Что такое Know Your Customer (KYC)?

Правила «Знай своего клиента» (KYC) требуют от финансовых учреждений проверки личности своих клиентов, чтобы предотвратить отмывание денег, финансирование терроризма и другие финансовые преступления. KYC включает сбор и проверку информации о клиентах, такой как документы, удостоверяющие личность, подтверждение адреса и источник средств. Хотя KYC повышает безопасность и прозрачность, он также вызывает обеспокоенность по поводу финансовой конфиденциальности и безопасности данных. В данной статье рассматриваются KYC, его процесс, влияние, связь с противодействием отмыванию денег (AML) и «Знай свою транзакцию» (KYT), а также его роль в мире криптовалют.

Управляйте своими Bitcoin и криптовалютами безопасно с помощью приложения для самостоятельного хранения Bitcoin.com Wallet.

Содержание

Знай своего клиента (KYC): понимание его цели и воздействия

Регуляции KYC направлены на предотвращение финансовых преступлений. Эта статья исследует KYC, его процесс, влияние на финансовую конфиденциальность и связь с AML и KYT.

Что такое KYC?

Регуляции KYC обязывают финансовые учреждения проверять личности своих клиентов, чтобы предотвратить незаконную деятельность. Это включает сбор и проверку информации о клиенте, включая документы удостоверяющие личность, подтверждение адреса и иногда источник средств. Хотя KYC направлен на повышение безопасности и прозрачности, он вызывает опасения по поводу финансовой конфиденциальности и безопасности данных.

Узнайте о Биткойн-кошельках и безопасности цифровых активов. Также узнайте, как покупать и продавать Биткойн.

Процесс KYC

Процесс KYC обычно включает следующие шаги:

Программа идентификации клиентов (CIP): Создание CIP определяет процедуры KYC учреждения.
Должная осмотрительность клиентов (CDD): Сбор и проверка информации о клиенте, включая проверку личности, подтверждение адреса и иногда источник средств.
Постоянный мониторинг: Регулярный мониторинг транзакций и активности клиентов на предмет подозрительных схем.
Оценка рисков: Оценка уровня риска каждого клиента на основе его профиля и активности.
Усиленная должная осмотрительность (EDD): Для клиентов с высоким риском требуются более обширная проверка и мониторинг.

KYC и финансовая конфиденциальность

Регуляции KYC, хотя и повышают безопасность, вызывают опасения по поводу финансовой конфиденциальности. Баланс между безопасностью и индивидуальной конфиденциальностью является предметом постоянных дебатов.

Узнайте о функциях конфиденциальности Биткойна, и исследуйте концепции сопротивления цензуре и неостановимых денег.

KYC, AML и KYT: синергетическое сотрудничество

KYC, AML (борьба с отмыванием денег) и KYT (знай свою транзакцию) работают вместе, чтобы бороться с финансовыми преступлениями. KYC фокусируется на проверке личности клиентов, AML на выявлении и предотвращении отмывания денег, а KYT на анализе отдельных транзакций на предмет подозрительных схем. Вместе они создают более надежную основу для финансовой безопасности и соблюдения требований.

Узнайте, как избежать мошенничества с Биткойном и распространенных схем мошенничества.

KYC в мире криптовалют

Криптовалютные биржи, действующие как финансовые посредники, подлежат регуляциям KYC/AML в большинстве юрисдикций. Это имеет последствия для конфиденциальности и децентрализации в криптопространстве.

Исследуйте разницу между централизованными биржами (CEX) и децентрализованными биржами (DEX). Узнайте о кастодиальных и некастодиальных кошельках, как покупать Биткойн приватно и анонимно, и миксерах монет.

Будущее KYC

Будущее KYC связано с балансировкой улучшенной безопасности и защитой индивидуальной конфиденциальности. Технологические достижения могут предложить более конфиденциальные методы KYC. Изменяющийся регуляторный ландшафт и рост DeFi также будут формировать будущее KYC.

Узнайте о DeFi и NFTs.

