Kako prijaviti prihod od stakinga

Staking kriptovaluta postao je jedan od najpopularnijih načina za ostvarivanje pasivnog prihoda, ali također stvara složene porezne obveze. Od pravila IRS-a i CRA-a do likvidnog stakinga i nagrada između lanaca, ovaj vodič objašnjava kako pravilno prijaviti prihod od stakinga i ostati u skladu sa zakonima diljem svijeta.

Upravljajte svojim kriptovalutama sigurno uz samostalno skrbništvo s aplikacijom Bitcoin.com Wallet.

Pregled

Staking kriptovaluta se pojavio kao jedna od najznačajnijih inovacija unutar ekosustava digitalnih sredstava, posebno u okviru Proof-of-Stake (PoS) i drugih mehanizama konsenzusa koji omogućuju blockchain mrežama da djeluju sigurno i učinkovito.

Za razliku od tradicionalnog rudarenja, koje se uvelike oslanja na energetski intenzivne proof-of-work sustave, staking omogućuje sudionicima da zaključaju svoja kriptovalutna sredstva kako bi podržali mrežne operacije, validirali transakcije i osigurali blockchain protokole. U zamjenu za doprinos mreži, stakeri zarađuju nagrade, obično u obliku dodatnih tokena ili prinosa nalik kamatama. Porast stakinga odražava širu evoluciju blockchain tehnologije, gdje je pasivno sudjelovanje u decentraliziranim mrežama sve više poticano, privlačeći pojedinačne investitore, institucionalne igrače, pa čak i poduzeća.

Koncept stakinga usko je povezan s idejom sudjelovanja u mreži i upravljanja. U mnogim PoS-baziranim protokolima, vlasnici tokena mogu stakirati svoja sredstva kako bi stekli prava glasa u odlukama protokola, dajući im izravan utjecaj na nadogradnje mreže, promjene pravila konsenzusa i raspodjelu sredstava riznice. Ovaj element upravljanja stvorio je dvostruku strukturu poticaja: financijske nagrade kroz prinose od stakinga i strateški utjecaj na budućnost mreže.

Tijekom posljednjih nekoliko godina, ova kombinacija pasivnog prihoda i upravljačke moći privukla je širok spektar sudionika, od dugoročnih HODLera koji traže dosljedne prinose do profesionalnih investitora i fondova koji aktivno optimiziraju strategije stakinga na više lanaca i platformi.

Uspon stakinga u DeFi-u

Staking je stekao posebnu važnost u prostoru decentraliziranih financija (DeFi), gdje je potražnja za generiranjem prinosa porasla posljednjih godina. Platforme poput Ethereum, Cardano, Polkadot, Solana i Tezos uvele su PoS ili hibridne mehanizme konsenzusa, omogućujući sudionicima da stakiraju izravno ili putem derivata likvidnog stakinga. Likvidni staking, relativno nova inovacija, omogućuje stakerima da otključaju likvidnost iz svojih stakiranih sredstava izdavanjem derivativnih tokena koji se mogu koristiti u DeFi aplikacijama.

To je stvorilo složeni ekosustav gdje se staking isprepliće s posuđivanjem, yield farmingom i pružanjem likvidnosti, dodatno povećavajući potencijalne nagrade, ali i povećavajući složenost u praćenju i prijavljivanju oporezivog dohotka.

Eksponencijalni rast stakinga u DeFi-u može se pripisati nekoliko ključnih čimbenika:

1. Privlačni prinosi: Staking često pruža predvidljive, prinose nalik kamatama koji nadmašuju prinose tradicionalnih štednih računa ili čak nekih investicija s fiksnim dohotkom. Dok se stope razlikuju po protokolima, mnogi nude godišnje postotne prinose (APY) u rasponu od 4% do preko 20%, ovisno o poticajima mreže, tokenomici i razini sudjelovanja.

2. Niži troškovi energije: U usporedbi s rudarenjem temeljenim na proof-of-work, staking je znatno manje resursno intenzivan, čineći ga dostupnim široj publici bez potrebe za skupom opremom ili velikim računima za struju.

3. Jednostavnost sudjelovanja: Mnoge burze, novčanici i skrbničke platforme sada nude pojednostavljene usluge stakinga, omogućujući korisnicima stakiranje tokena s nekoliko klikova, smanjujući tehničke prepreke koje su prethodno ograničavale sudjelovanje.

4. Poticaji za sigurnost mreže: Osim financijskih povrata, staking izravno doprinosi sigurnosti i pouzdanosti blockchain mreža. Usklađivanje poticaja mreže s ponašanjem sudionika stvara snažan, samoodržavajući ekosustav koji potiče dugoročno držanje i stabilnost mreže.

5. Institucionalno prihvaćanje: Veliki institucionalni investitori, kao što su kripto fondovi, skrbničke usluge, pa čak i banke, počeli su sudjelovati u operacijama stakinga, dodatno legitimirajući praksu i doprinoseći ukupnom širenju tržišta.

Kao rezultat toga, staking se pomaknuo s nišne blockchain aktivnosti na glavno investicijsko vozilo, privlačeći i male i institucionalne sudionike diljem svijeta.

Važnost ispravnog prijavljivanja prihoda od stakinga

S brzim rastom stakinga, porezne vlasti diljem svijeta sve se više fokusiraju na nagrade od stakinga kao oporezivi prihod. Porezna uprava SAD-a (IRS), kanadska CRA, britanska HMRC i drugi nacionalni regulatori pojasnili su da se nagrade od stakinga općenito smatraju prihodom u trenutku kada se dobiju.

Međutim, specifičnosti često variraju ovisno o tome jesu li nagrade primljene u izvorne tokene, derivate likvidnog stakinga ili sekundarne nagrade poput tokena upravljanja.

Ispravna prijava prihoda od stakinga ključna je iz nekoliko razloga:

1. Regulatorna usklađenost: Neprijavljivanje nagrada od stakinga može izazvati revizije, kazne i kamate. Usklađenost s porezima na kriptovalute više nije periferno pitanje; aktivno se provodi u mnogim jurisdikcijama.

2. Izbjegavanje dvostrukog oporezivanja: Nagrade od stakinga mogu generirati i redoviti prihod u trenutku primitka i kapitalne dobitke prilikom prodaje. Točno prijavljivanje osigurava da porezni obveznici nisu kažnjeni zbog neprijavljenog prihoda, dok također pravilno računaju na buduće dobitke ili gubitke.

