Случаи использования DeFi

Криптопроекты, которые в совокупности составляют Децентрализованные Финансы (DeFi), открыли доступ к финансовым продуктам и услугам, которые были недоступны для всех, кроме небольшой части мирового населения. Теперь они доступны каждому в мире, у кого есть доступ к интернету. Замены традиционных финансовых продуктов и услуг в DeFi станут настолько конкурентоспособными, что в конечном итоге соперничают по популярности с их традиционными аналогами. Давайте рассмотрим некоторые вероятные сценарии использования.

Используйте мультицепочную Bitcoin.com Wallet app, которой доверяют миллионы, чтобы безопасно и легко отправлять, получать, покупать, продавать, обменивать и управлять Биткоином и самыми популярными криптовалютами. Вы также можете использовать приложение для безопасного подключения и использования тысяч децентрализованных приложений (DApps), которые позволяют использовать случаи DeFi, описанные в этой статье.

Содержание

Управление Активами

В своем самом базовом смысле управление активами относится к тому, как человек хранит и инвестирует свои активы. В традиционных финансах управление активами чаще всего используется для описания третьих лиц, которые управляют активами от имени других. Управление криптоактивами включает как личные владения, так и третьих лиц, держащих и инвестирующих от вашего имени.

С управлением криптоактивами вы можете "быть своим собственным банком". Хотя это технически возможно в традиционных финансах — вы можете хранить свои фиатные деньги и драгоценные металлы под кроватью или в сейфе, — на практике это невозможно. Во-первых, это не очень безопасно. Во-вторых, вы теряете доступ к большинству финансовых услуг и продуктов, таких как электронные платежи, торговля акциями, заимствование и кредитование.

Это не относится к криптовалютам. Вы можете сохранять полный контроль над своими активами, не отказываясь от удобств или финансовых услуг и продуктов. Самокастодиальные кошельки, такие как Bitcoin.com Wallet, делают это легко и безопасно. Вы не обязаны самостоятельно хранить свои криптоактивы, если не хотите, но тот факт, что всегда есть такая возможность, означает, что посредники не будут иметь несправедливого преимущества, как это происходит на традиционных рынках.

Читать далее: Что такое управление криптоактивами?

DEX

Децентрализованные биржи, или DEXs, являются децентрализованными версиями централизованных бирж (CEXs). Биржи — это фундаментальный продукт для любого финансового рынка. Они предлагают способ для покупателей и продавцов собраться вместе и создать рынок для торговли между активами.

Во многих отношениях CEXs являются идеальными примерами проблемы посредников. Они являются мощными воротными хранителями, решая, какие активы могут быть торгуемы, когда они могут быть торгуемы и кто может торговать. Это дает им невероятную власть влиять на результаты для активов, покупателей и продавцов. В традиционных рынках CEXs не являются единым посредником, а состоят из пяти или более посредников (мобильное приложение, PFOF, расчет акций, расчет доллара, темный пул, биржа и т. д.). Каждый посредник извлекает ценность из покупателя и продавца.

Оплата за поток заказов (PFOF) Как вы можете видеть, PFOF состоит из сложной сети посредников с обеих сторон любой транзакции, все из которых должны быть вознаграждены.

DEXs могут сократить количество посредников до одного — самого DEX. Важно отметить, что DEX является беспристрастным посредником; программой, определяемой смарт-контрактами, видимыми для всех в блокчейне. DEXs позволяют кому угодно создавать рынок — торгуемый в любое время, любым человеком, в любой точке мира. Этот радикальный выравнивающий процесс убирает многие устоявшиеся преимущества, которыми пользуются инсайдеры CEX.

В настоящее время DEXs используются почти исключительно для торговли между цифровыми активами, такими как Биткойн (через Wrapped Bitcoin) или Ethereum, но по мере того, как мир становится все более токенизированным, DEXs смогут способствовать торговле почти чем угодно — акциями, недвижимостью, товарами и многим другим.

Читать далее: Что такое DEX?

Кредитование

DeFi кредитование позволяет людям занимать средства из пула кредиторов. Кредиторы получают доход от процентов, которые платят заемщики. Децентрализованное кредитование и заимствование открывает эту деятельность, которая в основном доступна от финансовых учреждений, таких как банки в развитых странах, людям по всему миру, особенно в развивающихся странах.

