Фармінг прибутковості — це спосіб отримувати винагороди, депонуючи свою криптовалюту або цифрові активи в децентралізований застосунок (dApp). Фармінг прибутковості — це яскравий термін для опису поширеної практики в традиційних фінансах; а саме, отримання винагород (відсотків) на активи. На відміну від традиційних фінансів, де монополістичні установи отримують левову частку винагород, проєкти DeFi змушені конкурувати між собою, отримуючи значно меншу частину винагород.
Будь-хто може заробляти дохід, надаючи ліквідність у мультиченовій Verse DEX від Bitcoin.com. Перевірте винагороди, виміряні в APY, які ви можете отримати прямо зараз на пулах Verse DEX тут. Використовуйте Verse Farms для отримання додаткових винагород поверх тих, які ви отримуєте, надаючи ліквідність
Що таке yield farming?
Простою відповіддю є те, що yield farming - це спосіб отримання винагород за депоновані криптоактиви. Більш повна відповідь полягає в тому, що замість простого зберігання криптоактивів, yield farming - це спосіб для підприємливих людей максимізувати свої доходи від своїх активів. Проекти пропонують ці винагороди людям, щоб тимчасово використовувати їхні активи. Зазвичай проекти використовують депозити для підвищення ліквідності, але існують інші варіанти використання, такі як стейкінг.
Глибока ліквідність є однією з найважливіших характеристик будь-якого фінансового ринку, оскільки вона дозволяє проводити швидкі та ефективні фінансові транзакції. Для детального ознайомлення з ліквідністю прочитайте цю статтю. Yield farming є хорошою стратегією для підвищення ліквідності. Нові проекти можуть швидко запустити свою ліквідність, а встановлені проекти з зменшуваною ліквідністю можуть змінити тенденцію, пропонуючи щедрі стимули.
Як працює yield farming?
DApps залучають криптоактиви людей, видаючи винагороди за депозити. Коли людина вирішує зробити депозит, вона надсилає криптоактиви в смарт-контракт, який буде зберігати активи і відстежувати зароблені винагороди. Смарт-контракт видає вкладнику токен, який виступає в якості своєрідного чека. Токен використовується для реалізації будь-яких невиплачених винагород і для виведення криптоактивів зі смарт-контракту.
Поширені види yield farming
Надання ліквідності: Постачальники ліквідності, або LP, вносять криптоактиви в децентралізовану біржу (DEX) і отримують відсоток від комісій біржі за угоди. LP повинні внести рівні суми двох криптоактивів у пару для обміну, наприклад VERSE-WETH. Всі LP з однаковою композицією активів об'єднуються разом, тому їх називають пулами, або іноді пулами ліквідності. Коли хтось обмінює два криптоактиви, у наведеному прикладі VERSE і WETH, відповідні LP отримають відсоток від комісій за обмін.
Стейкінг: Існує кілька видів стейкінгу в криптовалюті. Перший вид відбувається на рівні протоколу блокчейну Proof-of-Stake. Люди надають певну кількість рідного криптоактиву блокчейну (ETH на Ethereum, AVAX на Avalanche тощо) мережі для її захисту. В обмін на цю важливу послугу вони отримують відсоток від нової емісії токенів блокчейну.
Другий вид стейкінгу зазвичай є обмеженою у часі можливістю отримати додатковий дохід за надання ліквідності (LP). Коли ви надаєте ліквідність на DEX, ви отримуєте токен LP, своєрідний чек, що використовується для збору зароблених комісій і для викупу криптоактивів у пулі. Деякі проекти дозволяють людям "ставити" LP токени, депонуючи їх у смарт-контракт стейкінгу. Це дозволяє LP заробляти дохід двічі: спочатку за надання ліквідності в пулі, а потім за стейкінг LP токенів на DEX. DEX роблять такий стейкінг для залучення ліквідності.
Наприклад, Verse Farms пропонує некостодіальне yield farming. Депонуйте обрані токени пулу ліквідності у Verse Farms та отримуйте додаткові винагороди на додаток до зароблених торгових комісій за надання ліквідності.
Кредитування: DeFi дозволяє людям позичати криптоактиви з пулу кредиторів. Кредитори отримують дохід від відсотків, які платять позичальники. Якщо ви новачок у ідеї кредитування або позичання, будь ласка, прочитайте наступну статтю: Що таке криптокредитування?
Переваги та ризики yield farming
Основна перевага yield farming очевидна: ви можете зберігати свої криптоактиви та отримувати додатковий дохід до цього.
Існує кілька ризиків yield farming. Найпоширеніші ризики пов'язані з розробниками DApp, смарт-контрактами та волатильністю ринку. Розробники DApp можуть вкрасти депоновані активи або розтратити їх. Смарт-контракти можуть мати недоліки або експлойти, які блокують або дозволяють вкрасти кошти. Волатильність ринку може викликати так звані непостійні втрати, які здебільшого впливають на пул ліквідності DEX.
Найкращий спосіб зменшити ризики yield farming - це досліджувати проекти перед тим, як щось депонувати, і дотримуватися проектів, які мають довгу історію.