3. Financijska transparentnost: Za poduzeća i profesionalne investitore, pravilno prijavljivanje održava točne računovodstvene zapise, podržava financijske revizije i osigurava da je prihod od stakinga integriran u šire financijske izvještaje.

4. Strateško porezno planiranje: Razumijevanje načina na koji se nagrade od stakinga oporezuju omogućuje sudionicima da strukturiraju svoje aktivnosti učinkovito, optimizirajući dugoročne dobitke, tempirajući prodaje i koristeći porezno-izgubljeni uzgoj gdje je primjenjivo.

Unatoč tim zahtjevima, mnogi sudionici se bore s prijavljivanjem prihoda od stakinga zbog jedinstvenih karakteristika blockchain nagrada. Staking često generira višestruke izvore prihoda preko različitih novčanika i protokola, ponekad u nestabilnim tokenima čija fer tržišna vrijednost fluktuira dnevno. Složenost, višestruko staking i sudjelovanje u poolovima likvidnog stakinga dodatno kompliciraju određivanje prihoda. Osim toga, decentralizirani protokoli možda ne pružaju formalnu dokumentaciju sličnu tradicionalnim financijskim institucijama, zahtijevajući pažljivo vođenje evidencije i bilježenje transakcija od strane samih sudionika.

Razlike između stakinga, yield farminga i rudarenja

Kako bismo u potpunosti razumjeli oporezivanje stakinga, važno je razlikovati staking od drugih oblika generiranja nagrada u kriptovalutama:

1. Staking: U PoS mrežama, staking uključuje zaključavanje tokena za validaciju transakcija i osiguranje mreže. Sudionici zarađuju nagrade proporcionalno svom ulogu i sudjelovanju u mreži. Prihod od stakinga općenito se tretira kao redoviti prihod u trenutku primitka, iako dodatni dobici mogu nastati prilikom kasnije prodaje ili konverzije.

2. Yield Farming: Yield farming se primarno odvija u DeFi ekosustavima gdje sudionici pružaju likvidnost protokolima za posudbu, zaduživanje ili trgovanje u zamjenu za nagrade. Dok staking može biti dio yield farminga, prihod često dolazi iz više izvora, uključujući kamate, naknade i poticaje za tokene upravljanja, što komplicira oporezive događaje.

3. Rudarenje: Rudarenje uključuje validaciju transakcija u mrežama temeljenim na proof-of-work rješavanjem kriptografskih zagonetki. Rudari zarađuju blok nagrade i naknade za transakcije, koje se tretiraju kao prihod kada se prime. Za razliku od stakinga, rudarenje zahtijeva značajna ulaganja u opremu i potrošnju energije.

Svaka aktivnost nosi različite porezne implikacije. Dok staking i rudarenje primarno generiraju prihod prilikom primitka nagrade, yield farming često uključuje složenije transakcije, uključujući privremeni gubitak, zamjenu tokena i višestruke nagrade. Razumijevanje ovih razlika ključno je za osiguranje točnog prijavljivanja i izbjegavanje rizika od revizije.

Globalni trendovi usvajanja i fokus regulatora

Globalno usvajanje stakinga ubrzalo se zajedno s rastom šireg tržišta kriptovaluta. Prema nedavnim izvješćima, preko 20% cirkulirajućeg Ethereuma trenutno je stakirano na Ethereum 2.0, a PoS lanci kolektivno drže desetke milijardi dolara u stakiranim sredstvima.

Regije s progresivnim regulatornim okvirima, poput Singapura i Švicarske, zabilježile su snažno institucionalno prihvaćanje stakinga, dok Sjedinjene Države, Kanada i Europska unija sve više naglašavaju jasne smjernice za porezno prijavljivanje.

Regulatori se suočavaju s jedinstvenim izazovima kada je u pitanju staking:

• Decentralizacija: Nagrade se mogu distribuirati kroz decentralizirane protokole bez središnjih posrednika.

• Višestruke nagrade u tokenima: Korisnici mogu primiti tokene upravljanja, derivate ili nagrade iz poolova koji kompliciraju određivanje fer tržišne vrijednosti.

• Prekogranično sudjelovanje: Stakeri često komuniciraju s međunarodnim platformama, što povećava složenost prijavljivanja stranog dohotka i poreznih ugovora.

• Automatizacija i složenost: Automatizirano reinvestiranje nagrada od stakinga povećava broj oporezivih događaja i zahtjeva za vođenjem evidencije.

Regulatorna pažnja raste, s zemljama poput Sjedinjenih Država koje naglašavaju da neprijavljivanje nagrada od stakinga predstavlja oporezivi prihod, čak i ako sudionici zadrže tokene bez da ih konvertiraju u fiat. CRA je slično pojasnila da se nagrade od stakinga smatraju prihodom, naglašavajući važnost točnog vrednovanja u trenutku primitka.

Mnoge jurisdikcije još uvijek procjenjuju staking i povezane DeFi aktivnosti, što ukazuje na to da buduće smjernice mogu dodatno definirati obveze prijavljivanja.

S obzirom na ove dinamike, sudionici stakinga moraju usvojiti precizne prakse vođenja evidencije, koristiti softverska rješenja za točno vrednovanje i biti informirani o razvoju poreznih propisa. To je ključno ne samo za usklađenost, već i za strateško financijsko planiranje, osiguravajući da prihod od stakinga pozitivno doprinosi dugoročnoj akumulaciji bogatstva bez izazivanja kazni ili problema s revizijom.

Razumijevanje Stakinga

Staking kriptovaluta je temelj modernih blockchain ekosustava, posebno u mrežama koje koriste proof-of-stake (PoS) ili njegove derivate kao mehanizam konsenzusa. U svojoj srži, staking uključuje čin zaključavanja kriptovalutnih tokena na određeno razdoblje kako bi se podržale mrežne operacije, kao što su validacija transakcija, osiguranje blockchaina i sudjelovanje u upravljanju. Za razliku od proof-of-work (PoW) sustava, gdje sudionici troše računalne resurse za rudarenje blokova, PoS se oslanja na ekonomski angažman stakiranih tokena kao oblik sigurnosti, usklađujući poticaje sudionika mreže sa zdravljem i integritetom blockchaina.

Važnost razumijevanja stakinga ne može se preuveličati, posebno za one koji žele točno prijaviti prihod od stakinga za porezne svrhe. Nagrade od stakinga nisu samo pasivni dobitak; one predstavljaju složenu interakciju sudjelovanja u mreži, tokenomike i financijskih poticaja, često pod utjecajem vrste staking protokola, prirode nagrade i trajanja sudjelovanja.