Кредитование и заимствование в DeFi инновационно решает проблемы в традиционных финансах. Оно предлагает больше эффективности, доступности и прозрачности. Платформы кредитования и заимствования DeFi позволяют любому человеку в любой точке мира с доступом в интернет предоставлять и занимать средства. Суммы кредитов в DeFi могут быть гораздо более гранулярными, чем даже микрофинансовые кредиты, которые имеют минимумы от 50 до 100 долларов США. Протоколы DeFi имеют значительно более низкие минимальные сборы, чем их аналоги в традиционных финансах, что особенно важно, когда сумма кредита относительно мала. Кредитование в DeFi — это большое улучшение для развивающихся стран, поскольку оно просто недоступно, если у вас нет доступа к банку и минимальной суммы денег для кредитования. Наконец, сохранение полного контроля над вашими средствами снижает риск практически до нуля, что третья сторона, держащая ваши средства, неправильно управляет вашими активами.

Читать далее: Что такое криптокредитование?

DAOs

DAO означает Децентрализованная Автономная Организация. DAOs — это новый способ структурировать организации в интернете, где правила встроены и выполняются смарт-контрактами. Помимо этого, DAOs могут иметь структуру любой другой организации, будь то полностью плоская без центрального руководства, или сильно стратифицированная, как вы видите в типичной крупной компании.

Разумный аналогичный способ думать о DAO — как о компании. Компании состоят из людей, которые следуют правилам. Эти правила в конечном итоге обеспечиваются законами юрисдикции компаний. Правила DAOs обеспечиваются не законом, а кодом в смарт-контрактах.

DAOs приносят преимущества криптовалют в организационные структуры: недоверчивость, прозрачность, сочетаемость, децентрализация.

В мире, все больше основанном на интернете, DAOs могут быть более эффективным способом создания организаций, особенно организаций, распределенных по всему миру и с большими казначействами. Существует много успешных интернет-организаций, но когда дело доходит до денег, особенно больших сумм, эти организации редко могут оставаться интернет-первичными. Они где-то инкорпорируются.

Читать далее: Что такое DAO?

Деривативы

Крипто дериватив, такой как "постоянные фьючерсы", — это финансовый инструмент, который "происходит" от базовой криптовалюты или цифрового актива. Например, существует много постоянных фьючерсных контрактов на основе Биткойна. Деривативы — это контракты между двумя или более сторонами. Наиболее распространенный тип деривативов на крипторынках — это упомянутые выше постоянные фьючерсы, с традиционными фьючерсами и опционами на втором и третьем местах.

В короткой истории криптовалют наиболее популярным местом для торговли деривативами были централизованные биржи. Эти биржи предоставляли ликвидность и отзывчивую торговую среду, оба из которых важны для торговли деривативами на коротких временных рамках. Основным недостатком было множество обвинений в том, что централизованные биржи злоупотребляли своим привилегированным положением информации, чтобы активно торговать против своих клиентов. Кроме того, во время крупных рыночных событий централизованные биржи часто выходили из строя, заставляя клиентов с открытыми позициями ликвидироваться.

Это медленно меняется по мере того, как DeFi созревает. Теперь существует несколько жизнеспособных децентрализованных платформ для деривативов. Они все еще не имеют такой глубины ликвидности и отзывчивости, как централизованные биржи, но эти различия, вероятно, будут сокращаться со временем.

Читать далее: Что такое крипто деривативы?

Рынки Предсказаний

Рынки предсказаний — это рынки, где люди торгуют на исходы будущих событий. Рыночные цены могут указывать на то, какова вероятность события по мнению рынка. Большинство рынков предсказаний представляют собой бинарный опционный рынок (например, "да" или "нет"), где два варианта истекают по цене 0% или 100%. До истечения оба актива торгуются между 0% и 100%, что указывает на то, каковы шансы по мнению рынка. Рынки предсказаний оказались относительно активными в предсказании будущих событий.

Существуют многие централизованные рынки предсказаний, регулируемые традиционными финансовыми учреждениями, такими как SEC. Наиболее важные проблемы с этими централизованными рынками заключаются в том, что у них низкие лимиты на то, сколько каждый человек может поставить, и высокие комиссии (например, 5% комиссия за снятие на PredictIt). Первая проблема ограничивает предсказательную силу рынков предсказаний, поскольку даже если у человека есть очень сильная уверенность в исходе и средства для ее поддержки, они ограничены лимитами значительно ниже 1,000 долларов. Вторая проблема эндемична в традиционных финансах, но отсутствует в DeFi.

