• Home
• Get Started
• What Is Yield Farming

Wat is yield farming?

Yield farming is een manier om beloningen te verdienen door je cryptocurrency of digitale activa te storten in een gedecentraliseerde applicatie (dApp). Yield farming is een kleurrijke term om een wijdverspreide praktijk in de traditionele financiën te beschrijven; namelijk het verdienen van beloningen (rente) op activa. In tegenstelling tot de traditionele financiën, waar monopolistische instellingen het grootste deel van de beloningen innen, moeten DeFi-projecten met elkaar concurreren door een veel kleiner deel van de beloningen te nemen.

Iedereen kan rendement verdienen door liquiditeit te verschaffen aan de multichain Verse DEX van Bitcoin.com. Bekijk de beloningen, gemeten in APY, die je momenteel kunt krijgen op Verse DEX pools hier. Gebruik Verse Farms om extra beloningen te verdienen bovenop die je verdient door liquiditeit te verschaffen

Wat is yield farming?

Het eenvoudige antwoord is dat yield farming een manier is om beloningen te verdienen op gestorte cryptomiddelen. Het meer volledige antwoord is dat yield farming, in plaats van simpelweg cryptomiddelen vast te houden, een manier is voor ondernemende mensen om hun rendement op hun bezittingen te maximaliseren. Projecten bieden deze beloningen aan mensen aan om tijdelijk hun middelen te gebruiken. Meestal gebruiken projecten deposito's om de liquiditeit te vergroten, maar er zijn ook andere toepassingen zoals staking.

Diepe liquiditeit is een van de belangrijkste eigenschappen voor elke financiële markt omdat het snelle en efficiënte financiële transacties mogelijk maakt. Voor een grondige introductie tot liquiditeit, lees dit artikel. Yield farming is een goede strategie om de liquiditeit te vergroten. Nieuwe projecten kunnen hun liquiditeit een vliegende start geven en gevestigde projecten met dalende liquiditeit kunnen de trend omkeren door genereuze prikkels te bieden.

Hoe werkt yield farming?

DApps trekken de cryptomiddelen van mensen aan door beloningen uit te geven voor deposito's. Wanneer iemand besluit te storten, sturen ze cryptomiddelen naar een smart contract dat de middelen zal vasthouden en de verdiende beloningen zal bijhouden. Het smart contract geeft de deposant een token dat fungeert als een soort ontvangstbewijs. Het token wordt gebruikt om eventuele openstaande beloningen te realiseren en om cryptomiddelen van het smart contract op te nemen.

Veelvoorkomende soorten yield farming

Liquiditeitsverschaffing: Liquiditeitsverschaffers, of LP's voor kort, dragen cryptomiddelen bij aan een gedecentraliseerde beurs (DEX) en ontvangen een percentage van de handelskosten van transacties. LP's moeten gelijke hoeveelheden van twee cryptomiddelen in een handelspaar storten, bijvoorbeeld VERSE-WETH. Alle LP's met dezelfde samenstelling van activa worden samengevoegd, vandaar dat ze bekend staan als pools, of soms liquiditeitspools. Wanneer iemand tussen twee cryptomiddelen wisselt, in het bovenstaande voorbeeld VERSE en WETH, ontvangen de betreffende LP's een percentage van de handelskosten van de transactie.

Staking: Er zijn verschillende soorten staking in crypto. De eerste soort vindt plaats op het protocolliveau van een Proof-of-Stake blockchain. Mensen lenen een hoeveelheid van de native cryptoasset van de blockchain (ETH op de Ethereum blockchain, AVAX op de Avalanche blockchain, enzovoort) aan het netwerk om het te beveiligen. In ruil voor deze vitale dienst ontvangen ze een percentage van de nieuwe tokenuitgifte van de blockchain.

De tweede soort staking is meestal een beperkte tijdsgelegenheid om extra rendement te verdienen door een liquiditeitsverschaffer (LP) te zijn. Wanneer je liquiditeit verschaft op een DEX, krijg je een LP-token, een soort ontvangstbewijs dat wordt gebruikt om verdiende kosten te innen en om de cryptomiddelen in een pool in te wisselen. Sommige projecten staan mensen toe om LP-tokens te "staken" door ze in een staking smart contract te storten. Dit stelt LP's in staat om tweemaal rendement te verdienen, eerst voor het verschaffen van liquiditeit in een pool en ten tweede voor het staken van LP-tokens op de DEX. DEX's doen deze soort staking om liquiditeit aan te trekken.

Bijvoorbeeld, Verse Farms biedt non-custodial yield farming. Stort geselecteerde liquiditeitspool tokens in Verse Farms en verdien extra beloningen bovenop de handelskosten die verdiend zijn door liquiditeit te verschaffen.

Lenen: DeFi stelt mensen in staat om cryptomiddelen te lenen van een pool van geldschieters. De geldschieters ontvangen rendement uit de rente die leners betalen. Als je nieuw bent in het idee van lenen of lenen, lees dan het volgende artikel: Wat is crypto lenen?

De voordelen en risico's van yield farming

Het belangrijkste voordeel van yield farming is duidelijk: je kunt je cryptomiddelen vasthouden en daarbovenop wat extra rendement verdienen.

Er zijn verschillende risico's verbonden aan yield farming. De meest voorkomende risico's komen van DApp-ontwikkelaars, smart contracts en marktvolatiliteit. DApp-ontwikkelaars kunnen gestorte middelen stelen of verspillen. Smart contracts kunnen gebreken of exploits hebben die fondsen blokkeren of laten stelen. Marktvolatiliteit kan iets veroorzaken dat impermanent loss wordt genoemd, wat voornamelijk van invloed is op DEX liquiditeitspools.

De beste manier om de risico's van yield farming te verminderen is door projecten te onderzoeken voordat je iets stort, en door je te houden aan projecten die een lange staat van dienst hebben.