달러 비용 평균법

달러 비용 평균법은 시장의 변동에 관계없이 일정 금액을 정기적으로 투자하는 간단하지만 강력한 투자 전략입니다. 이 전략의 기본 아이디어는 투자를 시간에 걸쳐 분산하는 것이며, 시장 타이밍을 맞추려고 하거나 단기 가격 변동에 기반하여 결정을 내릴 필요가 없도록 하는 것입니다.

Bitcoin.com Wallet 앱을 사용하여 비트코인, 이더리움 및 VERSE와 같은 가장 인기 있는 암호화폐 및 디지털 자산을 안전하고 쉽게 구매하세요. 달러 비용 평균 알림을 여기에서 등록하세요.

달러 코스트 평균법이란?

달러 코스트 평균법은 시장 변동성(가격 변동)으로부터 포트폴리오를 보호하기 위해 설계된 투자 전략입니다. 이 전략은 다음과 같이 작동합니다: 한 번에 큰 금액을 투자하는 대신, 여러 번에 걸쳐 소액을 투자합니다.

암호화폐의 변동성

시장 변동성은 주식, 채권, 암호화폐 자산 등의 가격이 얼마나 많이 오르내리는지를 나타냅니다. 변동성이 클 경우, 가격은 빠르고 예측하기 어렵게 변할 수 있습니다. 반면 변동성이 낮을 경우, 가격은 더 안정적이고 크게 변하지 않습니다.

변동성은 뉴스, 경제 이벤트, 시장에 대한 사람들의 감정 등 다양한 요인에 의해 발생할 수 있습니다. 변동성은 투자 수익이나 손실에 영향을 미치기 때문에 중요합니다.

암호화폐는 일반적으로 주식, 채권, 상품 등 전통적인 자산군보다 더 변동성이 큰 것으로 간주됩니다. 암호화폐의 높은 변동성의 주요 원인은 다음과 같습니다:

시장 성숙도: 암호화폐는 비교적 새로운 자산군으로, 전통적인 금융 시장과 같은 수준의 성숙도에 도달하지 않았습니다. 암호화폐 시장은 여전히 전통 자산보다 훨씬 빠른 속도로 성장하고 있습니다. 또한, 암호화폐와 기타 디지털 자산은 너무 새로워, 시장 참여자들이 가격 책정에 대한 역사적 데이터나 유사 자산을 비교할 수 있는 자료가 부족하여 가격 발견이 불확실합니다.
시장 규모와 유동성: 암호화폐 시장은 다른 전통적인 시장에 비해 규모가 작습니다. 이는 전통 금융에서 소액 거래로 간주될 거래도 암호화폐 시장에서는 가격에 큰 영향을 미칠 수 있으며, 그 결과 더 큰 가격 변동을 초래할 수 있습니다.

달러 코스트 평균법의 장점

달러 코스트 평균법의 이점은 다음과 같습니다:

변동성 감소: 투자를 시간에 걸쳐 분산함으로써 극적인 가격 변동의 영향을 줄입니다. 예를 들어, 시장 하락 직전에 큰 금액을 투자하는 경우를 상상해보세요.
단순성: 이 전략은 따르기 쉽고, 전문가 수준의 금융 지식이 필요하지 않습니다. 시장 타이밍을 맞추는 것은 전문 트레이더에게도 어렵습니다. 시장 타이밍을 맞추려고 할 때, 투자의 최저 가격에 사고 최고 가격에 팔려고 합니다.
규율: 규칙적이고 규율 있는 투자를 장려하여 시간이 지남에 따라 부를 축적할 수 있습니다. 장기적인 부 축적은 시간이 지남에 따라 지속적인 투자를 요구하며, 이는 수익을 재투자하여 투자가 기하급수적으로 성장할 수 있게 하는 복리의 힘을 활용합니다. 이는 장기적으로 상당한 부 축적을 가져올 수 있습니다.
옵션 보존: 옵션을 보존함으로써 하나의 행동 노선에 지나치게 얽매이지 않게 되어, 변화하는 시장 상황이나 새로운 기회에 적응하고 대응할 수 있습니다. 큰 자본을 한 번에 투자하는 대신, 달러 코스트 평균법은 한 번에 일부만 사용하는 유연성을 유지하여 다양한 옵션을 열어둡니다.

달러 코스트 평균법의 단점

달러 코스트 평균법은 여러 가지 장점을 제공하지만 고려해야 할 몇 가지 단점도 있습니다:

계속 상승하는 시장에서의 낮은 수익: 시간이 지남에 따라 꾸준히 상승하는 시장에서는 달러 코스트 평균법이 초기 일시불 투자에 비해 낮은 수익을 가져올 수 있습니다. 투자를 분산함으로써 시장 성장의 이점을 충분히 누리지 못할 수 있습니다.
현금 유동성 부족: 달러 코스트 평균법에서는 정기적으로 투자할 현금을 보유할 수 있습니다. 이 현금이 이자 발생 계좌에 투자되지 않으면, 시장에 전체 금액을 투자하는 것에 비해 낮은 수익을 가져올 수 있습니다.
거래 비용: 정기적인 투자는 거래 수수료나 수수료와 같은 더 높은 거래 비용을 초래할 수 있으며, 이는 전체 수익을 줄일 수 있습니다. 이는 특히 개별 주식에 투자하거나 투자 플랫폼이 각 거래에 대해 수수료를 부과하는 경우에 해당됩니다.