Заключение

Регуляции KYC являются важной частью финансовой системы, направленной на предотвращение финансовых преступлений. Хотя они усиливают безопасность, они также вызывают опасения по поводу конфиденциальности. Понимание KYC, его процесса и влияния важно для навигации в современном финансовом ландшафте, особенно в развивающемся мире криптовалют.

Откройте для себя лучшие платформы для покупки, продажи и торговли криптовалютами.

Алгоритмическая торговля

Автоматизированная торговля

Арбитражные боты

Копи-трейдинг

Дейтрейдинг

Демо-счета для торговли

Производные

Торговля фьючерсами

Торговля с кредитным плечом

Маржинальная торговля

Торговля опционами

Шортинг

Анонимные обмены

Централизованный

Криптовалютные брокеры

Обмены криптовалюты на фиат

Децентрализованный

Для начинающих

Гибридный

Платформы кредитования

Самые низкие комиссии

P2P криптообмены

Депозит PayPal

Самый безопасный

Сберегательные счета

Платформы обмена

Лучшие криптовалюты для покупки сейчас

Лучшие крипто-продажи

Новые криптопроекты

Бинарные опционы

Откройте для себя лучшие платформы для покупки, продажи и торговли криптовалютами.

Бинарные опционы

Оставайтесь конфиденциальными и защищенными в мире криптовалют

Исследуйте инструменты и платформы, которые придают приоритет анонимности, защите кошельков и безопасным транзакциям:

Анонимные и конфиденциальные платформы

Советы по безопасности и защите кошельков

Что такое биткоин-кошелёк?

Узнайте об этом важном инструменте для отправки, получения и хранения ваших биткоинов; как он работает и как безопасно им пользоваться.

Читать статью →

Что такое биткоин-кошелёк?

Как работает обмен биткоин?

Насколько безопасно хранить вашу криптовалюту на централизованных биржах?

Читать статью →

Как работает обмен биткоин?

Насколько безопасно хранить вашу криптовалюту на централизованных биржах?

Как обезопасить свои криптоактивы?

Убедитесь, что ваши криптоактивы в безопасности, с помощью этих простых советов.

Читать статью →

Как обезопасить свои криптоактивы?

Убедитесь, что ваши криптоактивы в безопасности, с помощью этих простых советов.

Что такое устойчивость к цензуре?

Сопротивляемость цензуре — одно из главных достоинств криптовалюты. Узнайте о её силе.

Читать статью →

Что такое устойчивость к цензуре?

Сопротивляемость цензуре — одно из главных достоинств криптовалюты. Узнайте о её силе.

Что такое DeFi?

Узнайте, как работают приложения децентрализованных финансов (DeFi) и как они сравниваются с традиционными финансовыми продуктами.

Читать статью →

Что такое DeFi?

ДОВЕРЯЮТ БОЛЕЕ 5 МИЛЛИОНА ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ КРИПТОВАЛЮТ ПО ВСЕМУ МИРУ

БУДЬТЕ ВПЕРЕДИ В КРИПТО

ДОСТАВЛЯЕТСЯ ЕЖЕНЕДЕЛЬНО

Опережайте в мире криптовалют с нашей еженедельной рассылкой, которая предоставляет наиболее важные аналитические данные.

Еженедельные новости криптовалют, подобранные для вас

Практические инсайты и образовательные советы

Обновления по продуктам, способствующим экономической свободе

Зарегистрироваться

Никакого спама. Вы можете отписаться в любое время.

Начните безопасно инвестировать с кошельком Bitcoin.com

Начните безопасно инвестировать с кошельком Bitcoin.com

Более кошельков создано на данный момент

Все, что вам нужно, чтобы безопасно покупать, продавать, обменивать и инвестировать свои Bitcoin и криптовалюту.

Download App

Что такое Know Your Customer (KYC)?

Содержание

Знай своего клиента (KYC): понимание его цели и воздействия

Что такое KYC?

Процесс KYC

KYC и финансовая конфиденциальность

KYC, AML и KYT: синергетическое сотрудничество

KYC в мире криптовалют

Будущее KYC

Заключение

Торговые функции

Криптовалюты

Типы обмена

Географические регионы