Definicija Stakinga i Mehanizama Proof-of-Stake (PoS)

Proof-of-stake (PoS) je mehanizam konsenzusa koji odabire validatore na temelju količine kriptovalute koju ulažu u mrežu. Za razliku od proof-of-work sustava, koji se oslanjaju na energetski intenzivne operacije rudarenja, PoS omogućuje vlasnicima tokena da "stakiraju" svoja sredstva kao kolateral, čime stječu pravo validacije transakcija i proizvodnje novih blokova.

Ključni elementi PoS-a uključuju:

1. Validacija temeljena na ulogu: Validatori su izabrani za stvaranje novih blokova ili potvrdu transakcija na temelju veličine njihovog uloga i drugih faktora definiranih protokolom, kao što su nasumičnost ili performanse mreže.

2. Ekonomska sigurnost: Zaključavanjem tokena kao oblika kolaterala, validatori su financijski potaknuti da djeluju iskreno. Zloćudno ponašanje, kao što je dvostruko potpisivanje ili validacija lažnih transakcija, može rezultirati kaznama u obliku smanjenja uloga, gdje se dio stakiranih tokena oduzima.

3. Distribucija nagrada: Validatori zarađuju nagrade proporcionalno svom ulogu i aktivnosti u mreži. Te nagrade mogu uključivati novostvorene tokene, naknade za transakcije ili tokene povezane s upravljanjem.

PoS ima nekoliko varijacija i proširenja, uključujući:

• Delegirani Proof-of-Stake (DPoS): Vlasnici tokena delegiraju svoj ulog profesionalnim validatorima koji upravljaju čvorovima. Delegatori zarađuju dio nagrada dok prepuštaju odgovornosti mreže. Primjeri uključuju EOS, TRON i Tezos.

• Likvidni Staking: Omogućuje sudionicima da stakiraju tokene dok primaju derivate tokena koji predstavljaju njihov ulog, koji se mogu dalje koristiti u DeFi aplikacijama, povećavajući likvidnost bez gubitka nagrada od stakinga.

Razumijevanjem osnova PoS-a, sudionici mogu bolje procijeniti kako se nagrade od stakinga generiraju, prepoznaju kao prihod i naknadno oporezuju.

Vrste nagrada od stakinga

Nagrade od stakinga mogu dolaziti u više oblika, svaki sa svojim poreznim implikacijama:

1. Nagrade u izvornoj valuti: Ovo su najčešće nagrade, isplaćene u izvornoj valuti blockchaina. Primjerice, stakiranje ETH na Ethereum 2.0 generira ETH kao nagrade. Te se nagrade obično smatraju oporezivim prihodom u trenutku primitka, a svaka naknadna aprec

u dobitak ili gubitak kapitala.

• DeFi protokoli: CRA naglašava važnost točnog vođenja evidencije za transakcije, posebno kada se nagrade kumuliraju, ponovno ulažu ili premještaju preko više novčanika ili protokola.

Kanadske smjernice ostaju manje preskriptivne u usporedbi s tradicionalnim imovinama, ali se očekuje da porezni obveznici usvoje razumnu metodologiju vrednovanja i održavaju sveobuhvatnu dokumentaciju.

EU (Europska unija)

Porezni tretman varira po državama članicama:

• Prihodi vs. kapitalni dobici: Većina jurisdikcija EU tretira nagrade za staking kao prihod u trenutku primitka. Na primjer, Njemačka klasificira određene nagrade za staking kao oporezivi prihod pod privatnim prihodima, dok Francuska može razlikovati ovisno o statusu tokena.

• Razmatranja za DeFi: Europska unija aktivno istražuje regulatorne okvire za DeFi, s tekućim raspravama oko usklađenih standarda izvještavanja za kripto prihode, uključujući nagrade za staking.

• Porez na prekogranične transakcije: Ulagači iz EU moraju razmotriti izvor nagrada, potencijalno dvostruko oporezivanje i primjenjive porezne ugovore kada sudjeluju u međunarodnim staking protokolima.

Ujedinjeno Kraljevstvo

Smjernice HM Revenue & Customs (HMRC) o stakingu uključuju:

• Porez na dohodak: Nagrade za staking općenito se tretiraju kao razni prihodi. HMRC očekuje da porezni obveznici uključe FMV tokena u vrijeme primitka u svoje porezne izračune.

• Porez na kapitalne dobitke (CGT): Prodaja ili zamjena nagrada za staking izaziva CGT događaje, što zahtijeva izračun temeljen na trošku stjecanja (FMV u trenutku primitka) i prodajnoj cijeni.

• Profesionalni stakeri: HMRC može smatrati visoko-volumenske stakeere ili one koji operiraju staking usluge kao trgovačke poslove, podvrgnute dodatnim poreznim obvezama.

Singapur

Inland Revenue Authority of Singapore (IRAS) tretira kriptovalute drugačije:

• Neoporezivo za pojedince: Osobne nagrade za staking možda neće biti podložne porezu na dohodak ako se smatraju privatnim ulaganjima.

• Poslovni prihod: Tvrtke koje nude usluge stakinga ili trgovinske nagrade oporezuju se kao prihod od trgovine ili poslovanja.

• Regulatorni nadzor: Singapur nastavlja pratiti DeFi aktivnosti, s očekivanjima za profesionalno izvještavanje i usklađenost kako raste usvajanje stakinga.

Australija

Australski porezni ured (ATO) tretira nagrade za staking kao oporezivi prihod:

• Uključivanje prihoda: Nagrade su uključene u oporezivi prihod po FMV u trenutku primitka.

• Razmatranje kapitalnih dobitaka: Kasnija prodaja ili zamjena tokena izaziva događaje kapitalnih dobitaka, izračunate prema početnoj vrijednosti uključivanja prihoda.

• Kompleksne strukture stakinga: DeFi staking i ponovno ulaganje zahtijevaju pažljivo vođenje evidencije, posebno za udružene ili izvedene scenarije stakinga.

Nove smjernice za DeFi staking

Regulatori se sve više fokusiraju na protokole decentraliziranih financija, uključujući staking:

• Protokol transparencije: Vlasti istražuju načine praćenja nagrada za staking koje izdaju pametni ugovori bez skrbničkih posrednika.