Читать далее: Что такое рынки предсказаний?

Стейблкоины

Стейблкоины не являются эксклюзивным случаем использования DeFi, но оба они очень синергичны. Стейблкоины делают DeFi более удобным, а в свою очередь DeFi увеличивает объем использования стейблкоинов. Стейблкоины — это своего рода токенизированная версия фиатной валюты. Большинство стейблкоинов — это токенизированные цифровые доллары. Стейблкоины стали самой популярной торговой парой для криптоактивов, потому что они обеспечивают ценовую стабильность в криптовалюте, которая является очень волатильным новым классом активов. На DEXs или платформах кредитования и заимствования стейблкоины являются самым используемым криптоактивом.

В некоторых частях мира стейблкоины начинают использоваться в повседневной торговле. Например, в Юго-Восточной Азии USDT используется для P2P платежей и даже принимается в 7-Eleven в некоторых районах. Стейблкоины используются для трансграничных платежей, особенно в странах, испытывающих нехватку американских долларов; это понятно, поскольку американские доллары составляют примерно 70% мировой торговли.

Инвесторы и бизнес не единственные, кто осознал ценность стейблкоинов. Правительства по всему миру имплицитно признали фундаментальный случай использования стейблкоинов, массово приняв решение о выпуске цифровых валют центрального банка (CDBC), которые по сути являются стейблкоинами, поддержанными государством-нацией.

Читать далее: Что такое стейблкоины?

Метавселенная

Метавселенная — это следующий этап в эволюции интернета. Метавселенная — это интернет, управляемый графически насыщенными 3D-пространствами с растущим акцентом на виртуальную и дополненную реальность.

Криптовалюта представила идею цифровой редкости, которая позволяет цифровое владение. Многие компоненты криптовалюты сыграют ключевые роли в метавселенной. DeFi примитивы, как те, что в этом списке случаев использования, будут строительными блоками, которые необходимы для функционирования метавселенной.

Метавселенную трудно описать как что-то одно, как и интернет. Ознакомьтесь со статьей ниже для лучшего понимания того, что такое метавселенная и ее потенциал.

Читать далее: Что такое метавселенная?

Страхование

Страхование необходимо для успешной экономики. В глобальном масштабе оно принесло 5.8 триллионов долларов США в виде премий в 2020 году. Однако большая часть процесса трудоемка, основана на бумажных носителях и дублируется. Страховые компании также сталкиваются с обширной проблемой координации.

Многие традиционные и криптовалютные компании исследуют, как использовать блокчейн для устранения неэффективности в страховании. Например, традиционные страховые компании, такие как State Farm и USAA, уже используют систему на основе блокчейна. Anthem, вторая по величине компания по медицинскому страхованию в США, начала использовать блокчейн для безопасного доступа и обмена своими медицинскими данными.

Крипто-нативные компании, такие как Nexus Mutual, создают децентрализованное страхование на блокчейне для криптопроектов, таких как страхование смарт-контрактов и DEX страхование. По мере роста DeFi потребность в децентрализованном страховании будет расти аналогично. Другие компании по страхованию DeFi начинают выходить на традиционные страховые рынки, такие как страхование задержек рейсов. С эффективностью, которую обеспечивает DeFi, есть реальная возможность изменить многотриллионный рынок страхования.

Идентификация

Как только ваша идентификация будет на блокчейне, люди получат доступ к множеству более эффективных услуг. Это включает банковское дело, недвижимость и государственные услуги. Правительства также получают выгоды от более эффективных услуг. McKinsey указывает, что "улучшение регистрации клиентов может сократить затраты на оформление до 90 процентов, а снижение мошенничества с заработной платой может сэкономить до 1.6 триллионов долларов США в глобальном масштабе". Высококачественная идентификация важна для обеспечения доступа к большому числу основных услуг. От здравоохранения до финансовых услуг и образования.

Заключение

Хотя DeFi быстро развивается, он все еще лишь начал касаться поверхности того, что возможно. В ближайшие годы, вероятно, появятся новые случаи использования DeFi, которые были невозможны в традиционной системе.

Готовы начать свое путешествие в DeFi? Получите мультичейн Bitcoin.com Wallet, где вы можете подключаться к DApps, которые позволяют использовать DeFi.

