Cum funcționează schimbul de bitcoin?

Schimbarea bitcoinului cu alte active poate fi realizată prin diverse platforme și metode, cum ar fi bursele de criptomonede, tranzacțiile peer-to-peer și pentru bunuri și servicii. Bitcoin este conceput pentru a permite schimbul de valoare exact ca banii lichizi, dar în domeniul digital. Aceasta înseamnă că poți schimba bitcoin pentru multe alte active, și poți face acest lucru fără a utiliza intermediari precum băncile sau aplicațiile de plată. Deși există mai multe modalități de a schimba bitcoin pentru alte active, cea mai comună modalitate este printr-o bursă de bitcoin. Bursele de bitcoin sunt platforme construite special pentru a facilita schimbul ușor, rapid și eficient al bitcoinului cu alte active.

Folosiți aplicația Bitcoin.com Wallet multichain, de încredere pentru milioane de utilizatori, pentru a trimite, primi, cumpăra, vinde, tranzacționa și gestiona în siguranță și cu ușurință Bitcoin și cele mai populare criptomonede.

Ce este un schimb de bitcoin?

Un schimb de bitcoin este o piață digitală unde indivizii pot cumpăra, vinde sau tranzacționa Bitcoin în schimbul altor criptomonede sau monede fiduciare. Aceste schimburi de criptomonede acționează într-o oarecare măsură ca o bursă de valori, dar în loc să tranzacționeze acțiuni, utilizatorii tranzacționează criptomonede și alte active digitale.

Când majoritatea oamenilor vorbesc despre schimburi de bitcoin, se referă la platforme centralizate 'custodiale'. Totuși, când vorbim mai pe larg despre criptomonede și active digitale, schimburile de criptomonede pot fi împărțite în două categorii: schimburi centralizate (CEX) și schimburi descentralizate (DEX).

Un CEX este o platformă online care facilitează cumpărarea, vânzarea și tranzacționarea de criptomonede. Funcționează ca un intermediar între cumpărători și vânzători, asemănător cu o bursă de valori tradițională, dar pentru criptomonede în loc de acțiuni.

Deși schimburile centralizate sunt în prezent cea mai populară modalitate pentru indivizi de a cumpăra și tranzacționa bitcoin și alte criptoactive, este important de reținut că, deoarece nu dețineți controlul asupra cheilor private atunci când utilizați un CEX, aveți încredere în schimb să vă securizeze fondurile.

Citește mai mult: Ce este un CEX?

Un DEX este o platformă care permite indivizilor să tranzacționeze criptomonede direct între ei fără a fi nevoie de un intermediar sau de o terță parte ca în CEX-uri. Cel mai important, indivizii nu pierd niciodată controlul asupra activelor lor. DEX-urile sunt o parte integrantă a ecosistemului finanțelor descentralizate (DeFi).

Citește mai mult: Ce este un DEX?

Cum funcționează schimburile centralizate?

Din perspectiva utilizatorului, utilizarea unui CEX este oarecum similară cu utilizarea unui cont tradițional de brokeraj online sau de bancă. Iată cum funcționează de obicei:

1. Creează un cont: Alege un schimb centralizat de utilizat și creează un cont. Acest lucru implică de obicei furnizarea adresei de email, crearea unei parole și, uneori, furnizarea de informații suplimentare în scopuri de verificare.
2. Completează verificarea: Schimburile centralizate sunt afaceri reglementate. Astfel de afaceri trebuie să respecte reglementările Know Your Customer (KYC) și Anti-Spălare de Bani (AML). Aceste reglementări necesită colectarea și stocarea informațiilor despre clienți, inclusiv documente de identitate și uneori dovada adresei.
3. Depune fonduri: După ce contul tău este verificat, poți depune fonduri în contul tău de schimb. Poți depune adesea fie criptomonede, precum BTC, fie monedă fiduciară, cum ar fi USD sau EUR, în funcție de schimb. Unele schimburi îți permit să îți conectezi contul bancar sau să folosești un card de credit în acest scop.
4. Plasează o tranzacție: Alege criptomoneda pe care dorești să o cumperi sau să o vinzi. Poți plasa diferite tipuri de ordine, cum ar fi ordine de piață (cumpărare/vânzare imediat la prețul pieței curente) sau ordine limită (cumpărare/vânzare la un preț specific). Introdu suma pe care dorești să o tranzacționezi și confirmă detaliile tranzacției.