• Izvedeni tokeni: Smjernice se polako razvijaju oko izvedenica likvidnog stakinga, gdje ponovno uložene ili tokenizirane reprezentacije mogu stvoriti višestruke oporezive događaje.

• Transakcije preko lanaca: DeFi kompozitnost omogućava protok nagrada preko lanaca, povećavajući složenost izvještavanja, a očekuje se da će regulatori adresirati oporezivanje preko lanaca u budućim smjernicama.

Izazovi za regulatore

Unatoč globalnoj pažnji, definiranje jasnih poreznih pravila za staking ostaje izazovno:

• Nejasnoće vrednovanja: Određivanje FMV za tokene koji su novoisplavljeni, nelikvidni ili se ne trguju na centraliziranim burzama je složeno.

• Kumuliranje nagrada: Ponovno ulaganje i automatsko kumuliranje mogu generirati višestruke oporezive događaje, stvarajući poteškoće u praćenju za porezne obveznike i vlasti.

• Multijurisdikcijska aktivnost: DeFi mreže često obuhvaćaju više zemalja, komplicirajući izvještavanje i usklađenost prema lokalnim poreznim zakonima.

• Razvijajući protokoli: Brza inovacija u PoS mrežama, izvedenicama stakinga i DeFi nagradama uvodi neizvjesnost u dugoročne regulatorne pristupe.

Oporezivi događaji u stakingu

Staking generira višestruke potencijalne oporezive događaje, svaki sa specifičnim implikacijama izvještavanja. Razumijevanje kada prihod nastaje i kako izračunati FMV ključno je za točno porezno izvještavanje.

Izdavanje tokena kao nagrada

• Vrijeme priznavanja: Nagrade za staking obično se priznaju kao oporezivi prihod u trenutku kada se pripisuju na novčanik, bez obzira na to jesu li povučene.

• Vrednovanje: FMV treba odrediti u lokalnoj valuti u trenutku primitka, koristeći pouzdane tržišne cijene s burzi ili uglednih agregatora.

• Učestalost događaja: Neki protokoli distribuiraju nagrade kontinuirano ili po bloku, stvarajući veliki volumen oporezivih događaja koji zahtijevaju agregaciju za izvještavanje.

Ponovno ulaganje nagrada: Kumuliranje i reinvestiranje

• Utjecaj kumuliranja: Kada se nagrade automatski ponovno ulažu, generiraju dodatni prihod od stakinga, svaka nova nagrada tretira se kao zaseban oporezivi događaj.

• Izvedeni tokeni: Ponovno ulaganje putem likvidnih izvedenica stakinga može stvoriti sekundarne tokene, potencijalno generirajući prihod pri izdavanju i dodatne oporezive događaje pri konverziji ili prodaji.

• Implikacije porezne strategije: Razumijevanje mehanizma kumuliranja omogućava stakerima planiranje za kumulativne porezne obveze i izbjegavanje iznenađenja tijekom razdoblja podnošenja.

Povlačenja, zamjene i konverzije

• Povlačenja: Premještanje staked tokena natrag u novčanik koji nije za staking općenito nije oporezivi događaj osim ako nije kombinirano s distribucijom nagrada.

• Zamjene: Razmjena nagrada za staking za druge tokene izaziva kapitalne dobitke ili gubitke, izračunate na temelju FMV u trenutku primitka kao troška stjecanja.

• Konverzije: Konverzija staked ili izvedenih tokena u fiat ili druge imovine također stvara oporezivi događaj, s dobicima ili gubicima mjerili od FMV u trenutku početnog priznavanja prihoda.

Određivanje fer tržišne vrijednosti (FMV) pri svakom događaju

• Centralizirane burze: Koristite cijene burze na datum primitka. Ako je dostupno više burzi, prosječne dnevne cijene mogu biti razumne.

• Decentralizirane platforme: FMV se može odrediti koristeći on-chain decentraliziranu burzu (DEX) cijene, oracle podatke ili ugledne kripto agregatore.

• Dokumentacija: Održavajte zapise vremenskih oznaka, količina tokena i izračuna FMV za potrebe revizije.

• Visokofrekventne nagrade: Razmislite o grupiranju nagrada za potrebe izvještavanja ako protokol distribuira česte mikro-nagrade, ali osigurajte da je metodologija agregacije dosljedna i obranjiva.

Točno izvještavanje o prihodima od stakinga je složeno, ali ključno. Block3 Finance može vam pomoći u praćenju, izračunu i izvještavanju o nagradama za staking učinkovito, osiguravajući usklađenost i minimizirajući porezno izlaganje.

Prihodi vs. kapitalni dobici

Staking kriptovaluta uvodi više vrsta oporezivih događaja, što čini ključnim razlikovati između običnog prihoda i kapitalnih dobitaka. Ispravna klasifikacija utječe na vrijeme i stopu oporezivanja i posebno je važna za pojedince, trgovce i tvrtke.

Razlikovanje običnog prihoda i kapitalnih dobitaka

• Nagrade za staking kao obični prihod: Nagrade za staking općenito se priznaju kao obični prihod po njihovoj fer tržišnoj vrijednosti (FMV) u trenutku kada su primljene ili pripisane. To se odnosi na i nativne tokene i izvedene tokene zarađene iz PoS mreža. Racionalizacija je da se ove nagrade generiraju kroz aktivni proces - staking - sličan zarađivanju kamata ili dividendi na tradicionalnoj imovini.

• Događaji kapitalnih dobitaka: Kada se staked tokeni ili zarađene nagrade kasnije prodaju, zamijene ili konvertiraju u druge tokene ili fiat, nastaje događaj kapitalnog dobitka ili gubitka. Dobitak ili gubitak izračunava se kao razlika između FMV u trenutku primitka (tretirano kao trošak stjecanja) i vrijednosti prodaje ili konverzije.

• Hibridni scenariji: Određeni staking postavi, kao što su likvidne izvedenice stakinga, mogu stvoriti slojevite oporezive događaje. Na primjer, staking nativnih tokena zarađuje obični prihod, a zamjena izvedenih tokena u druge imovine izaziva kapitalne dobitke. Ispravno praćenje svakog sloja je esencijalno.

Kratkoročna vs. dugoročna razmatranja dobitka

• Razdoblja držanja su važna: Mnoge jurisdikcije razlikuju između kratkoročnih i dugoročnih kapitalnih dobitaka, često s preferencijalnim stopama za imovinu držanu izvan praga (npr. jedna godina u SAD-u).

