoin mua: 0.1465 BTC Giá trị đầu tư sau hai năm: $1,055 Lợi nhuận/lỗ: -50%
Kịch bản B: Trung bình giá đô la
Số tiền và tần suất mua: $20/tuần trong 105 tuần bắt đầu từ ngày 1 tháng 1 năm 2018 Số lượng Bitcoin tích lũy: 0.32 BTC Giá trị đầu tư sau hai năm: $2,327 Lợi nhuận/lỗ: 11%
Tóm tắt
Chúng ta có thể thấy rằng trung bình giá đô la dẫn đến lợi nhuận khiêm tốn thay vì lỗ lớn.
Ví dụ 2 về trung bình giá đô la
Bắt đáy
"Bắt đáy" đề cập đến việc cố gắng mua một tài sản ở mức giá thấp nhất có thể trong suốt một đợt suy thoái hoặc điều chỉnh thị trường. Chiến lược này có thể rất có lợi nếu thực hiện đúng, nhưng cũng rủi ro vì khó dự đoán chính xác khi nào một tài sản đã chạm đến mức thấp nhất của nó. Hãy xem xét một tình huống khi bạn quản lý để bắt đáy:
Ở đây chúng ta bắt đầu với một giao dịch mua ban đầu vào ngày 1 tháng 1 năm 2019, và lại xem xét khung thời gian hai năm. Giá Bitcoin tại thời điểm mua: $3,844 Giá Bitcoin sau hai năm: $29,374 Tổng đầu tư: $2100
Kịch bản A: Mua một lần vào ngày 1 tháng 1 năm 2019
Số lượng Bitcoin mua: 0.52 BTC Giá trị đầu tư sau hai năm: $15,274 Lợi nhuận/lỗ: 400%
Kịch bản B: Trung bình giá đô la
Số tiền và tần suất mua: $20/tuần trong 105 tuần Số lượng Bitcoin tích lũy: 0.2584 Giá trị đầu tư sau hai năm: $7,591 Lợi nhuận/lỗ: 260%
Tóm tắt
Chúng ta có thể thấy rằng trung bình giá đô la, mặc dù lợi nhuận ít hơn so với mua một lần, nhưng vẫn mang lại lợi nhuận đáng kể.
Liệu trung bình giá đô la có luôn dẫn đến lợi nhuận không?
Câu trả lời ngắn là không. Nếu tài sản bạn đang đầu tư không bao giờ tăng giá trị, bạn đơn giản không thể kiếm tiền từ nó. Vì vậy, bạn chỉ nên tham gia vào chiến lược trung bình giá đô la nếu bạn tin tưởng vào các yếu tố cơ bản dài hạn của một tài sản. Tuy nhiên, đối với Bitcoin, trung bình giá đô la luôn là một chiến lược thắng lợi, như biểu đồ sau đây minh họa:
