Yield farming je spôsob, ako získať odmeny vložením vašej kryptomeny alebo digitálnych aktív do decentralizovanej aplikácie (dApp). Yield farming je pestrý termín na opísanie rozšírenej praxe v tradičnom financovaní; konkrétne získavanie odmien (úrokov) z aktív. Na rozdiel od tradičného financovania, kde monopolné inštitúcie získavajú leví podiel odmien, DeFi projekty musia medzi sebou súťažiť tým, že si berú oveľa menší podiel odmien.
Každý môže získať výnos poskytovaním likvidity na multichain Verse DEX na Bitcoin.com. Skontrolujte odmeny, merané v APY, ktoré môžete získať práve teraz na pooloch Verse DEX tu. Použite Verse Farms na získanie ďalších odmien nad rámec tých, ktoré získate poskytovaním likvidity
Čo je yield farming?
Jednoduchá odpoveď je, že yield farming je spôsob, ako získať odmeny za uložené kryptoaktíva. Kompletnejšia odpoveď je, že namiesto jednoduchého držania kryptoaktív je yield farming spôsobom, ako podnikaví ľudia maximalizujú svoje výnosy zo svojich držieb. Projekty ponúkajú tieto odmeny ľuďom, aby dočasne využili ich aktíva. Typicky projekty používajú vklady na zvýšenie likvidity, ale existujú aj iné spôsoby použitia, ako je staking.
Hlboká likvidita je jedným z najdôležitejších atribútov pre akýkoľvek finančný trh, pretože umožňuje rýchle a efektívne finančné transakcie. Pre dôkladný úvod do likvidity si prečítajte tento článok. Yield farming je dobrá stratégia na zvýšenie likvidity. Nové projekty môžu naštartovať svoju likviditu a zavedené projekty so znižujúcou sa likviditou môžu zvrátiť trend ponúkaním štedrých stimulov.
Ako funguje yield farming?
DApps priťahujú kryptoaktíva ľudí vydávaním odmien za vklady. Keď sa osoba rozhodne vložiť, pošle kryptoaktíva do inteligentnej zmluvy, ktorá bude držať aktíva a sledovať získané odmeny. Inteligentná zmluva vydá vkladateľovi token, ktorý funguje ako druh potvrdenia. Tento token sa používa na realizáciu akýchkoľvek nevyrovnaných odmien a na výber kryptoaktív z inteligentnej zmluvy.
Bežné typy yield farmingu
Poskytovanie likvidity: Poskytovatelia likvidity, alebo skrátene LPs, prispievajú kryptoaktívami do decentralizovanej burzy (DEX) a získavajú percento z poplatkov za obchodovanie. LPs musia vložiť rovnaké množstvá dvoch kryptoaktív do obchodného páru, napríklad VERSE-WETH. Všetky LPs s rovnakou skladbou aktív sú zoskupené do tzv. poolov, alebo niekedy likviditných poolov. Keď niekto vymieňa medzi dvoma kryptoaktívami, v uvedenom príklade VERSE a WETH, príslušné LPs dostanú percento z poplatkov za obchodovanie.
Staking: Existuje niekoľko druhov stakingu v krypto. Prvý druh sa deje na úrovni protokolu blockchainu Proof-of-Stake. Ľudia požičiavajú určitú sumu natívneho kryptoaktíva blockchainu (ETH na Ethereum blockchaine, AVAX na Avalanche blockchaine atď.) sieti, aby ju zabezpečili. Výmennou za túto dôležitú službu dostávajú percento z nového vydania tokenov blockchainu.
Druhý druh stakingu je zvyčajne časovo obmedzená príležitosť získať dodatočný výnos za to, že ste poskytovateľom likvidity (LP). Keď poskytujete likviditu na DEX, dostanete LP token, druh potvrdenia používaného na zhromažďovanie zarobených poplatkov a na uplatnenie kryptoaktív v poole. Niektoré projekty umožňujú ľuďom „stakeovať" LP tokeny ich vložením do staking inteligentnej zmluvy. Toto umožňuje LPs získať výnos dvakrát, najprv za poskytovanie likvidity v poole a potom za staking LP tokenov na DEX. DEX to robí, aby prilákal likviditu.
Napríklad, Verse Farms ponúka nekustodiálny yield farming. Vložte vybrané tokeny likviditného poolu do Verse Farms a získajte dodatočné odmeny na vrchole obchodných poplatkov získaných poskytovaním likvidity.
Požičiavanie: DeFi umožňuje ľuďom požičiavať si kryptoaktíva z poolu veriteľov. Veritelia dostávajú výnos z úrokov, ktoré platia dlžníci. Ak ste noví v myšlienke požičiavania alebo požičiavania si, prečítajte si nasledujúci článok: Čo je krypto požičiavanie?
Výhody a riziká yield farmingu
Hlavná výhoda yield farmingu je zjavná: môžete držať svoje kryptoaktíva a získať na nich dodatočný výnos.
Existuje niekoľko rizík spojených s yield farmingom. Najbežnejšie riziká pochádzajú od vývojárov DApp, inteligentných zmlúv a trhovej volatility. Vývojári DApp môžu ukradnúť vložené aktíva alebo ich premrhať. Inteligentné zmluvy môžu mať chyby alebo zraniteľnosti, ktoré umožnia uzamknutie alebo krádež finančných prostriedkov. Trhová volatilita môže spôsobiť niečo, čo sa nazýva dočasná strata, čo značne ovplyvňuje likviditné pooly DEX.
Najlepší spôsob, ako minimalizovať riziká yield farmingu, je preskúmať projekty pred tým, ako niečo vložíte, a držať sa projektov s dlhou históriou.