• Primjer izračuna: Ako se token nagrade za staking drži manje od godine dana prije prodaje, svaki dobitak je kratkoročan i oporezuje se po stopama običnog prihoda. Ako se drži više od godine dana, dobitak može kvalificirati za dugoročni tretman, što često smanjuje efektivnu poreznu stopu.

• Implikacije za trgovce: Trgovci visokofrekventnim ili aktivnim stakingom koji generiraju više nagrada dnevno moraju pažljivo pratiti razdoblja držanja, jer često trgovanje može eliminirati podobnost za dugoročne kapitalne dobitke.

Razlike za pojedince, trgovce i tvrtke

• Pojedinci: Obično prijavljuju nagrade za staking kao obični prihod po primitku i prate naknadne kapitalne dobitke pri prodaji. Pojedinačni ulagači moraju održavati detaljne zapise o primitcima tokena, FMV pri primitku i povijesti transakcija.

• Trgovci: Trgovci koji aktivno kupuju i prodaju nagrade za staking mogu biti klasificirani kao uključeni u trgovački posao od strane poreznih vlasti. Ova klasifikacija može rezultirati tretiranjem svih prihoda od stakinga kao običnog poslovnog prihoda umjesto kapitalnih dobitaka.

• Tvrtke: Subjekti koji zarađuju nagrade za staking kao dio poslovanja moraju prijaviti te nagrade kao poslovni prihod. To omogućava odbitak relevantnih troškova (naknade za validatore, naknade za plin, softver, hardver) i može utjecati na porezne stope, rasporede amortizacije i postupke knjigovodstva.

Studije slučaja koje ilustriraju uobičajene scenarije

• Scenarij 1 – Pojedinačni investitor: Alice stavi 100 ETH na PoS mrežu. Svakog mjeseca prima 2 ETH kao nagrade za staking. Bilježi FMV 2 ETH pri primitku kao obični prihod. Šest mjeseci kasnije prodaje 5 ETH; dobitak ili gubitak izračunava se na temelju FMV u trenutku primitka kao troška stjecanja.

• Scenarij 2 – Trgovac visokofrekventnim: Bob sudjeluje u dnevnom stakingu s više bazena i konvertira nagrade u stabilne kovanice unutar nekoliko sati. Porezna vlast može tretirati sve nagrade i dobitke kao kratkoročni obični prihod, što rezultira višim efektivnim poreznim stopama.

• Scenarij 3 – Poslovni subjekt: Mala kripto burza stavlja tokene kako bi zaradila mrežne nagrade. Burza tretira sve nagrade kao poslovni prihod i odbija naknade za validatore, plin i naknade za platforme, smanjujući oporezivi prihod dok osigurava točno knjigovodstvo za usklađenost s revizijom.

Izvještavanje o prihodima od stakinga za pojedince

Ispravno izvještavanje ključno je za ostanak u skladu i izbjegavanje revizija ili kazni. Pojedinci moraju navigirati kroz više obrazaca, rasporeda i složenih scenarija stakinga.

Obrasci i rasporedi

• Sjedinjene Države:

  1. Obrazac 1040: Opće izvještavanje o prihodima.

  2. Raspored 1: Dodatni prihod od nagrada za staking može se prijaviti ovdje ako se tretira kao razni prihod.

  3. Raspored D i obrazac 8949: Prijavite kapitalne dobitke ili gubitke pri raspolaganju nagradama za staking. Točno praćenje FMV i datumi stjecanja su esencijalni.

• Kanada:

  1. T1 General: Prijavite nagrade za staking kao prihod.

  2. Raspored 3: Pratite kapitalne dobitke ili gubitke od naknadnih prodaja.

  3. T1135: Prijavite strane račune ili burze koje drže nagrade za staking iznad pragova izvještavanja.

• Druge jurisdikcije: Obrasci variraju, ali većina zahtijeva priznavanje prihoda pri primitku i odvojeno izvještavanje o dobicima/gubicima pri raspolaganju.

Izvještavanje o višestrukim nagradama za staking u jednoj poreznoj godini

• Agregacija: Pojedinci mogu primiti nagrade od više mreža ili bazena. Agregiranje FMV po mjesecu ili godini može pojednostaviti izvještavanje, ali mora zadržati temeljne podatke o transakcijama.

• Alati za automatizaciju: Koristite softver za kripto poreze za konsolidaciju višestrukih nagrada za staking u godišnja izvješća, osiguravajući dosljednu procjenu i točno izvještavanje.

Izvještavanje s više novčanika i lanaca

• Izazovi praćenja: Mnogi korisnici šire staking preko više novčanika i blockchaina. Svaki novčanik može generirati neovisne nagrade, komplicirajući izračun FMV i vođenje evidencije.

• Najbolje prakse:

  1. Održavajte glavni proračunsku tablicu ili knjigu koja bilježi token, količinu, vremensku oznaku, FMV i izvornu mrežu.

  2. Koristite pretraživače blockchaina, API integracije ili CSV izvoze kako biste provjerili količine nagrada.

Uobičajene pogreške i zamke

• Ignoriranje malih nagrada: Čak se i mikro-nagrade akumuliraju i oporezuju.

• Netočan izračun FMV: Korištenje zastarjelih ili nepouzdanih tečajeva burzi može rezultirati podcijenjenim izvješt

• CoinTracker: Pojednostavljuje praćenje za maloprodajne ulagatelje i integrira se s brojnim burzama i novčanicima.

• ZenLedger: Dizajniran za korisnike u SAD-u i inozemstvu; pruža detaljne porezne izvještaje za nagrade od stakinga, nagrade za upravljanje i izvedene tokene.

Ručno naspram automatiziranog izvještavanja: Prednosti i nedostaci

• Ručno izvještavanje:

  • Prednosti: Potpuna kontrola nad unosima i izračunima zapisa; može se prilagoditi FMV za neobične događaje.

  • Nedostaci: Vrijeme zahtjevno, sklono greškama, teško skalabilno s multi-chain stakingom.

• Automatizirano izvještavanje:

  • Prednosti: Dobro se skalira preko više novčanika, protokola i lanaca; smanjuje pogreške; generira izvještaje spremne za IRS ili CRA.

  • Nedostaci: Zahtijeva preciznu API integraciju i povremeno ručno usklađivanje za reorganizacije lanaca ili izvedene tokene.