Este esențial să îți amintești că atunci când bitcoinii și alte active digitale sunt pe schimb, ai încredere în schimb să le păstreze în siguranță, spre deosebire de a le păstra într-un portofel de auto-custodie.

Cum funcționează schimburile descentralizate?

Bitcoinul nu poate fi schimbat direct pe DEX-uri. Există, totuși, produse derivate ale bitcoinului, cum ar fi WBTC care pot fi.

Din perspectiva utilizatorului, utilizarea unui DEX poate fi atât împuternicitoare, cât și ușor mai tehnică decât utilizarea unui CEX. Iată cum funcționează de obicei:

1. Obține un portofel: Înainte de a putea utiliza un DEX, trebuie să ai un portofel de criptomonede care este compatibil cu DEX-ul. Aceste portofele îți vor stoca bitcoinii și alte criptomonede și îți vor permite să interacționezi cu DEX-ul. Un portofel de auto-custodie, cum ar fi aplicația multichain Bitcoin.com Wallet, este recomandat pentru a păstra controlul deplin asupra activelor tale.
2. Finanțează-ți portofelul: Apoi, trebuie să trimiți niște criptomonede către portofelul tău. Dacă ai deja criptomonede într-un alt portofel sau pe un schimb centralizat, le poți transfera în portofelul tău.
3. Conectează-te la DEX: Accesează site-ul DEX-ului pe care dorești să îl utilizezi, cum ar fi Verse DEX. Acolo, vei vedea o opțiune de a conecta un portofel. Alege tipul de portofel pe care îl folosești și aprobă cererea de conectare în aplicația portofelului tău. Acest lucru îți leagă portofelul de DEX și îți permite să începi să tranzacționezi.
4. Plasează o tranzacție: Odată ce portofelul tău este conectat, vei vedea o interfață care îți permite să selectezi ce criptomonedă dorești să schimbi și ce dorești să primești în schimb. De exemplu, ai putea dori să schimbi Ethereum (ETH) pentru VERSE.

Ce este un schimb bancar?

Schimburile de criptomonede care îți permit să transferi moneda locală către și de la ele sunt cunoscute ca 'schimburi bancare'. Unele schimburi îți permit să transferi moneda locală pentru a începe să cumperi (de obicei sub forma unui card de credit sau a unei aplicații de plată precum PayPal), dar nu îți permit să retragi moneda locală înapoi pe cardul de credit sau aplicația de plată. Acestea sunt cunoscute ca schimburi 'parțial bancare'. Un schimb complet bancar îți va permite să îți finanțezi contul prin transfer bancar și să trimiți moneda locală înapoi în contul tău bancar.

Ce sunt makerii și takerii?

În general vorbind, cu cât un schimb are mai mulți utilizatori, cu atât mai mare este 'adâncimea pieței' pe care o poate oferi. Adâncimea pieței se referă la dimensiunea registrelor de ordine ale schimbului. Persoanele care plasează ordine de cumpărare și vânzare pe schimburi sunt cunoscute ca market makeri. Cu cât sunt mai multe ordine în registru, cu atât este mai ușor pentru oameni să cumpere și să vândă cantități mari de bitcoin la prețuri mai apropiate de rata pieței globale. În piețe, takerii sunt cei care reduc lichiditatea prin luarea ordinelor care sunt deja în registre. Când plasezi un ordin de piață, ești un taker. Poți fi și un taker atunci când plasezi un ordin limită dacă ordinul tău se potrivește cu ordinul altcuiva care este deja în registre.

Cum câștigă bani schimburile centralizate de bitcoin?

Într-un cuvânt: taxe. Acestea pot include unele sau toate următoarele:

• Taxe de retragere

  Majoritatea schimburilor percep o taxă pentru a retrage bitcoin, alte criptomonede și monede locale. În majoritatea cazurilor, taxa este pe baza fiecărei retrageri (nu un procent din suma retrasă). Taxele de retragere percepute de schimburi tind să se schimbe frecvent, adesea fără notificare.

