• Home
• Get Started
• Dollar Cost Averaging

Pravidelné investovanie pevnej sumy

Priemerovanie nákladov dolára je jednoduchá, ale silná investičná stratégia, ktorá zahŕňa investovanie pevnej sumy peňazí v pravidelných intervaloch, bez ohľadu na výkyvy trhu. Myšlienka tejto stratégie je rozložiť svoje investície v čase, takže sa nemusíte obávať snahy načasovať trh alebo robiť rozhodnutia na základe krátkodobých cenových výkyvov.

Použite aplikáciu multichain Bitcoin.com Wallet na bezpečný a jednoduchý nákup najpopulárnejších kryptomien a digitálnych aktív, ako sú Bitcoin, Ethereum a VERSE. Prihláste sa na pripomienky priemerných nákladov v dolároch tu.

Čo je priemerné náklady dolára?

Priemerné náklady dolára sú investičnou stratégiou navrhnutou na ochranu vášho portfólia pred volatilitou trhu (cenové výkyvy). Funguje to takto: Namiesto toho, aby ste urobili jediný veľký nákup naraz, urobíte niekoľko menších nákupov v priebehu času.

Volatilita v kryptomenách

Volatilita na trhu sa týka množstva stúpaní a klesaní cien vecí ako akcie, dlhopisy alebo kryptomeny. Keď je veľká volatilita, ceny sa môžu rýchlo a nepredvídateľne meniť. Keď je nízka volatilita, ceny sú stabilnejšie a nemenia sa tak veľmi.

Rôzne faktory môžu spôsobiť volatilitu, ako sú správy, ekonomické udalosti alebo ako sa ľudia cítia voči trhu. Volatilita je dôležitá, pretože ovplyvňuje, koľko peňazí môžu ľudia zarobiť alebo stratiť, keď investujú.

Kryptomeny sa zvyčajne považujú za viac volatilné ako mnohé iné tradičné triedy aktív, ako sú akcie, dlhopisy alebo komodity. Dva z hlavných dôvodov vyššej volatility v kryptomenách sú:

1. Zrelosť trhu: Kryptomeny, ako relatívne nová trieda aktív, ešte nedosiahli rovnakú úroveň zrelosti ako tradičné finančné trhy. Kryptotrh stále rastie a vyvíja sa rýchlejšie ako tradičné aktíva. Navyše, kryptomeny a iné digitálne aktíva sú také nové, že účastníci trhu nemajú veľa historických údajov alebo podobných aktív na porovnanie pre oceňovanie, čo robí objavovanie cien neistým.
2. Veľkosť trhu a likvidita: Kryptotrh je menší v porovnaní s inými tradičnými trhmi. To znamená, že keď sa na kryptotrhoch uskutočnia malé obchody, môžu mať významný vplyv na ceny, čo vedie k väčším cenovým výkyvom.

Výhody priemerných nákladov dolára

Výhody priemerných nákladov dolára sú:

1. Znižovanie volatility: Rozložením svojich investícií v čase znižujete účinky dramatických cenových výkyvov. Napríklad, predstavte si investovanie veľkého množstva peňazí v nesprávnom čase, napríklad tesne pred pádom trhu.
2. Jednoduchosť: Je ľahké ju nasledovať a nepotrebujete odborné finančné znalosti na použitie tejto stratégie. Načasovanie trhu je ťažké dokonca aj pre profesionálnych obchodníkov. Keď sa snažíte načasovať trh, snažíte sa kúpiť investíciu za najnižšiu cenu a predať za najvyššiu cenu.
3. Disciplína: Podporuje pravidelné, disciplinované investovanie, čo môže pomôcť budovať bohatstvo v priebehu času. Dlhodobá akumulácia bohatstva vyžaduje konzistentné investovanie v priebehu času, využívajúc silu zloženého úročenia, ktoré umožňuje vašim investíciám exponenciálne rásť, keď reinvestujete svoje výnosy. To môže viesť k významnej akumulácii bohatstva v dlhodobom horizonte.
4. Zachovanie možností: Zachovaním možností sa vyhnete prílišnej viazanosti na jeden postup, čo vám umožní prispôsobiť sa a reagovať na meniace sa trhové podmienky alebo nové príležitosti. Namiesto nasadenia veľkej časti kapitálu v jednom nákupe, priemerné náklady dolára využívajú iba čiastku naraz, udržiavajúc flexibilitu a otvorenosť rôznych možností.

Nevýhody priemerných nákladov dolára

Hoci priemerné náklady dolára ponúkajú niekoľko výhod, existujú aj niektoré nevýhody na zváženie:

1. Nižšie výnosy na trhoch s neustálym rastom: Na trhu, ktorý neustále rastie v priebehu času, môžu priemerné náklady dolára viesť k nižším výnosom v porovnaní s investovaním jednorazovej sumy na začiatku. Rozložením svojich investícií nemusíte úplne využiť rast trhu.
2. Peňažná brzda: Pri priemerných nákladoch dolára môžete mať nejakú hotovosť na ruke na investovanie v pravidelných intervaloch. Táto hotovosť nemusí byť investovaná do účtov nesúcich úroky, čo vedie k nižším výnosom v porovnaní s tým, že by ste celú sumu investovali na trhu.
3. Transakčné náklady: Pravidelné investície môžu viesť k vyšším transakčným nákladom, ako sú obchodné poplatky alebo provízie, čo môže znížiť vaše celkové výnosy. Toto je obzvlášť relevantné, ak investujete do jednotlivých akcií alebo ak vaša investičná platforma účtuje poplatky za každú transakciu.