Integracije s novčanicima, burzama i staking platformama

• Osigurajte da softver podržava:

  1. Više blockchain mreža (Ethereum, Solana, Polkadot, itd.)

  2. Nagrade za validator čvorove

  3. Delegirane staking poolove

  4. Staking programe burzi

• Integracija omogućuje automatski unos transakcija, izračun FMV-a i generiranje godišnjih izvještaja pogodnih za podnošenje poreznim tijelima.

Studije slučaja o učinkovitosti softvera

• Pojedinačni investitor: Koristeći Koinly, Alice je uvezla svoje ETH, ADA i SOL nagrade od stakinga iz pet novčanika na tri lanca. Softver je automatski izračunao prihod od stakinga po FMV-u, smanjujući njezino vrijeme izvještavanja s tjedana na sate.

• Poslovni primjer: Korporativni entitet koji upravlja validator čvorovima na Ethereumu i Solani koristio je TokenTax integriran s QuickBooks-om. Rješenje je proizvelo detaljne mjesečne izvještaje, kategoriziralo troškove i generiralo porezne prijave spremne za podnošenje.

Pojednostavite izvještavanje o prihodima od stakinga i smanjite rizik od revizije uz prave alate. Block3 Finance može pomoći u postavljanju, integraciji i optimizaciji vašeg kripto poreznog softvera za točno i usklađeno izvještavanje o stakingu. Rezervirajte konzultacije kako biste danas optimizirali svoj porezni tijek rada za staking.

Razmatranja o prekograničnom oporezivanju

Staking često uključuje višejurisdikcijske složenosti, osobito kada se nagrade ostvaruju na stranim platformama. Investitori i poduzeća moraju navigirati kroz preklapajuće propise kako bi izbjegli dvostruko oporezivanje i zamke usklađenosti.

Primanje nagrada s inozemnih staking platformi

• Priroda stranog stakinga: Mnogi investitori sudjeluju u stakingu putem stranih burzi ili DeFi protokola koji djeluju izvan njihove matične jurisdikcije. Primjeri uključuju staking na Binance (Singapur), Kraken (SAD) ili Ethereum-based DeFi platformama.

• Porezne implikacije: Čak i ako je platforma strana, nagrade od stakinga općenito su oporezive u matičnoj zemlji investitora po FMV-u kada se prime. Obveza izvještavanja ne ovisi o tome gdje se platforma nalazi.

• Praktični primjer: Američki porezni obveznik koji staking SOL na burzi sa sjedištem u Singapuru mora prijaviti prihod u USD koristeći FMV u trenutku primanja nagrade. Neprijavljivanje može izazvati kazne prema pravilima IRS-a.

FBAR, FATCA, CRA T1135 i druge obveze izvještavanja

• FBAR (SAD): Američki porezni obveznici moraju prijaviti strane račune s saldima koji prelaze $10,000 putem obrasca FinCEN 114. Čak i kripto novčanici mogu pasti pod FBAR ako se drže na stranim skrbničkim burzama.

• FATCA (SAD): Strani računi koji prelaze određene pragove zahtijevaju izvještavanje na obrascu 8938, uključujući strane staking račune.

• CRA T1135 (Kanada): Kanadski porezni obveznici moraju otkriti stranu imovinu koja prelazi CAD 100,000, što može uključivati strane nagrade od stakinga ili novčanike.

• Praktični savjet: Vodite evidenciju o adresama novčanika, saldima i povijesti transakcija za sve strane račune kako biste osigurali točno izvještavanje.

Dvostruko oporezivanje i pogodnosti ugovora

• Rizik dvostrukog oporezivanja: Primanje nagrada sa stranih staking platformi može dovesti do potencijalnog dvostrukog oporezivanja ako i matična i strana jurisdikcija zatraže porez na isti prihod.

• Pogodnosti ugovora: Porezni ugovori između zemalja često pružaju olakšice, omogućujući kredit za strane poreze plaćene. Na primjer, američki investitori mogu zatražiti kredite za strane poreze za strano zadržavanje na nagradama od stakinga.

• Najbolja praksa: Zadržite precizne zapise o plaćenim stranim porezima i konzultirajte odredbe ugovora kako biste minimizirali dvostruko oporezivanje.

Strategije usklađenosti s više jurisdikcija

• Konsolidirano praćenje: Vodite sveobuhvatne zapise za sve nagrade od stakinga, uključujući lanac, platformu, vrstu tokena, FMV i primjenjive strane poreze.

• Profesionalno vođenje: Radite s računovođama koji su upoznati s prekograničnim kripto propisima kako biste osigurali potpunu usklađenost.

• Alati za automatizaciju: Koristite porezni softver koji podržava više jurisdikcija i stranih računa za pojednostavljivanje izvještavanja.

Navigacija kroz prekogranično oporezivanje stakinga je složena. Block3 Finance može pomoći osigurati usklađenost kroz jurisdikcije, maksimizirati pogodnosti ugovora i pružiti duševni mir. Rezervirajte konzultacije danas.

Gubici, otpisi i porezno planiranje

Prihodi od stakinga nisu uvijek pozitivni. Gubici zbog deprecijacije tokena, neuspjelih protokola ili složenih pogrešaka mogu se iskoristiti za porezno planiranje ako se strateški obrađuju.

Korištenje gubitaka za nadoknadu dobitaka od nagrada od stakinga

• Ostvareni gubici: Prodaja tokena pod stakingom po nižoj vrijednosti od FMV-a u trenutku primitka nagrada generira kapitalni gubitak.

• Mehanizam nadoknade: Ovi gubici mogu nadoknaditi kapitalne dobitke od nagrada od stakinga ili drugih kripto transakcija, smanjujući ukupnu poreznu obvezu.

Strategije berbe poreznih gubitaka za staking portfelje

• Definicija: Berba poreznih gubitaka uključuje stratešku prodaju podcijenjenih tokena radi ostvarivanja gubitaka koji mogu nadoknaditi oporezive dobitke.

• Implementacija: Za stakinge s višestrukim nagradama u tokenima, identificirajte tokene s depreciranom vrijednošću i razmotrite ostvarivanje gubitaka prije kraja fiskalne godine.

• Oprez: Osigurajte da se tokeni namijenjeni za dugoročno složenje ne prodaju nenamjerno, što bi moglo utjecati na nagrade od stakinga i sudjelovanje u mreži.

Prenošenje gubitaka u buduće porezne godine

• Mehanizam: Neiskorišteni gubici često se mogu prenijeti kako bi nadoknadili dobitke u budućim godinama.

