Prosječno ulaganje dolara

Metoda prosječne cijene dolara jednostavna je, ali moćna investicijska strategija koja uključuje ulaganje fiksnog iznosa novca u redovitim intervalima, bez obzira na uspona i padova tržišta. Ideja iza ove strategije je da se vaša ulaganja rasporede tijekom vremena, tako da se ne morate brinuti o pokušaju tempiranja tržišta ili donošenju odluka na temelju kratkoročnih oscilacija cijena.

Koristite multichain Bitcoin.com Wallet aplikaciju za sigurno i jednostavno kupovanje najpopularnijih kriptovaluta i digitalnih sredstava kao što su Bitcoin, Ethereum i VERSE. Prijavite se za podsjetnike o prosječnom trošku dolara ovdje.

Što je prosječno dolarski trošak?

Prosječno dolarski trošak je investicijska strategija dizajnirana da zaštiti vaš portfelj od volatilnosti tržišta (fluktuacija cijena). Radi na sljedeći način: umjesto da jednom velikom kupnjom obavite sve odjednom, umjesto toga činite nekoliko manjih kupnji tijekom vremena.

Volatilnost u kripto

Volatilnost na tržištu odnosi se na količinu uspona i padova u cijenama stvari kao što su dionice, obveznice ili kriptoimovina. Kada postoji puno volatilnosti, cijene se mogu brzo i nepredvidivo mijenjati. Kada je volatilnost niska, cijene su stabilnije i ne mijenjaju se toliko.

Različiti faktori mogu uzrokovati volatilnost, poput vijesti, ekonomskih događaja ili kako se ljudi osjećaju o tržištu. Volatilnost je važna jer utječe na to koliko novca ljudi mogu zaraditi ili izgubiti kada ulažu.

Kriptovalute se općenito smatraju volatilnijima od mnogih drugih tradicionalnih klasa imovine, kao što su dionice, obveznice ili robe. Dva glavna razloga za veću volatilnost u kriptovalutama su:

1. Zrelost tržišta: Kriptovalute, kao relativno nova klasa imovine, još nisu dosegle istu razinu zrelosti kao tradicionalna financijska tržišta. Kripto tržište još uvijek raste i razvija se brzinom mnogo većom od tradicionalnih sredstava. Dodatno, kriptovalute i druga digitalna sredstva su toliko nova da sudionici tržišta nemaju puno povijesnih podataka ili sličnih sredstava za usporedbu cijena, što čini otkrivanje cijena nesigurnim.
2. Veličina i likvidnost tržišta: Kripto tržište je manje u veličini u usporedbi s drugim tradicionalnim tržištima. To znači da kada se dogode mali poslovi u tradicionalnim financijama, oni mogu imati značajan utjecaj na cijene u kripto tržištima, što dovodi do većih promjena cijena.

Prednosti prosječnog dolarskog troška

Prednosti prosječnog dolarskog troška su:

1. Smanjenje volatilnosti: Širenjem vaših investicija tijekom vremena smanjujete učinke dramatičnih promjena cijena. Na primjer, zamislite da uložite veliku količinu novca u pogrešno vrijeme, kao neposredno prije pada tržišta.
2. Jednostavnost: Lako je slijediti, i ne trebate stručno financijsko znanje za korištenje ove strategije. Tempiranje tržišta je teško čak i za profesionalne trgovce. Kada pokušavate tempirati tržište, pokušavate kupiti investiciju po najnižoj cijeni i prodati po najvišoj.
3. Disciplina: Poticanje redovitog, discipliniranog ulaganja, što može pomoći u izgradnji bogatstva tijekom vremena. Dugoročno akumuliranje bogatstva zahtijeva dosljedno ulaganje tijekom vremena, iskorištavanje snage složenog ulaganja koje omogućuje vašim ulaganjima eksponencijalni rast dok reinvestirate svoje povrate. To može dovesti do značajnog akumuliranja bogatstva na duge staze.
4. Očuvanje opcionalnosti: Očuvanjem opcionalnosti, izbjegavate prekomjerno obvezivanje na jedan smjer djelovanja, što vam omogućuje prilagodbu i odgovor na promjenjive tržišne uvjete ili nove prilike. Umjesto da raspoređujete veliki dio kapitala u jednu kupnju, prosječno dolarski trošak koristi djelić u jednom trenutku, održavajući fleksibilnost i držeći različite opcije otvorenima.

Nedostaci prosječnog dolarskog troška

Iako prosječno dolarski trošak nudi nekoliko prednosti, postoje neki nedostaci koje treba razmotriti:

1. Niži povrati na tržištima koja stalno rastu: Na tržištu koje stalno raste tijekom vremena, prosječno dolarski trošak može dovesti do nižih povrata u usporedbi s ulaganjem jedne sume na početku. Širenjem svojih ulaganja, možda nećete u potpunosti iskoristiti rast tržišta.
2. Novčani zastoj: S prosječnim dolarskim troškom, možda ćete držati nešto gotovine pri ruci za ulaganje u redovitim intervalima. Ta gotovina možda neće biti uložena u račune s kamatama, što dovodi do nižih povrata u usporedbi s tim da je cijeli iznos uložen na tržištu.
3. Troškovi transakcija: Redovita ulaganja mogu dovesti do većih troškova transakcija, kao što su naknade za trgovanje ili provizije, što može smanjiti vaše ukupne povrate. To je posebno relevantno ako ulažete u pojedinačne dionice ili ako vaša platforma za ulaganje naplaćuje naknade za svaku transakciju.