달러 코스트 평균법 전략

가장 일반적인 달러 코스트 평균법 전략은 매일, 매주, 매월과 같은 간격 기반의 수동 구매 전략입니다. 규칙 기반 또는 적극적으로 관리되는 요소를 도입하는 더 고급 전략도 있습니다. 예를 들어, 34일 지수 이동 평균(EMA) 이상의 구매는 50% 감소시켜야 한다는 규칙을 월간 전략에 추가할 수 있습니다. 보시다시피, 규칙을 하나 추가하는 것만으로도 달러 코스트 평균법 전략이 훨씬 더 복잡해질 수 있습니다.

단순한 달러 코스트 평균법 전략에 간단한 간격을 추가하거나 규칙을 추가하는 것은 몇 퍼센트 포인트를 추가할 수 있지만, 대부분의 사람들에게는 월 1회 빈도로 간단한 간격 기반 전략을 사용하는 것이 가장 좋습니다. 그 이유는 다음과 같습니다:

고급 전략은 본질적으로 시장 타이밍에 관한 것이며, 이는 높은 가격에서 구매를 피하기 위해 가격 변동을 예측하려는 것을 의미합니다. 기본적으로 트레이더가 되어야 합니다.
짧은 시간 간격을 선택하는 데에는 몇 가지 이점이 있지만, 차이는 생각보다 작습니다. 대부분의 사람들은 월세/모기지, 공과금 등 월 단위 지불에 익숙하므로 또 다른 것을 설정하는 것은 쉬울 것입니다.

대부분의 사람들은 이미 바쁘기 때문에 추가 작업, 높은 스트레스, 위험을 피하세요. 간단한 달러 코스트 평균법 전략으로 스마트하게 암호화폐에 투자하세요. 다음 섹션에서는 시장의 두 가지 극단, "최고점에서 구매"와 "최저점에서 잡기"에서 달러 코스트 평균법이 어떻게 작동하는지 살펴보겠습니다.

달러 코스트 평균법 예시 1

최고점에서 구매

"최고점에서 구매"는 자산의 가치가 큰 폭으로 하락하기 전에 최고점에서 자산을 구매하는 행위를 의미합니다. 누구나 낮은 가격에 사고 높은 가격에 팔고 싶어 하지만, 언제든지 피크나 저점에 있는지 아는 것은 매우 어렵습니다. 최고점에서 구매하는 상황을 살펴보겠습니다:

2018년 1월 1일에 초기 구매를 시작하고 2년의 기간을 고려합니다. 비트코인 구매 시 가격: $13,657 2년 후 비트코인 가격: $7,200 총 투자액: $2100

시나리오 A: 2018년 1월 1일 일시불 구매

구매한 비트코인 양: 0.1465 BTC 2년 후 투자 가치: $1,055 수익/손실: -50%

시나리오 B: 달러 코스트 평균법

구매 금액 및 빈도: 2018년 1월 1일부터 105주 동안 주당 $20 누적 비트코인 양: 0.32 BTC 2년 후 투자 가치: $2,327 수익/손실: 11%

요약

달러 코스트 평균법이 상당한 손실 대신 적절한 이익을 가져왔음을 알 수 있습니다.

달러 코스트 평균법 예시 2

최저점에서 잡기

"최저점에서 잡기"는 시장 하락이나 조정 동안 자산을 가능한 최저 가격에 구매하려는 행위를 의미합니다. 이 전략은 올바르게 실행되면 매우 수익성 있을 수 있지만, 자산이 가장 낮은 지점에 도달했는지 정확히 예측하기 어렵기 때문에 위험할 수도 있습니다. 최저점을 잡는 상황을 살펴보겠습니다:

2019년 1월 1일에 초기 구매를 시작하고 다시 2년의 기간을 고려합니다. 비트코인 구매 시 가격: $3,844 2년 후 비트코인 가격: $29,374 총 투자액: $2100

시나리오 A: 2019년 1월 1일 일시불 구매

구매한 비트코인 양: 0.52 BTC 2년 후 투자 가치: $15,274 수익/손실: 400%

시나리오 B: 달러 코스트 평균법

구매 금액 및 빈도: 105주 동안 주당 $20 누적 비트코인 양: 0.2584 2년 후 투자 가치: $7,591 수익/손실: 260%

요약

달러 코스트 평균법이 일시불 구매에 비해 이익이 적었지만, 여전히 상당한 수익을 가져왔음을 알 수 있습니다.

달러 코스트 평균법이 항상 이익을 가져올까요?

간단한 대답은 아닙니다. 투자하는 자산의 가치가 절대 증가하지 않으면 돈을 벌 수 없습니다. 따라서 자산의 장기적인 기본적 가치를 믿을 때만 달러 코스트 평균법 전략을 사용해야 합니다. 그렇긴 해도, 비트코인에 대해서는 달러 코스트 평균법이 항상 성공적인 전략이었습니다. 다음 차트가 이를 잘 보여줍니다.

암호화폐를 구매, 판매 및 거래할 수 있는 최고의 플랫폼을 발견하세요.