Yield farming to sposób na zdobycie nagród poprzez zdeponowanie swojej kryptowaluty lub aktywów cyfrowych w zdecentralizowanej aplikacji (dApp). Yield farming to barwne określenie powszechnej praktyki w tradycyjnych finansach, mianowicie zdobywania nagród (odsetek) na aktywach. W przeciwieństwie do tradycyjnych finansów, gdzie monopolistyczne instytucje zgarniają lwią część nagród, projekty DeFi muszą konkurować ze sobą, biorąc znacznie mniejszy udział w nagrodach.
Każdy może zarabiać zyski, dostarczając płynność do wielołańcuchowego Verse DEX na Bitcoin.com. Sprawdź nagrody, mierzone w APY, które możesz otrzymać teraz na pulach Verse DEX tutaj. Skorzystaj z Verse Farms, aby zdobyć dodatkowe nagrody ponad te, które zarabiasz, dostarczając płynność.
Czym jest yield farming?
Prosta odpowiedź brzmi, że yield farming to sposób na zdobycie nagród za zdeponowane aktywa kryptowalutowe. Bardziej kompleksowa odpowiedź to: zamiast po prostu trzymać aktywa kryptowalutowe, yield farming to sposób dla przedsiębiorczych osób na maksymalizację zysków z ich posiadanych środków. Projekty oferują te nagrody ludziom, aby tymczasowo korzystać z ich aktywów. Zazwyczaj projekty używają depozytów do zwiększenia płynności, ale są też inne zastosowania, takie jak staking.
Głęboka płynność jest jednym z najważniejszych atrybutów każdego rynku finansowego, ponieważ umożliwia szybkie i efektywne transakcje finansowe. Aby uzyskać dokładne wprowadzenie do płynności, przeczytaj ten artykuł. Yield farming to dobra strategia na zwiększenie płynności. Nowe projekty mogą szybko uruchomić swoją płynność, a ustalone projekty z malejącą płynnością mogą odwrócić ten trend oferując hojne zachęty.
Jak działa yield farming?
DApps przyciągają aktywa kryptowalutowe ludzi poprzez wydawanie nagród za depozyty. Kiedy ktoś decyduje się na depozyt, wysyła aktywa kryptowalutowe do smart kontraktu, który będzie przechowywał aktywa i śledził zdobyte nagrody. Smart kontrakt wydaje deponentowi token, który działa jako rodzaj pokwitowania. Token jest używany do realizacji wszelkich zaległych nagród i do wycofania aktywów kryptowalutowych ze smart kontraktu.
Powszechne rodzaje yield farmingu
Dostarczanie płynności: Dostarczyciele płynności, czyli LPs w skrócie, przekazują aktywa kryptowalutowe do zdecentralizowanej giełdy (DEX) i otrzymują procent opłat wymiany z transakcji. LPs muszą wpłacić równe ilości dwóch aktywów kryptowalutowych do pary handlowej, na przykład VERSE-WETH. Wszyscy LPs o tej samej kompozycji aktywów są łączeni razem, stąd są znani jako pule, lub czasami jako pule płynności. Kiedy ktoś dokonuje zamiany między dwoma aktywami kryptowalutowymi, w powyższym przykładzie VERSE i WETH, odpowiednie LPs otrzymają procent opłat wymiany z transakcji.
Staking: Istnieje kilka rodzajów stakingu w kryptowalutach. Pierwszy rodzaj występuje na poziomie protokołu blockchaina Proof-of-Stake. Ludzie pożyczają pewną ilość rodzimego aktywa kryptowalutowego blockchaina (ETH na blockchainie Ethereum, AVAX na blockchainie Avalanche, itp.) do sieci, aby ją zabezpieczyć. W zamian za tę istotną usługę otrzymują procent nowej emisji tokenów blockchaina.
Drugi rodzaj stakingu to zazwyczaj ograniczona czasowo możliwość zdobycia dodatkowego zysku za bycie dostarczycielem płynności (LP). Kiedy dostarczasz płynność na DEX, otrzymujesz token LP, rodzaj pokwitowania używanego do zbierania zdobytych opłat i do wykupu aktywów kryptowalutowych z puli. Niektóre projekty pozwalają ludziom „stawiać” tokeny LP, deponując je w stakingowym smart kontrakcie. Pozwala to LPs zdobywać zyski dwukrotnie, najpierw za dostarczanie płynności w puli, a następnie za stakowanie tokenów LP na DEX. DEX robią tego rodzaju staking, aby przyciągnąć płynność.
Na przykład Verse Farms oferuje niekustodialny yield farming. Zdeponuj wybrane tokeny puli płynności w Verse Farms i zdobywaj dodatkowe nagrody poza opłatami handlowymi zdobytymi poprzez dostarczanie płynności.
Pożyczanie: DeFi pozwala ludziom pożyczać aktywa kryptowalutowe z puli pożyczkodawców. Pożyczkodawcy otrzymują zyski z odsetek płaconych przez pożyczkobiorców. Jeśli jesteś nowy w idei pożyczania lub zaciągania pożyczek, przeczytaj następujący artykuł: Czym jest pożyczanie kryptowalut?
Korzyści i ryzyko yield farmingu
Główna korzyść yield farmingu jest oczywista: możesz trzymać swoje aktywa kryptowalutowe i zdobywać dodatkowy zwrot z inwestycji.
Istnieje kilka ryzyk związanych z yield farmingiem. Najczęstsze ryzyka pochodzą od deweloperów DApp, smart kontraktów i zmienności rynku. Deweloperzy DApp mogą ukraść zdeponowane aktywa lub je zmarnować. Smart kontrakty mogą mieć wady lub luki, które blokują lub pozwalają na kradzież funduszy. Zmienność rynku może powodować coś, co nazywa się stratą nietrwałą, co w dużej mierze dotyczy puli płynności DEX.
Najlepszym sposobem na zminimalizowanie ryzyka yield farmingu jest badanie projektów zanim zdeponujesz cokolwiek, i trzymanie się projektów z długim doświadczeniem.