• Taxe de tranzacționare

  Acestea sunt de obicei calculate ca un procent din valoarea tranzacției și adesea depind de faptul că ești maker sau taker (vezi mai sus pentru o explicație a makerilor și takerilor). În majoritatea cazurilor, makerii plătesc taxe mai mici decât takerii. Rațiunea pentru discrepanță este că makerii oferă lichiditate (și ar trebui, prin urmare, să primească o reducere), în timp ce takerii îndepărtează lichiditatea (și ar trebui, prin urmare, să fie taxați suplimentar).

• Dobânzi/Împrumuturi/Taxe de lichidare

  Unele schimburi oferă tranzacționare pe marjă. Aceasta este atunci când împrumuți pentru a-ți crește poziția, creând ceea ce se numește levier. Schimburile care oferă tranzacționare pe marjă percep de obicei taxe suplimentare bazate pe suma împrumutată și o rată a dobânzii determinată de oferta totală de fonduri disponibilă tuturor traderilor. De asemenea, este posibil să fii taxat cu o taxă suplimentară dacă poziția ta este lichidată.

De ce trebuie să îmi verific identitatea pentru a folosi un schimb centralizat de bitcoin?

Luarea în custodie a bitcoinilor și altor criptomonede ale clienților, așa cum trebuie să facă schimburile centralizate, are implicații legale. Specific, astfel de schimburi sunt supuse legilor privind transferurile de bani în jurisdicția în care sunt înregistrate legal.

Din acest motiv, majoritatea schimburilor de criptomonede centralizate îți cer să completezi un proces de înregistrare în care trebuie să îți verifici identitatea înainte de a putea utiliza platforma. Regulatorii impun această cerință asupra schimburilor în mod aparent pentru a preveni spălarea banilor, finanțarea terorismului și evaziunea fiscală. Regulatorii solicită, de asemenea, de obicei schimburilor să raporteze informațiile despre clienți (inclusiv istoricul tranzacțiilor) la cerere.

În multe cazuri, ți se va permite să începi să folosești schimbul doar prin verificarea emailului. Este important de menționat că această 'verificare ușoară' vine de obicei cu restricții considerabile, inclusiv sume limitate de cumpărare, retrageri limitate și, în unele cazuri, fără retrageri deloc. Înainte de a finanța un schimb de criptomonede cu bitcoin sau orice altă criptomonedă, asigură-te că vei putea retrage.

Următorul nivel de verificare implică de obicei încărcarea unui document de identitate emis național, cum ar fi un pașaport sau un permis de conducere. În unele cazuri, ți se va cere să încarci o fotografie cu tine ținând documentul de identitate lângă o bucată de hârtie pe care ai scris, de exemplu, data curentă și un mesaj specific solicitat de schimb.

Notă că multe schimburi exclud anumite naționalități de la utilizarea schimbului în totalitate.

Cum funcționează schimbul de bitcoin peer-to-peer?

O serie de platforme de matchmaking precum Peach Bitcoin au apărut pentru a (1) ajuta cumpărătorii și vânzătorii de bitcoin să se găsească reciproc, și (2) să faciliteze tranzacțiile (de obicei cu utilizarea escrow) fără a lua efectiv în custodie bitcoinul comercianților. Acestea sunt cunoscute ca platforme de schimb de bitcoin peer-to-peer.

Platformele de schimb de bitcoin peer-to-peer pot fi o modalitate eficientă de a cumpăra și vinde bitcoin, dar deoarece trebuie să negociezi individual tranzacțiile, ele implică un anumit nivel de inconvenient. Pentru cumpărători, poate fi dificil să obțină rapid exact cantitatea de bitcoin pe care doresc să o achiziționeze și să o obțină la rate de piață competitive. Vânzătorii, între timp, pot întâmpina implicații legale în funcție de jurisdicția lor și de volumul de bitcoin implicat. Acești factori se combină pentru a face majoritatea platformelor de schimb de bitcoin peer-to-peer considerabil mai puțin lichide decât majoritatea schimburilor de criptomonede centralizate (custodiale).