Откройте для себя лучшие платформы для покупки, продажи и торговли криптовалютами.

Алгоритмическая торговля

Автоматизированная торговля

Арбитражные боты

Копи-трейдинг

Дейтрейдинг

Демо-счета для торговли

Производные

Торговля фьючерсами

Торговля с кредитным плечом

Маржинальная торговля

Торговля опционами

Шортинг

Анонимные обмены

Централизованный

Криптовалютные брокеры

Обмены криптовалюты на фиат

Децентрализованный

Для начинающих

Гибридный

Платформы кредитования

Самые низкие комиссии

P2P криптообмены

Депозит PayPal

Самый безопасный

Сберегательные счета

Платформы обмена

Лучшие криптовалюты для покупки сейчас

Лучшие крипто-продажи

Новые криптопроекты

Бинарные опционы

Откройте для себя лучшие платформы для покупки, продажи и торговли криптовалютами.

Бинарные опционы

Исследуйте Больше Платформ для Криптовалют

Хотите углубиться в децентрализованные биржи, инструменты DeFi или платформы, подходящие для начинающих? Изучите эти тщательно подобранные руководства по платформам от Bitcoin.com:

Децентрализованные Биржи и Инструменты DEX

Платформы и Статьи по DeFi

Централизованные и Гибридные Биржи

Автоматизированная, Копи и Алгоритмическая Торговля

Фьючерсы, Маржинальная Торговля и Деривативы

Пассивный Доход и Сбережения

Платформы для Начинающих и Специального Использования

Что такое DeFi?

Узнайте, как работают приложения децентрализованных финансов (DeFi) и как они сравниваются с традиционными финансовыми продуктами.

Читать статью →

Что такое DeFi?

Что такое DEX?

Децентрализованная биржа (DEX) — это тип биржи, специализирующейся на одноранговых транзакциях криптовалют и цифровых активов. В отличие от централизованных бирж (CEX), DEX не требует надежной третьей стороны или посредника для облегчения обмена криптоактивами.

Читать статью →

Что такое DEX?

Что такое токены ERC-20?

Изучите основы стандарта токенов Ethereum, для чего используются токены ERC-20 и как они работают.

Читать статью →

Что такое токены ERC-20?

Изучите основы стандарта токенов Ethereum, для чего используются токены ERC-20 и как они работают.

Что такое смарт-контракт?

Узнайте основы о «программном обеспечении», которое работает на децентрализованных сетях.

Читать статью →

Что такое смарт-контракт?

Узнайте основы о «программном обеспечении», которое работает на децентрализованных сетях.

Что такое стейблкоины?

Узнайте о ключевых крипто 'стейблкоинах' в долларах США, как они остаются стабильными, для чего используются, как на них можно заработать проценты и где их можно приобрести.

Читать статью →

Что такое стейблкоины?

Что такое NFT?

Узнайте о NFT, как они работают, примеры известных NFT и многое другое.

Читать статью →

Что такое NFT?

Узнайте о NFT, как они работают, примеры известных NFT и многое другое.

ДОВЕРЯЮТ БОЛЕЕ 5 МИЛЛИОНА ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ КРИПТОВАЛЮТ ПО ВСЕМУ МИРУ

БУДЬТЕ ВПЕРЕДИ В КРИПТО

ДОСТАВЛЯЕТСЯ ЕЖЕНЕДЕЛЬНО

Опережайте в мире криптовалют с нашей еженедельной рассылкой, которая предоставляет наиболее важные аналитические данные.

Еженедельные новости криптовалют, подобранные для вас

Практические инсайты и образовательные советы

Обновления по продуктам, способствующим экономической свободе

Зарегистрироваться

Никакого спама. Вы можете отписаться в любое время.

Начните безопасно инвестировать с кошельком Bitcoin.com

Начните безопасно инвестировать с кошельком Bitcoin.com

Более кошельков создано на данный момент

Все, что вам нужно, чтобы безопасно покупать, продавать, обменивать и инвестировать свои Bitcoin и криптовалюту.

Download App

Случаи использования DeFi

Содержание

Управление Активами

DEX

Кредитование

DAOs

Деривативы

Рынки Предсказаний

Стейблкоины

Метавселенная

Страхование

Идентификация

Заключение

Торговые функции

Криптовалюты

Типы обмена

Географические регионы