Strategije prosječnog dolarskog troška

Najčešće strategije prosječnog dolarskog troška su pasivne strategije kupnje na temelju intervala, na primjer svakodnevno, tjedno ili mjesečno. Postoje naprednije strategije koje uvode elemente temeljene na pravilima ili aktivno upravljane elemente. Na primjer, dodavanje pravila mjesečnoj strategiji koja određuje da se kupnje iznad 34-dnevnog eksponencijalnog pomičnog prosjeka (EMA), tehničkog indikatora, smanjuju za 50%. Kao što vidite, čak i dodavanje jednog pravila može učiniti strategije prosječnog dolarskog troška mnogo složenijima.

Odabir "optimalnog" intervala ili dodavanje pravila povrh jednostavnih strategija prosječnog dolarskog troška može donijeti nekoliko postotnih poena, ali za većinu ljudi, korištenje jednostavne strategije temeljene na intervalu s učestalošću jednom mjesečno je najbolje. Postoji nekoliko razloga za to:

1. Napredne strategije u suštini se odnose na tempiranje tržišta, što znači da pokušavate predvidjeti kretanja cijena kako biste izbjegli kupnju po visokim cijenama. U osnovi, morate biti trgovac.
2. Iako postoje neke prednosti pri odabiru kraćih vremenskih intervala, razlika je manja nego što biste mislili. Većina ljudi je navikla na mjesečne uplate, kao što su stanarina/hipoteka, komunalije itd... Uspostavljanje još jedne bi trebalo biti jednostavno.

Većina ljudi je već dovoljno zauzeta. Izbjegnite dodatni posao, visoke razine stresa i rizik. Ulažite u kripto pametno s jednostavnom strategijom prosječnog dolarskog troška. U sljedećem dijelu pogledat ćemo kako prosječno dolarski trošak djeluje u dvije krajnosti tržišta, "kupnja na vrhu" i "hvatanje dna."

Primjer 1 prosječnog dolarskog troška

Kupnja na vrhu

"Kupnja na vrhu" odnosi se na čin kupnje sredstva na njegovoj najvišoj točki prije nego što dođe do značajnog pada vrijednosti. Iako svi žele kupiti po niskoj i prodati po visokoj cijeni, problem je što može biti izuzetno teško znati, u bilo kojem trenutku, jeste li na vrhuncu ili dnu. Pogledajmo situaciju u kojoj kupujete na vrhu:

Počinjemo s početnom kupnjom 1. siječnja 2018. i razmatramo dvogodišnje vremensko razdoblje. Cijena bitcoina pri kupnji: $13,657 Cijena bitcoina nakon dvije godine: $7,200 Ukupno ulaganje: $2100

Scenarij A: Jednokratna kupnja 1. siječnja 2018.

Količina kupljenog bitcoina: 0.1465 BTC Vrijednost ulaganja nakon dvije godine: $1,055 Profit/gubitak: -50%

Scenarij B: Prosječno dolarski trošak

Iznos i učestalost kupnje: $20/tjedan tijekom 105 tjedana počevši od 1. siječnja 2018. Količina akumuliranog bitcoina: 0.32 BTC Vrijednost ulaganja nakon dvije godine: $2,327 Profit/gubitak: 11%

Sažetak

Vidimo da prosječno dolarski trošak rezultira skromnim profitom umjesto značajnog gubitka.

Primjer 2 prosječnog dolarskog troška

Hvatanje dna

"Hvatanje dna" odnosi se na praksu pokušaja kupnje sredstva po njegovoj najnižoj mogućoj cijeni tijekom tržišnog pada ili korekcije. Ova strategija može biti vrlo profitabilna ako se ispravno izvede, ali je također rizična jer je teško točno predvidjeti kada je sredstvo doseglo svoju najnižu točku. Pogledajmo situaciju u kojoj uspijete uhvatiti dno:

Ovdje počinjemo s početnom kupnjom 1. siječnja 2019. i opet razmatramo dvogodišnje vremensko razdoblje. Cijena bitcoina pri kupnji: $3,844 Cijena bitcoina nakon dvije godine: $29,374 Ukupno ulaganje: $2100

Scenarij A: Jednokratna kupnja 1. siječnja 2019.

Količina kupljenog bitcoina: 0.52 BTC Vrijednost ulaganja nakon dvije godine: $15,274 Profit/gubitak: 400%

Scenarij B: Prosječno dolarski trošak

Iznos i učestalost kupnje: $20/tjedan tijekom 105 tjedana Količina akumuliranog bitcoina: 0.2584 Vrijednost ulaganja nakon dvije godine: $7,591 Profit/gubitak: 260%

Sažetak

Vidimo da prosječno dolarski trošak, iako rezultira manjim profitom nego jednokratna kupnja, ipak donosi značajne dobitke.

Hoće li prosječno dolarski trošak uvijek rezultirati profitom?

Kratki odgovor je ne. Ako sredstvo u koje ulažete nikad ne poveća svoju vrijednost, jednostavno ne možete zaraditi na njemu. Stoga biste se trebali upustiti u strategiju prosječnog dolarskog troška samo ako vjerujete u dugoročne temelje sredstva. To rečeno, za Bitcoin, prosječno dolarski trošak je uvijek bila pobjednička strategija, kao što sljedeći grafikon pomaže demonstrirati: