Ce este yield farming?

Yield farming este o modalitate de a câștiga recompense prin depunerea criptomonedei sau a activelor digitale într-o aplicație descentralizată (dApp). Yield farming este un termen colorat pentru a descrie o practică răspândită în finanțele tradiționale; și anume, câștigarea de recompense (dobânzi) pe active. Spre deosebire de finanțele tradiționale, unde instituțiile monopoliste iau partea leului din recompense, proiectele DeFi trebuie să concureze între ele luând o felie mult mai mică din recompense.

Oricine poate câștiga randament oferind lichiditate pentru Verse DEX, platforma multichain de la Bitcoin.com. Verifică recompensele, măsurate în APY, pe care le poți obține acum pe piscinele Verse DEX aici. Folosește Verse Farms pentru a câștiga recompense suplimentare pe lângă cele pe care le obții oferind lichiditate.

Ce este yield farming?

Răspunsul simplu este că yield farming este o modalitate de a câștiga recompense pe criptoactivele depozitate. Răspunsul mai complet este că, în loc să păstreze pur și simplu criptoactivele, yield farming este o modalitate pentru persoanele întreprinzătoare de a-și maximiza randamentele pe deținerile lor. Proiectele oferă aceste recompense oamenilor pentru a folosi temporar activele lor. De obicei, proiectele folosesc depozitele pentru a crește lichiditatea, dar există și alte cazuri de utilizare, cum ar fi staking-ul.

Lichiditatea profundă este unul dintre cele mai importante atribute pentru orice piață financiară, deoarece permite tranzacții financiare rapide și eficiente. Pentru o introducere detaliată despre lichiditate, citiți acest articol. Yield farming este o strategie bună pentru a crește lichiditatea. Proiectele noi pot iniția lichiditatea lor, iar proiectele consacrate cu lichiditate în scădere pot inversa tendința oferind stimulente generoase.

Cum funcționează yield farming?

DApp-urile atrag criptoactivele oamenilor emițând recompense pentru depozite. Când o persoană decide să depună, trimite criptoactivele către un contract inteligent care va păstra activele și va ține evidența recompenselor câștigate. Contractul inteligent emite deponentului un token care acționează ca un fel de chitanță. Token-ul este utilizat pentru a realiza orice recompense restante și pentru a retrage criptoactivele din contractul inteligent.

Tipuri comune de yield farming

Furnizarea de lichiditate: Furnizorii de lichiditate, sau LP-urile pe scurt, contribuie cu criptoactive la un schimb descentralizat (DEX) și primesc un procent din comisioanele de schimb de la tranzacții. LP-urile trebuie să depună cantități egale de două criptoactive într-o pereche de tranzacționare, de exemplu VERSE-WETH. Toate LP-urile cu aceeași compoziție de active sunt grupate împreună, de aceea sunt cunoscute sub numele de pool-uri, sau uneori pool-uri de lichiditate. Când cineva face un swap între două criptoactive, în exemplul de mai sus VERSE și WETH, LP-urile corespunzătoare vor primi un procent din comisioanele de schimb de la tranzacție.

Staking: Există mai multe tipuri de staking în criptomonede. Primul tip se întâmplă la nivelul protocolului unui blockchain de tip Proof-of-Stake. Oamenii împrumută o anumită cantitate de criptoactive native ale blockchain-ului (ETH pe blockchain-ul Ethereum, AVAX pe blockchain-ul Avalanche, etc...) rețelei pentru a o securiza. În schimbul acestui serviciu vital, primesc un procent din noua emisiune de token-uri a blockchain-ului.

Al doilea tip de staking este de obicei o oportunitate limitată în timp de a câștiga randament suplimentar pentru a fi un furnizor de lichiditate (LP). Când oferiți lichiditate pe un DEX, vi se dă un token LP, un fel de chitanță folosită pentru a colecta comisioanele câștigate și pentru a răscumpăra criptoactivele dintr-un pool. Unele proiecte permit oamenilor să „stakeze" token-urile LP prin depunerea lor într-un contract inteligent de staking. Acest lucru permite LP-urilor să câștige randament de două ori, mai întâi pentru furnizarea de lichiditate într-un pool și în al doilea rând pentru staking-ul token-urilor LP pe DEX. DEX-urile fac acest tip de staking pentru a atrage lichiditate.

De exemplu, Verse Farms oferă yield farming non-custodial. Depuneți token-uri selectate de pool-uri de lichiditate în Verse Farms și câștigați recompense suplimentare pe lângă comisioanele de tranzacționare câștigate prin furnizarea de lichiditate.

Împrumuturi: DeFi permite oamenilor să împrumute criptoactive dintr-un fond de creditori. Creditorii primesc randament din dobânda plătită de împrumutați. Dacă sunteți nou în ideea de împrumuturi sau de împrumut, vă rugăm să citiți următorul articol: Ce este împrumutul de criptomonede?

Beneficiile și riscurile yield farming-ului

Principalul beneficiu al yield farming-ului este evident: poți să îți păstrezi criptoactivele și să câștigi un randament suplimentar pe lângă asta.

Există mai multe riscuri asociate cu yield farming-ul. Cele mai comune riscuri provin de la dezvoltatorii DApp, contractele inteligente și volatilitatea pieței. Dezvoltatorii DApp ar putea să fure activele depozitate sau să le risipească. Contractele inteligente ar putea avea defecte sau exploatări care să blocheze sau să permită furtul fondurilor. Volatilitatea pieței poate provoca ceva numit pierdere impermanentă, care afectează în mare măsură pool-urile de lichiditate DEX.

Cea mai bună modalitate de a minimiza riscurile yield farming-ului este să cercetați proiectele înainte de a depune orice și să rămâneți cu proiecte care au un istoric îndelungat.