Stratégie priemerných nákladov dolára

Najbežnejšie stratégie priemerných nákladov dolára sú pasívne intervalové nákupné stratégie, napríklad nákupy denne, týždenne alebo mesačne. Existujú aj pokročilejšie stratégie, ktoré zavádzajú pravidlá alebo aktívne spravované prvky. Napríklad pridanie pravidla k mesačnej stratégii, ktoré určuje, že nákupy nad 34-dňovým exponenciálnym kĺzavým priemerom (EMA), technickým indikátorom, by mali byť znížené o 50%. Ako vidíte, aj pridanie jedného pravidla môže robiť stratégie priemerných nákladov dolára oveľa zložitejšími.

Výber „optimálneho“ intervalu alebo pridanie pravidiel nad jednoduchými stratégiami priemerných nákladov dolára môže priniesť niekoľko percentuálnych bodov navyše, ale pre väčšinu ľudí je najlepšie použiť jednoduchú intervalovú stratégiu s frekvenciou raz mesačne. Existuje niekoľko dôvodov pre toto:

1. Pokročilé stratégie sú v podstate o načasovaní trhu, čo znamená, že sa snažíte predpovedať pohyby cien, aby ste sa vyhli nákupom za vysoké ceny. V podstate musíte byť obchodníkom.
2. Hoci existujú niektoré výhody pri výbere kratších časových intervalov, rozdiel je menší, než si možno myslíte. Väčšina ľudí je zvyknutá na mesačné platby, ako sú nájom/hypotéka, služby atď... Zriadenie ďalšej by malo byť jednoduché.

Väčšina ľudí je už dosť zaneprázdnená. Vyhnite sa nadmernej práci, vysokým úrovniam stresu a rizikám. Investujte do kryptomien múdro s priamou stratégiou priemerných nákladov dolára. V nasledujúcej sekcii sa pozrieme na to, ako sa priemerné náklady dolára prejavujú v dvoch extrémoch trhu, „nákup na vrchole“ a „chytanie dna“.

Príklad 1 priemerných nákladov dolára

Nákup na vrchole

„Nákup na vrchole“ sa týka činnosti nákupu aktíva na jeho najvyššom bode predtým, ako zažije významný pokles hodnoty. Hoci každý chce kúpiť nízko a predať vysoko, problém je, že môže byť extrémne ťažké vedieť, v danom čase, či ste na vrchole alebo v priekope. Pozrime sa na situáciu, kde kupujete na vrchole:

Začneme s počiatočným nákupom 1. januára 2018 a zvažujeme dvojročný časový rámec. Cena bitcoinu pri nákupe: 13 657 USD Cena bitcoinu po dvoch rokoch: 7 200 USD Celková investícia: 2100 USD

Scenár A: Jednorazový nákup 1. januára 2018

Množstvo zakúpeného bitcoinu: 0,1465 BTC Hodnota investície po dvoch rokoch: 1 055 USD Zisk/strata: -50%

Scenár B: Priemerné náklady dolára

Suma a frekvencia nákupu: 20 USD/týždeň počas 105 týždňov začínajúcich 1. januára 2018 Množstvo nahromadeného bitcoinu: 0,32 BTC Hodnota investície po dvoch rokoch: 2 327 USD Zisk/strata: 11%

Zhrnutie

Vidíme, že priemerné náklady dolára vedú k miernemu zisku namiesto významnej straty.

Príklad 2 priemerných nákladov dolára

Chytanie dna

„Chytanie dna“ sa týka praxe pokusu o kúpu aktíva za jeho najnižšiu možnú cenu počas poklesu trhu alebo korekcie. Táto stratégia môže byť veľmi zisková, ak je správne vykonaná, ale je tiež riskantná, pretože je ťažké presne predpovedať, kedy aktívum dosiahlo svoj najnižší bod. Pozrime sa na situáciu, kde sa vám podarí chytiť dno:

Tu začíname s počiatočným nákupom 1. januára 2019 a opäť zvažujeme dvojročný časový rámec. Cena bitcoinu pri nákupe: 3 844 USD Cena bitcoinu po dvoch rokoch: 29 374 USD Celková investícia: 2100 USD

Scenár A: Jednorazový nákup 1. januára 2019

Množstvo zakúpeného bitcoinu: 0,52 BTC Hodnota investície po dvoch rokoch: 15 274 USD Zisk/strata: 400%

Scenár B: Priemerné náklady dolára

Suma a frekvencia nákupu: 20 USD/týždeň počas 105 týždňov Množstvo nahromadeného bitcoinu: 0,2584 Hodnota investície po dvoch rokoch: 7 591 USD Zisk/strata: 260%

Zhrnutie

Vidíme, že priemerné náklady dolára, hoci vedú k menšiemu zisku ako jednorazový nákup, stále prinášajú významné zisky.

Budú priemerné náklady dolára vždy viesť k zisku?

Krátka odpoveď je nie. Ak aktívum, do ktorého investujete, nikdy nezvýši svoju hodnotu, jednoducho na ňom nemôžete zarobiť. Preto by ste sa mali zapojiť do stratégie priemerných nákladov dolára iba v prípade, že veríte v dlhodobé základy aktíva. Napriek tomu, pre Bitcoin, priemerné náklady dolára boli vždy víťaznou stratégiou, ako pomáha demonštrovať nasledujúci graf: