Что такое Know Your Customer (KYC)?

Правила «Знай своего клиента» (KYC) требуют от финансовых учреждений проверки личности своих клиентов, чтобы предотвратить отмывание денег, финансирование терроризма и другие финансовые преступления. KYC включает сбор и проверку информации о клиентах, такой как документы, удостоверяющие личность, подтверждение адреса и источник средств. Хотя KYC повышает безопасность и прозрачность, он также вызывает обеспокоенность по поводу финансовой конфиденциальности и безопасности данных. В данной статье рассматриваются KYC, его процесс, влияние, связь с противодействием отмыванию денег (AML) и «Знай свою транзакцию» (KYT), а также его роль в мире криптовалют.