• Praktična korist: Stakingi s velikim volumenom ili oni koji sudjeluju u više protokola mogu strateški koristiti prenošenje gubitaka kako bi smanjili buduće porezne obveze, osobito tijekom razdoblja tržišne nestabilnosti.

Strateško planiranje za operacije s visokim volumenom stakinga

• Planiranje scenarija: Za validatore ili delegatore s više čvorova i protokola, simulirajte godišnji prihod i troškove kako biste optimizirali porezne ishode.

• Praćenje troškova: Odbitni troškovi - uključujući naknade za gas, softver za validatore, električnu energiju i naknade za platformu - mogu smanjiti neto oporezivi prihod.

• Integrirani pristup: Kombinirajte prihode, gubitke i odbitke kako biste maksimizirali ukupnu poreznu učinkovitost dok ostajete u skladu.

Učinkovito porezno planiranje za staking zahtijeva pažljivo praćenje dobitaka, gubitaka i odbitaka. Block3 Finance može vam pomoći u strategiji, implementaciji berbe poreznih gubitaka i optimizaciji operacija stakinga s visokim volumenom. Rezervirajte konzultacije danas.

Uobičajene pogreške i okidači revizije

Netočan izvještaj o prihodima od stakinga vodeći je uzrok revizija i kazni. Razumijevanje uobičajenih pogrešaka i crvenih zastavica može pomoći stakerima da ostanu u skladu.

Neprijavljivanje nagrada ili netočno vrednovanje tokena

• Neprijavljene nagrade: Ignoriranje malih, ponovljenih nagrada od stakinga može dovesti do podniskog izvještavanja. Čak i manji tokeni se akumuliraju u znatan prihod.

• FMV pogreške: Korištenje nedosljednih izvora za izračun FMV-a ili ignoriranje višelančanih vrednovanja može rezultirati netočnim izvještajem o prihodima.

• Najbolja praksa: Zabilježite svaku nagradu po FMV-u u trenutku primitka koristeći pouzdane tržišne izvore dosljedno.

Pogrešno klasificiranje redovitog prihoda naspram kapitalnih dobitaka

• Uobičajena zbrka: Nagrade od stakinga općenito su redovni prihod u trenutku primitka; prodaja tih tokena kasnije pokreće kapitalne dobitke.

• Nepravilna klasifikacija: Tretiranje nagrada kao kapitalnih dobitaka unaprijed podcjenjuje poreznu obvezu i može izazvati revizije.

Crvene zastavice revizije specifične za staking

• Veliki broj malih, ponovljenih transakcija preko više novčanika ili lanaca.

• Značajne razlike između prijavljenog prihoda od stakinga i poznatih stopa nagrada za protokol.

• Strani računi za staking s neprijavljenim saldima ili transakcijama.

Planiranje prije revizije i profesionalno vođenje

• Proaktivne revizije: Provedite provjere prije revizije kako biste uskladili zapise o stakingu, provjerili izračune FMV-a i osigurali da su sve nagrade točno prijavljene.

• Profesionalni nadzor: Angažirajte računovođe ili porezne stručnjake specijalizirane za kripto kako bi pregledali zapise, pripremili izvještaje i branili pozicije tijekom revizija.

Izbjegnite skupe pogreške i rizike revizije uz profesionalno vođenje poreza na staking. Block3 Finance pruža stručno nadgledanje, pregled evidencije i strategije usklađenosti kako bi vaš prihod od stakinga bio u potpunosti usklađen. Rezervirajte konzultacije sada.

Dobrovoljna objava i ispravljanje prošlih pogrešaka

Mnogi sudionici u stakingu, osobito oni novi u kripto oporezivanju, možda su nenamjerno propustili prijaviti nagrade od stakinga u prethodnim poreznim godinama. Porezna tijela pružaju mehanizme za ispravljanje ovih pogrešaka uz minimiziranje kazni.

IRS i CRA programi dobrovoljne objave za neprijavljene prihode od stakinga

• IRS program dobrovoljne objave (VDP):

  1. Dizajniran kako bi omogućio poreznim obveznicima da prijave prethodno neprijavljene prihode, uključujući nagrade od stakinga, prije nego IRS pokrene reviziju.

  2. Sudionici mogu potencijalno izbjeći civilne kazne ako se dobrovoljno jave.

  3. Uključuje sveobuhvatne zahtjeve za izvještavanje: podnijeti ispravljene porezne prijave, pružiti detaljne povijesti transakcija i izračunati porezne obveze.

• CRA program dobrovoljnih objava (VDP):

  1. Sličan program za kanadske porezne obveznike, omogućujući izmjene za neprijavljene prihode, uključujući nagrade od stakinga i druge kripto zarade.

  2. Oslobođenje od kazni moguće je ako je objava dobrovoljna, potpuna i obavljena prije nego CRA kontaktira poreznog obveznika.

Praktični savjet: Vodite točne zapise o povijesti stakinga, FMV u trenutku primitka i bilo koje povezane naknade ili troškove prije podnošenja dobrovoljne objave.

Ispravljanje prijava za prošle aktivnosti stakinga

• Proces:

  1. Identificirajte sve neprijavljene transakcije stakinga za svaku relevantnu godinu.

  2. Odredite FMV nagrada po primitku i izračunajte povezani porez na dohodak i potencijalni porez na kapitalne dobitke ako su tokeni kasnije prodani.

  3. Ispravite izvorne porezne prijave koristeći službene obrasce:

  • SAD: Obrazac 1040-X (ispravljena prijava), zajedno s ažuriranim Prilogom D ako je primjenjivo.

  • Kanada: Zahtjev za prilagodbu T1, zajedno s Prilogom 3 i T1135 ako su uključeni strani računi.

• Dokumentacija: Držite sveobuhvatne zapise transakcija, uključujući potvrde blockchaina, nagrade od stakinga i bilo kakve komunikacije s platformom.

Izbjegavanje kazni i kamata za prethodne pogreške

• Kamate naspram kazni: Kasni ili neprijavljeni prihodi od stakinga mogu akumulirati kamate na neplaćene poreze. Kazne mogu biti znatne, osobito za namjerno nepoštivanje.

• Prednosti dobrovoljne objave: Pravodobna i potpuna objava može značajno smanjiti ili eliminirati kazne.

• Profesionalno vođenje: Konzultacija s poreznim stručnjakom iskusnim u kripto oporezivanju osigurava točne izračune i jača vaš slučaj za olakšanje od kazni.

Propustili ste prijaviti prihode od stakinga u prethodnim godinama? Block3 Finance može vas voditi kroz programe dobrovoljne objave kod IRS-a i CRA, pomažući vam ispraviti prošle pogreške uz minimiziranje kazni. Rezervirajte konzultacije danas.

Porezno povlaštene strategije za ulagače u staking

Strateško planiranje omogućava sudionicima u stakingu da optimiziraju poreznu učinkovitost uz poštovanje propisa.

Dugoročno držanje i planiranje kapitalnih dobitaka

• Redovni prihod naspram kapitalnih dobitaka: Nagrade od stakinga općenito se oporezuju kao redovni prihod u trenutku primitka. Bilo koje naknadno povećanje vrijednosti nakon primitka podliježe oporezivanju kapitalnih dobitaka.

• Dugoročno planiranje: Dugoročno držanje tokena nakon primitka može omogućiti investitorima da iskoriste dugoročne stope kapitalnih dobitaka u jurisdikcijama gdje je primjenjivo.

• Praktični primjer: Američki investitor prima ETH kao nagradu od stakinga. Ako se drži više od godinu dana, bilo koja buduća dobit pri prodaji ETH-a može biti podobna za dugoročno oporezivanje kapitalnih dobitaka, smanjujući poreznu obvezu.

Strukturiranje stakinga kroz poslovne entitete

• Poslovni entiteti: Investitori ili trgovci mogu staking provoditi kroz

3. Jednostavno računovodstvo temeljeno na knjizi dovoljno je za ovaj scenarij.

• Višeprotokolski staking:

  1. Bob koristi staking na tri različita protokola koristeći više novčanika.

  2. Svaka nagrada se bilježi zasebno, FMV se određuje u trenutku primitka, i agregira se na kraju godine za porezno izvješćivanje.

  3. Preporuča se korištenje poreznih softvera s integracijama za više lanaca kako bi se spriječile greške.

Primjeri poslovnog stakinga

• Operacije validatora:

  1. Tvrtka posluje kao validator na PoS mreži, zarađujući nagrade od validacije transakcija.

  2. Nagrade se tretiraju kao poslovni prihod, s povezanim troškovima (hardver čvora, električna energija, naknade platforme) koji se mogu odbiti.

  3. Pravilne P&L izjave i praćenje knjiga su bitni za opravdanje troškova tijekom revizija.

• Staking poolovi:

  1. Tvrtka vodi staking pool, distribuirajući nagrade sudionicima.

  2. Tvrtka mora prijaviti svoj dio nagrada i upravljati obvezama zadržavanja poreza za sudionike, ako to zahtijeva jurisdikcija.

Više jurisdikcijski scenariji stakinga

• Primjer: Clara, rezident SAD-a, ulaže tokene na platformi sa sjedištem u Singapuru i prima nagrade u kriptovaluti ekvivalentnoj USD.

• Mora se pridržavati IRS izvješćivanja (prihod po FMV) i možda mora prijaviti strane račune prema FBAR/FATCA pravilima.

• Prekogranično planiranje osigurava da se dvostruko oporezivanje ublažava putem povlastica iz ugovora, gdje je primjenjivo.

Lekcije iz povijesnih revizija i regulatornog usmjerenja

• Neuspjeh u preciznom bilježenju FMV i događaja stakinga je vodeći uzrok revizija.

• Višenovčaničko, višeprotokolsko i derivativno staking zahtijeva precizno vođenje evidencije.

• Stručna pomoć, uključujući provjere prije revizije, značajno smanjuje rizik neusklađenosti.

Zaključak

Staking je transformirao sudjelovanje u kripto, nudeći pasivne nagrade i prilike za upravljanje protokolom. Međutim, ove nagrade nose značajne porezne obveze. Precizno izvještavanje, vođenje evidencije i strateško planiranje su ključni za izbjegavanje kazni i optimizaciju poreznih ishoda.

Ključni zaključci uključuju:

• Precizno prepoznavanje prihoda: Nagrade od stakinga su općenito običan prihod pri primitku; naknadne prodaje generiraju kapitalne dobitke.

• Vođenje evidencije: Održavajte zapise transakcija, evidencije novčanika i FMV pri izdavanju kako biste osigurali spremnost za reviziju.

• Stručna pomoć: Složeni scenariji stakinga, prekogranične aktivnosti i derivativni staking imaju koristi od stručnih konzultacija.

• Porezno planiranje: Strateško upravljanje zahtjevima za nagrade, dugoročno držanje i struktura entiteta može poboljšati poreznu učinkovitost.

Investitori, trgovci i tvrtke koje se bave stakingom moraju tretirati oporezivanje kao integralni dio svoje strategije, a ne kao naknadnu misao.

Block3 Finance pruža sveobuhvatne smjernice za izvješćivanje o prihodima od stakinga, porezno planiranje i usklađenost. Od individualnih investitora do validatora, naši stručnjaci pomažu vam da navigirate kroz složenosti stakinga dok minimizirate porezni rizik.

Rezervirajte besplatne konzultacije danas i osigurajte da je vaš prihod od stakinga u potpunosti usklađen i optimiziran.

Povezani vodiči za porez na kripto:

• Kako se oporezuje kriptovaluta

• Oporezivanje kriptovaluta u SAD-u

• Oporezivanje kriptovaluta u Kanadi

• Oporezivanje kriptovaluta u UK

• Oporezivanje kriptovaluta u Njemačkoj

• Kako se oporezuju NFT-ovi

• Kako se oporezuju airdropovi

• Kako se oporezuju ICO-i

• Kako prijaviti prihod od rudarenja Bitcoina

• Kako prijaviti prihod od yield farminga

• Kako se oporezuju nagrade od kriptovaluta

• Pregled poreza na kripto

• Vodiči za porez na kripto

• Softver za porez na kripto

• Kalkulatori za porez na kripto

• Usklađenost s porezom na kripto

• Strategije za porez na kripto

• Obrasci za porez na kripto

• Zakoni o porezu na kripto

Istražite više:

• Najbolje kripto burze za nagrade od stakinga
• Novčanik za staking – Zaradite nagrade sigurnim stakingom kripta
• Najbolje platforme za staking Bitcoina

Započnite s razumijevanjem osnova kriptovaluta i istražite decentralizirane financije (DeFi). Saznajte o Bitcoinu, Ethereumu, i altcoinima. Također, otkrijte kako kupiti i prodati kripto.